英國保誠大中華區基金總裁：中國市場潛力巨大

http://whmsebhyy.com 2006年02月13日 09:42 證券時報

　　作為英國保誠集團大中華區基金總裁，曹幼非主管著中國大陸、臺灣的基金業務。他說：“我覺得最快樂的事情是帶領團隊和老天爺斗。現在臺灣、香港、大陸的基金公司都有各自的CEO在打理，所以我就有更多時間考慮戰略層面的問題，我相信只要大方向是對的，成功是遲早的事情。”

　　基金業生存基礎始終存在

　　2005年以來，由于市場因素和政府調控，新基金公司成立的頻率已遠低于2003、2004年，而英國保誠集團則于去年底在大陸與中信集團成立了一家合資基金公司———信誠基金。曹幼非坦言，保誠投信從2001年4月就開始準備進入大陸市場，當時的想法相當簡單，就是認定大陸市場中長期具有巨大的增長潛力，并未去刻意選擇一個進入時機。

　　對于保誠進入大陸基金業的時機，他笑言：“現在大陸的基金業者有很多牢騷，牢騷多是因為市場不好，但是市場好不好不是基金公司可以左右的事情，而且對基金公司來說，無論市場好不好都有應對的辦法，2004、2005年市場環境確實很差，但不少基金公司還不是靠

貨幣基金火了一把。”

　　曹幼非認為，世界上很多市場都有類似的市場周期和循環，作為個體的基金公司來說，無論市場好壞都有事情可做。“在各個新興市場，保誠人壽和保誠基金都會通過投資聯結險將保險和基金業務聯系起來，我們有信心讓投資者通過保險產品獲得更多的收益，同時讓他們更了解基金投資。另外，如果大家對長期的市場看好，對中短期沒有把握，那么最好的辦法是做定期定額。回到一個基本的投資學原理，

股票市場是無風險報酬加風險溢價，除非人們都只關心無風險收益，否則市場一定存在發展下去的動力，基金行業的生存基礎總是存在的。”

　　基金業應面對現實

　　曹幼非認為，海外基金市場的發展已近百年，真正的發展是需要有好的市場及政策環境作為基礎的。美國的基金行業實際是到上世紀70年代以后才發展起來，80年代401K條款實行，基金逐漸進入百姓生活，到90年代才真正風生水起。所以行業發展總有其規律，處于新興市場的基金行業面對現實更要不急不躁。“關鍵要熬啊！”

　　“說實在話，現在比以前已經好熬很多了，現在網絡通訊那么發達，資訊知識傳播速度非常快，人們的受教育水平普遍比以前要高，對產品的理解能力要比以前強，所以我還是比較樂觀的。”曹幼非說。

　　曹幼非認為，基金行業的發展說到底要依靠整個資本市場乃至金融市場的發展，而這些方面的改革和調整已經開始，雖然革新需要過程，但一切都在向好的方面發展，因此對大陸的基金業務發展很有信心。

　　信誠基金有備而來

　　曹幼非坦言，信誠基金在市場持續低迷的時候進入中國基金業，面臨很大的挑戰。但他同時表示，信誠基金是“有備而來”。憑借中信集團對中國本土市場的深刻理解和充沛資源以及英國保誠集團長達150余年的全球豐富的保險和金融服務經驗，加之信誠人壽在中國的成功實踐，信誠基金將充分發揮自身優勢和跨業品牌價值，努力成為業內的“強者”。

　　曹幼非表示，英國保誠集團在亞洲大部分地區都同時提供壽險和基金業務。而作為財富管理業務的兩大支柱，壽險和基金總是緊密相連。這種保險和基金并駕齊驅的發展態勢為二者的深入合作奠定了扎實的基礎。而在中國內地，同一品牌下的保險與基金兩項業務更有前景廣闊的合作可能。以保誠在全球的經驗來看，保險與基金結合的優勢在于，保險公司可以專心于開發和管理傳統保單，而把所有涉及投資部分都交給基金公司進行開發設計和資產配置、客戶服務。曹幼非表示，雖然現階段囿于

政策法規的限制和具體操作上的一些障礙，短期內不可能實現與信誠人壽相關業務的交叉銷售。但他表示，信誠的跨業金融品牌價值會得到充分的發揮。信誠基金會利用信誠人壽已有的品牌優勢，在品牌整合傳播等眾多領域，與信誠人壽進行深度合作。此外，他表示，信誠基金將與信誠人壽緊密合作，把英國保誠集團在海外的成功經驗，尤其是投資者教育的經驗引入中國，為投資者提供服務，為整個市場做出自己的貢獻。(金燁)

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