如何辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

　　問(wèn)：什么是基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)？

　　招商基金經(jīng)理：基金轉(zhuǎn)換是指投資者將所持有的開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換成同一基金管理公司旗下的其他開(kāi)放式基金份額。

　　問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)能為投資者帶來(lái)什么好處？

　　招商基金經(jīng)理：

　　(1)當(dāng)證券市場(chǎng)發(fā)生較大變化的時(shí)候，投資者通過(guò)不同風(fēng)險(xiǎn)度的基金之間的轉(zhuǎn)換，回避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　(2)當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過(guò)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。

　　(3)通過(guò)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)享有較大幅度的費(fèi)用優(yōu)惠。

　　問(wèn)：何時(shí)可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)？

　　招商基金經(jīng)理：在轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金均為正常交易日(即基金正常開(kāi)放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)的工作日)，投資者都可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　問(wèn)：辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需要繳納的總費(fèi)用包括哪些？

　　招商基金經(jīng)理：辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需要繳納的總費(fèi)用包括轉(zhuǎn)換費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分。

　　問(wèn)：轉(zhuǎn)換規(guī)則中“一個(gè)自然年度內(nèi)前三次轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0”，是否意味一年內(nèi)前三次基金轉(zhuǎn)換所需繳納的總費(fèi)用為0？

　　招商基金經(jīng)理：不完全是。所有的基金轉(zhuǎn)換總費(fèi)用均包含有轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，在贖回費(fèi)率不為0的情況下，總的轉(zhuǎn)換費(fèi)用就不為0；當(dāng)基金轉(zhuǎn)換涉及需要增加申購(gòu)費(fèi)率作為申購(gòu)費(fèi)率補(bǔ)差時(shí)，總的轉(zhuǎn)換費(fèi)用也不為0。

　　問(wèn)：在什么情況下進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換比較合適？基金轉(zhuǎn)換除了比申購(gòu)的所需的費(fèi)用少之外，還有哪些優(yōu)勢(shì)？

　　招商基金經(jīng)理：基金是中長(zhǎng)期的投資品種，因此不適宜進(jìn)行頻繁的轉(zhuǎn)換或者申購(gòu)贖回。一般來(lái)說(shuō)，如果您覺(jué)得您所持有的基金已經(jīng)不能滿足您的收益率需求，或者您已經(jīng)不能承受基金的風(fēng)險(xiǎn)，或者您對(duì)基金所投資的品種并不看好，以上情況您都可以進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換。例如，有些客戶會(huì)在股市波動(dòng)情況較大的時(shí)候?qū)⒊钟械墓善被�金轉(zhuǎn)換成風(fēng)險(xiǎn)較低的債券基金，在看好股票市場(chǎng)后市的時(shí)候再將債券基金轉(zhuǎn)換成股票基金。這樣可以暫時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

　　(商報(bào)記者 柏丹)