關(guān)于開展工銀瑞信基金旗下基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告

　　為更好地滿足投資者的理財需求，工銀瑞信基金管理有限公司(以下簡稱"本公司")決定自2006年6月13日起開通開放式基金的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)換是指投資者可將其持有的本公司旗下某只開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的另一只開放式基金的份額。

　　一、適用基金范圍

　　本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于本公司旗下管理的工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金(以下簡稱“工銀價值”)、工銀瑞信貨幣市場基金(以下簡稱“工銀貨幣”)之間的轉(zhuǎn)換。本公司今后發(fā)行的其他開放式基金將視具體情況確定是否開展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　二、業(yè)務(wù)辦理地點和時間

　　投資者可以通過工銀瑞信基金管理有限公司、中信證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中國銀河證券有限責(zé)任公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、招商證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司的相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。如上述業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)發(fā)生變動，本公司將按照規(guī)定在指定媒體上另行公告，敬請投資者留意。

　　投資者可在基金開放日申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回業(yè)務(wù)辦理時間相同(本公司公告暫停基金轉(zhuǎn)換時除外)。

　　三、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　1、每筆基金轉(zhuǎn)換視為一筆贖回和一筆申購。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。

　　2、轉(zhuǎn)入基金時，從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時，每次收取申購補(bǔ)差費(fèi)用；從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時，不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用。申購補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差。

　　3、轉(zhuǎn)出基金時，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用，收取該基金的贖回費(fèi)用。收取的贖回費(fèi)用不低于25%的部分歸入基金財產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。

　　4、工銀價值與工銀貨幣基金之間轉(zhuǎn)換適用于以下相對應(yīng)的轉(zhuǎn)換費(fèi)率。

　　注：1年指365天。

　　5、投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請單獨(dú)計算。

　　6、如遇費(fèi)率優(yōu)惠活動，優(yōu)惠費(fèi)率同樣適用于基金轉(zhuǎn)換。

　　7、轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位。

　　8、轉(zhuǎn)換份額的計算公式

　　(1)工銀價值轉(zhuǎn)入工銀貨幣，轉(zhuǎn)換公式為：

　　A＝［B×C×(1-D)］/E

　　其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額； B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)率(即轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費(fèi)率)；E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值。

　　具體份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

　　(2)工銀貨幣轉(zhuǎn)入工銀價值，轉(zhuǎn)換公式為：

　　A＝［B×C×(1-D)+F］/E

　　其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額； B為轉(zhuǎn)出的基金份額； C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)率(即對應(yīng)的申購補(bǔ)差費(fèi)率)； E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值；F為轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計未付收益。

　　具體份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

　　四、業(yè)務(wù)規(guī)則

　　1、轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金管理人管理的、在同一基金注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金。

　　2、單筆基金轉(zhuǎn)換的最低申請份額為500份，單筆轉(zhuǎn)換申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購數(shù)額和轉(zhuǎn)出基金最低贖回數(shù)額限制。如果某筆轉(zhuǎn)換申請導(dǎo)致轉(zhuǎn)出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于基金最低保留余額限制(目前工銀價值和工銀貨幣為1000份)，則轉(zhuǎn)出基金余額部分基金份額將被同時贖回。

　　3、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。如果涉及轉(zhuǎn)換的基金有一只不處于開放日，基金轉(zhuǎn)換申請?zhí)幚頌槭�敗�?/p>

　　4、基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計算。

　　5、正常情況下，基金注冊登記機(jī)構(gòu)將在T+1日對投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請進(jìn)行有效性確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T＋2日后(包括該日)投資者可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況。

　　6、單個開放日基金凈贖回份額及基金轉(zhuǎn)換中凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過上一開放日基金總份額10%的情況，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請將不予以順延。

　　7、目前，本基金管理人旗下的開放式基金均采用前端收費(fèi)模式，故投資者轉(zhuǎn)入的基金份額將被自動記入前端收費(fèi)模式下，且持有人對轉(zhuǎn)入基金的持有期限自轉(zhuǎn)入之日算起。

　　8、如投資者申請全額轉(zhuǎn)出其持有的工銀貨幣基金余額，或部分轉(zhuǎn)出其持有的工銀貨幣基金余額且賬戶當(dāng)前累計未付收益為負(fù)時，本基金管理人將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計未付收益，該收益將一并計入轉(zhuǎn)出金額以折算轉(zhuǎn)入基金份額。

　　9、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即首先轉(zhuǎn)換持有時間最長的基金份額，如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同時有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理原則。

　　五、暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理

　　基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購，因此暫停基金轉(zhuǎn)換適用有關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金關(guān)于暫停或拒絕申購、暫停贖回和巨額贖回的有關(guān)規(guī)定。

　　六、重要提示

　　1、投資者欲了解詳細(xì)情況，請登錄本公司網(wǎng)站(www.icbccs.com.cn)查閱各基金最新信息或撥打本公司客戶服務(wù)熱線(010-65179888，400-811-9999)。

　　2、本公司可以根據(jù)市場情況調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)規(guī)則及有關(guān)限制，但最遲應(yīng)在調(diào)整生效前3個工作日至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上予以公告。

　　3、本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸本公司。

　　風(fēng)險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本公司基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)基金合同、招募說明書等文件。敬請投資者注意投資風(fēng)險。

　　特此公告

　　工銀瑞信基金管理有限公司

　　二○○六年六月八日