華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書(摘要)

　　(2006年5月更新)

　　重要提示

　　本摘要根據《基金合同》和《招募說明書》編寫，經基金托管人審核，并經中國證監會核準�！痘�金合同》是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。投資人自取得依《

基金合同》所發售的基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關規定享有權利、承擔義務；基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱《基金合同》。

　　投資有風險，投資人申購本基金時應認真閱讀《招募說明書》。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　摘要所述內容更新截止至2006年3月31日。

　　一、《基金合同》生效日期

　　本系列基金自2005年2月28日到2005年3月25日向個人投資者和機構投資者同時發售，《基金合同》于2005年3月31日生效。

　　二、基金管理人

　　(一)　基金管理人概況

　　基金管理人：華寶興業基金管理有限公司

　　住所：上海市世紀大道88號金茂大廈48層

　　辦公地址：上海市世紀大道88號金茂大廈48層

　　法定代表人：鄭安國

　　總經理：裴長江

　　成立日期：2003年3月7日

　　注冊資本：1億元

　　電話：021-50499588

　　聯系人：林志宗

　　股權結構：中方股東華寶信托投資有限責任公司持有67%的股份，外方股東法國興業資產管理有限公司持有33%的股份。

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

　　鄭安國先生，董事長、博士、高級經濟師。歷任南方證券有限公司發行部經理、投資部經理、南方證券有限公司投資銀行部總經理助理、南方證券有限公司上海分公司副總經理、南方證券公司研究所總經理級副所長、華寶信托投資有限責任公司副總經理、總經理。

　　Christian　D’ALLEST先生，董事，法學碩士。曾任法國興業銀行國際部業務經理、國際融資司經理、資本市場司負責人、資產管理司負責人�，F任法國興業資產管理有限公司國際部主任。

　　王曉薇女士，董事，本科。曾任寶鋼國際貿易有限公司財務部業務經理、寶鋼美洲貿易有限公司財務經理�，F任華寶信托投資有限責任公司副總經理。

　　袁志剛先生，獨立董事，博士、教授、博導。法國巴黎社會科學高等研究院(E.H.E.S.S.)經濟學博士畢業，曾任復旦大學經濟學院副教授、教授、經濟系系主任�，F任復旦大學經濟學院院長。

　　Christian　CLERC-BATUT先生，獨立董事，商學本科。曾任S.N.S.阿爾及利亞子公司總會計師、歐尚集團存貨部總監、芝加哥子公司總經理、審計部總審計師。現任歐尚集團中國及泰國區總經理。

　　謝榮先生，獨立董事，博士、教授。曾任上海財經大學助教、講師、副教授、教授，畢馬威華振會計師事務所合伙人�，F任上海國家會計學院副院長。

　　吳志攀先生，獨立董事，法學博士、教授。曾任北京大學法律系講師、副教授、教授、博導，經濟法教研室副主任、系主任，北京大學法學院院長，北京大學校長助理。現任北京大學副校長。

　　裴長江先生，董事總經理，碩士、經濟師。曾任上海萬國證券公司閘北營業部經理助理、經理，申銀萬國證券股份有限公司浙江管理總部副總經理，申銀萬國證券股份有限公司經紀總部副總經理，華寶信托投資有限責任公司投資總監。

　　陸云飛　(Denis　　LEFRANC)先生，董事副總經理，文學士，法學士。曾任法國期貨市場委員會審計員，法國興業銀行法律顧問，法國興業銀行資本市場及資產管理部副經理，BAREP資產管理公司(法國興業銀行集團子公司)首席法律顧問，法國興業資產管理有限公司首席法律顧問�，F任華寶興業基金管理有限公司董事副總經理。

　　Albert　Reculeau先生，監事、監事會召集人，BP　Bank銀行專業學位。曾任法興資產亞太區首席執行官；現任IBK-SG　Asset　Management(法興資產韓國)首席執行官。

　　賀桂先先生，監事，畢業于江西財經大學。曾任華寶信托投資有限責任公司研究部副總經理；現任公司營運副總監。

　　詹靖女士，監事，女，金融學碩士，曾在TCL銷售公司人力資源部、華寶信托投資有限責任公司業務管理部、基金籌備組、華寶興業基金管理有限公司投資管理部工作，現在公司人力資源部工作。

　　2、本基金基金經理

　　王旭巍先生，寶康債券基金基金經理，碩士。曾在宏達期貨經紀有限公司、中信證券資產管理部從事交易、投資、資產管理工作。

　　3、投資決策委員會成員

　　裴長江先生，公司總經理。

　　陸云飛　(Denis　　LEFRANC)先生，公司副總經理。

　　余榮權先生，投資總監。

　　欒杰先生，投資副總監、投資部總經理、寶康消費品基金基金經理。

　　魏東先生，寶康靈活配置基金基金經理。

　　王旭巍先生，寶康債券基金基金經理、現金寶貨幣市場基金基金經理。

　　三、基金托管人

　　1、基本情況

　　名稱：中國建設銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　成立日期：2004年9月17日

　　基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字［1998］12號

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　聯系人：尹東

　　聯系電話：(010)　67597420

　　中國建設銀行股份有限公司的前身是原中國建設銀行，成立于1954年。2004年9月，原中國建設銀行重組分立為中國建設銀行股份有限公司與中國建銀投資有限責任公司，中國建設銀行股份有限公司繼承了原中國建設銀行的商業銀行業務、相關資產與負債、以及相關權利和義務。中國建設銀行為客戶提供全面的商業銀行產品與服務。截至2005年6月30日止，中國建設銀行的總資產達人民幣42，241億元，貸款總額達人民幣23，744億元，存款總額達人民幣37，813億元。根據《銀行家》雜志按截至2004年12月31日止總資產進行的排名，中國建設銀行在全球銀行中列第35位。中國建設銀行于2005年獲《銀行家》雜志評選為我國“年度最佳銀行”。中國建設銀行在《全球托管人》雜志主辦的“2005年新興市場托管服務調查”中，獲得“中國最佳托管銀行”稱號。中國建設銀行的多個產品與服務上在國內銀行業居于市場領先地位，包括基本建設貸款、住房按揭貸款和銀行卡業務等。中國建設銀行擁有廣泛的客戶基礎，與多個大型企業集團及中國經濟命脈行業的主導企業保持銀行業務聯系。中國建設銀行在國內擁有廣泛的網絡，截至2005年6月30日止擁有約14，250家分支機構。

　　中國建設銀行總行設基金托管部，基金托管部下設綜合制度處、基金市場處、資產托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監督稽核處7個職能處室，現有員工50余人。

　　2、主要人員情況

　　羅中濤，基金托管部總經理，曾就職于國家統計局、建設銀行總行評估、信貸、委托代理等業務部門并擔任領導工作，對統計、評估、信貸及委托代理業務具有豐富的領導經驗。

　　李春信，基金托管部副總經理，曾就職于建設銀行總行人力資源部、計劃部、籌資部、國際業務部并擔任領導工作，對計劃、個人銀行及國際業務具有豐富的領導經驗。

　　3、基金托管業務經營情況

　　截止到2005年12月31日，中國建設銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐共11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長、融通新藍籌、博時價值增長、華寶興業寶康系列(包括寶康消費品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金)、博時裕富、長城久恒、銀華保本增值、華夏現金增利、華寶興業多策略增長、國泰金馬穩健回報、銀華-道瓊斯88精選、上投摩根中國優勢、東方龍、博時主題行業、華富競爭力優選、華寶興業現金寶、上投摩根貨幣、華夏紅利、博時穩定價值、銀華核心價值、上投摩根阿爾法、中信紅利精選共24只開放式證券投資基金，托管基金財產規模達798.43億份。

　　四、相關服務機構

　　(一)基金份額發售機構

　　1、直銷機構：華寶興業基金管理有限公司(同上)

　　2、代銷機構：

　　(1)中國建設銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區金融大街25　號

　　辦公地址：北京市西城區金融大街25　號

　　法定代表人：郭樹清

　　客戶服務統一咨詢電話：95533

　　網址：www.ccb.cn

　　(2)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海浦東新區商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818

　　傳真：021-62583439

　　聯系人：芮敏祺

　　服務熱線：400-8888-666；021-962588

　　公司網站：www.gtja.com

　　(3)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上�；春Ｖ新�98號

　　辦公地址：上�；春Ｖ新�98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：021-53594566

　　服務熱線：021-962503

　　聯系人：金蕓

　　公司網址：www.htsec.com

　　(4)中信建投證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

　　辦公地址：北京市東城區朝內大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：400-8888-108(免長途費)；

　　聯系人：權唐

　　公司網址：www.csc108.com

　　(5)中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　聯系人：郭京華、趙榮春

　　電話：010-66568613，66568587

　　客戶服務電話：010-68016655，800-820-1868

　　網站：www.chinastock.com.cn

　　(6)廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、36、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　聯系人：肖中梅

　　電話：020-87555888

　　傳真：020-87557985

　　客戶服務電話：(020)87555888轉各營業網點

　　公司網站：廣發證券網　　　　　http：／／www.gf.com.cn

　　(7)興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：021-68419974

　　聯系人：楊盛芳

　　客戶服務熱線：021-68419974

　　公司網站：www.xyzq.com.cn

　　(8)東吳證券有限責任公司

　　注冊地址：江蘇省蘇州市十梓街298號

　　辦公地址：江蘇省蘇州市十梓街298號

　　法定代表人：吳永敏

　　聯系人：方曉丹

　　電話：0512-65581136

　　傳真：0512-65588021

　　客戶服務電話：0512-96288

　　公司網站：www.dwzq.com.cn

　　(9)長江證券有限責任公司

　　注冊地址：湖北省武漢市江漢區新華下路特8號

　　辦公地址：湖北省武漢市江漢區新華下路特8號

　　法定代表人：明云成

　　電話：027-67599560

　　傳真：027-85481532

　　聯系人：畢艇

　　服務熱線：027-65799999

　　公司網址：www.cz318.com.cn

　　(10)聯合證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈25、24、10層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈25、24、10層

　　法定代表人：馬國強

　　客服電話：　4008888555　

　　電話：0755-82493561

　　聯系人：盛宗凌

　　公司網站：www.lhzq.com

　　(11)招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39—45層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-82943167

　　聯系人：黃健

　　客戶服務熱線：4008888111、0755-26951111

　　公司網址：www.newone.com.cn

　　(12)光大證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路528號上海證券大廈南塔15-16樓

　　法定代表人：王明權

　　電話：021-68816000

　　傳真：021-68815009

　　聯系人：　劉晨

　　客戶服務熱線：021-68823685

　　公司網址：www.ebscn.com

　　(13)申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：謝平

　　電話：021-54033888

　　傳真：021-54035333

　　客服電話：021-962505

　　公司網站：www.sw2000.com.cn

　　基金管理人可根據有關法律法規的要求選擇其他機構代理銷售基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機構：華寶興業基金管理有限公司(同上)

　　(三)律師事務所和經辦律師

　　名稱：海華永泰律師事務所

　　住所：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　辦公地址：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　負責人：顏學海

　　聯系電話：(021)58773177

　　傳真：(021)58773268

　　聯系人：馮加慶

　　經辦律師：馮加慶、李楠

　　(四)　會計師事務所和經辦注冊會計師

　　名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司

　　住所：上海市浦東新區東昌路568號

　　辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

　　法定代表人：楊紹信

　　電話：(021)　61238888

　　傳真：(021)　61238800

　　聯系人：陳兆欣

　　經辦注冊會計師：肖峰、陳玲

　　五、基金簡介

　　基金名稱：華寶興業現金寶貨幣市場證券投資基金

　　基金類型：契約型開放式基金

　　六、基金的投資

　　(一)本基金投資目標、對象、理念和策略

　　1、投資目標

　　保持本金的安全性和基金財產的流動性，追求高于比較基準的穩定收益。

　　2、投資理念

　　積極投資，精細管理。在保障基金財產安全的前提下，尋求流動性與收益性的最佳平衡。

　　3、投資范圍

　　本基金主要投資于貨幣市場工具，包括現金、一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在三百九十七天以內(含三百九十七天)的債券、期限在一年以內(含一年)的債券回購、中央銀行票據，經中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　4、投資策略

　　(1)研究宏觀經濟指標及利率變動趨勢，確定投資組合平均久期。

　　(2)在滿足投資組合平均久期的條件下，充分考慮相關品種的收益性、流動性、信用等級，確定組合配置。

　　(3)利用現代金融分析方法和工具，優化組合配置效果，實現組合增值。

　　(4)采用均衡分布、滾動投資、優化期限配置等方法，加強流動性管理。

　　(5)實時監控各品種利率變動，捕捉無風險套利機會。

　　5、業績比較基準

　　當期銀行一年期定期儲蓄存款的稅后利率：(1-利息稅率)×當期銀行一年期定期儲蓄存款利率。

　　6、風險-收益特征

　　本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風險的品種，其預期風險和預期收益率都低于股票、債券和混合型基金。

　　(二)投資程序

　　1、公司研究部通過內部獨立研究，研究人員根據市場公開披露的信息及專業機構提供的研究報告，對市場利率的預期變動進行分析；跟蹤、監測市場上各類金融投資工具的收益率變動，并據此提出投資建議。

　　2、在投資決策委員會的指導下，基金經理小組綜合對國內外宏觀經濟、貨幣政策、貨幣市場發展趨勢等要素的分析判斷，按照基金合同規定，提出下一階段本基金類屬資產配置比例。

　　3、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據基金投資目標和對市場的判斷決定本基金的總體投資策略，審核并批準基金經理小組提出的資產配置方案或重大投資決定。

　　4、基金經理小組根據投資決策委員會所做的決議，參考本公司研究部和其他研究機構的研究報告，選擇具體的投資目標，構建投資組合并負責日�；�金管理。

　　5、設置集中交易室，基金經理將投資指令下達給集中交易室，交易主管在復核投資指令合法合規的基礎上，將指令分發給交易員執行。保證決策和執行權利的分離。

　　6、內控審計風險管理部對基金投資過程進行日常監督。

　　7、基金經理小組將跟蹤貨幣市場的發展變化，結合基金申購和贖回導致的現金流量變化情況，以及組合風險和流動性的評估結果，對投資組合進行動態調整。

　　基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下有權根據環境變化和實際需要對上述投資程序作出調整。

　　(三)投資限制

　　1、組合限制

　　(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過180天；

　　(2)投資于同一公司發行的短期企業債券的比例，不得超過基金資產凈值的10%；

　　(3)本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券總和，不得超過該證券的10%；

　　(4)存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產凈值的5%；

　　(5)本基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%；

　　(6)本基金不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人為降低剩余期限的真實天數；

　　(7)本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%；

　　本基金不得投資于以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券；

　　(8)法律法規或監管部門規定的其他投資比例限制。

　　本基金將在自基金合同生效之日起不超過六個月內完成建倉。

　　由于基金規�；蚴袌龅淖兓瘜е碌耐顿Y組合超過上述約定的比例不在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到標準。

　　2、禁止行為

　　本基金禁止從事下列行為：

　　(1)違規投資于其他基金；

　　(2)從事承擔無限責任的投資；

　　(3)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的債券；

　　(4)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　　(5)承銷證券；

　　(6)向他人貸款或者提供擔保；

　　(7)投資于股票；

　　(8)投資于可轉換債券；

　　(9)投資于剩余期限超過397天的債券；

　　(10)投資于信用等級在AAA級以下的企業債券；

　　(11)中國證監會、中國人民銀行禁止從事的其他行為。

　　(四)投資組合的平均剩余期限計算方法

　　1、投資組合的平均剩余期限計算公式

　　其中：投資于金融工具產生的資產包括現金類資產(含銀行存款、清算備付金、證券清算款)、一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(含397天)的債券、期限在一年以內(含一年)的逆回購、期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內(含一年)的正回購等。

　　2、各類資產和負債剩余期限的確定

　　(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；

　　(2)一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算；

　　(3)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數，以下情況除外：

　　允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際剩余天數計算；

　　(4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算；

　　(5)中央銀行票據的剩余期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際剩余天數計算。

　　七、基金的投資組合報告

　　本投資組合報告所載數據為截止2006年3月31日(“報告期末“)的數據，本報告中所列財務數據未經審計。

　　1、報告期末基金資產組合

　　2、報告期債券回購融資情況

　　報告期內本基金債券正回購的資金余額超過基金資產凈值20%的情況說明

　　3、　基金投資組合平均剩余期限

　　(1)投資組合平均剩余期限基本情況

　　(2)期末投資組合平均剩余期限分布比例

　　本基金截至2006年3月31日持有剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券。具體情況列表如下：

　　4、　報告期末債券投資組合

　　1)按債券品種分類的債券投資組合

　　2)基金投資前十名債券明細

　　上表中，“債券數量”中的“自有投資”和“買斷式回購”指自有的債券投資和通過債券買斷式回購業務買入的債券賣出后的余額。

　　5、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

　　6、投資組合報告附注

　　1)基金計價方法

　　本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內平均攤銷，每日計提收益。本基金通過每日分紅使基金份額資產凈值維持在1.0000元。

　　2)本報告期內，本基金不存在持有的剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券的攤余成本超過當日基金資產凈值20%的情況。

　　3)報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查，也沒有在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。

　　4)其他資產的構成

　　八、基金的業績

　　本基金業績數據為截止2006年3月31日(“報告期末“)的數據，本報告中所列數據未經審計。

　　1、主要財務指標

　　單位：人民幣元　　　　　

　　本基金收益分配按日結轉份額。

　　2、基金凈值表現

　　本報告期基金凈值收益率與同期業績比較基準收益率比較

　　基金合同生效以來基金累計凈值收益率與業績比較基準收益率歷史走勢對比

　　本基金自成立(2005年3月31日)至本報告期末剛滿一年，特此說明。

　　按照基金合同的約定，本基金自基金合同生效之日起不超過六個月內完成建倉。截至2005　年4月7日，本基金已根據基金合同規定完成建倉。

　　所述基金業績指標不包括持有人交易基金的各項費用，計入費用后實際收益水平要低于所列數字。

　　九、與基金管理人管理的其他基金轉換

　　(一)基金轉換申請人的范圍

　　本基金的持有人均可以按照基金合同的規定申請和辦理本基金與基金管理人管理的其他基金的轉換。

　　(二)基金轉換受理場所

　　基金轉換受理場所與基金份額申購、贖回申請的受理場所相同。

　　(三)基金轉換受理時間

　　基金轉入基金管理人旗下其他基金自基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。本基金于2005年4月8日開始辦理本基金轉入本公司管理的寶康系列基金、多策略增長基金的業務。

　　本基金于2005年8月8日開始辦理本公司管理的寶康系列基金、多策略增長基金轉入本基金的業務。

　　投資人可以在基金開放日申請辦理基金轉換業務，具體辦理時間與基金申購、贖回業務辦理時間一致。

　　(四)基金轉換費用

　　本基金轉入基金管理人管理的寶康系列基金、多策略增長基金，持有90個自然日以上(含90個自然日)的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率的80%。申購期申購的本基金且持有時間少于90個自然日的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率。

　　寶康消費品基金、寶康靈活配置基金、多策略增長基金轉換本基金，轉換費率為0.4%，其中轉換費的25%計入轉出基金財產，其余用于注冊登記等費用。寶康債券基金轉換成本基金，轉換費率0.25%，其中轉換費的25%計入轉出基金財產，其余用于注冊登記等費用。

　　(五)基金轉換公式

　　1、本基金轉換至本公司旗下其他基金轉換公式為：

　　A＝［B×（1-D)］÷Ｅ

　　其中，A為轉入的基金份額；

　　B為轉出的基金份額；

　　D為轉換費率；

　　E為轉入基金的份額凈值。

　　2、本公司旗下其他基金轉換至本基金轉換公式為：

　　A＝B×Ｅ×（1-D)

　　其中，A為轉入的基金份額；

　　B為轉出的基金份額；

　　D為轉換費率；

　　E為轉入基金的份額凈值。

　　3、基金管理人在不損害本基金份額持有人權益的情況下可更改上述公式，但應最遲在新的公式適用前3個工作日予以公告。

　　(六)投資人將其他基金轉換為本基金的，持有本基金的時間單獨計算。

　　(七)基金轉換的程序

　　1、基金轉換的申請方式

　　基金份額持有人必須根據基金管理人和代銷機構規定的手續，在轉換時間內提出基金轉換申請。

　　2、基金轉換申請的確認

　　基金管理人以收到基金轉換申請的當天作為基金轉換申請日(T日)，并在T＋1工作日對該交易的有效性進行確認。投資人可在T＋2工作日及之后到其提出基金轉換申請的網點進行成交查詢。

　　基金份額持有人申請轉換時，基金管理人按先進先出的原則對該持有人基金賬戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理，即先確認的份額先轉換，后確認的份額后轉換。

　　3、基金轉換的數額限制

　　基金轉換遵循“份額轉換”的原則，轉換申請份額精確到小數點后兩位。從寶康系列基金、多策略增長基金轉出，單筆轉換申請份額不得低于100份；從現金寶貨幣市場基金轉出，單筆轉換申請份額不得低于1000份。因為轉換等非贖回原因導致投資人在銷售機構(網點)保留的基金份額余額少于該基金最低保留份額數量限制的，注冊登記機構不作強制贖回處理。

　　(八)基金轉換的注冊登記

　　1、基金投資人提出的基金轉換申請，在當日交易時間內可以撤銷，交易時間結束后不得撤銷。

　　2、基金注冊登記機構在T＋1日內對基金份額持有人基金轉換申請進行確認，確認成功后為基金份額持有人辦理相關的注冊登記手續。

　　3、基金管理人可在法律法規允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行調整，并最遲于開始實施前3個工作日予以公告。

　　(九)拒絕或暫�；�金轉換的情形及處理方式

　　1、除非出現如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金份額持有人的基金轉換申請：

　　(1)不可抗力；

　　(2)貨幣市場工具主要交易場所在交易時間非正常停市；

　　(3)基金管理人認為會有損于現有基金份額持有人利益的某筆轉換；

　　(4)暫停估值；

　　(5)法律、法規規定或中國證監會認定的其他情形。

　　如果基金份額持有人的基金轉換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金份額不變。

　　2、發生上述情形之一的，基金管理人應在當日立即向中國證監會備案。

　　3、發生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要拒絕或暫停接受基金轉換申請的，應當報中國證監會備案。

　　4、暫停基金轉換，基金管理人應立即在至少一種指定媒體上公告。

　　5、暫停期結束，基金管理人應當公告最新的基金收益和轉份額的情況。

　　如果發生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日在至少一種指定信息披露媒體上刊登基金重新開放基金轉換的公告，并公告最新的基金收益情況。

　　如果發生暫停的時間超過1日但少于兩周，暫停結束，重新開放基金轉換時，基金管理人應提前1個工作日在至少一種指定媒體刊登基金重新開放基金轉換的公告，　并在重新開放基金轉換日公告最新的基金收益情況。

　　如果發生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調整。暫停結束，重新開放基金轉換時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種指定媒體上連續刊登基金重新開放基金轉換的公告，并在重新開放基金轉換日公告最新的基金收益的情況。

　　十、其他應披露事項

　　(一)在本基金存續期內，本基金管理人的內部機構設置、職能劃分可能會發生變化，但不會影響本基金的投資理念、投資目標、投資范圍和投資運作。

　　(二)基金管理人和基金份額持有人應遵守《華寶興業基金管理有限公司開放式基金業務規則》等有關規定(包括本基金管理人對上述規則的任何修訂和補充)。上述規則由本基金管理人制定，并由其解釋與修改，但規則的修改若實質性地修改了基金合同，應召開基金份額持有人大會，對基金合同的修改達成決議。本基金托管人不受《華寶興業基金管理有限公司開放式基金業務規則》的約束。

　　(三)本招募說明書將按中國證監會有關規定定期進行更新；招募說明書解釋與基金合同不一致時，以基金合同為準。

　　(四)根據《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、中國證監會《關于基金管理公司運用固有資金進行基金投資有關事項的通知》的相關規定，　基金管理公司可以運用固有資金投資旗下貨幣市場基金。本公司已于2005年12月22日通過代銷機構申購了本基金B級3，500萬份，申購費率為0%。

　　十一、《招募說明書》更新部分的說明

　　根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)、《貨幣市場基金管理暫行規定》(以下簡稱“《暫行規定》”)及其他有關規定，華寶興業基金管理有限公司對《華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書》作如下更新：

　　1、“三、基金管理人”部分(二)3、投資決策委員會成員刪除了童國林先生。

　　2、“四、基金托管人”部分相關信息做了更新。

　　3、“五、相關服務機構”部分(一)對代銷機構相關信息進行更新。增加了申銀萬國證券股份有限公司為代銷機構；(三)和(四)對人員信息做了更新。

　　4、　“九、與基金管理人管理的其他基金轉換”部分規范了基金轉換的程序。

　　5、“十、基金的投資”部分，增加了截至2006年3月31日的基金的投資組合報告。

　　6、“十一、基金的業績”部分，增加了截至2006年3月31日的基金業績數據。

　　7、　“二十四、其他應披露事項”部分，增加了本公司運用固有資金投資本基金事項的披露。

　　8、對部分文字表述進行了更新。

　　上述內容僅為摘要，須與本《招募說明書》后面所載之詳細資料一并閱讀。

　　華寶興業基金管理有限公司

　　2006年5月13日