諾安平衡證券投資基金開辦基金定投業(yè)務(wù)的公告

　　諾安基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)聯(lián)合中國工商銀行股份有限公司(以下簡稱“中國工商銀行”)，自2006年4月17日起，推出本公司旗下諾安平衡證券投資基金(以下簡稱“諾安平衡基金”，基金代碼：320001)的基金定投業(yè)務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)事項公告如下：

　　一、基金定投業(yè)務(wù)規(guī)則

　　1.基金定投業(yè)務(wù)是指在一定的投資期間內(nèi)，投資人以固定時間、固定金額申購中國工商銀行代銷的諾安平衡基金的業(yè)務(wù)。本公司接受投資人的基金定投申購業(yè)務(wù)申請后，根據(jù)投資人的要求在某一固定期限(以月為最小單位)從投資人指定的資金賬戶內(nèi)扣劃固定的申購款項。

　　2.基金定投業(yè)務(wù)的每月最低申購額為200元人民幣，投資金額級差為100元人民幣。目前，中國工商銀行推出投資期限為3年和5年的兩種基金定投品種(分別對應(yīng)的基金定投品種代碼為361和601)，劃款期限皆為一個月。

　　3.對通過基金定投申購并確認(rèn)成功的基金份額，投資人可以在業(yè)務(wù)受理時間內(nèi)隨時持本人有效身份證件和基金交易卡到當(dāng)?shù)刂袊�工商銀行代理基金業(yè)務(wù)網(wǎng)點辦理基金贖回業(yè)務(wù)。

　　4.與一般申購一樣，基金定投申購需遵循“未知價”和“金額申購”的原則。“未知價”是指投資人辦理基金定投申購業(yè)務(wù)后，以實際扣款當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。

　　5.基金定投業(yè)務(wù)不收取額外費用，基金的基金定投具體收費方式及費率標(biāo)準(zhǔn)與一般申購相同(優(yōu)惠活動除外)。

　　6.投資人申請開辦基金定投后，如開通申請在法定交易時間內(nèi)，則銀行系統(tǒng)于申請當(dāng)日從投資人指定的資金賬戶扣款；如開通申請在法定交易時間之后，則銀行系統(tǒng)于交易申請次日從投資人指定的資金賬戶扣款。從投資人開辦基金定投業(yè)務(wù)第二個固定期限的首個工作日起，銀行系統(tǒng)開始從投資人指定的資金賬戶扣款，如當(dāng)日法定交易時間內(nèi)投資人指定的資金賬戶余額不足，銀行系統(tǒng)會自動于次日繼續(xù)扣款，并按實際扣款當(dāng)日基金份額凈值計算確認(rèn)份額。

　　7.投資人退出基金定投業(yè)務(wù)有兩種方式：一種是投資人通過中國工商銀行向本公司主動提出退出基金定投業(yè)務(wù)申請，并經(jīng)本公司確認(rèn)后，投資人基金定投業(yè)務(wù)計劃停止；二是投資人辦理基金定投業(yè)務(wù)申請后，投資人指定的扣款賬戶內(nèi)資金不足，且投資人未能按照約定及時補足申購資金，造成基金定投業(yè)務(wù)計劃無法繼續(xù)實施時，系統(tǒng)將記錄投資人違約次數(shù)，如違約次數(shù)達(dá)到三次，系統(tǒng)將自動終止投資人的基金定投業(yè)務(wù)。違約次數(shù)計算方法如下：若投資人本期內(nèi)的資金賬戶余額不足，則本期扣款申購不成功，違約次數(shù)加一。在下一期次內(nèi)，系統(tǒng)不僅要補扣上期申購款，還要扣取本期申購款，若補扣申購和本期扣款申購兩者都成功，違約次數(shù)減一；若補扣申購成功且本期扣款申購不成功，違約次數(shù)不變；若補扣申購和本期扣款申購兩者都不成功，違約次數(shù)再加一；依此類推。

　　8.若投資人在計劃期內(nèi)未及時交納基金定投業(yè)務(wù)計劃所規(guī)定的款項時，投資人可將上期未交款項與本期應(yīng)扣款項同時存入指定的資金賬戶，并均按實際扣款當(dāng)日基金份額凈值計算確認(rèn)份額。

　　二、為鼓勵基金投資客戶樹立長期投資理念，積極參加基金定投業(yè)務(wù)，本公司聯(lián)合中國工商銀行，推出基金申購費率優(yōu)惠措施。費率優(yōu)惠措施如下：

　　1.凡在2006年4月17日至2006年9月30日期間，投資人與中國工商銀行簽訂基金定投協(xié)議，上述活動期內(nèi)各次基金定投申購費率優(yōu)惠為八折。舉例：若A客戶2006年4月，在中國工商銀行網(wǎng)點簽訂定投協(xié)議并受理成功，則在2006年4月至9月的六次自動申購時，均享受八折的申購費率優(yōu)惠。若B客戶2006年5月簽訂協(xié)議，則在2006年5月至9月的五次申購享受八折的申購費優(yōu)惠，依此類推。若2006年10月1日后(含當(dāng)日)簽訂基金定投協(xié)議，則不能享受此費率優(yōu)惠。因客戶違約導(dǎo)致在優(yōu)惠活動期內(nèi)基金定投申購不成功，亦不能享受此費率優(yōu)惠。

　　2.凡在2006年4月17日至2006年9月30日期間，通過中國工商銀行辦理基金定投業(yè)務(wù)的投資人，從首期扣款開始，若連續(xù)成功扣款12期，則從第13期扣款開始，其所申購基金的申購費率優(yōu)惠為9折；從首期扣款開始，若連續(xù)成功扣款24期，則從第25期開始，申購費率優(yōu)惠為8折。具體的基金申購費率請參見諾安平衡基金的基金合同和最新的招募說明書及相關(guān)公告。

　　3.凡在2006年4月17日至2006年9月30日期間，投資人通過中國工商銀行網(wǎng)上銀行(www.icbc.com.cn)、電話銀行(95588)申購諾安平衡基金，均可享受八折的基金申購費率優(yōu)惠。因客戶原因?qū)е缕鋬?yōu)惠活動期內(nèi)基金申購申請確認(rèn)不成功的，則不能享受此費率優(yōu)惠。

　　上述各項優(yōu)惠活動不含后端收費模式。

　　三、其他事項

　　1. 中國工商銀行基金定投業(yè)務(wù)投資人特指個人投資人。基金定投業(yè)務(wù)其他未明事項，請投資人遵循有關(guān)法規(guī)、諾安平衡基金基金合同及中國工商銀行基金業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。

　　2.風(fēng)險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本公司管理的基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等文件。

　　3.如投資人對基金定投有任何疑問，或希望得到更多相關(guān)資料，歡迎登錄中國工商銀行網(wǎng)站(www.icbc.com.cn)及本公司網(wǎng)站(www.lionfund.com.cn)，或直接致電中國工商銀行客服電話(95588)及本公司客服電話(0755-83026888)，我們將努力為您提供專業(yè)、便捷的基金

　　4.基金定投業(yè)務(wù)規(guī)則如有變動，請以最新公告為準(zhǔn)。

　　特此公告。

　　諾安基金管理有限公司

　　二○○六年四月十四日