華安現(xiàn)金富利投資基金2004年年度報告摘要

　　基金管理人：華安基金管理有限公司

　　基金托管人：中國工商銀行

　　簽發(fā)日期：二○○五年三月二十九日

　　一、重要提示

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。本年度報告已經(jīng)三分之二以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。

　　基金托管人中國工商銀行根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2005年3月21日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、財務(wù)會計報告、投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利。

　　基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

　　本年度報告摘要摘自年度報告正文，投資者欲了解詳細(xì)內(nèi)容，應(yīng)閱讀年度報告正文。

　　二、基金產(chǎn)品概況

　　1、基金概況

　　2、基金的投資

　　3、基金管理人

　　4、基金托管人

　　5、信息披露

　　6、其他有關(guān)資料

　　三、主要財務(wù)指標(biāo)和基金凈值表現(xiàn)

　　1、主要財務(wù)指標(biāo)

　　提示：所述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用(例如：封閉式基金交易傭金，開放式基金的申購贖回費(fèi)、紅利再投資費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等)，計入費(fèi)用后實(shí)際收益水平要低于所列數(shù)字。

　　2、凈值表現(xiàn)

　　A、歷史各時間段基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較

　　B、圖示自基金合同生效以來基金份額凈值表現(xiàn)

　　基金七日年化收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢對比圖

　　C、圖示基金過往三年每年的凈值收益率

　　自基金合同生效以來每年的凈值收益率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率對比圖

　　3、基金收益分配情況

　　四、管理人報告

　　1、基金經(jīng)理

　　項(xiàng)廷鋒先生：管理學(xué)博士，6年證券從業(yè)經(jīng)歷。1999年6月進(jìn)入華安基金管理公司研究發(fā)展部從事行業(yè)研究，當(dāng)年10月調(diào)入基金投資部負(fù)責(zé)華安旗下基金的債券部分資產(chǎn)的投資與研究工作；自2003年12月起擔(dān)任華安現(xiàn)金富利投資基金基金經(jīng)理。

　　2、基金運(yùn)作合規(guī)性聲明

　　本報告期間，本基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》及配套管理辦法、《華安現(xiàn)金富利投資基金基金合同》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，遵循“忠誠理財、智慧回報”的公司理念，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為持有人謀求最大利益，無損害基金持有人利益的行為存在。基金投資組合符合有關(guān)法規(guī)及基金合同的規(guī)定。

　　3、基金經(jīng)理工作報告

　　(1)2004年回顧

　　a.貨幣市場

　　2004年中國經(jīng)濟(jì)形勢極其復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)決策遭遇前所未有的挑戰(zhàn)。國際方面，美元持續(xù)深幅貶值，大宗原材料價格大幅飆升；人民幣升值預(yù)期強(qiáng)烈。國內(nèi)方面，固定資產(chǎn)投資增長率疊創(chuàng)新高、CPI峰值超過5.31%、股市與債市重創(chuàng)投資者等等。有鑒于此，中央政府明確提出了科學(xué)的發(fā)展觀、實(shí)行雙穩(wěn)健的貨幣與財政政策，并多方位地對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢進(jìn)行了調(diào)控。

　　就貨幣市場而言，金管當(dāng)局先后采用了“實(shí)施差額準(zhǔn)備金率制度”、“上調(diào)存款準(zhǔn)備金率”、“上調(diào)存款利率”、“加大公開市場操作力度和強(qiáng)化窗口指導(dǎo)”等措施，源于預(yù)期2004年貨幣市場利率出現(xiàn)了高達(dá)100BP的波幅(見圖1)。

　　b.富利操作

　　2004年富利的操作基本上可分成叁個階段：一季度、二三季度、四季度。第一、三階段，操作上以控制貨幣市場利率風(fēng)險為主，采用高杠桿、短久期策略；第二階段，突出流動性風(fēng)險的控制，采用了與其它兩個階段基本相反的低杠桿、長久期策略。

　　就富利七日收益率走勢與規(guī)模變化來看，2004年富利操作基本合理。

　　(2)2005年展望

　　2005年宏觀調(diào)控將向縱深發(fā)展(資訊 行情 論壇)，各項(xiàng)改革，特別金融改革將逐步進(jìn)入攻堅(jiān)階段。在金融領(lǐng)域全面貫徹科學(xué)的發(fā)展觀、落實(shí)“國九條”，確保中國金融體系在改革中平穩(wěn)運(yùn)行應(yīng)該是可以預(yù)期的。

　　就貨幣市場而言，目前極度富裕的資金面，可能因央行調(diào)控、資本市場投資機(jī)會的增加而出現(xiàn)新的變化。

　　《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》細(xì)則在二季度頒布、實(shí)施的可能性很大，屆時貨幣市場基金將因其“明確的風(fēng)險定位”，可以更好地滿足投資者的現(xiàn)金管理需求，而迎來新一輪大發(fā)展。

　　4、基金內(nèi)部監(jiān)察報告

　　2004年內(nèi)公司順利發(fā)行設(shè)立華安第四只開放式基金--華安寶利配置證券投資基金，使公司管理基金數(shù)量增加到8只，截止2004年底公司管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到約271億元人民幣，較2003年末147億元人民幣的規(guī)模有了大幅增長，增幅達(dá)到84.35%，主要原因是貨幣市場基金在過去一年得到了迅猛發(fā)展。公司的投資客戶數(shù)量也大幅度增加。從2003年末的25萬戶增加到35.3萬戶，增長41.2%。一些知名大機(jī)構(gòu)、大企業(yè)也成為華安的新客戶，優(yōu)化了華安客戶結(jié)構(gòu)。

　　為進(jìn)一步通過加強(qiáng)內(nèi)部控制提升公司的核心競爭力，我公司于去年10月起首次聘請安永會計師事務(wù)所(香港)對我內(nèi)部控制政策及程序進(jìn)行評估。該次評估范圍涵蓋了投資研究和分析，資產(chǎn)配置、投資組合和證券選擇、股票交易、新股認(rèn)購、銀行間市場交易、財務(wù)結(jié)算與會計流程、基金的認(rèn)/申購和贖回以及TA系統(tǒng)流程、投資風(fēng)險管理、內(nèi)部審計和監(jiān)察稽核等各個關(guān)鍵領(lǐng)域。本次評估結(jié)束后，安永還將我公司的內(nèi)控政策及程序與他們認(rèn)同的中國大陸基金管理行業(yè)的“最佳做法”，及國際基金管理行業(yè)的最佳方案(如適當(dāng))進(jìn)行了比較，而這些經(jīng)驗(yàn)來自于安永在中國大陸、亞洲、歐洲和美國的工作。在進(jìn)行上述比較之后，安永向我公司提交了“GapAnalysisReport”，對有關(guān)領(lǐng)域給予了進(jìn)一步改進(jìn)建議，我們將根據(jù)國內(nèi)實(shí)際情況吸收其大部分建議，進(jìn)一步完善公司內(nèi)部控制政策和程序。

　　2004年度，根據(jù)年初制訂的監(jiān)察稽核計劃及根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展所作的調(diào)整，各項(xiàng)檢查工作已順利完成。我們認(rèn)為，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)能基本遵循國家法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范流程及內(nèi)部規(guī)章制度，公司運(yùn)行基本符合合法性、合規(guī)性的要求，主要內(nèi)控制度有效。

　　五、托管人報告

　　2004年度，本托管人在對華安現(xiàn)金富利投資基金的托管過程中，嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)、基金合同，不存在任何損害基金份額持有人利益的行為，完全盡職盡責(zé)地履行了應(yīng)盡的義務(wù)。

　　嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》等有關(guān)法律法規(guī)，2004年度華安現(xiàn)金富利投資基金基金管理人？？？華安基金管理有限公司在投資運(yùn)作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額申購贖回價格計算、基金費(fèi)用開支等問題上，不存在任何損害基金份額持有人利益的行為，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行。

　　本托管人依法對華安現(xiàn)金富利投資基金管理人？？？華安基金管理有限公司在2004年度所編制和披露的華安現(xiàn)金富利投資基金年度報告中財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、財務(wù)會計報告、投資組合報告等內(nèi)容進(jìn)行了核查，以上內(nèi)容具有真實(shí)、準(zhǔn)確和完整性。

　　六、審計報告

　　本報告期基金財務(wù)報告經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所有限公司審計，注冊會計師汪棣、薛競簽字出具了普華永道中天審字(2005)第375號標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。

　　七、財務(wù)會計報告

　　(一)、資產(chǎn)負(fù)債表

　　二零零四年十二月三十一日

　　單位：人民幣元

　　所附附注為本會計報表的組成部分

　　(二)、經(jīng)營業(yè)績表

　　自二零零四年一月一日至二零零四年十二月三十一日止期間

　　單位：人民幣元

　　所附附注為本會計報表的組成部分

　　(三)、收益分配表

　　自二零零四年一月一日至二零零四年十二月三十一日止期間

　　單位：人民幣元

　　所附附注為本會計報表的組成部分

　　(四)、凈值變動表

　　自二零零四年一月一日至二零零四年十二月三十一日止期間

　　單位：人民幣元

　　所附附注為本會計報表的組成部分

　　(五)、會計報表附注

　　1.主要會計政策、會計估計及其變更

　　(1).編制基金會計報表所遵循的主要會計制度及其他有關(guān)規(guī)定

　　本基金的會計報表按《證券投資基金會計核算辦法》編制，會計報表披露的方式則是根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會頒布并于2004年7月1日起實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》、證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第2號《年度報告的內(nèi)容與格式》、證券投資基金信息披露編報規(guī)則第3號《會計報表附注的編制及披露》、證券投資基金信息披露編報規(guī)則第4號《基金投資組合報告的編制及披露》進(jìn)行編制及披露。

　　(2).會計年度

　　本基金會計年度為公歷1月1日起至12月31日止。比較會計報表的實(shí)際編制期間為2003年12月30日(基金合同生效日)至2003年12月31日。

　　(3).記賬本位幣

　　本基金的記賬本位幣為人民幣。

　　(4).記賬基礎(chǔ)和計價原則

　　本基金的記賬基礎(chǔ)為權(quán)責(zé)發(fā)生制。債券投資采用攤余成本法計價，同時按公允價值進(jìn)行估值監(jiān)控。除此之外，所有報表項(xiàng)目均以歷史成本計價。

　　(5).基金資產(chǎn)的估值原則

　　本基金的債券投資采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

　　為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一計價日采用市場利率和交易價格對基金持有的計價對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值與影子定價的偏離達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其他的重大偏離時，基金管理人可以與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。

　　如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計價不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的方法計價。

　　(6).證券投資的成本計價方法-債券投資

　　買入證券交易所交易的債券于成交日確認(rèn)為債券投資；買入銀行間同業(yè)市場交易的債券于實(shí)際支付價款時確認(rèn)為債券投資。債券投資按成交日應(yīng)支付的全部價款入賬，其中所包含債券起息日或上次除息日至購買日止的利息，作為應(yīng)收利息單獨(dú)核算，不構(gòu)成債券投資成本。買入央行票據(jù)和零息債券無需單獨(dú)核算應(yīng)收利息。

　　賣出證券交易所交易的債券于成交日確認(rèn)債券差價收入/(損失)；賣出銀行間同業(yè)市場交易的債券于實(shí)際收到全部價款時確認(rèn)債券差價收入。出售債券的成本按移動加權(quán)平均法結(jié)轉(zhuǎn)。

　　(7).待攤費(fèi)用的攤銷方法和攤銷期限

　　待攤費(fèi)用核算已經(jīng)發(fā)生的、大于基金凈值十萬分之一，應(yīng)分?jǐn)傆嬋氡酒诤鸵院蟾髌诘馁M(fèi)用，如信息披露費(fèi)、審計費(fèi)用和律師費(fèi)用等，待攤費(fèi)用在實(shí)際發(fā)生時入賬，在受益期內(nèi)平均攤銷。

　　預(yù)提費(fèi)用核算預(yù)計將發(fā)生的、大于基金凈值十萬分之一，應(yīng)預(yù)提計入本期的費(fèi)用，如信息披露費(fèi)、審計費(fèi)用和律師費(fèi)用等，預(yù)提費(fèi)用在預(yù)計發(fā)生時入賬。

　　(8).收入的確認(rèn)和計量

　　①、銀行間同業(yè)市場交易的債券差價收入于實(shí)際收到全部價款時確認(rèn)。債券差價收入按應(yīng)收取全部價款與其成本、應(yīng)收利息和相關(guān)費(fèi)用的差額確認(rèn)。

　　②、債券利息收入按債券票面價值與票面利率計算的金額扣除由債券發(fā)行企業(yè)代扣代繳的個人所得稅后的凈額，并根據(jù)買入債券時溢價與折價的攤銷數(shù)調(diào)整后的金額確認(rèn)，在債券實(shí)際持有期內(nèi)逐日計提。

　　③、存款利息收入按存款的本金與適用利率逐日計提。

　　④、買入返售證券收入按融出資金額及約定利率，在證券持有期內(nèi)采用直線法逐日計提。

　　(9).費(fèi)用的確認(rèn)和計量

　　①基金管理人報酬

　　本基金的基金管理人報酬按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%的年費(fèi)率逐日計提。

　　②基金托管費(fèi)

　　本基金的基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.10%的年費(fèi)率逐日計提。

　　③基金營銷費(fèi)

　　本基金的基金營銷費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.25%的年費(fèi)率逐日計提。

　　④賣出回購證券支出

　　賣出回購證券支出按融入資金額及約定利率，在回購期限內(nèi)采用直線法逐日計提。

　　(10).實(shí)收基金

　　實(shí)收基金為對外發(fā)行的基金份額總額。每份基金份額面值為1.00元。由于申購和贖回引起的實(shí)收基金變動分別于基金申購確認(rèn)日及基金贖回確認(rèn)日認(rèn)列。上述申購和贖回分別包括基金轉(zhuǎn)換所引起的轉(zhuǎn)入基金的實(shí)收基金增加和轉(zhuǎn)出基金的實(shí)收基金減少。

　　(11).基金的收益分配政策

　　每一基金份額享有同等分配權(quán)。申購的基金份額不享有確認(rèn)當(dāng)日的分紅權(quán)益，而贖回的基金份額享有確認(rèn)當(dāng)日的分紅權(quán)益。本基金以單位面值1.00元固定單位凈值交易方式，每日計算當(dāng)日收益并全部分配，每月以紅利再投資方式集中支付累計收益。

　　2.重大會計差錯的內(nèi)容和更正金額。

　　無。

　　3.關(guān)聯(lián)方關(guān)系和關(guān)聯(lián)方交易

　　(1).關(guān)聯(lián)人、關(guān)系、交易性質(zhì)及法律依據(jù)列示

　　經(jīng)公司股東會審議通過，并報經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字(2004)207號文批準(zhǔn)，華安基金管理有限公司于2004年12月21日發(fā)布關(guān)于股東出資轉(zhuǎn)讓的公告。轉(zhuǎn)讓后，天同證券、申銀萬國、方正證券和東方證券不再持有華安基金管理有限公司的股權(quán)，上海電氣(資訊 行情 論壇)(集團(tuán))總公司、上海廣電(集團(tuán))有限公司、上海沸點(diǎn)投資發(fā)展有限公司和上海工業(yè)投資(集團(tuán))有限公司加入成為新股東。

　　下述關(guān)聯(lián)交易均在正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)按一般商業(yè)條款訂立。

　　(2).關(guān)聯(lián)方交易

　　①本報告期與通過關(guān)聯(lián)方席位進(jìn)行的交易：無。

　　上年度2003年12月30日(基金合同生效日)至2003年12月31日與通過關(guān)聯(lián)方席位進(jìn)行的交易：無。

　　②本報告期與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行銀行間市場債券買賣和回購交易情況：

　　上年度2003年12月30日(基金合同生效日)至2003年12月31日與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行銀行間市場債券買賣和回購交易情況：無。

　　(3).關(guān)聯(lián)方報酬

　　①基金管理人的報酬

　　本基金應(yīng)支付基金管理人管理費(fèi)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%的年費(fèi)率計提。計算方法如下：

　　H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)支付的管理費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理人的管理費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前兩個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

　　本基金在本報告期間需支付基金管理費(fèi)30，090，510.90元。(上年度2003年12月30日基金合同生效日至2003年12月31日需支付基金管理費(fèi)38，458.52元。)

　　②基金托管費(fèi)

　　本基金應(yīng)支付基金托管人托管費(fèi)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計提。計算方法如下：

　　H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管人的托管費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前兩個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支取。

　　本基金在本報告期間需支付基金托管費(fèi)9，118，336.58元。(上年度2003年12月30日基金合同生效日至2003年12月31日需支付基金托管費(fèi)11，654.10元。)

　　③基金營銷費(fèi)

　　支付基金銷售機(jī)構(gòu)的基金營銷費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計提。計算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金營銷費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金營銷費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月底，按月支付給華安基金管理有限公司，再由華安基金管理有限公司計算并支付給各基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　本基金在本會計期間需支付基金營銷費(fèi)22，795，841.72元。(上年度2003年12月30日基金合同生效日至2003年12月31日需支付基金營銷費(fèi)29，135.24元。)

　　4.本基金流通受限、不能自由轉(zhuǎn)讓的基金資產(chǎn)

　　(1)本基金截止本報告期末流通受限的新發(fā)行債券情況如下：

　　(2)本基金截至2004年12月31日止從事證券交易所債券回購交易形成的賣出回購證券款余額1，274，700，000.00元，于2005年2月23日先后到期。該類交易要求本基金在回購期內(nèi)持有的證券交易所交易的債券，按證券交易所規(guī)定的比例折算為標(biāo)準(zhǔn)券后，不低于債券回購交易的余額。

　　(3)本基金截至2004年12月31日止從事銀行間同業(yè)市場的債券回購交易形成的賣出回購證券款余額4，682，900，000.00元，系以如下債券作為質(zhì)押：

　　八、投資組合報告

　　(一)、基金資產(chǎn)組合

　　(二)、基金持有的賣出回購證券

　　(三)、基金投資組合剩余期限

　　截至2004年12月31日，基金持有的投資組合平均剩余期限為175.93天，剩余期限分布比例如下：

　　(四)、債券投資組合

　　1、按債券品種分類的債券投資組合

　　2、基金投資前五名債券明細(xì)

　　(五)、投資組合報告附注

　　1、本基金的計價方法

　　本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。

　　本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。

　　2、本報告期內(nèi)需說明的證券投資決策程序

　　本報告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查的，在本報告編制日前一年內(nèi)也不存在受到公開譴責(zé)、處罰的情況。

　　3、其他資產(chǎn)的構(gòu)成

　　九、基金份額持有人戶數(shù)和持有人結(jié)構(gòu)

　　基金份額持有人戶數(shù)和持有人結(jié)構(gòu)

　　十、開放式基金份額變動

　　十一、重大事件

　　(一)、基金份額持有人大會決議：無。

　　(二)、基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動：

　　本基金管理人于2004年2月20日公告：經(jīng)公司董事會審議通過，并報經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〖2004〗14號文核準(zhǔn)，決定免去尚健先生副總經(jīng)理職務(wù)。

　　本基金管理人于2004年6月5日公告：經(jīng)華安基金管理有限公司董事會審議通過，并報經(jīng)中共上海市金融工作委員會滬金融工委干［2004］33號文和中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2004］66號文核準(zhǔn)，我公司決定聘任姚毓林先生為公司副總經(jīng)理。

　　本基金管理人于2004年11月2日公告：經(jīng)華安基金管理有限公司董事會審議通過，并報經(jīng)中共上海市金融工作委員會滬金融工委干［2004］022號文和中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2004］137號文核準(zhǔn)，我公司決定聘任李炳旺先生為公司副總經(jīng)理，聘任章國富先生為公司督察長。

　　(三)、本年度無涉及本基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟事項(xiàng)。

　　(四)、基金投資策略的改變：無。

　　(五)、基金收益分配事項(xiàng)：

　　本基金在本報告期內(nèi)共進(jìn)行了11次基金收益集中支付并結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額(第1次：2004年2月11日；第2次：2004年3月11日；第3次：2004年4月12日；第4次：2004年5月11日；第5次：2004年6月11日；第6次：2004年7月12日；第7次：2004年8月11日；第8次：2004年9月13日；第9次：2004年10月11日；第10次：2004年11月11日；第11次：2004年12月13日)。

　　(六)、基金改聘為其審計的會計師事務(wù)所情況：本報告期內(nèi)本基金未改聘會計師事務(wù)所。

　　報告年度支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬情況：100，000.00元。

　　目前的審計機(jī)構(gòu)已提供審計服務(wù)的連續(xù)年限：自基金合同生效日起至今。

　　(七)、基金管理人、托管人及其高級管理人員受監(jiān)管部門稽查或處罰的情形，包括稽查或處罰的次數(shù)、原因及結(jié)論，如監(jiān)管部門提出整改意見的，應(yīng)簡單說明整改情況：無。

　　(八)、本報告期間租用證券公司席位情況如下：

　　1.報告期內(nèi)租用證券公司席位的變更情況：無

　　2.專用席位的選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序：

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)選擇證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，選用其專用交易席位供本基金證券買賣專用，選擇標(biāo)準(zhǔn)為：

　　1)資歷雄厚，信譽(yù)良好，注冊資本不少于3億元人民幣；

　　2)財務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范，最近一年未發(fā)生重大違規(guī)行為而受到有關(guān)管理機(jī)關(guān)的處罰；

　　3)內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)格，具備健全的內(nèi)控制度，并能滿足基金運(yùn)作高度保密的要求；

　　4)具備基金運(yùn)作所需的高效、安全的通訊條件，交易設(shè)施符合代理本基金進(jìn)行證券交易的需要，并能為本基金提供全面的信息服務(wù)；

　　5)研究實(shí)力較強(qiáng)，有固定的研究機(jī)構(gòu)和專門研究人員，能及時、定期、全面地為本基金提供宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)情況、市場走向、個股分析的研究報告及周到的信息服務(wù)，并能根據(jù)基金投資的特定要求，提供專題研究報告。

　　B.券商專用席位選擇程序：

　　1)對席位候選券商的綜合服務(wù)進(jìn)行評估：

　　由基金經(jīng)理和研究員等相關(guān)人員根據(jù)上述席位選擇標(biāo)準(zhǔn)和《券商服務(wù)評價辦法》，對候選席位的券商服務(wù)質(zhì)量和綜合實(shí)力進(jìn)行評估；

　　2)候選席位名單提交公司經(jīng)理辦公會議討論：

　　匯總對各候選席位券商的綜合評估結(jié)果，報公司經(jīng)理辦公會議進(jìn)行討論，討論確定候選席位名單；

　　3)候選席位名單提交董事會討論：

　　公司經(jīng)理辦公會議討論確定的候選席位名單，報董事會進(jìn)行討論，并最終確定席位券商的選擇；

　　4)基金管理人與被選擇的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽訂《證券交易席位使用協(xié)議》，報中國證監(jiān)會備案并公告并通知基金托管人。

　　3.交易成交量及傭金情況：

　　(1).股票交易情況：

　　(2).債券及回購交易情況：

　　(九)、其他重大事項(xiàng)：

　　1.基金成立事項(xiàng)：

　　本基金于2003年12月11日在《上海證券報》、《證券時報》以及《中國證券報》上刊登了《華安現(xiàn)金富利投資基金招募說明書》、《華安現(xiàn)金富利投資基金基金契約》以及《華安現(xiàn)金富利投資基金發(fā)行公告》。并于2004年12月31日在上述報紙上刊登了《華安現(xiàn)金富利投資基金成立公告》。

　　2.基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更：

　　本基金管理人于2004年12月21日發(fā)布公告：華安基金管理有限公司(以下簡稱本公司)股東出資轉(zhuǎn)讓經(jīng)公司股東會審議通過，并報經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2004］207號文批準(zhǔn)。

　　本次轉(zhuǎn)讓中，天同證券有限責(zé)任公司將所持本公司20%的出資轉(zhuǎn)讓給上海電氣(集團(tuán))總公司，申銀萬國證券股份有限公司將所持本公司20%的出資轉(zhuǎn)讓給上海廣電(集團(tuán))有限公司，上海國際信托投資有限公司將所持本公司20%的出資轉(zhuǎn)讓給上海沸點(diǎn)投資發(fā)展有限公司，方正證券有限責(zé)任公司(原浙江證券有限責(zé)任公司)將所持本公司10%的出資轉(zhuǎn)讓給上海國際信托投資有限公司，東方證券有限責(zé)任公司將所持本公司20%的出資轉(zhuǎn)讓給上海工業(yè)投資(集團(tuán))有限公司。

　　出資轉(zhuǎn)讓并新增股東后，本公司注冊資本不變，股東及出資比例為上海國際信托投資有限公司20%、上海電氣(集團(tuán))總公司20%、上海廣電(集團(tuán))有限公司20%、上海沸點(diǎn)投資發(fā)展有限公司20%、上海工業(yè)投資(集團(tuán))有限公司20%。相關(guān)工商變更登記手續(xù)正在辦理之中。

　　3.修改基金合同：

　　本基金管理人于2004年11月15日發(fā)布公告：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于實(shí)施〈證券投資基金運(yùn)作管理辦法〉有關(guān)問題的通知》，遵照《中華人民共和國證券投資基金法》及有關(guān)法律法規(guī)和目前情況，經(jīng)與托管人中國工商銀行協(xié)商，華安基金管理有限公司對《華安現(xiàn)金富利投資基金基金契約》進(jìn)行了修改并已報中國證監(jiān)會備案。

　　4.變更基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)：

　　1)本基金管理人于2004年4月6日發(fā)布公告，“華安特快”電子直銷交易平臺開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　2)本基金管理人于2004年5月18日發(fā)布公告，新增海通證券股份有限公司為華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180(資訊 行情 論壇)指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金和華安現(xiàn)金富利投資基金的代銷機(jī)構(gòu)。

　　3)本基金管理人于2004年5月25日發(fā)布公告，新增興業(yè)證券股份有限公司為華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金和華安現(xiàn)金富利投資基金的代銷機(jī)構(gòu)。

　　4)本基金管理人于2004年5月25日發(fā)布公告，新增招商證券股份有限公司為華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金和華安現(xiàn)金富利投資基金的代銷機(jī)構(gòu)。

　　5)本基金管理人于2004年6月4日發(fā)布公告，國泰君安證券股份有限公司除已代理華安創(chuàng)新證券投資基金和華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金外，新增代理銷售華安現(xiàn)金富利投資基金。

　　6)本基金管理人于2004年7月13日發(fā)布公告，“華安特快”基金電子交易業(yè)務(wù)增加興業(yè)銀行“銀基通”資金結(jié)算方式。

　　7)本基金管理人于2004年7月16日發(fā)布公告，“華安特快”基金電子交易業(yè)務(wù)開通全國部分地區(qū)和城市“銀聯(lián)通”資金結(jié)算方式。

　　8)本基金管理人于2004年7月20日發(fā)布公告，新增中國銀河證券有限責(zé)任公司為華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、華安現(xiàn)金富利投資基金和華安寶利配置證券投資基金的代銷機(jī)構(gòu)。

　　9)本基金管理人于2004年7月23日發(fā)布公告，新增廣發(fā)證券股份有限公司為華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、華安現(xiàn)金富利投資基金和華安寶利配置證券投資基金的代銷機(jī)構(gòu)。

　　10)基金管理人于2004年7月23日發(fā)布公告，華夏證券股份有限公司除已代理華安創(chuàng)新證券投資基金和華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金外，新增代理銷售華安現(xiàn)金富利投資基金。

　　11)本基金管理人于2004年9月13日發(fā)布公告，新增交通銀行為華安現(xiàn)金富利投資基金的代銷機(jī)構(gòu)。

　　12)本基金管理人于2004年9月29日發(fā)布公告，國信證券有限責(zé)任公司除已代理銷售華安寶利配置證券投資基金外，新增代理銷售本公司管理的華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、華安現(xiàn)金富利投資基金。

　　13)本基金管理人于2004年11月18日發(fā)布公告，直銷渠道開通華安寶利配置證券投資基金的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)；

　　14)本基金管理人于2004年11月29日發(fā)布公告，新增長城證券有限責(zé)任公司為華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、華安現(xiàn)金富利投資基金和華安寶利配置證券投資基金的代銷機(jī)構(gòu)。

　　5.其他重大事項(xiàng)：

　　1)本基金管理人于2003年12月31日發(fā)布公告，根據(jù)《華安現(xiàn)金富利投資基金基金契約》和《華安現(xiàn)金富利投資基金招募說明書》的有關(guān)規(guī)定，華安現(xiàn)金富利投資基金定于2004年1月6日起開始辦理日常申購業(yè)務(wù)，2004年1月8日起開始辦理日常贖回業(yè)務(wù)。

　　2)本基金管理人于2004年1月14日發(fā)布關(guān)于華安現(xiàn)金富利投資基金基金規(guī)模和累計收益的公告。

　　3)本基金管理人于2004年11月15日發(fā)布關(guān)于開放式基金默認(rèn)收益分配方式修改的提示性公告。

　　4)本基金管理人于2004年11月18日發(fā)布關(guān)于調(diào)低華安現(xiàn)金富利投資基金首次申購數(shù)額限制的公告。自2004年11月18日起，投資者(包括機(jī)構(gòu)和個人)通過各銷售渠道(中國工商銀行除外)首次申購華安富利基金的最低金額從原人民幣5，000元調(diào)整為人民幣1，000元。

　　前款所涉重大事項(xiàng)已作為臨時報告在《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》上予以披露。

　　十二、備查文件目錄

　　1、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)華安現(xiàn)金富利投資基金設(shè)立的文件；

　　2、《華安現(xiàn)金富利投資基金基金合同》；

　　3、《華安現(xiàn)金富利投資基金招募說明書》；

　　4、《華安現(xiàn)金富利投資基金托管協(xié)議》；

　　5、本報告期內(nèi)在中國證監(jiān)會指定報紙上公開披露的各項(xiàng)公告原件；

　　6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程；

　　7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；

　　8、華安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則；

　　9、上述文件的存放地點(diǎn)和查閱方式如下：

　　存放地點(diǎn)：基金管理人和基金托管人的辦公場所，并登載于基金管理人互聯(lián)網(wǎng)站http：//www.huaan.com.cn。

　　查閱方式：投資者可登錄基金管理人互聯(lián)網(wǎng)站查閱，或在營業(yè)時間內(nèi)至基金管理人或基金托管人的辦公場所免費(fèi)查閱。

　　華安基金管理有限公司

　　2005年3月29日