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曉然
2003年，王女士買了50000單位股票型基金，誰知股市不景氣，基金凈值一直在1元上下徘徊。2004年，這只基金所在的基金公司又發(fā)行了一種債券基金，收益更加穩(wěn)定，經(jīng)過衡量之后，她決定贖回股票型基金，然后購買新發(fā)行的債券型基金。這次調(diào)整，王女士卻付出了較大代價，其贖回老基金、認購新基金的費率高達2%，加上股票型基金凈值的縮水，實
際虧損在5%以上。
如果王女士采用基金轉(zhuǎn)換的方法，前后辦理的時間可以縮短到2天左右，且享受到優(yōu)惠費率。一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費率低于贖回費率，甚至不收。
基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。也就是說，推出基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金公司旗下的任何一只基金，都可以和同一家公司旗下的其它基金直接轉(zhuǎn)換，無需先贖回再申購了。
在國外，基金轉(zhuǎn)換是基金主流交易方式之一，在國內(nèi)，目前也有多家基金公司推出了基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。如目前產(chǎn)品線較豐富的基金公司，如華安、華寶興業(yè)、易方達、廣發(fā)、華夏、中信、博時、南方、大成、招商等都推出了基金轉(zhuǎn)換功能。
從交易時間來看，按照原來的交易程序，先贖回再申購，一般需要5個工作日，而選擇基金轉(zhuǎn)換，則只要2個工作日就夠了。
此外，在一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費率都要低于申購費率，有的甚至不收。例如：嘉實理財通系列基金，轉(zhuǎn)換費只有0.5%，遠低于1.5%的申購費率，如果投資者持有期超過3個月的話，則是免費轉(zhuǎn)換的；而景順長城基金景系列基金干脆就免費轉(zhuǎn)換。利用基金轉(zhuǎn)換就能一下子為投資者節(jié)省不少的費用，相當于多賺了同等比例的利潤，在出現(xiàn)好的機會情況下，何樂而不為呢？
那投資者又該如何來把握基金轉(zhuǎn)換的時機，為自己爭取更多的收益呢？首先，投資者要注重宏觀經(jīng)濟以及各類金融市場的趨勢分析。預(yù)計股市逐漸向好時，投資者應(yīng)選擇股票型基金；當股市漲至高位時，投資者應(yīng)逐步轉(zhuǎn)換到混合型基金；當利率高企，經(jīng)濟過熱，即將步入衰退期時，投資者可轉(zhuǎn)換到債券型基金或貨幣基金。
此外，投資者還應(yīng)留意基金公司的公告，往往有些公司為了留住老客戶、吸引新客戶，會推出一些基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)惠措施。
文章純屬個人觀點，僅供參考，文責(zé)自負。讀者據(jù)此入市，風(fēng)險自擔(dān)
作者聲明：在本機構(gòu)、本人所知情的范圍內(nèi)，本機構(gòu)、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價的證券沒有利害關(guān)系
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