中信現(xiàn)金優(yōu)勢貨幣市場基金更新招募說明書摘要

　　基金管理人：中信基金管理有限責(zé)任公司

　　基金托管人：招商銀行股份有限公司

　　發(fā)出日期：2006年6月5日

　　中信現(xiàn)金優(yōu)勢貨幣市場基金于2005年3月18日由中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字［2005］038號批準(zhǔn)募集。本基金的基金合同于2005年4月20日正式生效。

　　重要提示

　　投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購(或申購)基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀招募說明書；基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　本摘要根據(jù)基金合同和招募說明書編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

　　本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

　　本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日2006年4月20日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2006年3月31日(財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計)。本基金托管人招商銀行股份有限公司已于2006年5月22日復(fù)核了本次更新的招募說明書。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　機構(gòu)名稱：中信基金管理有限責(zé)任公司

　　設(shè)立日期：二OO三年十月十五日

　　注冊地址：廣東省深圳市筍崗路12號中民時代廣場B座33層

　　辦公地址：北京市朝陽區(qū)裕民路12號中國國際科技會展中心A座8層

　　法定代表人：王東明

　　組織形式：有限責(zé)任公司

　　注冊資本：1億元人民幣

　　電話：(010)82028888

　　傳真：(010)82253396

　　聯(lián)系人：楊軍智

　　中信基金管理有限責(zé)任公司由中信證券股份有限公司、國家開發(fā)投資公司、上海久事公司、中海信托投資有限責(zé)任公司共同發(fā)起設(shè)立，經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2003］　107號文批準(zhǔn)，于2003年10月15日正式成立，注冊資本金為1億元人民幣。

　　中信基金管理有限責(zé)任公司目前下設(shè)十個部門，分別是：投資管理部、研究開發(fā)部、基金運營部、市場業(yè)務(wù)部、客戶服務(wù)部、信息技術(shù)部、綜合管理部、監(jiān)察稽核部、產(chǎn)品創(chuàng)新部、集中交易室。公司設(shè)立了投資管理委員會。投資管理委員會負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。

　　(二)主要人員情況

　　1、董事、監(jiān)事以及高級管理人員概況

　　王東明先生，國際金融碩士、高級經(jīng)濟師。先后畢業(yè)于北京外國語學(xué)院法語系，美國南加州大學(xué)，美國喬治城大學(xué)。歷任北京華遠經(jīng)濟建設(shè)開發(fā)總公司副總經(jīng)理、加拿大楓葉銀行證券公司副經(jīng)理、華夏證券有限公司國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、南方證券有限公司副總裁、中信公司證券部副主任、中信證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、中信證券股份有限公司總經(jīng)理。現(xiàn)任中信集團總經(jīng)理助理、中信證券股份有限公司董事長、中信基金管理有限責(zé)任公司董事長。

　　黃衛(wèi)東先生，董事，碩士研究生。先后畢業(yè)于長沙鐵道學(xué)院，清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院。歷任中信證券股份有限公司債券部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、資金運營部總經(jīng)理、金融產(chǎn)品開發(fā)小組組長、中信證券股份有限公司襄理。現(xiàn)任中信證券公司股份有限公司副總經(jīng)理。

　　張建偉先生，董事，碩士研究生學(xué)歷、高級經(jīng)濟師。歷任上海玻璃廠副廠長、上海光通信器材公司副總經(jīng)理、上海久事公司實業(yè)管理總部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理一、二部總經(jīng)理、發(fā)展策劃部經(jīng)理、資產(chǎn)經(jīng)營部經(jīng)理、上海久事公司總經(jīng)理助理兼發(fā)展策劃部、資產(chǎn)經(jīng)營部經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任上海久事公司副總經(jīng)理。

　　傅強先生，董事，北京大學(xué)光華管理學(xué)院工商管理碩士，中級經(jīng)濟師。歷任北京市人民銀行行員、北京證券有限公司投資部交易員、研究發(fā)展部研究員、中興信托投資有限公司資產(chǎn)運營部經(jīng)理、綜合開發(fā)部經(jīng)理、國融資產(chǎn)管理公司證券投資部副經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任國家開發(fā)投資公司金融投資部高級項目經(jīng)理。

　　儲曉明先生，董事，香港大學(xué)國際工商管理碩士，高級經(jīng)濟師。歷任工商銀行商業(yè)信貸部科員、主任科員、技改信貸部項目評估處負(fù)責(zé)人、技改信貸部調(diào)查評估處副處長、固定資產(chǎn)信貸部調(diào)查評估處處長、資產(chǎn)風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、中國海洋石油財務(wù)公司副總經(jīng)理、中海信托投資有限責(zé)任公司常務(wù)副總經(jīng)理。現(xiàn)任中海信托投資有限責(zé)任公司總經(jīng)理兼黨委書記。

　　夏斌先生，獨立董事，經(jīng)濟學(xué)碩士。歷任中國人民銀行總行處長、副所長、中國證監(jiān)會主任、深圳證券交易所總經(jīng)理、中國人民銀行總行司長等職務(wù)。現(xiàn)任國務(wù)院發(fā)展研究中心研究所所長。

　　王國樑先生，獨立董事，碩士研究生。歷任中國石油天然氣總公司財務(wù)局副處長、處長、中油財務(wù)有限責(zé)任公司副總裁、中國石油天然氣勘探開發(fā)公司副總經(jīng)理兼總會計師等職務(wù)。現(xiàn)任中國石油天然氣股份有限公司財務(wù)總監(jiān)。

　　朱武祥先生，獨立董事，經(jīng)濟學(xué)博士。歷任清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院經(jīng)濟系助教、講師、副教授、系副主任等職務(wù)。現(xiàn)任清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院經(jīng)濟系教授、系副主任，承擔(dān)教學(xué)工作。

　　郝如玉先生，獨立董事，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士，會計師、注冊會計師、注冊稅務(wù)師。歷任中央財經(jīng)大學(xué)稅務(wù)系助教、講師、副教授、系副主任、中央財經(jīng)大學(xué)稅務(wù)系系主任、教授等職務(wù)。現(xiàn)任首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)副校長、中國注冊稅務(wù)師協(xié)會副會長、北京市工商聯(lián)副會長、全國政協(xié)委員。

　　陳穎先生，監(jiān)事，大學(xué)學(xué)歷。曾在上海市人民政府國資辦秘書處就職。現(xiàn)任上海久事公司法律事務(wù)部企業(yè)法律顧問。

　　李濤先生，監(jiān)事，碩士研究生學(xué)歷。曾在國家投資煤炭公司從事財務(wù)工作，先后擔(dān)任國家開發(fā)投資公司金融資產(chǎn)管理部、國融資產(chǎn)管理公司項目經(jīng)理。現(xiàn)任國家開發(fā)投資公司金融投資部業(yè)務(wù)經(jīng)理。

　　李志文先生，監(jiān)事，大學(xué)學(xué)歷，曾任中國新聞社人事部干部、中信證券股份有限公司人力資源部主管，現(xiàn)任中信基金管理有限責(zé)任公司綜合管理部負(fù)責(zé)人。

　　呂濤先生，總經(jīng)理，英國克拉費爾德大學(xué)管理學(xué)院工商管理碩士。11年證券、金融從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)人員資格證書和證券從業(yè)人員資格證書。歷任中信興業(yè)信托投資公司金融證券處外匯交易員、中信證券股份有限公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。現(xiàn)任中信基金管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理。

　　章月平女士，督察長，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、高級會計師。23年財務(wù)從業(yè)經(jīng)歷、12年證券從業(yè)經(jīng)歷。歷任煤炭部財務(wù)司主任科員、中寰會計師事務(wù)所注冊會計師、中信證券有限責(zé)任公司計財部副總經(jīng)理、稽核室副主任、主任、中信證券股份有限公司計財部總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任中信基金管理有限責(zé)任公司督察長。

　　丁楹先生，副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，經(jīng)濟學(xué)碩士。先后畢業(yè)于北京工業(yè)大學(xué)自動控制專業(yè)、中國社會科學(xué)院財貿(mào)所貨幣銀行專業(yè)、中歐國際管理學(xué)院EMBA。12年證券從業(yè)經(jīng)歷，歷任中信證券股份有限公司交易部經(jīng)理、交易部總經(jīng)理助理、長盛基金管理有限公司投資管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理等職。現(xiàn)任中信基金管理有限責(zé)任公司投資總監(jiān)、中信基金管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。

　　湯維清先生，副總經(jīng)理、市場總監(jiān)，理學(xué)碩士、工程師。先后畢業(yè)于四川大學(xué)化學(xué)系有機專業(yè)、四川成都理工大學(xué)應(yīng)用化學(xué)專業(yè)。11年證券從業(yè)經(jīng)歷，歷任深圳市天極光電技術(shù)股份有限公司投資部副總經(jīng)理、總經(jīng)理秘書、總經(jīng)理助理，中信集團深圳市中大投資管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理等職。現(xiàn)任中信基金管理有限責(zé)任公司市場總監(jiān)、中信基金管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。

　　2、投資管理委員會成員

　　公司目前投資管理委員會共由8人組成：

　　投資管理委員會主任委員 呂　　濤

　　投資管理委員會執(zhí)行委員 丁　　楹

　　投資管理委員會委員 劉　　輝

　　投資管理委員會委員 　　　　　　　　　　戴　　波

　　投資管理委員會委員 梁　　豐

　　投資管理委員會委員 王洪濤

　　投資管理委員會風(fēng)控委員　　　　　　　　　　王江平

　　投資管理委員會委員　　　　　　　　　　　　　　張國強

　　3、本基金基金經(jīng)理簡歷

　　王洪濤先生，武漢大學(xué)物理系理學(xué)學(xué)士，武漢大學(xué)管理學(xué)院經(jīng)濟學(xué)碩士。9年金融、證券從業(yè)經(jīng)歷，曾任平安證券債券部投資經(jīng)理、平安保險投資管理中心投資組合經(jīng)理助理、招商證券研發(fā)中心產(chǎn)品開發(fā)部經(jīng)理及研發(fā)中心總經(jīng)理助理、光大控股創(chuàng)業(yè)投資(深圳)有限公司資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。現(xiàn)任中信基金管理有限責(zé)任公司投資管理部債券研究負(fù)責(zé)人、公司投資管理委員會委員、中信現(xiàn)金優(yōu)勢貨幣市場基金經(jīng)理。

　　上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

　　二、基金托管人

　　1、概況

　　名稱：招商銀行股份有限公司(以下簡稱招商銀行)

　　設(shè)立日期：1987年4月8日

　　注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

　　辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

　　注冊資本：122.79億元

　　法定代表人：秦曉

　　行長：馬蔚華

　　基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【2002】83　號

　　電話：0755—83195226

　　傳真：0755—83195201

　　資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：姜然

　　2、發(fā)展概況

　　招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了四次增資擴股，并于2002年3月成功地發(fā)行了15億普通股，4月9日在上交所掛牌(股票代碼：600036)，是國內(nèi)第一家采用國際會計標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。目前，招商銀行注冊資本122.79億元，總資產(chǎn)7658億元，是中國第6大商業(yè)銀行，名列世界大銀行第138位。

　　經(jīng)過19年的發(fā)展，招商銀行已從當(dāng)初偏居深圳蛇口一隅的區(qū)域性小銀行，發(fā)展成為了一家具有一定規(guī)模與實力的全國性商業(yè)銀行，初步形成了立足深圳、輻射全國、面向海外的機構(gòu)體系和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。目前在境內(nèi)30多個大中城市、香港設(shè)有分行，429家網(wǎng)點，在美國設(shè)立代表處，與世界90多個國家和地區(qū)的1000多家銀行建立了代理行關(guān)系。

　　18年來，招商銀行以敢為天下先的勇氣，不斷開拓，銳意創(chuàng)新，在革新金融產(chǎn)品與服務(wù)方面創(chuàng)造了數(shù)十個第一，較好地適應(yīng)了市場和客戶不斷變化的需求，被廣大客戶和社會公眾稱譽為國內(nèi)創(chuàng)新能力強、服務(wù)好、技術(shù)領(lǐng)先的銀行，為中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展作出了有益的探索，同時也取得了良好的經(jīng)營業(yè)績。招商銀行已累計實現(xiàn)稅利300多億元，人均效益、股本回報率、資產(chǎn)利潤率、不良資產(chǎn)率和資本充足率等位居國內(nèi)銀行業(yè)前列，46項經(jīng)營指標(biāo)居上市銀行之首；總資產(chǎn)、利潤總額、上繳所得稅等6項主要經(jīng)營指標(biāo)居1419家上市公司前5位。近年來，招商銀行在按國際標(biāo)準(zhǔn)進行的兩次綜合評級中，是唯一獲得優(yōu)良等級的商業(yè)銀行，并連續(xù)被境內(nèi)外媒體授予“中國最受尊敬企業(yè)”、“中國最佳銀行”、“中國商業(yè)銀行綜合競爭力第一名”、“中國最佳股份制零售銀行”和“中國十佳上市公司”等多項殊榮。

　　招商銀行堅持“科技興行”的發(fā)展戰(zhàn)略，立足于市場和客戶需求，充分發(fā)揮擁有全行統(tǒng)一的電子化平臺的巨大優(yōu)勢，率先開發(fā)了一系列高技術(shù)含量的金融產(chǎn)品與金融服務(wù)，打造了“一卡通”、“一網(wǎng)通”、“金葵花理財”、“點金理財”、招商銀行信用卡、“財富賬戶”等知名金融品牌，樹立了技術(shù)領(lǐng)先型銀行的社會形象。

　　招商銀行秉承“因您而變”的經(jīng)營理念，在國內(nèi)業(yè)界率先通過各種方式改善客戶服務(wù)，致力于為客戶提供高效、便利、體貼、溫馨的服務(wù)，帶動了國內(nèi)銀行業(yè)服務(wù)觀念和方式的變革，拉近了銀行與客戶的距離。招商銀行在國內(nèi)率先構(gòu)筑了網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、自助銀行等電子服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供“3A”式現(xiàn)代金融服務(wù)。根據(jù)市場細分理論，招商銀行在繼續(xù)做好大眾服務(wù)的同時，致力于為高端客戶提供量身定制的“一對一”的尊貴服務(wù)，不斷提高金融服務(wù)的專業(yè)化、個性化水平。2004年8月，招行又率先在國內(nèi)建立了“客戶滿意度指標(biāo)體系”，為管理質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量的持續(xù)提升提供了有力保障。

　　在穩(wěn)健快速的發(fā)展中，招商銀行堅持“效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展”的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，大力營造以風(fēng)險文化為主要內(nèi)容的管理文化，規(guī)范化的經(jīng)營管理為國內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的一致公認(rèn)。在國內(nèi)同業(yè)中，招商銀行較早地實行了資產(chǎn)負(fù)債比例管理、審貸分離和貸款五級分類制度，建立了比較完善的稽核內(nèi)控體系，同時成功地在全行推行了儲蓄、會計業(yè)務(wù)質(zhì)量認(rèn)證，獲得了英國BSI太平洋有限公司和中國船級社質(zhì)量認(rèn)證公司頒發(fā)的ISO9001質(zhì)量體系認(rèn)證書，成為中國國內(nèi)第一家獲得ISO9001證書的商業(yè)銀行。由于注重防范風(fēng)險，招商銀行的資產(chǎn)質(zhì)量得以不斷優(yōu)化，按照五級分類口徑，不良貸款率為2.37%，2005年末計提貸款呆賬準(zhǔn)備金余額135.10億元，準(zhǔn)備金覆蓋率達111.04%，是國內(nèi)資產(chǎn)質(zhì)量最好的銀行之一。

　　面對經(jīng)濟金融全球化帶來的機遇與挑戰(zhàn)，招商銀行將以“力創(chuàng)股市藍籌、打造百年招銀”為目標(biāo)，以改革創(chuàng)新為動力，加快推進經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整和管理國際化進程，不斷增強核心競爭力，努力把招商銀行建設(shè)成為有知名品牌、有鮮明特色、有較高社會認(rèn)同度的現(xiàn)代商業(yè)銀行，實現(xiàn)股東、客戶、員工長期利益的最大化。

　　3、財務(wù)概況

　　截至2006年3月31日，招行總資產(chǎn)達到7657.60億元，比2005年12月31日增加311.47億元，增長4.24%；貸款總額5146.40億元，比2005年12月31日增加424.55億元，增長8.99%；存款總額6654.72億元，比2005年12月31日增加310.69億元，增長4.90%；股東權(quán)益324.05億元，每股凈資產(chǎn)2.64元，2006年一季度每股收益0.107元，實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入79.97億元，實現(xiàn)凈利潤13.13億元。

　　4、資產(chǎn)托管情況

　　截至2006年4月30日，招商銀行股份有限公司托管了招商安泰系列證券投資基金(含招商安泰股票投資基金、招商平衡型證券投資基金和招商債券投資基金)，招商現(xiàn)金增值證券投資基金、中信經(jīng)典配置證券投資基金、長城久泰中信標(biāo)普300指數(shù)證券投資基金、中信現(xiàn)金優(yōu)勢貨幣市場基金、光大保德信貨幣市場證券投資基金和友邦華泰中短期債券投資基金及其它托管資產(chǎn)，托管資產(chǎn)總規(guī)模已逾400億元人民幣。

　　5、主要人員情況

　　秦曉先生，英國劍橋大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，高級經(jīng)濟師。第十屆全國政協(xié)委員，招商局集團有限公司董事長，招商銀行董事長，清華大學(xué)管理學(xué)院和中國人民銀行研究生部兼職教授。曾任中國國際信托投資公司總經(jīng)理、副董事長，中信實業(yè)銀行董事長，國家外匯管理局外匯政策顧問，國際商會中國國家委員會副主席，亞太經(jīng)濟合作組織工商咨詢理事會(ABAC)2001年主席，第九屆全國人大代表。

　　馬蔚華先生，經(jīng)濟學(xué)博士，高級經(jīng)濟師。第十屆全國人大代表，政協(xié)深圳市第四屆委員會常委。招商銀行董事、行長。兼任招銀國際金融有限公司董事長、招商信諾人壽保險有限公司董事長、招商局集團有限公司董事、TOM在線有限公司獨立董事。同時擔(dān)任中國企業(yè)家協(xié)會副會長、深圳市國內(nèi)銀行同業(yè)公會會長、深圳上市公司協(xié)會會長、中國金融學(xué)會常務(wù)理事、中國紅十字會第八屆理事會常務(wù)理事和北京大學(xué)、南京大學(xué)、吉林大學(xué)、西南財經(jīng)大學(xué)等十多所高校兼職教授等職。曾任中國人民銀行辦公廳副主任，中國人民銀行計劃資金司副司長，中國人民銀行海南省分行行長兼國家外匯管理局海南分局局長。曾經(jīng)獲評＂2001-CCTV中國經(jīng)濟年度人物＂、英國《銀行家》雜志(The　Banker)＂2004年度銀行業(yè)希望之星＂(Rising　Stars　of　Banking)。

　　唐志宏先生，大學(xué)本科學(xué)歷，高級經(jīng)濟師，招商銀行副行長。主要工作經(jīng)歷：1982年3月至1992年9月在中國人民銀行遼寧省分行工作，歷任中國人民銀行遼寧省分行人事處干部、教育處副處長、稽核處副處長；1992年9月至1995年5月，在中國人民銀行錦州分行工作，歷行副行長、黨組副書記、行長、黨組書記、國家外匯管理錦州分局局長，1995年5月至1998年3月，任招商銀行沈陽分行副行長；1998年3月至1999年3月，任招商銀行蘭州分行行長、黨委書記；1999年3月至2000年2月，任招商銀行上海分行長、黨委書記；2000年2月至2004年6月，任招商銀行深圳管理部主任、黨委書記；2004年6月至2006年4月，任招商銀行行長助理、黨委委員。

　　夏博輝先生，男，1963年11月出生，湖南人，管理學(xué)博士(廈門大學(xué))、教授、注冊會計師。現(xiàn)任招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，財政部會計準(zhǔn)則咨詢專家、金融會計組負(fù)責(zé)人，中國會計學(xué)會理事、中國金融會計學(xué)會理事。1992-1999年歷任湖南財經(jīng)學(xué)院會計系副主任、科研處副處長、科研研究生處長、科研處處長及講師、副教授、教授，2000-2005年6月歷任深圳發(fā)展銀行會計出納部總經(jīng)理、財務(wù)會計部總經(jīng)理、計劃財會部總經(jīng)理、財務(wù)執(zhí)行總監(jiān)等職；2005年7月，加盟招商銀行。1993-1996年，受聘擔(dān)任世界銀行技術(shù)援助中國人民銀行會計改革體系項目金融會計準(zhǔn)則研究組中方工作組組長。曾獲“全國優(yōu)秀教師并授予全國優(yōu)秀教師獎?wù)隆?1993)、湖南省普通高校優(yōu)秀教學(xué)成果一等獎(1993)、湖南省第五屆優(yōu)秀社會科學(xué)成果(著作)二等獎(1999)、中國青年科技論壇二等獎(1999)。

　　胡家偉先生，大學(xué)本科學(xué)歷，現(xiàn)任招商銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理。30多年銀行業(yè)務(wù)及管理工作經(jīng)歷，已獲得基金從業(yè)資格。歷任招商銀行總行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、招商銀行蛇口支行副行長、招商銀行總行單證中心主任。曾任中國銀行湖北省分行國際結(jié)算處副科長、副處長、中國銀行十堰分行副行長、香港南洋商業(yè)銀行押匯部高級經(jīng)理、香港中銀集團港澳管理處業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理等職務(wù)。

　　三、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

　　(一)直銷機構(gòu)

　　中信基金管理有限責(zé)任公司

　　注冊地址：廣東省深圳市筍崗路12號中民時代廣場B座33層

　　法定代表人：王東明

　　北京直銷中心地址：北京市朝陽區(qū)裕民路12號中國國際

　　科技會展中心A座8層

　　直銷咨詢電話：(010)82253398

　　傳　　真：(010)82253378

　　聯(lián)系人：劉妮

　　(二)代銷機構(gòu)

　　1、招商銀行股份有限公司

　　注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

　　法定代表人：秦曉

　　行長：馬蔚華

　　電話：(0755)82090060

　　傳真：(0755)83195049，83195050

　　客服中心電話：95555

　　聯(lián)系人：劉薇

　　2、中信銀行

　　注冊地址：北京市朝陽區(qū)新源南路6號京城大廈

　　法定代表人：陳小憲

　　客服中心電話：95558

　　電話：(010)65544256

　　傳真：(010)65541281

　　聯(lián)系人：朱慶玲

　　3、北京銀行

　　注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街156號國際金融大廈D座

　　法定代表人：閻冰竹

　　客服中心電話：(010)96169

　　電話：(010)66426466

　　傳真：(010)66426495

　　聯(lián)系人：楊永杰

　　4、中信證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區(qū)湖貝路1030號海龍王大廈

　　法定代表人：王東明

　　聯(lián)系電話：(010)84864818—63266

　　傳真：(010)84865560

　　聯(lián)系人：陳忠

　　5、國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號

　　法定代表人：祝幼一

　　客戶服務(wù)中心電話：(021)962588(上海地區(qū))，800-820-6888

　　傳真：(021)62583439

　　聯(lián)系人：芮敏祺

　　6、中信建投證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

　　法定代表人：黎曉宏

　　客戶服務(wù)中心電話：400-8888108

　　聯(lián)系電話：010-65183888

　　傳真：(010)65182261

　　聯(lián)系人：權(quán)唐

　　7、招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：(0755)82943511

　　傳真：(0755)82943227

　　聯(lián)系人：黃健

　　8、中信萬通證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：　青島市市南區(qū)東海西路28號

　　法定代表人：史潔民

　　電話：(0532)85023905

　　傳真：(0532)85022511

　　聯(lián)系人：李錦

　　9、山西證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：山西省太原市府西街69號山西國貿(mào)中心A座26樓

　　法定代表人：　吳晉安

　　電話：(0351)86867603

　　傳真：(0351)8686709

　　聯(lián)系人：張治國

　　10、中國銀河證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：　北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：　朱利

　　聯(lián)系電話：(010)66568587

　　傳真：(010)66568536

　　聯(lián)系人：　郭京華

　　11、海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上海淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　客戶服務(wù)熱線：400-8888-001、(021)962503

　　聯(lián)系電話：(021)53594566

　　傳真：(021)53858549

　　聯(lián)系人：金蕓

　　12、華泰證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　法定代表人：吳萬善

　　聯(lián)系電話：025-84457777-235

　　傳真：025-84579879

　　聯(lián)系人：賈波

　　基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金，并及時公告。銷售機構(gòu)可以根據(jù)情況變化增加或者減少其銷售城市(網(wǎng)點)，并另行公告。

　　(三)注冊登記機構(gòu)

　　中信基金管理有限責(zé)任公司

　　注冊地址：廣東省深圳市筍崗路12號中民時代廣場B座33層

　　辦公地址：北京市朝陽區(qū)裕民路12號中國國際科技會展中心A座8層

　　法定代表人：王東明

　　聯(lián)系人：楊軍智

　　電話：　(010)82028888

　　傳真：　(010)82553396

　　客戶服務(wù)專線：　(010)82251898

　　(四)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

　　名稱：國浩律師集團(北京)事務(wù)所

　　地址：北京東城區(qū)建國門內(nèi)大街貢院六號E座9層

　　負(fù)責(zé)人：張涌濤

　　電話：(010)65171188

　　傳真：(010)65176800

　　經(jīng)辦律師：　黃偉民、劉偉寧

　　聯(lián)系人：黃偉民、劉偉寧

　　(五)會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師名稱：安永華明會計師事務(wù)所

　　名稱：安永華明會計師事務(wù)所

　　地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城東三辦公樓16層

　　法定代表人：葛明

　　電話：(010)65246688

　　傳真：(010)85188298

　　經(jīng)辦注冊會計師：金馨　　張小東

　　聯(lián)系人：楊振輝

　　四、基金的名稱

　　中信現(xiàn)金優(yōu)勢貨幣市場基金

　　五、基金的類型

　　契約型開放式

　　六、基金的投資目標(biāo)

　　在保持安全性、高流動性的前提下獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報。

　　七、基金的投資方向

　　本基金投資于具有良好流動性的貨幣市場工具，主要包括以下：現(xiàn)金；一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在三百九十七天以內(nèi)(含三百九十七天)的債券；期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購；期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。

　　八、基金的投資策略

　　結(jié)合貨幣市場利率的預(yù)測與現(xiàn)金需求安排，采取現(xiàn)金流管理策略進行短期貨幣工具投資，以便在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上，獲得較高的收益。

　　結(jié)合貨幣市場利率的預(yù)測與現(xiàn)金需求安排，采取現(xiàn)金流管理策略進行貨幣市場工具投資，以便在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上，獲得較高的收益。

　　研判貨幣市場利率：貨幣市場利率預(yù)測是進行貨幣市場投資的基礎(chǔ)，本基金建立利率分析系統(tǒng)，通過分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢、央行的貨幣政策以及公開市場操作、市場資金面的寬松程度等對貨幣市場利率的走勢進行預(yù)測。

　　根據(jù)貨幣市場利率水平的預(yù)測確定組合的平均剩余期限。當(dāng)預(yù)測貨幣市場利率上升時，適當(dāng)縮短投資組合的平均剩余期限，預(yù)測利率水平降低時，適當(dāng)延長投資組合的剩余期限。平均剩余期限決定了組合的風(fēng)險收益水平，本基金的平均剩余期限控制在180天之內(nèi)。

　　結(jié)合收益率曲線的研究進行利率期限結(jié)構(gòu)管理，確定組合期限結(jié)構(gòu)的分布方式，合理配置不同期限品種的配置比例。

　　在確定組合剩余期限和期限結(jié)構(gòu)分布的基礎(chǔ)上，根據(jù)各品種的流動性、收益性以及信用風(fēng)險等確定各子類資產(chǎn)的配置權(quán)重，即確定短期債券、央行票據(jù)、回購以及現(xiàn)金等資產(chǎn)的比例。

　　采取現(xiàn)金流管理策略，在動態(tài)分析、規(guī)劃、測算組合內(nèi)生現(xiàn)金流、申購贖回凈現(xiàn)金流的基礎(chǔ)上，合理配置和動態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流。在滿足日常流動性要求的基礎(chǔ)上，最大限度減少沖擊成本，實現(xiàn)組合流動性要求和收益率期望的合理配置。

　　運用系統(tǒng)化的量化分析策略，尋求無風(fēng)險的套利機會，在規(guī)避市場波動的同時獲取更高的投資收益。

　　九、基金的業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)

　　本基金以中國人民銀行公布的一年期定期存款稅后收益率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。

　　十、基金的風(fēng)險收益特征

　　本基金投資于貨幣市場工具，屬于低風(fēng)險品種。

　　十一、基金的投資組合報告

　　1、報告期末基金資產(chǎn)組合

　　注：銀行存款和清算備付金合計中包括定期存款450，000，000.00元。

　　2、報告期債券回購融資情況

　　3、基金投資組合平均剩余期限

　　①投資組合平均剩余期限基本情況

　　②期末投資組合平均剩余期限分布比例

　　4、報告期末債券投資組合

　　①期末按券種分類的債券投資組合

　　②基金投資前十名債券明細

　　5、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

　　6、投資組合報告附注

　　①本基金的計價方法

　　本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。

　　本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.0000元。

　　②本報告期內(nèi)，本基金不存在持有剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券的攤余成本超過報告期末基金資產(chǎn)凈值的20%的情況。

　　③本報告期內(nèi)需說明證券投資決策程序

　　A、投資管理組織結(jié)構(gòu)

　　基金管理人投資管理隊伍強調(diào)結(jié)構(gòu)化和專業(yè)化，實行投資管理委員會指導(dǎo)下的基金經(jīng)理小組負(fù)責(zé)制。

　　B、投資管理程序

　　研究部和投資部通過國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟分析、央行公開市場操作以及市場資金面等因素就貨幣市場利率進行預(yù)測，并向投資管理委員會提交投資策略報告，為本基金的投資管理提供決策依據(jù)。

　　投資管理委員會定期召開會議，并依據(jù)產(chǎn)品說明和研究結(jié)果確定各類資產(chǎn)配置。如遇重大事項，投資管理委員會及時召開臨時會議做出決策。

　　基金經(jīng)理小組根據(jù)投資管理委員會的決議，參考上述報告，并結(jié)合自身對貨幣市場的分析判斷，形成基金投資計劃并向交易部下達交易指令。

　　交易部依據(jù)指令制定交易策略，進行具體品種的交易。

　　研究部對投資組合進行事前、事中和事后的風(fēng)險監(jiān)控，并提出調(diào)整建議，報監(jiān)察部、投資部和投資管理委員會。

　　④其他資產(chǎn)的構(gòu)成

　　十二、基金的業(yè)績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　本基金合同生效日為2005年4月20日，基金合同生效以來的投資業(yè)績與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：

　　提示：過往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)。

　　十三、費用概覽

　　(一)與基金銷售有關(guān)的費用

　　1、本基金不收取申購費用與贖回費用。

　　2、基金銷售服務(wù)費

　　基金銷售服務(wù)費可用于本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等各項費用。在通常情況下，基金銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×０.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

　　(二)與基金運作有關(guān)的費用

　　基金管理人的管理費、基金托管人的托管費、證券交易費用、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用、基金份額持有人大會費用、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費和律師費、按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其它費用。

　　1、基金管理費

　　在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。計算方法如下：H＝E×０.33%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金管理費

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

　　2、基金托管費

　　在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。計算方法如下：H＝E×０.10%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金托管費

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。

　　3、其它相關(guān)的基金運作費用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費用。基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　本招募說明書根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)及其他有關(guān)規(guī)定，對本基金管理人于2005年12月3日刊登的本基金招募說明書作如下更新：

　　(一)　“三、基金管理人”部分，修訂和增加了主要人員情況。

　　(二)“四、基金托管人”部分，更新了最新發(fā)展和財務(wù)概況以及證券投資基金托管情況。

　　(三)“五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”部分，更新了基金管理人、注冊登記人及部分銷售機構(gòu)的部分信息。招商銀行、山西證券、華泰證券變更聯(lián)系人。代銷機構(gòu)“中信實業(yè)銀行”更名為“中信銀行”，“華夏證券股份有限公司”更名為“中信建投證券有限責(zé)任公司”。

　　(四)“六、基金份額的申購、贖回”部分，增加中信紅利精選基金轉(zhuǎn)換部分。

　　(五)“七、基金的投資”部分，增加“基金投資組合報告”部分，更新了最近一期基金投資組合報告。

　　(六)增加“八、基金的業(yè)績”部分，更新了最近一期基金業(yè)績和同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)。

　　(七)更新了中信基金管理公司的網(wǎng)址。

　　上述內(nèi)容僅為摘要，須與本《招募說明書》(正文)所載之詳細資料一并閱讀。

　　中信基金管理有限責(zé)任公司

　　簽署日期：2006年6月5日