工銀瑞信股票基金通過(guò)工行開辦定投計(jì)劃公告

　　為滿足廣大投資者的理財(cái)需求，工銀瑞信基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本公司”)決定從2006年4月17日起通過(guò)中國(guó)工商銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“工商銀行”)開辦工銀瑞信核心價(jià)值股票型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“工銀價(jià)值”)的定期定額投資業(yè)務(wù)。

　　“定期定額投資”(以下簡(jiǎn)稱“定投業(yè)務(wù)”)是基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種方式，是指在一定的投資期間內(nèi)，投資人以固定時(shí)間、固定金額申購(gòu)工銀瑞信核心價(jià)值股票型基金的業(yè)務(wù)。

本公司接受投資人的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，根據(jù)投資人的要求在某一固定期限(以月為最小單位)從投資人指定的資金賬戶內(nèi)扣劃固定的申購(gòu)款項(xiàng)。投資者在辦理相關(guān)基金定投業(yè)務(wù)的同時(shí)，仍然可以進(jìn)行此基金的日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。

　　現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

　　一、適用投資者范圍

　　定投業(yè)務(wù)適用于依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)和《工銀瑞信核心價(jià)值股票型證券投資基金基金合同》規(guī)定可以投資證券投資基金的投資者。

　　二、申購(gòu)費(fèi)率

　　定投業(yè)務(wù)的申購(gòu)費(fèi)率等同于正常申購(gòu)費(fèi)率，計(jì)費(fèi)方式等同于正常的申購(gòu)業(yè)務(wù)。(如遇有調(diào)整，另見相關(guān)公告)

　　三、辦理場(chǎng)所

　　自2006年4月17日起，投資者可到工商銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

　　四、申請(qǐng)方式

　　1.凡申請(qǐng)辦理定投業(yè)務(wù)的投資者，須先開立本公司

　　2.已開立本公司開放式基金賬戶的投資者，應(yīng)攜帶本人有效身份證件及相關(guān)業(yè)務(wù)憑證，到工商銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理此業(yè)務(wù)，具體辦理程序應(yīng)遵循工商銀行的規(guī)定。

　　五、辦理時(shí)間

　　定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)辦理時(shí)間為工銀瑞信核心價(jià)值股票型證券投資基金開放日9：30-15：00。

　　六、扣款時(shí)間

　　投資者申請(qǐng)開辦定投業(yè)務(wù)后，如申請(qǐng)時(shí)間在上述辦理時(shí)間內(nèi)，則銀行系統(tǒng)于申請(qǐng)當(dāng)日從投資者指定的資金賬戶扣款，適用申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值計(jì)算確認(rèn)份額；如申請(qǐng)時(shí)間在上述辦理時(shí)間之后，則銀行系統(tǒng)于交易申請(qǐng)次日從投資者指定的資金賬戶扣款，適用申請(qǐng)次日的基金份額凈值計(jì)算確認(rèn)份額。從投資者開辦基金定投業(yè)務(wù)第二個(gè)固定期限的首個(gè)工作日起，銀行系統(tǒng)開始從投資者指定的資金賬戶扣款，如當(dāng)日上述辦理時(shí)間內(nèi)投資者指定的資金賬戶余額不足，銀行系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)于次日繼續(xù)扣款，并按實(shí)際扣款當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算確認(rèn)份額。

　　七、扣款金額

　　通過(guò)工商銀行辦理工銀價(jià)值定投業(yè)務(wù)，每月最低申購(gòu)額為200元人民幣，投資金額級(jí)差為100元人民幣。目前，工商銀行推出投資期限為3年和5年的兩種基金定投品種(分別對(duì)應(yīng)的基金定投品種代碼為361和601)，劃款間隔期限皆為一個(gè)月。

　　八、交易確認(rèn)

　　以每月實(shí)際扣款日(T日)的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算申購(gòu)份額。基金份額確認(rèn)日為T＋1日，投資者可在T＋2日到工商銀行銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢相應(yīng)基金申購(gòu)確認(rèn)情況。

　　九、“定投業(yè)務(wù)”的變更和終止

　　投資者退出基金定投業(yè)務(wù)有兩種方式：一種是投資者通過(guò)工商銀行向基金管理公司主動(dòng)提出退出基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)；并經(jīng)基金管理公司確認(rèn)后，投資者基金定投業(yè)務(wù)停止。二是投資者辦理基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，投資者指定的扣款賬戶內(nèi)資金不足，且投資者未能按照約定及時(shí)補(bǔ)足申購(gòu)資金，造成基金定投業(yè)務(wù)無(wú)法繼續(xù)實(shí)施時(shí)，系統(tǒng)將記錄投資者違約次數(shù)，如違約次數(shù)達(dá)到三次，系統(tǒng)將自動(dòng)終止投資者的基金定投業(yè)務(wù)。違約次數(shù)計(jì)算方法如下：若投資者本期內(nèi)的資金賬戶余額不足，則本期扣款申購(gòu)不成功，違約次數(shù)加一。在下一期次內(nèi)，系統(tǒng)不僅要補(bǔ)扣上期申購(gòu)款，還要扣取本期申購(gòu)款，若補(bǔ)扣申購(gòu)和本期扣款申購(gòu)兩者都成功，違約次數(shù)減一；若補(bǔ)扣申購(gòu)成功且本期扣款申購(gòu)不成功，違約次數(shù)不變；若補(bǔ)扣申購(gòu)和本期扣款申購(gòu)兩者都不成功，違約次數(shù)再加一；依此類推。

　　十、其它：

　　1.對(duì)通過(guò)定投業(yè)務(wù)申購(gòu)并確認(rèn)成功的基金份額，投資者可以與一般贖回業(yè)務(wù)一樣在開放日時(shí)間內(nèi)辦理贖回。

　　2.與一般申購(gòu)一樣，定投業(yè)務(wù)申購(gòu)需遵循“未知價(jià)”和“金額申購(gòu)”的原則。“未知價(jià)”是指投資者辦理基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)后，以實(shí)際扣款當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

　　3.定投業(yè)務(wù)不收取額外費(fèi)用，工銀價(jià)值定投業(yè)務(wù)具體收費(fèi)方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)與一般申購(gòu)相同(優(yōu)惠活動(dòng)除外)。

　　4.投資者變更每月扣款金額、扣款帳戶等信息，須攜帶本人有效身份證件及相關(guān)憑證到原銷售網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)變更手續(xù)，具體辦理程序應(yīng)遵循工商銀行的規(guī)定；

　　5.定投業(yè)務(wù)變更和終止的生效日應(yīng)遵循工商銀行的具體規(guī)定。

　　十二、業(yè)務(wù)咨詢

　　1、工銀瑞信基金管理有限公司

　　客戶服務(wù)電話：400-811-9999、(010)65179888

　　網(wǎng)址：www.icbccs.com.cn

　　2、中國(guó)工商銀行

　　客戶服務(wù)電話：95588

　　網(wǎng)址：www.icbc.com.cn

　　本公告的解釋權(quán)歸工銀瑞信基金管理有限公司

　　特此公告。

　　工銀瑞信基金管理有限公司

　　2006年4月14日