華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書(摘要)

　　2005年9月更新

　　重要提示

　　本摘要根據《基金合同》和《招募說明書》編寫，經基金托管人審核，并經中國證監會核準。《基金合同》是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。投資人自取得依《

基金合同》所發售的基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關規定享有權利、承擔義務；基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱《基金合同》。

　　投資有風險，投資人申購本基金時應認真閱讀《招募說明書》。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　摘要所述內容更新截止至2005年9月30日。

　　一、《基金合同》生效日期

　　本系列基金自2005年2月28日到2005年3月25日向個人投資者和機構投資者同時發售，《基金合同》于2005年3月31日生效。

　　二、基金管理人

　　(一)　基金管理人概況

　　基金管理人：華寶興業基金管理有限公司

　　住所：上海市世紀大道88號金茂大廈48層

　　辦公地址：上海市世紀大道88號金茂大廈48層

　　法定代表人：鄭安國

　　總經理：裴長江

　　成立日期：2003年3月7日

　　注冊資本：1億元

　　電話：021-50499588

　　聯系人：林志宗

　　股權結構：中方股東華寶信托投資有限責任公司持有67%的股份，外方股東法國興業資產管理有限公司持有33%的股份。

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

　　鄭安國先生，董事長、博士、高級經濟師。歷任南方證券有限公司發行部經理、投資部經理、南方證券有限公司投資銀行部總經理助理、南方證券有限公司上海分公司副總經理、南方證券公司研究所總經理級副所長、華寶信托投資有限責任公司副總經理、總經理。

　　Christian　D’ALLEST先生，董事，法學碩士。曾任法國興業銀行國際部業務經理、國際融資司經理、資本市場司負責人、資產管理司負責人。現任法國興業資產管理有限公司國際部主任。

　　王曉薇女士，董事，本科。曾任寶鋼國際貿易有限公司財務部業務經理、寶鋼美洲貿易有限公司財務經理。現任華寶信托投資有限責任公司副總經理。

　　袁志剛先生，獨立董事，博士、教授、博導。法國巴黎社會科學高等研究院(E.H.E.S.S.)經濟學博士畢業，曾任復旦大學經濟學院副教授、教授、經濟系系主任。現任復旦大學經濟學院院長。

　　Christian　CLERC-BATUT先生，獨立董事，商學本科。曾任S.N.S.阿爾及利亞子公司總會計師、歐尚集團存貨部總監、芝加哥子公司總經理、審計部總審計師。現任歐尚集團中國及泰國區總經理。

　　謝榮先生，獨立董事，博士、教授。曾任上海財經大學助教、講師、副教授、教授，畢馬威華振會計師事務所合伙人。現任上海國家會計學院副院長。

　　吳志攀先生，獨立董事，法學博士、教授。曾任北京大學法律系講師、副教授、教授、博導，經濟法教研室副主任、系主任，北京大學法學院院長，北京大學校長助理。現任北京大學副校長。

　　裴長江先生，董事總經理，碩士、經濟師。曾任上海萬國證券公司閘北營業部經理助理、經理，申銀萬國證券股份有限公司浙江管理總部副總經理，申銀萬國證券股份有限公司經紀總部副總經理，華寶信托投資有限責任公司投資總監。

　　陸云飛　(Denis　　LEFRANC)先生，董事副總經理，文學士，法學士。曾任法國期貨市場委員會審計員，法國興業銀行法律顧問，法國興業銀行資本市場及資產管理部副經理，BAREP資產管理公司(法國興業銀行集團子公司)首席法律顧問，法國興業資產管理有限公司首席法律顧問。現任華寶興業基金管理有限公司董事副總經理。

　　Albert　Reculeau先生，監事、監事會召集人，BP　Bank銀行專業學位。曾任法興資產亞太區首席執行官；現任IBK-SG　Asset　Management(法興資產韓國)首席執行官。

　　賀桂先先生，監事，畢業于江西財經大學。曾任華寶信托投資有限責任公司研究部副總經理；現任公司營運副總監。

　　詹靖女士，監事，女，金融學碩士，曾在TCL銷售公司人力資源部、華寶信托投資有限責任公司業務管理部、基金籌備組、華寶興業基金管理有限公司投資管理部工作，現在公司人力資源部工作。

　　2、本基金基金經理

　　王旭巍先生，寶康債券基金基金經理，碩士。曾在宏達期貨經紀有限公司、中信證券資產管理部從事交易、投資、資產管理工作。

　　3、投資決策委員會成員

　　裴長江先生，公司總經理。

　　陸云飛　(Denis　　LEFRANC)先生，公司副總經理。

　　余榮權先生，投資總監。

　　欒杰先生，投資部總經理，寶康消費品基金基金經理。

　　童國林先生，多策略增長基金基金經理。

　　魏東先生，寶康靈活配置基金基金經理。

　　王旭巍先生，寶康債券基金基金經理、現金寶貨幣市場基金基金經理。

　　三、基金托管人

　　1、基本情況

　　名稱：中國建設銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　成立日期：2004年9月17日

　　基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字［1998］12號

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　聯系人：尹東

　　聯系電話：(010)　67597420

　　中國建設銀行是我國四大國有商業銀行之一。自成立以來，始終以支持國民經濟發展為己任，伴隨著國家經濟和社會發展，自身實力不斷壯大。目前，中國建設銀行經營著法律允許商業銀行開辦的各項金融業務，資金實力雄厚、業務品種齊全、服務功能完善，業務規模和經營利潤均居國內商業銀行前列。“中國建設銀行”已成為中國最受認可的金融服務品牌之一。在英國《銀行家》雜志2004　年7　月公布的世界1，000　家大銀行按一級資本排名中，中國建設銀行列第21　位。

　　截至2004　年12　月31　日，中國建設銀行資產總額為39，047.85　億元人民幣、貸款總額為22，255.85　億元人民幣、存款總額為34，893.76　億元人民幣；共有員工310，391　名。中國建設銀行還擁有廣泛的分銷網絡，截至2004　年12　月31　日，在境內外擁有14，467　家營業機構網點及附屬子公司、12，457　臺自動柜員機和466家自助銀行。中國建設銀行還通過網上銀行、重要客戶服務系統、95533　客戶服務中心和手機銀行等渠道為客戶提供電子銀行服務。中國建設銀行一直致力于開拓托管業務市場，基金托管業務已經成為中國建設銀行新的特色業務。

　　中國建設銀行總行設基金托管部，基金托管部下設綜合制度處、基金市場處、資產托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監督稽核處7個職能處室，在北京、上海、深圳、遼寧分行設立4個基金托管分部。現有員工50余人。

　　2、主要人員情況

　　江先周，基金托管部總經理，曾就職于建設銀行總行行長辦公室、國際業務部并擔任領導工作，全面熟悉建設銀行整體業務運作管理，對建設銀行國際業務和機構業務具有豐富的領導經驗。

　　羅中濤，基金托管部副總經理，曾就職于國家統計局、建設銀行總行評估、信貸、委托代理等業務部門并擔任領導工作，對統計、評估、信貸及委托代理業務具有豐富的領導經驗。

　　李春信，基金托管部副總經理，曾就職于建設銀行總行人力資源部、計劃部、籌資部、國際業務部并擔任領導工作，對計劃、個人銀行及國際業務具有豐富的領導經驗。

　　3、基金托管業務經營情況

　　截止到2005　年6　月30　日，中國建設銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐共11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長、融通新藍籌、博時價值增長、華寶興業寶康系列(包括寶康消費品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金)、博時裕富、長城久恒、銀華保本增值、華夏現金增利、華寶興業多策略增長、國泰金馬穩健回報、銀華-道瓊斯88、上投摩根中國優勢、東方龍、博時主題行業、華富競爭力優選、華寶興業現金寶(包括A　類和B　類)、上投摩根貨幣(包括A　類和B　類)、華夏紅利共22　只開放式證券投資基金，托管基金財產規模達619.92　億份。

　　四、相關服務機構

　　(一)基金份額發售機構

　　1、直銷機構：華寶興業基金管理有限公司(同上)

　　2、代銷機構：

　　(1)中國建設銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區金融大街25　號

　　辦公地址：北京市西城區金融大街25　號

　　法定代表人：郭樹清

　　客戶服務統一咨詢電話：95533

　　網址：www.ccb.cn

　　(2)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海浦東新區商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818

　　傳真：021-62583439

　　聯系人：芮敏祺

　　服務熱線：400-8888-666；021-962588

　　公司網站：www.gtja.com

　　(3)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上海淮海中路98號

　　辦公地址：上海淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：021-53594566

　　服務熱線：021-962503

　　聯系人：金蕓

　　公司網址：www.htsec.com

　　(4)華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區新中街68號

　　辦公地址：北京市東城區朝內大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：400-8888-108(免長途費)；　(010)65182261

　　聯系人：權唐

　　公司網址：www.csc108.com

　　(5)中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　聯系人：郭京華、趙榮春

　　電話：010-66568613，66568587

　　客戶服務電話：010-68016655，800-820-1868

　　網站：www.chinastock.com.cn

　　(6)廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、36、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　聯系人：肖中梅

　　電話：020-87555888

　　傳真：020-87557985

　　客戶服務電話：(020)87555888轉各營業網點

　　公司網站：廣發證券網　　　　　http：／／www.gf.com.cn

　　(7)興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：021-68419974

　　聯系人：楊盛芳

　　客戶服務熱線：021-68419974

　　公司網站：www.xyzq.com.cn

　　(8)東吳證券有限責任公司

　　注冊地址：江蘇省蘇州市十梓街298號

　　辦公地址：江蘇省蘇州市十梓街298號

　　法定代表人：吳永敏

　　聯系人：方曉丹

　　電話：0512-65581136

　　傳真：0512-65588021

　　客戶服務電話：0512-96288

　　公司網站：www.dwzq.com.cn

　　(9)長江證券有限責任公司

　　注冊地址：湖北省武漢市江漢區新華下路特8號

　　辦公地址：湖北省武漢市江漢區新華下路特8號

　　法定代表人：明云成

　　電話：027-67599560

　　傳真：027-85481532

　　聯系人：畢艇

　　服務熱線：027-65799999

　　公司網址：www.cz318.com.cn

　　(10)聯合證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈25、24、10層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈25、24、10層

　　法定代表人：馬國強

　　客服電話：　4008888555

　　電話：0755-82493561

　　聯系人：盛宗凌

　　公司網站：www.lhzq.com

　　(11)招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39—45層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-82943167

　　聯系人：黃健

　　客戶服務熱線：4008888111、0755-26951111

　　公司網址：www.newone.com.cn

　　(12)光大證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路528號上海證券大廈南塔15-16樓

　　法定代表人：王明權

　　電話：021-68816000

　　傳真：021-68815009

　　聯系人：　劉晨

　　客戶服務熱線：021-68823685

　　公司網址：www.ebscn.com

　　基金管理人可根據有關法律法規的要求選擇其他機構代理銷售基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機構：華寶興業基金管理有限公司(同上)

　　(三)律師事務所和經辦律師

　　名稱：海華永泰律師事務所

　　住所：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　辦公地址：上海市浦東南路855號世界廣場24樓

　　負責人：顏學海

　　聯系電話：(021)58773177

　　傳真：(021)58773268

　　聯系人：馮加慶

　　經辦律師：顏學海、馮加慶

　　(四)　會計師事務所和經辦注冊會計師

　　名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司

　　住所：上海市浦東新區東昌路568號

　　辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

　　法定代表人：吳港平

　　電話：(021)　61238888

　　傳真：(021)　61238800

　　聯系人：陳兆欣

　　經辦注冊會計師：肖峰、陳玲

　　五、基金簡介

　　基金名稱：華寶興業現金寶貨幣市場證券投資基金

　　基金類型：契約型開放式基金

　　六、基金的投資

　　(一)本基金投資目標、對象、理念和策略

　　1、投資目標

　　保持本金的安全性和基金財產的流動性，追求高于比較基準的穩定收益。

　　2、投資理念

　　積極投資，精細管理。在保障基金財產安全的前提下，尋求流動性與收益性的最佳平衡。

　　3、投資范圍

　　本基金主要投資于貨幣市場工具，包括現金、一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在三百九十七天以內(含三百九十七天)的債券、期限在一年以內(含一年)的債券回購、中央銀行票據，經中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　4、投資策略

　　(1)研究宏觀經濟指標及利率變動趨勢，確定投資組合平均久期。

　　(2)在滿足投資組合平均久期的條件下，充分考慮相關品種的收益性、流動性、信用等級，確定組合配置。

　　(3)利用現代金融分析方法和工具，優化組合配置效果，實現組合增值。

　　(4)采用均衡分布、滾動投資、優化期限配置等方法，加強流動性管理。

　　(5)實時監控各品種利率變動，捕捉無風險套利機會。

　　5、業績比較基準

　　當期銀行一年期定期儲蓄存款的稅后利率：(1-利息稅率)×當期銀行一年期定期儲蓄存款利率。

　　6、風險-收益特征

　　本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風險的品種，其預期風險和預期收益率都低于股票、債券和混合型基金。

　　(二)投資程序

　　1、公司研究部通過內部獨立研究，研究人員根據市場公開披露的信息及專業機構提供的研究報告，對市場利率的預期變動進行分析；跟蹤、監測市場上各類金融投資工具的收益率變動，并據此提出投資建議。

　　2、在投資決策委員會的指導下，基金經理小組綜合對國內外宏觀經濟、貨幣政策、貨幣市場發展趨勢等要素的分析判斷，按照基金合同規定，提出下一階段本基金類屬資產配置比例。

　　3、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據基金投資目標和對市場的判斷決定本基金的總體投資策略，審核并批準基金經理小組提出的資產配置方案或重大投資決定。

　　4、基金經理小組根據投資決策委員會所做的決議，參考本公司研究部和其他研究機構的研究報告，選擇具體的投資目標，構建投資組合并負責日常基金管理。

　　5、設置集中交易室，基金經理將投資指令下達給集中交易室，交易主管在復核投資指令合法合規的基礎上，將指令分發給交易員執行。保證決策和執行權利的分離。

　　6、內控審計風險管理部對基金投資過程進行日常監督。

　　7、基金經理小組將跟蹤貨幣市場的發展變化，結合基金申購和贖回導致的現金流量變化情況，以及組合風險和流動性的評估結果，對投資組合進行動態調整。

　　基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下有權根據環境變化和實際需要對上述投資程序作出調整。

　　(三)投資限制

　　1、組合限制

　　(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過180天；

　　(2)投資于同一公司發行的短期企業債券的比例，不得超過基金資產凈值的10%；

　　(3)本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券總和，不得超過該證券的10%；

　　(4)存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產凈值的5%；

　　(5)本基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%；

　　(6)本基金不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人為降低剩余期限的真實天數；

　　(7)本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%；

　　本基金不得投資于以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券；

　　(8)法律法規或監管部門規定的其他投資比例限制。

　　本基金將在自基金合同生效之日起不超過六個月內完成建倉。

　　由于基金規模或市場的變化導致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到標準。

　　2、禁止行為

　　本基金禁止從事下列行為：

　　(1)違規投資于其他基金；

　　(2)從事承擔無限責任的投資；

　　(3)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的債券；

　　(4)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　　(5)承銷證券；

　　(6)向他人貸款或者提供擔保；

　　(7)投資于股票；

　　(8)投資于可轉換債券；

　　(9)投資于剩余期限超過397天的債券；

　　(10)投資于信用等級在AAA級以下的企業債券；

　　(11)中國證監會、中國人民銀行禁止從事的其他行為。

　　(四)投資組合的平均剩余期限計算方法

　　1、投資組合的平均剩余期限計算公式

　　其中：投資于金融工具產生的資產包括現金類資產(含銀行存款、清算備付金、證券清算款)、一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(含397天)的債券、期限在一年以內(含一年)的逆回購、期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內(含一年)的正回購等。

　　2、各類資產和負債剩余期限的確定

　　(1)銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；

　　(2)一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算；

　　(3)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數，以下情況除外：

　　允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際剩余天數計算；

　　(4)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算；

　　(5)中央銀行票據的剩余期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際剩余天數計算。

　　七、基金的投資組合報告

　　本投資組合報告所載數據為截止2005年9月30日(“報告期末“)的季報數據，本報告中所列財務數據未經審計。

　　1、報告期末基金資產組合

　　2、報告期債券回購融資情況

　　報告期內本基金債券正回購的資金余額超過基金資產凈值20%的情況說明

　　3、基金投資組合平均剩余期限

　　(1)投資組合平均剩余期限基本情況

　　(2)期末投資組合平均剩余期限分布比例

　　本基金截至2005年9月30日持有剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券。具體情況列表如下：

　　4、報告期末債券投資組合

　　1)按債券品種分類的債券投資組合

　　2)基金投資前十名債券明細

　　上表中，“債券數量”中的“自有投資”和“買斷式回購”指自有的債券投資和通過債券買斷式回購業務買入的債券賣出后的余額。

　　5、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

　　6、投資組合報告附注

　　1)基金計價方法

　　本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內平均攤銷，每日計提收益。本基金通過每日分紅使基金份額資產凈值維持在1.0000元。

　　2)本報告期內，本基金不存在持有的剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券的攤余成本超過當日基金資產凈值20%的情況。

　　3)報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查，也沒有在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。

　　4)其他資產的構成

　　本基金在報告期內基金份額的變動情況列表如下：

　　單位：份　　　　　

　　八、基金的業績

　　本基金自2005年7月1日至2005年9月30日的主要財務指標和基金凈值表現如下。

　　1、主要財務指標

　　單位：元　　　　　　

　　本基金收益分配按日結轉份額。

　　2、基金凈值表現

　　本報告期基金凈值收益率與同期業績比較基準收益率比較

　　基金合同生效以來基金累計凈值收益率與業績比較基準收益率歷史走勢對比

　　本基金自成立(2005年3月31日)至本報告期末不滿一年，特此說明。

　　按照基金合同的約定，本基金自基金合同生效之日起不超過六個月內完成建倉。截至2005　年4月7日，本基金已根據基金合同規定完成建倉。

　　所述基金業績指標不包括持有人交易基金的各項費用，計入費用后實際收益水平要低于所列數字。

　　九、基金份額的申購和贖回

　　(一)基金份額申購和贖回的場所

　　本基金的申購和贖回的場所同基金份額發售機構。

　　基金管理人可根據情況變更或增減代銷機構，并予以公告。

　　投資人可通過基金管理人或者指定的代銷機構以電話或互聯網等形式進行申購與贖回，具體辦法另行公告。

　　(二)申購與贖回的開放日及時間

　　1、開放日及開放時間

　　本基金的開放日是指為投資人辦理基金申購、贖回等業務的證券交易所交易日；具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。

　　基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整并公告。

　　2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

　　基金的申購自基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。本基金于2005年4月7日開始辦理日常申購業務。

　　基金的贖回從基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。本基金于2005年4月8日開始辦理贖回業務。

　　基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，視同下次開放時間提交的申請。

　　十、與基金管理人管理的其他基金轉換

　　(一)基金轉換申請人的范圍

　　本基金的持有人均可以按照基金合同的規定申請和辦理本基金與基金管理人管理的其他基金的轉換。

　　(二)基金轉換受理場所

　　基金轉換受理場所與基金份額申購、贖回申請的受理場所相同。

　　(三)基金轉換受理時間

　　基金轉入基金管理人旗下其他基金自基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。

　　本基金于2005年4月8日開始辦理本基金轉入本公司旗下其他基金的業務。

　　本基金于2005年8月8日開始辦理本公司旗下其他基金轉入本基金的業務。

　　投資人可以在基金開放日申請辦理基金轉換業務，具體辦理時間與基金申購、贖回業務辦理時間一致。

　　(四)基金轉換費用

　　本基金轉入基金管理人旗下其他基金，持有90個自然日以上(含90個自然日)的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率的80%。申購期申購的本基金且持有時間少于90個自然日的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率。

　　寶康消費品基金、寶康靈活配置基金、多策略增長基金轉換本基金，轉換費率為0.4%，其中轉換費的25%計入轉出基金財產，其余用于注冊登記等費用。寶康債券基金轉換成本基金，轉換費率0.25%，其中轉換費的25%計入轉出基金財產，其余用于注冊登記等費用。

　　(五)基金轉換公式

　　1、本基金轉換至本公司旗下其他基金轉換公式為：

　　A＝［B×（1-D)］÷Ｅ

　　其中，A為轉入的基金份額；

　　B為轉出的基金份額；

　　D為轉換費率；

　　E為轉入基金的份額凈值。

　　2、本公司旗下其他基金轉換至本基金轉換公式為：

　　A＝B×Ｅ×（1-D)

　　其中，A為轉入的基金份額；

　　B為轉出的基金份額；

　　D為轉換費率；

　　E為轉入基金的份額凈值。

　　3、基金管理人在不損害本基金份額持有人權益的情況下可更改上述公式，但應最遲在新的公式適用前3個工作日予以公告。

　　(六)投資人將其他基金轉換為本基金的，持有本基金的時間單獨計算。

　　(七)基金轉換的程序

　　1、基金轉換的申請方式

　　基金份額持有人必須根據基金管理人和代銷機構規定的手續，在轉換時間內提出基金轉換申請。

　　2、基金轉換的程序

　　1)　T日，投資人申請轉換基金。

　　2)　T＋1日，注冊登記機構按T日基金份額凈值計算本基金與基金管理人管理的其他基金間的轉換金額，　更新基金份額持有人數據庫，并將結果通知基金托管人。基金托管人與基金管理人進行基金轉換的會計處理。

　　3)　T＋1日，基金托管人接受基金管理人T日的劃款指令將本基金與基金管理人管理的其他基金間的轉出金額劃往基金管理人資金清算專戶，基金管理人與基金托管人對資金收付進行賬務處理。

　　十一、基金的費用

　　與基金銷售有關的費用

　　1、基金的認購費用：基金的認購費為0。

　　2、基金的申購費用：基金的申購費為0。

　　3、基金的贖回費用：基金的贖回費為0。

　　4、基金轉換費用：本基金轉入基金管理人旗下其他基金，持有90個自然日以上(含90個自然日)的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率的80%。申購期申購的本基金且持有時間少于90個自然日的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率。

　　寶康消費品基金、寶康靈活配置基金、寶康債券基金、多策略增長基金轉換成現金寶貨幣市場基金：寶康消費品基金、寶康靈活配置基金、多策略增長基金轉換現金寶貨幣市場基金，轉換費率為0.4%，其中轉換費的25%計入轉出基金財產，其余用于注冊登記等費用。寶康債券基金轉換成華寶興業現金寶貨幣市場基金，轉換費率0.25%，其中轉換費的25%計入轉出基金財產，其余用于注冊登記等費用。

　　十二、風險揭示

　　(一)投資于本基金的風險

　　1、市場風險

　　貨幣市場工具價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金財產產生潛在風險，主要包括：

　　(1)政策風險

　　貨幣政策、財政政策、產業政策等國家政策的變化對貨幣市場產生一定的影響，可能導致市場價格波動，從而影響基金收益。

　　(2)經濟周期風險

　　貨幣市場受宏觀經濟運行的影響，而經濟運行具有周期性的特點，從而對基金收益產生影響。

　　(3)利率風險

　　金融市場利率波動會導致貨幣市場的價格和收益率的變動，基金投資于貨幣市場工具，收益水平會受到利率變化的影響。

　　(4)購買力風險

　　本基金投資的目的是使基金財產保值增值，如果發生通貨膨脹，基金投資于貨幣市場工具所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金財產的保值增值。

　　2、信用風險

　　指基金在交易過程發生交收違約，或者基金所投資債券之發行人出現違約、拒絕支付到期本息，或者發行債券公司信息披露不真實、不完整，都可能導致基金財產損失和收益變化。

　　3、詐騙舞弊風險

　　詐騙舞弊風險是由于貨幣市場某一參與主體人員或客戶的不誠實、欺騙及不法行為給本基金造成損失的可能性。

　　4、份額面值與影子價格偏離風險

　　由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現大的波動，基金的份額面值與影子價格之間可能會發生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。

　　5、流動性風險

　　開放式基金要隨時應對投資人的贖回，如果基金財產不能迅速轉變成現金，或者變現為現金時使基金凈值產生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發生巨額贖回時，如果基金財產變現能力差，可能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，可能影響基金份額收益。

　　6、管理風險

　　在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現失誤，都會影響基金的收益水平。

　　7、操作或技術風險

　　在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資人的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等。

　　8、合規性風險

　　指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反法規及基金合同有關規定的風險。

　　9、投資于銀行定期存款的風險

　　基金管理人投資定期存款時，信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。流動性風險主要包括基金管理人要求全部提前支取或部分提前支取而存款行未能及時兌付的風險、基金投資定期存款不能滿足基金正常結算業務的風險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風險。

　　10、其他風險

　　戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金財產的損失。

　　金融市場危機、行業競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。

　　(二)聲明

　　1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔投資風險。

　　2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過中國建設銀行股份有限公司代理銷售，但是，基金并不是代銷機構的存款或負債，也沒有經代銷機構擔保或者背書，代銷機構并不能保證其收益或本金安全。

　　十三、《招募說明書》更新部分的說明

　　根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)、《貨幣市場基金管理暫行規定》(以下簡稱“《暫行規定》”)及其他有關規定，華寶興業基金管理有限公司對《華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書》作如下更新：

　　1、“二、釋義”部分對基金合同生效日和基金募集期限進行了更新。

　　2、“三、基金管理人”部分(二)1、獨立董事袁志剛先生的職務更新為“復旦大學經濟學院院長”。

　　3、“四、基金托管人”(一)1、基金托管人的基本情況更新至2004年12月31日；3、托管基金情況更新至2005年6月30日。

　　4、“五、相關服務機構”部分對相關信息進行更新。增加了光大證券股份有限公司為代銷機構。

　　5、更新“六、基金的募集”和“七、基金合同生效”兩個章節。

　　6、“八、基金份額的申購和贖回”部分(二)2明確了基金申購和贖回的開始時間。

　　7、　“九、與基金管理人管理的其他基金轉換”部分明確了本基金轉換成基金管理人管理的其他基金的開始時間，增加了基金管理人管理的其他基金轉換成本基金的開始時間、轉換費率和轉換公式。

　　8、“十、基金的投資”部分，增加了截至2005年9月30日的基金的投資組合報告。

　　9、“十一、基金的業績”部分，增加了截至2005年9月30日的基金業績數據。

　　10、“十五、基金的費用”部分(二)4增加了基金管理人管理的其他基金轉換成本基金的轉換費率。

　　11、“十九、風險揭示”部分，增加了本基金投資定期存款的風險。

　　12、對部分文字表述進行了更新。

　　上述內容僅為摘要，須與本《招募說明書》后面所載之詳細資料一并閱讀。

　　華寶興業基金管理有限公司

　　二零零五年十月二十五日