華寶興業(yè)寶康系列基金更新的招募說明書(摘要)

　　重要提示

　　本摘要根據(jù)《基金合同》和《招募說明書》編寫，經(jīng)基金托管人審核，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)�！痘�金合同》是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人自取得依《基金合同》所發(fā)售的基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》

、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。

　　投資有風(fēng)險，投資人申購本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀《招募說明書》。

　　基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　摘要所述內(nèi)容更新截止至2006年1月31日。

　　一、《基金合同》生效日期

　　本基金自2003年6月5日到2003年7月11日向個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者同時發(fā)售，《基金合同》于2003年7月15日生效。

　　二、基金管理人

　　(一)　基金管理人概況

　　基金管理人：華寶興業(yè)基金管理有限公司

　　住所：上海市世紀(jì)大道88號金茂大廈48層

　　辦公地址：上海市世紀(jì)大道88號金茂大廈48層

　　法定代表人：鄭安國

　　總經(jīng)理：裴長江

　　成立日期：2003年3月7日

　　注冊資本：1億元

　　電話：021-50499588

　　聯(lián)系人：林志宗

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)：中方股東華寶信托投資有限責(zé)任公司持有67%的股份，外方股東法國興業(yè)資產(chǎn)管理有限公司持有33%的股份。

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況

　　鄭安國先生，董事長、博士、高級經(jīng)濟(jì)師。歷任南方證券有限公司發(fā)行部經(jīng)理、投資部經(jīng)理、南方證券有限公司投資銀行部總經(jīng)理助理、南方證券有限公司上海分公司副總經(jīng)理、南方證券公司研究所總經(jīng)理級副所長、華寶信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理。

　　Christian　D’ALLEST先生，董事，法學(xué)碩士。曾任法國興業(yè)銀行國際部業(yè)務(wù)經(jīng)理、國際融資司經(jīng)理、資本市場司負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)管理司負(fù)責(zé)人�，F(xiàn)任法國興業(yè)資產(chǎn)管理有限公司國際部主任。

　　王曉薇女士，董事，本科。曾任寶鋼國際貿(mào)易有限公司財務(wù)部業(yè)務(wù)經(jīng)理、寶鋼美洲貿(mào)易有限公司財務(wù)經(jīng)理�，F(xiàn)任華寶信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。

　　袁志剛先生，獨(dú)立董事，博士、教授、博導(dǎo)。法國巴黎社會科學(xué)高等研究院(E.H.E.S.S.)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士畢業(yè)，曾任復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授、教授、經(jīng)濟(jì)系系主任�，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長。

　　Christian　CLERC-BATUT先生，獨(dú)立董事，商學(xué)本科。曾任S.N.S.阿爾及利亞子公司總會計師、歐尚集團(tuán)存貨部總監(jiān)、芝加哥子公司總經(jīng)理、審計部總審計師�，F(xiàn)任歐尚集團(tuán)中國及泰國區(qū)總經(jīng)理。

　　謝榮先生，獨(dú)立董事，博士、教授。曾任上海財經(jīng)大學(xué)助教、講師、副教授、教授，畢馬威華振會計師事務(wù)所合伙人。現(xiàn)任上海國家會計學(xué)院副院長。

　　吳志攀先生，獨(dú)立董事，法學(xué)博士、教授。曾任北京大學(xué)法律系講師、副教授、教授、博導(dǎo)，經(jīng)濟(jì)法教研室副主任、系主任，北京大學(xué)法學(xué)院院長，北京大學(xué)校長助理�，F(xiàn)任北京大學(xué)副校長。

　　裴長江先生，董事總經(jīng)理，碩士、經(jīng)濟(jì)師。曾任上海萬國證券公司閘北營業(yè)部經(jīng)理助理、經(jīng)理，申銀萬國證券股份有限公司浙江管理總部副總經(jīng)理，申銀萬國證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)總部副總經(jīng)理，華寶信托投資有限責(zé)任公司投資總監(jiān)。

　　陸云飛　(Denis　　LEFRANC)先生，董事副總經(jīng)理，文學(xué)士，法學(xué)士。曾任法國期貨市場委員會審計員，法國興業(yè)銀行法律顧問，法國興業(yè)銀行資本市場及資產(chǎn)管理部副經(jīng)理，BAREP資產(chǎn)管理公司(法國興業(yè)銀行集團(tuán)子公司)首席法律顧問，法國興業(yè)資產(chǎn)管理有限公司首席法律顧問。現(xiàn)任華寶興業(yè)基金管理有限公司董事副總經(jīng)理。

　　Albert　Reculeau先生，監(jiān)事、監(jiān)事會召集人，BP　Bank銀行專業(yè)學(xué)位。曾任法興資產(chǎn)亞太區(qū)首席執(zhí)行官；現(xiàn)任IBK-SG　Asset　Management(法興資產(chǎn)韓國)首席執(zhí)行官。

　　賀桂先先生，監(jiān)事，畢業(yè)于江西財經(jīng)大學(xué)。曾任華寶信托投資有限責(zé)任公司研究部副總經(jīng)理；現(xiàn)任公司營運(yùn)副總監(jiān)。

　　詹靖女士，監(jiān)事，女，金融學(xué)碩士，曾在TCL銷售公司人力資源部、華寶信托投資有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)管理部、基金籌備組、華寶興業(yè)基金管理有限公司投資管理部工作，現(xiàn)在公司人力資源部工作。

　　2、本基金基金經(jīng)理

　　欒杰先生，寶康消費(fèi)品基金基金經(jīng)理，碩士。曾任海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)有限公司研究員，華寶信托投資有限責(zé)任公司高級研究員、投資管理部副總經(jīng)理。

　　魏東先生，寶康靈活配置基金基金經(jīng)理，碩士。曾在平安證券公司和國信證券公司從事證券研究、證券交易和資產(chǎn)管理工作，2003年3月至2004年5月在本公司任交易部總經(jīng)理。

　　王旭巍先生，寶康債券基金基金經(jīng)理，碩士。曾在宏達(dá)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司、中信證券資產(chǎn)管理部從事交易、投資、資產(chǎn)管理工作。

　　3、投資決策委員會成員

　　裴長江先生，公司總經(jīng)理。

　　陸云飛　(Denis　　LEFRANC)先生，公司副總經(jīng)理。

　　余榮權(quán)先生，投資總監(jiān)。

　　欒杰先生，投資部總經(jīng)理，寶康消費(fèi)品基金基金經(jīng)理。

　　童國林先生，多策略增長基金基金經(jīng)理。

　　魏東先生，寶康靈活配置基金基金經(jīng)理。

　　王旭巍先生，寶康債券基金基金經(jīng)理、現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。

　　三、基金托管人

　　(一)、基金托管人情況

　　1、基本情況

　　名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　成立時間：2004年09月17日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］12號

　　聯(lián)系人：尹　　東

　　聯(lián)系電話：(010)　6759　7420

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司的前身是原中國建設(shè)銀行，成立于1954年。2004年9月，原中國建設(shè)銀行重組分立為中國建設(shè)銀行股份有限公司與中國建銀投資有限責(zé)任公司，中國建設(shè)銀行股份有限公司繼承了原中國建設(shè)銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、相關(guān)資產(chǎn)與負(fù)債、以及相關(guān)權(quán)利和義務(wù)。中國建設(shè)銀行為客戶提供全面的商業(yè)銀行產(chǎn)品與服務(wù)。截至2005年6月30日止，中國建設(shè)銀行的總資產(chǎn)達(dá)人民幣42，241億元，貸款總額達(dá)人民幣23，744億元，存款總額達(dá)人民幣37，813億元。根據(jù)《銀行家》雜志按截至2004年12月31日止總資產(chǎn)進(jìn)行的排名，中國建設(shè)銀行在全球銀行中列第35位。中國建設(shè)銀行于2005年獲《銀行家》雜志評選為我國“年度最佳銀行”。中國建設(shè)銀行的多個產(chǎn)品與服務(wù)上在國內(nèi)銀行業(yè)居于市場領(lǐng)先地位，包括基本建設(shè)貸款、住房按揭貸款和銀行卡業(yè)務(wù)等。中國建設(shè)銀行擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)，與多個大型企業(yè)集團(tuán)及中國經(jīng)濟(jì)命脈行業(yè)的主導(dǎo)企業(yè)保持銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系。中國建設(shè)銀行在國內(nèi)擁有廣泛的網(wǎng)絡(luò)，截至2005年6月30日止擁有約14，250家分支機(jī)構(gòu)。

　　中國建設(shè)銀行總行設(shè)基金托管部，基金托管部下設(shè)綜合制度處、基金市場處、資產(chǎn)托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監(jiān)督稽核處7個職能處室，現(xiàn)有員工50余人。

　　2、主要人員情況

　　羅中濤，基金托管部副總經(jīng)理，暫時主持日常工作，曾就職于國家統(tǒng)計局、建設(shè)銀行總行評估、信貸、委托代理等業(yè)務(wù)部門并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對統(tǒng)計、評估、信貸及委托代理業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

　　李春信，基金托管部副總經(jīng)理，曾就職于建設(shè)銀行總行人力資源部、計劃部、籌資部、國際業(yè)務(wù)部并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對計劃、個人銀行及國際業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

　　3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　截止到2005年12月31日，中國建設(shè)銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐共11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長、融通新藍(lán)籌、博時價值增長、華寶興業(yè)寶康系列(包括寶康消費(fèi)品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金)、博時裕富、長城久恒、銀華保本增值、華夏現(xiàn)金增利、華寶興業(yè)多策略增長、國泰金馬穩(wěn)健回報、銀華-道瓊斯88精選、上投摩根中國優(yōu)勢、東方龍、博時主題行業(yè)、華富競爭力優(yōu)選、華寶興業(yè)現(xiàn)金寶、上投摩根貨幣、華夏紅利、博時穩(wěn)定價值、銀華核心價值、上投摩根阿爾法、中信紅利精選共24只開放式證券投資基金，托管基金財產(chǎn)規(guī)模達(dá)798.43億份。

　　(二)、基金托管人的內(nèi)部控制制度

　　1、內(nèi)部控制目標(biāo)

　　嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

　　風(fēng)險與內(nèi)控管理委員會直接負(fù)責(zé)中國建設(shè)銀行的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)�；�金托管部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。

　　3、內(nèi)部控制制度及措施

　　具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。

　　(三)、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　1、監(jiān)督方法

　　基金托管人依照《中華人民共和國證券投資基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督基金管理人各基金的投資運(yùn)作，并主要采用技術(shù)系統(tǒng)監(jiān)督和人工監(jiān)督相結(jié)合的方式。

　　基金托管人利用自行開發(fā)的“證券投資基金托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)———基金監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫《基金投資運(yùn)作監(jiān)督報告》報送中國證監(jiān)會。

　　基金托管人在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行人工檢查監(jiān)督。

　　2、監(jiān)督流程

　　基金托管人每日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)控：如發(fā)現(xiàn)接近法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的控制比例情況，嚴(yán)密監(jiān)視，及時提醒基金管理人；發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，并向基金管理人發(fā)出書面通知，督促其糾正，同時報告中國證監(jiān)會。

　　基金托管人收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資用途及費(fèi)用等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督，無誤后再進(jìn)行劃款并記入各基金會計賬目。

　　每雙月定期根據(jù)基金投資運(yùn)作比例監(jiān)督情況，分別編寫《基金投資運(yùn)作監(jiān)督報告》，對各基金投資運(yùn)作進(jìn)行合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面的評價，報送中國證監(jiān)會。

　　四、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　(一)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1、直銷機(jī)構(gòu)：華寶興業(yè)基金管理有限公司(同上)

　　2、代銷機(jī)構(gòu)：

　　(1)中國建設(shè)銀行(同上)

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25　號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25　號

　　法定代表人：郭樹清

　　聯(lián)系人：曲華蕊

　　客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95533

　　銀行網(wǎng)址：www.ccb.cn

　　(2)招商銀行股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號

　　法定代表人：秦曉

　　聯(lián)系人：孫潔

　　電話：0755-83195915

　　客服電話：95555

　　公司網(wǎng)站：www.cmbchina.com

　　(3)聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈25、24、10層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈25、24、10層

　　法定代表人：馬國強(qiáng)

　　客服電話：400-8888-555

　　電話：0755-82493561

　　聯(lián)系人：盛宗凌

　　公司網(wǎng)址：www.lhzq.com

　　(4)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海浦東新區(qū)商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818

　　傳真：021-62583439

　　聯(lián)系人：芮敏祺

　　客戶服務(wù)熱線：400-8888-666；021-962588

　　公司網(wǎng)址：www.gtja.com

　　(5)中信建投證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

　　辦公地址：北京市朝陽區(qū)門內(nèi)大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：；400-8888-108(免長途費(fèi))

　　聯(lián)系人：權(quán)唐

　　公司網(wǎng)址：www.csc108.com

　　(6)長江證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：湖北省武漢市江漢區(qū)新華下路特8號

　　辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)新華下路特8號

　　法定代表人：明云成

　　電話：027-65799560

　　傳真：027-85481532

　　聯(lián)系人：畢艇

　　服務(wù)熱線：027-65799999

　　公司網(wǎng)址：www.cz318.com.cn

　　(7)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市唐山路218號

　　辦公地址：上�；春Ｖ新�98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：021-53594566

　　服務(wù)熱線：021-962503

　　聯(lián)系人：金蕓

　　公司網(wǎng)址：www.htsec.com

　　(8)招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座39-45樓

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-82943167

　　服務(wù)熱線：0755-26951111、4008888111

　　聯(lián)系人：黃健

　　公司網(wǎng)址：www.newone.com.cn

　　(9)申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　辦公地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：王明權(quán)

　　電話：021-54033888

　　傳真：021-54030294

　　服務(wù)熱線：021-962505

　　聯(lián)系人：孫洪喜

　　公司網(wǎng)址：www.sywg.com.cn或www.sw2000.com.cn

　　(10)國元證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：合肥壽春路179號

　　辦公地址：合肥壽春路179號

　　法定代表人：鳳良志

　　電話：(0551)2634400

　　傳真：(0551)2626941

　　聯(lián)系人：李蔡

　　客戶服務(wù)熱線：4008888777(全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線)

　　公司網(wǎng)址：www.gyzq.com.cn

　　(11)中國銀河證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　聯(lián)系人：趙榮春、郭京華

　　電話：010-66568587

　　客戶服務(wù)電話：800-820-1868

　　網(wǎng)站：www.chinastock.com.cn

　　(12)廣發(fā)證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿(mào)易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、36、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　電話：020-87555888

　　傳真：020-87557985

　　客戶服務(wù)電話：(020)87555888轉(zhuǎn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

　　公司網(wǎng)站：廣發(fā)證券網(wǎng)　　　　　http：／／www.gf.com.cn

　　(13)光大證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號上海證券大廈南塔15-16樓

　　法定代表人：王明權(quán)

　　電話：021-68816000

　　傳真：021-68815009

　　聯(lián)系人：　劉晨

　　客戶服務(wù)熱線：021-68823685

　　公司網(wǎng)址：www.ebscn.com

　　基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時公告。

　　(二)　　注冊登記機(jī)構(gòu)：華寶興業(yè)基金管理有限公司(同上)

　　(三)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

　　名稱：海華永泰律師事務(wù)所

　　住所：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　辦公地址：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　負(fù)責(zé)人：顏學(xué)海

　　聯(lián)系電話：(021)58773177

　　傳真：(021)58773268

　　聯(lián)系人：馮加慶

　　經(jīng)辦律師：顏學(xué)海、馮加慶

　　(四)　會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師

　　名稱：普華永道中天會計師事務(wù)所有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)東昌路568號

　　辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

　　法定代表人：吳港平

　　電話：(021)　61238888

　　傳真：(021)　61238800

　　聯(lián)系人：陳兆欣

　　經(jīng)辦注冊會計師：肖峰、陳玲

　　五、基金簡介

　　基金名稱：華寶興業(yè)寶康系列開放式證券投資基金

　　基金類型：契約型開放式基金

　　六、基金的投資

　　(一)、消費(fèi)品基金

　　1、投資目標(biāo)

　　分享我國全面建設(shè)小康社會過程中消費(fèi)品各相關(guān)行業(yè)的穩(wěn)步成長；為基金份額持有人謀求長期穩(wěn)定回報。

　　2、投資理念

　　恪守投資邊界、策略勝過預(yù)測。

　　3、投資方向

　　本基金的投資對象為國內(nèi)依法發(fā)行上市的公司股票和債券以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的允許本基金投資的其他金融工具，其中投資于消費(fèi)品類股票的比例不低于股票資產(chǎn)的80%。

　　4、投資策略

　　本基金看好消費(fèi)品的發(fā)展前景，長期持有消費(fèi)品組合，并注重資產(chǎn)在其各相關(guān)行業(yè)的配置，適當(dāng)進(jìn)行時機(jī)選擇。在正常的市場情況下，本基金的股票投資比例范圍為基金資產(chǎn)凈值的50%-75%；債券為20%-45%，現(xiàn)金比例在5%以上。在極端情況下，比如市場投機(jī)氣氛濃烈、系統(tǒng)性風(fēng)險急劇增加時，投資比例可作一定調(diào)整，但在10個工作日內(nèi)，投資比例將恢復(fù)正常水平。

　　本基金具備投資權(quán)證的條件。我公司在權(quán)證投資中將對權(quán)證標(biāo)的證券的基本面進(jìn)行研究，結(jié)合期權(quán)定價模型和我國證券市場的交易制度估計權(quán)證價值，主要考慮運(yùn)用的策略包括：杠桿策略、價值挖掘策略、獲利保護(hù)策略、價差策略、雙向權(quán)證策略、賣空有保護(hù)的認(rèn)購權(quán)證策略、買入保護(hù)性的認(rèn)沽權(quán)證策略等。

　　5、選股標(biāo)準(zhǔn)

　　運(yùn)用各相關(guān)行業(yè)所處成長階段的分析、歷史數(shù)據(jù)顯著性分析以及國際通行的貼現(xiàn)模型和相對價值評價指標(biāo)體系，形成消費(fèi)品股票綜合評級系統(tǒng)，進(jìn)而構(gòu)造投資組合。

　　6、業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　上證180指數(shù)和深證100指數(shù)的復(fù)合指數(shù)＊80%＋中信全債指數(shù)＊20%。

　　成分指數(shù)總流通市值＝上證180流通市值＋深圳100流通市值

　　本基金大類資產(chǎn)投資比例的規(guī)定與復(fù)合指數(shù)和中信全債指數(shù)的比例配置基本匹配。

　　上證180指數(shù)、深證100指數(shù)認(rèn)知度高，具有權(quán)威性；中信全債指數(shù)是覆蓋所有債券的指數(shù)，能全面反映債券市場情況。

　　(二)、靈活配置基金

　　1、投資目標(biāo)

　　規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險，降低投資組合波動性，提高投資組合的長期報酬。

　　2、投資理念

　　把握市場特點(diǎn)，靈活配置資產(chǎn)；穩(wěn)健投資，追求卓越回報。

　　3、投資方向

　　本基金的投資對象為具有良好流動性的金融工具，主要包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的股票、債券以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許基金投資的其它金融工具。

　　債券投資方面，主要投資交易所和銀行間債券市場上的各類債券，包括國債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債等。股票投資方面，主要投資對象為上證180指數(shù)、深圳100指數(shù)的成分股。

　　4、核心概念

　　由于本產(chǎn)品設(shè)計原理較為獨(dú)特，首先扼要介紹本產(chǎn)品的核心概念。本產(chǎn)品有三個核心概念。

　　(1)市場價值中樞

　　本基金認(rèn)為市場價格運(yùn)動總是處于偏離均衡———回歸均衡———再偏離均衡———再回歸均衡的動態(tài)過程之中，市場自身存在糾正偏差、回歸均衡的力量，這種均衡位置即為市場價值中樞。本基金以市場一段時間內(nèi)經(jīng)過成交量加權(quán)的指數(shù)均值作為市場價值中樞的定量指標(biāo)。

　　(2)倉位和時間的二維管理

　　本基金強(qiáng)調(diào)時間概念的重要性，認(rèn)為資本固有其時間價值，亦有其時間風(fēng)險，應(yīng)把時間與資本一起納入投資管理的范疇，進(jìn)行相關(guān)的倉位和時間的二維管理，以動態(tài)尺度衡量資本運(yùn)作的成本和收益，擯棄單一資本存量的傳統(tǒng)靜態(tài)觀念，控制持有較高風(fēng)險資產(chǎn)的時間，實(shí)現(xiàn)時間利用上的以小博大。本基金在資產(chǎn)靈活配置和風(fēng)險控制等投資管理環(huán)節(jié)使用倉位和時間的二維管理。

　　(3)股票投資時機(jī)預(yù)警系統(tǒng)

　　本基金在靈活配置資產(chǎn)的決策和投資過程中，將參考客觀、量化的股票投資時機(jī)預(yù)警系統(tǒng)。它是對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行加工整理并進(jìn)行統(tǒng)計分析得來的，其基本原理是：在市場短期價值中樞偏離長期價值中樞，達(dá)到顯著性水平，即發(fā)生小概率事件水平時，發(fā)出買賣股票預(yù)警提示。

　　5、設(shè)計原理

　　針對我國證券市場波動性較大的特點(diǎn)，本產(chǎn)品總體上采取資產(chǎn)靈活配置策略，通過量化輔助工具(股票投資時機(jī)預(yù)警系統(tǒng))及研究支持，結(jié)合自身的市場研判，對相關(guān)資產(chǎn)類別的預(yù)期收益進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，適時作時機(jī)選擇，在一定市場階段可顯著改變資產(chǎn)配置比例。通過債券市場投資獲取較穩(wěn)定收益，并把握股市重大投資機(jī)會，獲取超額回報。

　　6、投資策略

　　采用資產(chǎn)靈活配置策略，以債券投資為基礎(chǔ)，并把握股市重大投資機(jī)會，獲取超額回報，同時執(zhí)行嚴(yán)格的投資制度和風(fēng)險控制制度。

　　本基金通過量化輔助工具及研究支持，結(jié)合自身的市場研判，對相關(guān)資產(chǎn)類別的預(yù)期收益進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，在一定階段可顯著改變資產(chǎn)配置比例。同時通過倉位與時間的二維管理，控制風(fēng)險，增加盈利。

　　債券投資采取穩(wěn)健的投資策略，所構(gòu)建的投資組合將跟蹤市場久期，并根據(jù)市場利率預(yù)期變動主動調(diào)整，使組合久期適度偏離。股票投資方面，以指數(shù)化投資分散非系統(tǒng)風(fēng)險，增強(qiáng)流動性，并通過三層復(fù)合保障措施嚴(yán)格控制其投資風(fēng)險：只有當(dāng)股票投資時機(jī)預(yù)警系統(tǒng)發(fā)出買賣股票提示時，才開始考慮或進(jìn)行股票市場指數(shù)化投資；同時通過倉位與時間的二維管理，控制持有高風(fēng)險資產(chǎn)的時間；并以風(fēng)險預(yù)算管理為“安全氣囊”確�；�金本金安全，追求卓越回報。

　　本基金組合投資的基本范圍為：債券20%～90%；股票　5～75%；現(xiàn)金5%以上。

　　本基金具備投資權(quán)證的條件。我公司在權(quán)證投資中將對權(quán)證標(biāo)的證券的基本面進(jìn)行研究，結(jié)合期權(quán)定價模型和我國證券市場的交易制度估計權(quán)證價值，主要考慮運(yùn)用的策略包括：杠桿策略、價值挖掘策略、獲利保護(hù)策略、價差策略、雙向權(quán)證策略、賣空有保護(hù)的認(rèn)購權(quán)證策略、買入保護(hù)性的認(rèn)沽權(quán)證策略等。

　　7、業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　65%中信全債指數(shù)＋35%上證180指數(shù)和深圳100指數(shù)的復(fù)合指數(shù)。

　　成分指數(shù)總流通市值＝上證180流通市值＋深圳100流通市值

　　本基金大類資產(chǎn)投資比例的規(guī)定與復(fù)合指數(shù)和中信全債指數(shù)的比例配置基本匹配。

　　上證180指數(shù)、深證100指數(shù)認(rèn)知度高，具有權(quán)威性；中信全債指數(shù)是覆蓋所有債券的指數(shù)，能全面反映債券市場情況。

　　(三)、　債券基金

　　1、投資目標(biāo)

　　在保持投資組合低風(fēng)險和充分流動性的前提下，確�；�金財產(chǎn)安全及追求資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值。

　　2、投資理念

　　以價值分析為基礎(chǔ)，以系統(tǒng)化的定量分析技術(shù)和嚴(yán)格的投資管理為手段，從市場低效和市場轉(zhuǎn)型過程中發(fā)掘投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)投資組合增值。

　　3、投資方向

　　本基金投資范圍主要為固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行、上市的國債、金融債、企業(yè)債(包括可轉(zhuǎn)債)，現(xiàn)金和回購等，以及中國證監(jiān)會允許基金投資的與固定收益類金融工具相關(guān)的其他金融工具。本基金還會擇機(jī)進(jìn)行新股申購，但新股投資比例不超過基金資產(chǎn)總值20%，所投資的新股上市流通后持有期不超過1年，可轉(zhuǎn)換債券不轉(zhuǎn)換成股票。

　　4、投資策略

　　本基金將采用類屬配置、久期偏離、收益率曲線配置和特定券種選擇等積極投資策略，并把握市場創(chuàng)新機(jī)會。

　　(1)類屬配置包括現(xiàn)金、各市場債券及各債券種類間的配置

　　主要根據(jù)各類屬相對投資價值確定，增持相對低估、預(yù)期價格上升的類屬，減持相對高估、預(yù)期價格下跌的類屬，從而取得較高的回報。

　　(2)久期偏離

　　久期是衡量利率敏感性的一個指標(biāo)，如果預(yù)期利率下降，則應(yīng)增加組合久期，如預(yù)期利率上升，則應(yīng)減小組合久期，以規(guī)避債券價格下跌的風(fēng)險。該策略的關(guān)鍵是對未來利率走向的預(yù)測。

　　(3)收益率曲線配置

　　收益率曲線展示了收益與期限的關(guān)系，收益率曲線的形狀隨時間而變化。收益率曲線配置策略是以對債券收益率曲線形狀變動的預(yù)期為依據(jù)建立組合頭寸，可以采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長期、中期和短期債券間進(jìn)行配置，以從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。

　　(4)特定券種選擇

　　針對特定的企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)債)采用逐個分析的方法，具體分析指標(biāo)包括：經(jīng)營分析、信用分析、收益率分析、稅賦分析等，挖掘特定券種的投資價值。

　　(5)把握市場創(chuàng)新機(jī)會

　　近期債券市場轉(zhuǎn)型的具體內(nèi)容包括：利率市場化；交易主體結(jié)構(gòu)逐步改善；交易品種創(chuàng)新，如貼現(xiàn)債券、本息分離債等相繼面市，為未來推出利率互換(Swaps)等衍生工具創(chuàng)造條件；債券發(fā)行方式與交易方式的創(chuàng)新，美國式利率招標(biāo)以及銀行間債券市場悄然開展的遠(yuǎn)期利率交易，使將來推出利率期貨交易成為可能。

　　5、業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　中信全債指數(shù)。

　　中信全債指數(shù)是覆蓋所有債券的指數(shù)，能全面反映債券市場情況。

　　(四)、投資程序

　　1、公司研究部通過內(nèi)部獨(dú)立研究，并借鑒其它研究機(jī)構(gòu)的研究成果，形成宏觀、政策、投資策略、行業(yè)和上市公司等分析報告，為投資決策委員會和基金經(jīng)理小組提供決策依據(jù)。

　　2、在投資決策委員會的指導(dǎo)下，基金經(jīng)理小組綜合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣環(huán)境、證券市場發(fā)展趨勢等要素的分析判斷，按照《基金合同》規(guī)定，提出下一階段本基金類屬資產(chǎn)配置比例。

　　3、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)和對市場的判斷決定本基金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理小組提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。

　　4、基金經(jīng)理小組根據(jù)投資決策委員會所做的決議，參考本公司研究部和其它研究機(jī)構(gòu)的研究報告，選擇具體的投資目標(biāo)，構(gòu)建投資組合。

　　5、設(shè)置獨(dú)立的中央交易室，基金經(jīng)理將投資指令下達(dá)給中央交易室，交易主管在復(fù)核投資指令合法合規(guī)的基礎(chǔ)上，將指令分發(fā)給交易員執(zhí)行。保證決策和執(zhí)行權(quán)利的分離。

　　6、風(fēng)險控制委員會根據(jù)市場變化對基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估與監(jiān)控，并授權(quán)風(fēng)險控制小組進(jìn)行日常跟蹤，出具風(fēng)險分析報告。內(nèi)控審計風(fēng)險管理部對基金投資過程進(jìn)行日常監(jiān)督。

　　7、基金經(jīng)理小組將跟蹤證券市場和上市公司的發(fā)展變化，結(jié)合基金申購和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量變化情況，以及組合風(fēng)險和流動性的評估結(jié)果，對投資組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

　　(五)、基金的禁止行為

　　1、 從事證券承銷行為；

　　2、 向他人貸款或者提供擔(dān)保；

　　3、 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

　　4、 買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

　　5、 向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；

　　6、 買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

　　7、 從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

　　8、依照法律、法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止從事的其他行為。

　　(六)、基金投資組合比例限制

　　1、 各基金投資于國債的比例不低于20%；

　　2、 各基金投資于股票、債券的比例不低于該基金資產(chǎn)總值的80%；

　　3、 各基金持有一家公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；

　　4、 各基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

　　5、 基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　　由于證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述3、4條或《基金合同》約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。

　　6、我公司運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行權(quán)證投資時，將嚴(yán)格參照證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行管理和控制：

　　(1)、一只基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的千分之五；

　　(2)、一只基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之三；

　　(3)、本公司管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的百分之十。

　　中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，不受上述(1)、(2)、(3)項(xiàng)規(guī)定的比例限制。

　　因證券市場波動、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述(2)、(3)項(xiàng)及基金合同或基金權(quán)證投資方案約定的投資比例的，本公司將在十個交易日內(nèi)調(diào)整完畢。

　　7、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(七)、基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的原則及方法

　　1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

　　2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

　　3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金投資人的利益。

　　七、基金的投資組合報告

　　本系列基金的投資組合報告所載的數(shù)據(jù)截至2005年12月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

　　(一)、寶康消費(fèi)品證券投資基金

　　1、 基金資產(chǎn)組合

　　截至2005年12月31日，本基金資產(chǎn)組合列表及圖示如下：

　　2、 按行業(yè)分類的股票投資組合

　　3、 基金投資前10名股票明細(xì)

　　4、 按券種分類的債券投資組合

　　5、 基金債券投資前5名明細(xì)

　　6、 投資組合報告附注

　　(1)基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前10名證券的發(fā)行主體在報告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也沒有在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。

　　(2)基金主要投資對象為消費(fèi)品類股票，沒有特定的備選股票庫。本基金投資的前10名股票由基金經(jīng)理決策并按公司規(guī)定履行了審批程序，本基金的整體投資比例符合基金合同的規(guī)定。

　　(3)本基金投資組合中其他資產(chǎn)包括：交易保證金578，255.80元、證券清算款15，195，530.86元、應(yīng)收利息8，502，406.22元、應(yīng)收申購款　476，206.49元、待攤費(fèi)用120，002.00元。

　　(4)本基金持有的在轉(zhuǎn)股期內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)如下：

　　(二)、寶康靈活配置證券投資基金

　　1、 基金資產(chǎn)組合

　　截至2005年12月31日，本基金資產(chǎn)組合列表及圖示如下：

　　2、 按行業(yè)分類的股票投資組合

　　3、 基金投資前10名股票明細(xì)

　　4、 按券種分類的債券投資組合

　　5、 基金債券投資前5名明細(xì)

　　6、 投資組合報告附注

　　(1)　基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前10名證券的發(fā)行主體在報告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也沒有在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。

　　(2)　　本基金股票主要投資對象為上證180指數(shù)、深圳100指數(shù)的成分股。本基金投資的前10名股票均為合同規(guī)定的成分股。

　　(3)　本基金投資組合中其他資產(chǎn)包括：交易保證金438，014.51元、證券清算款　　8，935，719.85元、應(yīng)收利息1，930，516.85元、應(yīng)收申購款37，338.05元、待攤費(fèi)用119，999.00元。

　　(三)、　寶康債券投資基金

　　1. 基金資產(chǎn)組合

　　截至2005年12月31日，本基金資產(chǎn)組合列表及圖示如下：

　　2. 按行業(yè)分類的股票投資組合

　　本基金本報告期內(nèi)未進(jìn)行股票投資，符合基金合同的規(guī)定，特此說明。

　　3. 基金投資前10名股票明細(xì)

　　本基金本報告期內(nèi)未進(jìn)行股票投資，符合基金合同的規(guī)定，特此說明。

　　4. 按券種分類的債券投資組合

　　5. 基金債券投資前5名明細(xì)

　　6. 投資組合報告附注

　　(1)基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前10名證券的發(fā)行主體在報告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也沒有在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。

　　(2)本基金為債券基金，沒有特定股票備選庫。本基金本報告期內(nèi)未進(jìn)行股票投資，符合基金合同的規(guī)定，特此說明。

　　(3)本基金投資組合中其他資產(chǎn)包括：交易保證金250，000.00元、證券清算款6，441，660.26元、應(yīng)收利息9，457，752.06元、應(yīng)收申購款327，028.11元、待攤費(fèi)用119，999.00元。

　　(4)本基金持有的在轉(zhuǎn)股期內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)如下：

　　八、基金的業(yè)績

　　基金業(yè)績截止日為2005年12月31日，所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

　　(一)寶康消費(fèi)品證券投資基金

　　1、凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：

　　(一)寶康靈活配置證券投資基金

　　1、凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：

　　(一)寶康債券配置證券投資基金

　　1、凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：

　　按照《基金合同》的約定，本系列基金自《基金合同》生效后的6個月內(nèi)達(dá)到規(guī)定的資產(chǎn)組合，截至2004年1月15日，本系列基金的各基金均達(dá)到《基金合同》規(guī)定的資產(chǎn)配置比例。

　　所述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用(例如基金的申購贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等)，計入費(fèi)用后實(shí)際收益水平要低于所列數(shù)字。

　　所述基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。

　　九、基金份額的申購和贖回

　　(一)、基金投資人范圍

　　中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格的境外機(jī)構(gòu)投資者(法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外)。

　　(二)、申購與贖回辦理的場所

　　各基金的申購和贖回將通過基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

　　本系列基金的銷售機(jī)構(gòu)包括華寶興業(yè)基金管理有限公司及其委托的代銷機(jī)構(gòu)，目前的代銷機(jī)構(gòu)為中國建設(shè)銀行、招商銀行股份有限公司、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、國泰君安證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、長江證券有限責(zé)任公司、招商證券股份有限公司、申銀萬國證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、國元證券股份有限公司、中國銀河證券有限責(zé)任公司、廣發(fā)證券股份有限公司、光大證券股份有限公司的代銷網(wǎng)點(diǎn)。

　　華寶興業(yè)基金管理有限公司可根據(jù)情況變更或增減基金銷售代理人，并予以公告。

　　銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況變化增加或者減少其銷售城市(網(wǎng)點(diǎn))，并另行公告。

　　條件成熟時，投資人可通過華寶興業(yè)基金管理有限公司或者指定的基金銷售代理人以電話或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購與贖回。

　　(三)、申購與贖回辦理的時間

　　1、開放日及開放時間

　　本系列基金的開放日是指為投資人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的證券交易所交易日。具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人與代銷機(jī)構(gòu)約定。

　　若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。

　　投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

　　2、申購的開始時間及業(yè)務(wù)辦理時間

　　本系列基金自《基金合同》生效后不超過30個工作日的時間起開始辦理申購。

　　本系列基金于2003年7月28日開始辦理日常申購業(yè)務(wù)。

　　3、贖回的開始時間及業(yè)務(wù)辦理時間

　　本系列基金自《基金合同》生效后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。本系列基金于2003年9月29日開始辦理贖回業(yè)務(wù)。

　　十、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換

　　(一)、基金轉(zhuǎn)換申請人的范圍

　　任何基金的持有人均可以按照《基金合同》的規(guī)定申請辦理基金轉(zhuǎn)換。

　　(二)、基金轉(zhuǎn)換受理場所

　　基金轉(zhuǎn)換將通過基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

　　(三)、基金轉(zhuǎn)換受理時間

　　系列內(nèi)基金轉(zhuǎn)換自《基金合同》生效后不超過3個月開始辦理。本基金管理人于2003年9月24日公告，自2003年9月29日開放系列內(nèi)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　本系列基金于2005年4月8日開始辦理華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)入本系列基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，于2005年8月8日開始辦理華寶興業(yè)多策略增長開放式證券投資基金轉(zhuǎn)入本系列基金和本系列基金轉(zhuǎn)入華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場基金、華寶興業(yè)多策略增長開放式證券投資基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　投資人可以在基金開放日的交易時間段申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回業(yè)務(wù)辦理時間一致。

　　(四)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　系列內(nèi)基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，其中25%計入轉(zhuǎn)出基金的財產(chǎn)。

　　本系列基金與多策略增長基金之間轉(zhuǎn)換：轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，25%轉(zhuǎn)換費(fèi)計入轉(zhuǎn)出基金財產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用。

　　現(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成本系列基金：投資人持有現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金份額90個自然日以上(含90個自然日)的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購費(fèi)率的80%。持有時間少于90個自然日的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購費(fèi)率。

　　本系列基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基金：寶康消費(fèi)品基金、寶康靈活配置基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，其中轉(zhuǎn)換費(fèi)的25%計入轉(zhuǎn)出基金財產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用。寶康債券基金轉(zhuǎn)換成華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率0.25%，其中轉(zhuǎn)換費(fèi)的25%計入轉(zhuǎn)出基金財產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用。

　　(五)、基金轉(zhuǎn)換公式

　　1、基金的轉(zhuǎn)換公式為：

　　A＝［B×Ｃ×（1-D)］÷Ｅ

　　其中，

　　A為轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量；

　　B為擬被轉(zhuǎn)換的原基金份額數(shù)量；

　　C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日原基金份額凈值；

　　D為轉(zhuǎn)換費(fèi)率；

　　E為轉(zhuǎn)換后基金份額凈值。

　　轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的余額對應(yīng)的部分計入基金財產(chǎn)。

　　2、基金管理人在不損害各基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述公式，但應(yīng)最遲在新的公式適用前3個工作日予以公告。

　　(六)、不同基金之間的轉(zhuǎn)換不影響投資人的持有基金時間的計算。

　　(七)、基金轉(zhuǎn)換的程序

　　1、基金轉(zhuǎn)換的申請方式

　　基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內(nèi)提出基金轉(zhuǎn)換申請。

　　2、基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)

　　基金管理人應(yīng)以收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換申請日(T日)，并在T＋1工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在T＋2工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。

　　基金份額持有人申請轉(zhuǎn)換時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則對該持有人基金賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先轉(zhuǎn)換，后確認(rèn)的份額后轉(zhuǎn)換。

　　(八)、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制

　　基金轉(zhuǎn)換遵循“份額轉(zhuǎn)換”的原則，轉(zhuǎn)換申請份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位。從寶康系列基金、多策略增長基金轉(zhuǎn)出，單筆轉(zhuǎn)換申請份額不得低于100份；從現(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)出，單筆轉(zhuǎn)換申請份額不得低于1000份。因?yàn)檗D(zhuǎn)換等非贖回原因?qū)е峦顿Y人在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額少于該基金最低保留份額數(shù)量限制的，注冊登記機(jī)構(gòu)不作強(qiáng)制贖回處理。

　　(九)、基金轉(zhuǎn)換的注冊登記

　　1、基金投資人提出的基金轉(zhuǎn)換申請，在當(dāng)日交易時間結(jié)束前可以撤銷，交易時間結(jié)束后即不得撤銷。

　　2、基金份額持有人申請基金轉(zhuǎn)換成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1工作日為基金份額持有人辦理相關(guān)的注冊登記手續(xù)。

　　3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個工作日予以公告。

　　(十)、拒絕或暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理方式

　　1、除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受各基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請：

　　(1)不可抗力；

　　(2)證券交易場所在交易時間非正常停市；

　　(3)基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換；

　　(4)法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　如果基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金份額不變。

　　2、發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。

　　3、發(fā)生《基金合同》或《招募說明書》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　4、暫�；�金轉(zhuǎn)換，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告。

　　5、暫停期結(jié)束，基金重新開放時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金份額凈值。

　　如果發(fā)生暫停的時間為1天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種指定信息披露媒體上刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并公告最新的基金份額凈值。

　　如果發(fā)生暫停的時間超過1天但少于兩周，暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)提前1個工作日在至少一種指定信息披露媒體刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，　并在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最新的基金份額凈值。

　　如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種指定信息披露媒體上連續(xù)刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，　并在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最新的基金份額凈值。

　　十一、費(fèi)用概況

　　(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

　　1、基金費(fèi)用的種類

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)；

　　(2)基金托管人的托管費(fèi)；

　　(3)《基金合同》生效后的基金信息披露費(fèi)用；

　　(4)基金份額持有人大會費(fèi)用；

　　(5)《基金合同》生效后的會計師費(fèi)和律師費(fèi)；

　　(6)證券交易費(fèi)用；

　　(7)按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。

　　上述基金費(fèi)用由基金管理人按照公允的市場價格確定，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。

　　本系列基金共同承擔(dān)的基金費(fèi)用按照1／n的比例由各基金分?jǐn)偂?n�。健”鞠盗谢�金所包含基金的數(shù)目。)除各基金個別清算、單獨(dú)公告及其他由基金管理人依公允的原則決定經(jīng)托管人認(rèn)可的只涉及某基金所產(chǎn)生的費(fèi)用由該基金獨(dú)自承擔(dān)外，其他基金費(fèi)用均為本款所稱之本系列基金共同承擔(dān)的費(fèi)用。

　　2、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　(1)基金管理人的基金管理費(fèi)

　　在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方法如下：

　　H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費(fèi)每日計提，按月支付。經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(2)基金托管人的基金托管費(fèi)

　　在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方法如下：

　　H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(3)基金首次發(fā)行中所發(fā)生的律師費(fèi)和會計師費(fèi)等費(fèi)用自基金發(fā)行費(fèi)用中列支，不另從基金財產(chǎn)中支付，與基金有關(guān)的法定信息披露費(fèi)按有關(guān)法規(guī)列支；若本系列基金發(fā)行失敗，發(fā)行費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)。《基金合同》生效后的各項(xiàng)費(fèi)用按有關(guān)法規(guī)列支。

　　(4)本條第1款第(3)至第(7)項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

　　3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

　　4、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整

　　基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況，根據(jù)《基金合同》，調(diào)整基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率。降低基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會；調(diào)高基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率，須由基金份額持有人大會審議。

　　(二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用

　　1、基金的申購費(fèi)

　　本系列基金的申購費(fèi)率表如下：

　　申購費(fèi)用用于本系列基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計算。

　　申購價格和份數(shù)的計算：

　　T日申購價格＝T日基金份額凈值／(1-申購費(fèi)率)

　　申購份數(shù)＝申購金額／申購價格

　　申購份數(shù)保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計入基金財產(chǎn)。

　　2、基金的贖回費(fèi)

　　贖回費(fèi)隨基金持有時間的增加而遞減，費(fèi)率如下：

　　贖回費(fèi)用50%歸注冊登記機(jī)構(gòu)，50%歸基金財產(chǎn)所有，作為對其他持有人的補(bǔ)償。

　　贖回價格和金額的計算：

　　T日贖回價格＝T日基金份額凈值×（1-贖回費(fèi)率)

　　贖回金額＝贖回份數(shù)×贖回價格

　　贖回金額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計入基金財產(chǎn)。

　　基金管理人可以調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，最新的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率在更新的招募說明書中列示。費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人最遲將于新的費(fèi)率開始實(shí)施前兩日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　3、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　系列內(nèi)基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，其中25%計入轉(zhuǎn)出基金的財產(chǎn)。

　　本系列基金與多策略增長基金之間轉(zhuǎn)換：轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，25%轉(zhuǎn)換費(fèi)計入轉(zhuǎn)出基金財產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用。

　　現(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成本系列基金：投資人持有現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金份額90個自然日以上(含90個自然日)的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購費(fèi)率的80%。持有時間少于90個自然日的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購費(fèi)率。

　　本系列基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基金：寶康消費(fèi)品基金、寶康靈活配置基金轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金寶貨幣市場基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，其中轉(zhuǎn)換費(fèi)的25%計入轉(zhuǎn)出基金財產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用。寶康債券基金轉(zhuǎn)換成華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率0.25%，其中轉(zhuǎn)換費(fèi)的25%計入轉(zhuǎn)出基金財產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用。

　　基金的轉(zhuǎn)換公式為：

　　A＝［B×Ｃ×（1-D)］÷Ｅ

　　其中，

　　A為轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量；

　　B為擬被轉(zhuǎn)換的原基金份額數(shù)量；

　　C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日原基金份額凈值；

　　D為轉(zhuǎn)換費(fèi)率；

　　E為轉(zhuǎn)換后基金份額凈值。

　　轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的余額對應(yīng)的部分計入基金財產(chǎn)。

　　十二、　風(fēng)險揭示

　　(一)投資于本系列基金的風(fēng)險

　　1、市場風(fēng)險

　　證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本系列基金財產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：

　　(1)政策風(fēng)險

　　貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場價格波動，從而影響基金收益。

　　(2)經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

　　證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，而宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益產(chǎn)生影響。

　　(3)利率風(fēng)險

　　金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。基金投資于股票和債券，收益水平會受到利率變化的影響。

　　(4)上市公司經(jīng)營風(fēng)險

　　上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)因素等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。

　　(5)購買力風(fēng)險

　　本系列基金投資的目的是使基金財產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金財產(chǎn)的保值增值。

　　2、信用風(fēng)險

　　指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或者上市公司信息披露不真實(shí)、不完整，都可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失和收益變化。

　　3、投資風(fēng)險

　　本系列基金的消費(fèi)品基金存在消費(fèi)品各行業(yè)配置和品種選擇的風(fēng)險，靈活配置基金存在基金管理人對資產(chǎn)類別收益變化的預(yù)期和把握能力不夠的風(fēng)險，債券基金存在利率風(fēng)險。三只基金都會受到所投資證券表現(xiàn)的影響。股票市場波動性比較大，股票上市公司的業(yè)績也難以預(yù)計，這些都會反映到股票價格的漲跌上，從而給投資人帶來風(fēng)險。債券尤其是國債的表現(xiàn)相對穩(wěn)定，但同樣會受到諸如宏觀經(jīng)濟(jì)、政策以及市場本身的影響從而造成債券價格變動，企業(yè)債和金融債的投資還會受到債券本身信用評級變化的影響，這些都會給投資人帶來收益變動的風(fēng)險。

　　權(quán)證是金融衍生品的一種，具有高杠桿、高風(fēng)險、高收益的特征，風(fēng)險較大。本管理人所管理的華寶興業(yè)寶康消費(fèi)品證券投資基金和華寶興業(yè)寶康靈活配置證券投資基金具備投資權(quán)證的條件，請基金持有人注意投資風(fēng)險。

　　4、流動性風(fēng)險

　　開放式基金要隨時應(yīng)對投資人的贖回，如果基金財產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使資金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時，如果基金財產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險，可能影響基金份額凈值。

　　5、轉(zhuǎn)換風(fēng)險

　　本系列基金中的任一基金中止，都將導(dǎo)致投資人不能從其他基金轉(zhuǎn)換到該基金，從而給轉(zhuǎn)換帶來限制。

　　6、管理風(fēng)險

　　在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平�；�金托管人的管理水平對基金收益水平也存在影響。

　　7、操作或技術(shù)風(fēng)險

　　在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

　　8、合規(guī)性風(fēng)險

　　指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

　　9、其他風(fēng)險

　　戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。

　　金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

　　(二)聲明

　　1、本系列基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本系列基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

　　2、除基金管理人直接辦理本系列基金的銷售外，本系列基金還通過中國建設(shè)銀行、招商銀行股份有限公司、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、國泰君安證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、長江證券有限責(zé)任公司、招商證券股份有限公司、申銀萬國證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、國元證券股份有限公司、光大證券股份有限公司等代銷機(jī)構(gòu)代理銷售，但是，基金并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)�；蛘弑硶�，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

　　十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

　　(一)本報告期內(nèi)，無涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；基金管理人、托管人及其高級管理人員未受到監(jiān)管部門的稽查與處罰。

　　(二)本報告期內(nèi)，華寶興業(yè)寶康消費(fèi)品證券投資基金進(jìn)行了第五次收益分配，向基金份額持有人按每10份基金份額派發(fā)紅利0.10元；華寶興業(yè)寶康靈活配置證券投資基金進(jìn)行了第四次收益分配，向基金份額持有人按每10份基金份額派發(fā)紅利0.20元；華寶興業(yè)寶康債券投資基金進(jìn)行了第四次收益分配，向基金份額持有人按每10份基金份額派發(fā)紅利0.30元。

　　(三)本報告期內(nèi)，本系列基金在指定媒體刊登的公告如下：2005年8月5日刊登了《關(guān)于華寶興業(yè)基金管理有限公司開放旗下基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》、2005年8月25日刊登了《華寶興業(yè)寶康系列基金2005年半年度報告》、2005年8月26日刊登了《華寶興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于增加光大證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告》、2005年9月6日刊登了《華寶興業(yè)基金管理有限公司權(quán)證投資方案》、2005年10月25日刊登了《華寶興業(yè)寶康債券證券投資基金第四次分紅預(yù)告》、2005年10月26日刊登了《寶康系列基金2005年三季度報告》、2005年10月28日刊登了《華寶興業(yè)寶康債券投資基金第四次分紅公告》、2005年12月10日刊登了《華寶興業(yè)寶康靈活配置證券投資基金第四次分紅預(yù)告》、2005年12月15日刊登了《華寶興業(yè)寶康消費(fèi)品證券投資基金第五次分紅預(yù)告》和《華寶興業(yè)寶康靈活配置證券投資基金第四次分紅公告》、2005年12月20日刊登了《華寶興業(yè)寶康消費(fèi)品證券投資基金第五次分紅公告》、2006年1月5日刊登了《寶康系列證券投資基金基金資產(chǎn)凈值公告》、2006年1月18日刊登了《華寶興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于代銷機(jī)構(gòu)華夏證券變更為中信建投證券的公告》、2006年1月23日刊登了《寶康系列證券投資基金2005年第四季度報告》。

　　十三、　《招募說明書》更新部分的說明

　　根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱《運(yùn)作辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)及其他有關(guān)規(guī)定，華寶興業(yè)基金管理有限公司對《華寶興業(yè)寶康系列開放式證券投資基金招募說明書》作如下更新：

　　1、“四、基金托管人”部分對相關(guān)信息進(jìn)行了更新。

　　2、“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分對相關(guān)信息進(jìn)行更新。變更華夏證券股份有限公司為中信建投證券有限責(zé)任公司，增加了光大證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)。

　　3、“八、基金份額的申購和贖回”部分(二)變更華夏證券股份有限公司為中信建投證券有限責(zé)任公司，增加了光大證券股份有限公司為代銷網(wǎng)點(diǎn)。

　　4、　“九、基金轉(zhuǎn)換”章節(jié)增加了本系列基金轉(zhuǎn)換成基金管理人管理的其他基金和基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換成本系列基金的開始時間和轉(zhuǎn)換費(fèi)率。

　　5、“十、基金的投資”部分，增加了截至2005年12月31日的基金的投資組合報告，增加了權(quán)證的投資策略和投資比例限制。

　　6、“十一、基金的業(yè)績”部分，增加了截至2005年12月31日的基金業(yè)績數(shù)據(jù)。

　　7、“十五、基金的費(fèi)用與和稅收”部分(二)增加了基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)入本系列基金和本系列基金轉(zhuǎn)入基金管理人管理的其他基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)率。

　　8、“十八、風(fēng)險揭示”部分，增加了權(quán)證的投資風(fēng)險。

　　9、增加“二十四、其他應(yīng)披露事項(xiàng)”章節(jié)，對本報告期內(nèi)的收益分配及其他事項(xiàng)作了信息披露。

　　上述內(nèi)容僅為摘要，須與本《招募說明書》后面所載之詳細(xì)資料一并閱讀。

　　華寶興業(yè)基金管理有限公司

　　2006年3月1日