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定期定額基金投資目前正逐漸被廣大投資者接受，它通過(guò)銀行等指定銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在約定扣款日為投資者自動(dòng)扣款用于基金申購(gòu)，對(duì)于普通老百姓來(lái)說(shuō)是一種很好的長(zhǎng)期投資理財(cái)選擇。目前光是開(kāi)放式基金就有100多只。如何在眾多的基金中挑選適合自己投資的基金呢？一般來(lái)說(shuō)，可從以下幾個(gè)方面進(jìn)行考察。
基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率=(份額累計(jì)凈值-單位面值)/單位面值。例
如，某基金目前的份額累計(jì)凈值為1.18元,單位面值1.00元,則該基金的累計(jì)凈值增長(zhǎng)率為18%。當(dāng)然，基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率的高低，還應(yīng)該和基金運(yùn)作時(shí)間的長(zhǎng)短聯(lián)系起來(lái)看，如果一只基金剛剛成立不久，其累計(jì)凈值增長(zhǎng)率一般會(huì)低于運(yùn)作時(shí)間較長(zhǎng)的可比同類(lèi)型基金。
基金分紅比率基金分紅比率=基金分紅累計(jì)金額/基金面值，以融通基金管理有限公司的融通深證100指數(shù)基金為例，自2003年9月成立以來(lái)，累計(jì)分紅7次，分紅比率為16%。因?yàn)榛鸱旨t的前提之一是必須有一定盈利，能實(shí)現(xiàn)分紅甚至持續(xù)分紅，可在一定程度上反應(yīng)該基金較為理想的運(yùn)作狀況。
基金收益與大盤(pán)走勢(shì)比較如果一只基金大多數(shù)時(shí)間的業(yè)績(jī)表現(xiàn)都比同期大盤(pán)指數(shù)好，那么可以說(shuō)這只基金的管理是比較有效的，選擇這種基金進(jìn)行定期定額投資，風(fēng)險(xiǎn)和收益都會(huì)達(dá)到一個(gè)比較理想的匹配狀態(tài)。
基金收益與其他同類(lèi)型基金比較 一般來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)不同，類(lèi)別不同的基金應(yīng)該區(qū)別對(duì)待，不同類(lèi)別基金的業(yè)績(jī)直接進(jìn)行比較意義不大。
最后，還可以借助一些專(zhuān)業(yè)公司的評(píng)判，專(zhuān)業(yè)的評(píng)估報(bào)告通常會(huì)提供一些專(zhuān)門(mén)的評(píng)估指標(biāo)，例如夏普比率、特雷諾比率等，這些經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整過(guò)的業(yè)績(jī)指標(biāo)可以使不同基金的業(yè)績(jī)得以比較，對(duì)基金經(jīng)理的管理能力有一個(gè)比較好的度量。
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