建信基金何斌：讓風險觀念融為企業文化的一部分

　　———訪建信基金督察長何斌

　　□鑫水

　　隨著基金業的發展，規范運作、穩健經營已成為基金公司構建核心競爭力的重要方面。風險管理理念、體系與執行已成為決定公司投資業績與運行效率的重要因素。作為一家新

成立的基金管理公司，建信基金將“規范”寫入了其經營理念，而在具體實施中，該公司將如何通過一系列的安排實現規范運作？記者采訪了建信基金督察長何斌。

　　何斌表示，最近幾年個別證券公司違規經營，導致公司重組、行業整頓、失信于民，通過研究分析其風險形成的過程和原因，既有利于在公司內統一大家對風險的認識，又有利于建立健全公司的風險控制體系。

　　堅持“發展基于規范”

　　何斌認為，業務發展和風險防范是硬幣的兩面，既矛盾又相互依存。風險失控，就會失信于客戶，最終丟掉市場；風險控制過度又會束縛業務發展，失去市場拓展的先機，這一點在新興行業和新設公司身上表現得尤其突出。而作為快速擴張的基金行業中的一員新兵，建信一開始就堅定地奉行了業務發展必須以風險防范為基礎的理念，更加追求公司長期、穩定的利益。在這一指導思想下，建信升華出了“誠信、專業、規范、恒久”的公司經營理念，明確了“持有人利益重于

　　靠制度確保優勢

　　何斌介紹說，建信基金公司的兩大主要股東，都非常重視規范發展，穩健經營，并在各自領域享有很高的聲譽。中國建設銀行(資訊 行情 論壇)在國內商業銀行中

　　在充分借鑒股東的成熟經驗，并系統總結同業經驗教訓的基礎上，建信建立了較為完善的內部控制制度，并采取了四層遞進式風險管理模式。

　　他介紹到，具體而言，在第一層面，由董事會和監事會把握公司的總體風險，其中董事會下設督察長，全面負責公司業務的合法、合規性管理；在第二層面，在公司的經營管理層設置了風險管理委員會、監察稽核部和風險管理部。風險管理委員會負責制定公司經營層面的風險管理制度，并監督相關部門的具體落實。風險管理部側重對投資組合風險的管理，而監察稽核則側重對公司所有業務的合法、合規性管理；在第三個層面，由各業務部門負責人進行本部門業務的風險控制；在第四層面，由各業務崗位進行風險自控。

　　加強

　　最完美的制度如果僅僅紙上談兵都只是無濟于事的，因此，他強調，建信力求在將嚴密的內部控制制度分解到業務運作的每個環節，并明確每一步驟的風險點，通過嚴格的操作流程設計和工作記錄，使各項工作標準化、規范化并且業務留痕。“建信建立了一套針對主要業務的評價考核系統，對工作成果進行全面地歸因分析，作出客觀的績效評價，在此基礎上進行嚴格的考核和適當的獎懲�！�

　　此外，據其介紹，建信還將建立全程跟蹤各項工作的任務督辦制度，提醒、督促各業務流程中每一節點的同事，及時、優質地完成任務。

　　將風險控制融于文化

　　作為該公司風險控制的制度設計與執行者，何斌強調，健全的風險管理體制、先進的風險控制技術要靠員工踏踏實實地身體力行。

　　由于對風險認識的高度一致，公司領導層將以身作則，并鼓勵全體員工將風險控制的觀念融于每時每刻的每一項具體工作中，通過追求細節的風險控制來最終控制總體業務的風險，使風險控制成為每位員工日常工作中的自覺習慣。

　　“只有這樣，長此以往，這種習慣才能成為公司文化的一個重要組成部分。到那時，公司的風險管理系統就進入了自我更新、自我完善的良性循環�！�