國泰金龍系列證券投資基金更新招募說明書摘要

　　(2004年第二號)

　　基金管理人：國泰基金管理有限公司

　　基金托管人：上海浦東發展銀行

　　重要提示

　　國泰金龍系列證券投資基金(以下簡稱“金龍系列基金”或“本系列基金”)經中國證券監督管理委員會證監基金字【2003】114號文批準公開發行。本系列基金的基金合同于2003年12月5日正式生效。

　　國泰基金管理有限公司(“本系列基金管理人”或“基金管理人”或“管理人”)保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本系列基金募集的核準，并不表明其對本系列基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本系列基金沒有風險。

　　本系列基金由國泰金龍債券證券投資基金、國泰金龍行業精選證券投資基金和將來經批準納入本系列基金管理的其它基金組成。本系列基金使用同一個招募說明書和基金合同，由同一基金管理人管理，同一基金托管人托管。不同的基金具有不同的投資政策，獨立核算，分帳管理，分別進行注冊登記。投資者根據持有不同基金的基金份額享受收益和承擔風險。請投資者注意本系列基金產品特性。

　　投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀招募說明書。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　本系列基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本摘要根據本基金的基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務；基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱本基金的基金合同。

　　本系列基金的基金合同已經根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關規定作了修訂并已于中國證監會指定報刊或網站進行了公告。

　　本更新招募說明書已經本系列基金托管人復核。本更新招募說明書所載內容截止日為2004年12月31日。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　名稱：國泰基金管理有限公司

　　設立日期：1998年3月5日

　　注冊地址：上海市浦東新區世紀大道1600號浦項商務廣場31樓

　　辦公地址：上海市浦東新區世紀大道1600號浦項商務廣場31-32樓

　　法定代表人：陳勇勝

　　注冊資本：1.1億元人民幣

　　股本結構：上海國有資產經營有限公司(持股比例24%)、國泰君安證券股份有限公司(持股比例24%)、浙江省國際信托投資有限公司(持股比例20%)、上海愛建信托投資股份有限公司(持股比例20%)、中國電力財務有限公司(持股比例10%)、上海儀電控股股份有限公司(持股比例2%)

　　聯系人：安萍、劉小舫

　　聯系電話：(021)58319999轉

　　(二)主要人員情況

　　1、董事會：

　　陳勇勝，董事長，碩士研究生，12年證券從業經歷。1982年起在中國建設銀行總行、中國投資銀行總行工作。歷任綜合計劃處、資金處副處長、國際結算部副總經理(主持工作)。1992年起任國泰證券公司國際業務部總經理，公司總經理助理兼北京分公司總經理，1998年3月起任國泰基金管理公司總經理，1999年10月起任董事長。

　　李春平，董事、總經理，碩士研究生、EMBA，11年證券從業經歷。1993年起歷任國泰證券公司行政管理部經理、延平路證券營業部總經理，1999年任國泰君安證券股份有限公司總裁助理，1999年10月起任國泰基金管理公司總經理。

　　袁平，董事，碩士研究生。1989年起先后在中國銀行上海分行、上海國資財務有限公司、萬寶集團、上海波爾強國際貿易有限公司、富景國際貿易上海有限公司、上海國有資產經營有限公司工作，2002年1月起至今擔任上海國有資產經營有限公司資產經營部總經理。

　　符學東，董事，碩士研究生，11年證券從業經歷。1986年起歷任國家體制改革委員會副處長，1993年至1999年擔任國泰證券有限公司總經理助理，1999年起至今擔任國泰君安證券股份有限公司副總裁。

　　周志平，董事，本科。曾任鐵道兵十一師技術員，武警江西總隊后勤部助理員、處長，北京武警總隊后勤部處長，科瑞集團投行部總經理，現任浙江省國際信托投資有限責任公司基金業務部負責人。

　　張和之，董事，碩士研究生。曾任北京半導體器件二廠財務科會計主管、審計科干部，水利電力部機關財務處主任科員，能源部機關財務處副處長，電力部機關事務局經營財務處處長，國電中興實業發展總公司總會計師，現任中國電力財務有限公司副總經理。

　　張明芝，董事，本科。1994年起在上海商業網點股份公司從事投資計劃和資產管理工作，1998年歷任上海愛建信托投資公司投資基金部副經理、資產信托總部總經理。

　　董輔?，獨立董事，博士研究生。長期從事經濟研究，研究員、中國社科院教授、博士生導師，1998年起擔任第九屆全國政協委員、全國政協經濟委員會副主任，曾任第七、八屆全國人大常委，人大財經委副主任。

　　龔浩成，獨立董事，碩士研究生。長期從事金融證券研究和管理，1979起歷任上海財經學院副教授、教授、副院長，1984年起歷任人行上海分行副行長、行長，上海外管局副局長、局長，1992年起任上證所常務理事，1995年起任上海證券期貨學院院長。

　　曹爾階，獨立董事，本科。長期從事金融證券研究和管理，中國國際金融有限公司高級顧問，中國財科所教授，清華大學、中央財大、中國金融學院兼職教授，曾任中國投資咨詢公司總經理。

　　吳鵬，獨立董事，博士研究生。著名律師，執業范圍包括金融證券，北京中倫金通律師事務所合伙人、主任，北京大學客座教授，曾在日本著名律師事務所從事與中國相關法律工作，日本西南大學講授中國法律。

　　2、監事會：

　　黃明達，監事，博士研究生。曾任華東師范大學城市與區域發展研究中心講師，深圳龍藩實業股份有限公司研究發展部副總經理，上海國有資產經營有限公司資金管理部副總經理，現任上海國有資產經營有限公司資金管理部總經理。

　　李芝?，監事，碩士研究生。曾任中建一局集團第五建筑工程公司宣傳部干事，中國電力財務有限公司債券基金部副經理，現任中國電力財務有限公司債券基金部經理。

　　黃永明，監事，碩士研究生，9年證券從業經歷。國泰基金管理有限公司戰略管理部副總監，1995年起任國泰證券公司行政管理部經理，1998年起歷任國泰基金管理有限公司綜合部、監察部、行政管理部負責人。

　　3、其他高級管理人員：

　　陳堅，副總經理，MBA，證券從業年限10年。1994年起歷任國泰證券公司研發部副總經理、總經理，1998年起任國泰基金管理有限公司副總經理。

　　何斌，副總經理，本科，6年證券從業經歷。曾在北京市財政局、北京京都會計師事務所、中國證監會基金部任職。2002年4月起至今在國泰基金管理有限公司任職，歷任總經理助理、副總經理職務。

　　陳?，副總經理，金融學博士后，6年證券從業經歷。曾在中國人保信托投資公司投資研究中心任研究員、中國人壽保險公司資金運用中心組合管理處副處長。2003年3月起在國泰基金管理有限公司任職，歷任投資總監、副總經理職務。

　　丁昌海，督察長，碩士，11年證券從業經歷。1994年起從中國人民銀行研究生部畢業后，歷任原國泰證券公司(現國泰君安證券)證券發行部項目經理、副經理，證券投資二部經理和基金管理部經理，1998年起歷任國泰基金管理有限公司監事、研究開發部總監，稽核監察部總監，公司督察長，風險控制委員會副主任，信息披露負責人等職務。

　　4、基金經理

　　(1)金龍債券基金

　　何?，基金經理，男，英國倫敦政治經濟學院(LSE)金融經濟學碩士(MSc　in　Finance　and　Economics)。6年證券從業經歷。1998年7月加入國泰基金管理公司，先后擔任研究開發部行業研究員、綜合研究小組(包括債券研究)負責人，基金管理部、固定收益部基金經理助理。

　　(2)金龍行業基金

　　崔海峰，基金經理，男，經濟學碩士，6年證券從業經歷。1999年加盟國泰基金管理有限公司，先后任研究開發部副經理、金鑫基金經理助理、金盛基金基金經理，現任國泰金龍行業精選證券投資基金基金經理。

　　張則斌，基金經理助理，男，管理學博士，5年證券從業經歷。曾就職于申銀萬國證券研究所有限公司，2001年加盟國泰基金管理有限公司，任研究開發部經理，自2003年起任國泰金龍行業精選證券投資基金基金經理助理。

　　5、投資決策委員會成員

　　由總經理李春平先生、副總經理陳?女士、總經理助理徐智麟先生、研究開發部總監周傳根先生、基金管理部副總監潘云先生組成。

　　二、基金托管人

　　基本托管人情況

　　名稱：上海浦東發展銀行股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路500號

　　辦公地址：上海市中山東一路12號

　　法定代表人：張廣生

　　注冊資本：39.15億元人民幣

　　組織形式：股份有限公司

　　營業期限：持續經營

　　設立日期：1993年1月9日

　　電話：(021)38784833

　　聯系人：劉婷

　　上海浦東發展銀行經過十年來的穩健經營和業務開拓，各項業務發展一直保持較快的增長，各項經營指標在股份制商業銀行中處于領先水平。截止到2004年6月30日，全行總資產規模已達4138.90億元人民幣，各項存款余額3558.46億元人民幣，各項貸款余額2808.64億元人民幣，不良貸款比例僅為2.29%(根據貸款五級分類標準)。截止到2004年6月30日，實現稅后利潤8.73億元人民幣，每股收益達0.223元。

　　上海浦發銀行(資訊 行情 論壇)目前在上海、北京、深圳、南京、杭州、天津、沈陽等地開設了24家分行及直屬支行，擁有營業網點328家。

　　2003年底，上海浦東發展銀行在《亞洲銀行家》雜志的“綜合競爭力”排名中列亞洲第15位，位居國內銀行之首；2004年初，在《亞洲周刊》公布的“亞洲銀行300強排行榜”中名列第49位；2004年7月，按照一級資本，浦發銀行在英國《銀行家》雜志的“世界銀行1000強”排名中列第261位。良好的業績和誠信的聲譽使上海浦東發展銀行業已成為中國證券市場中一家備受關注和尊敬的銀行業上市公司。

　　上海浦東發展銀行基金托管部下設市場發展部、托管運作部、運行保障部、內控管理部等4個職能部門。深圳分行設立了基金托管分部。

　　三、相關服務機構

　　(一)基金份額發售機構

　　1、直銷機構

　　(1)國泰基金管理有限公司上海理財中心

　　辦公地址：上海市浦東新區世紀大道1600號浦項商務廣場31樓

　　電話：(021)50372711

　　傳真：(021)50372716

　　客戶服務專線：4008-888-688，(021)68674688

　　聯系人：孫艷麗、陸未定

　　網址：www.gtfund.com

　　(2)國泰基金管理有限公司北京理財中心

　　辦公地址：北京市海淀區中關村南大街1號友誼賓館貴賓樓一層

　　電話：(010)68498552、(010)68498575

　　傳真：(010)68498182

　　聯系人：隋素梅

　　2、代銷機構

　　(1)上海浦東發展銀行

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路500號

　　辦公地址：上海市浦東南路588號浦發大廈7樓

　　法定代表人：張廣生

　　電話：(021)38784833

　　聯系人：楊靜

　　客服電話：(021)68881829

　　(2)交通銀行

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：方誠國

　　電話：　021-58781234

　　聯系人：王瑋

　　客服電話：95559

　　(3)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818-213

　　傳真：021-62569400

　　服務熱線：4008888666

　　聯系人：芮敏祺

　　(4)金通證券股份有限公司

　　注冊地址：浙江省杭州市鳳起路108號8-12層

　　辦公地址：浙江省杭州市鳳起路108號8-12層

　　法定代表人：應土歌

　　聯系電話：(0571)85783707

　　傳真：(0571)85106383

　　聯系人：何燕華

　　(5)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：　上海市淮海中路98號

　　辦公地址：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　聯系電話：(021)62580818

　　傳真：(021)53858549

　　聯系人：　金蕓

　　(6)申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　辦公地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：王明權

　　聯系電話：(021)54033888

　　傳真：(021)64738844

　　聯系人：胡潔靜

　　(7)華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：　北京市東城區新中街68號

　　辦公地址：北京朝內大街188號

　　法定代表人：周濟譜

　　聯系電話：(010)65178899

　　傳真：(010)65182261

　　聯系人：權唐

　　(8)興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福建省福州市湖東路99號標力大廈

　　辦公地址：福州市湖東路99號99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　聯系電話：(0591)7541476

　　傳真：(0591)7612514

　　聯系人：　繆白

　　(9)招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45層

　　辦公地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45樓

　　法定代表人：宮少林

　　聯系電話：(0755)82943234

　　傳真：(0755)82943237

　　聯系人：王玉亭

　　(10)　國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　辦公地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　法定代表人：胡關金

　　聯系電話：(0755)82130665

　　傳真：0755-82133302

　　聯系人：譚斌華

　　客戶服務電話：800-810-8868

　　(11)　天同證券有限責任公司

　　注冊地址：山東省濟南市泉城路180號五層

　　辦公地址：山東省濟南市泉城路180號五層

　　法定代表人：段虎

　　聯系電話：0531-5689690

　　傳真：0531-5689900

　　聯系人：羅海濤

　　(12)　中國民生銀行(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區正義路4號

　　辦公地址：北京市東城區正義路4號

　　法定代表人：經叔平

　　聯系電話：010-58560666-8988

　　聯系人：吳杰

　　(13)　中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　聯系電話：(010)66568613、66568587

　　聯系人：趙榮春、郭京華

　　(14)　東方證券股份有限公司

　　注冊地址：　上海浦東大道720號

　　辦公地址：上海市浦東大道720號20摟

　　法定代表人：王益民

　　聯系電話：021-62568800＊3019

　　傳真：021-62568800＊3019

　　聯系人：盛　　云

　　(二)注冊登記機構

　　名稱：國泰基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區世紀大道1600號浦項商務廣場31樓

　　辦公地址：上海市浦東新區世紀大道1600號浦項商務廣場31樓

　　法定代表人：陳勇勝

　　電話：(021)50372711

　　聯系人：孫艷麗、陸未定

　　(三)律師事務所和經辦律師

　　律師事務所：北京市金杜律師事務所

　　注冊地址：北京市朝陽區東三環中路39號　建外SOHO　A座31層

　　辦公地址：北京市朝陽區東三環中路39號　建外SOHO　A座31層

　　負責人：王玲

　　電話：(010)5878　5588

　　傳真：(010)5878　5599

　　聯系人：王建平、王恩順

　　經辦律師：王建平、王恩順

　　(四)會計師事務所和經辦注冊會計師

　　普華永道中天會計師事務所有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區東昌路568號(郵編：200120)

　　辦公地址：上海湖濱路202號普華永道中心11樓(郵編：200021)

　　法人代表：吳港平

　　電話：(021)61238888

　　傳真：(021)61238800

　　聯系人：　陳兆欣

　　經辦注冊會計師：李丹　謝騫

　　四、基金名稱

　　國泰金龍系列證券投資基金

　　五、基金的類型

　　契約型開放式

　　六、基金的投資目標

　　(一)　國泰金龍債券基金

　　在保證投資組合低風險和高流動性的前提下，追求較高的當期收入和總回報，力求基金資產的穩定增值。

　　(二)國泰金龍行業精選基金

　　有效把握我國行業的發展趨勢，精心選擇具有良好行業背景的成長性企業，謀求基金資產的長期穩定增值。

　　七、基金的投資方向

　　(一)國泰金龍債券基金

　　本基金為開放式債券基金，投資范圍限于國內依法公開發行的各種固定收益類金融工具和一級市場股票。債券品種主要指國債、金融債、平均AA級以上的企業債、可轉換債，以及中國證監會允許基金投資的其他金融工具。一級市場股票指網上申購的新股。

　　(二)國泰金龍行業精選基金

　　本基金投資于國內依法公開發行上市的股票、債券及中國證監會允許本基金投資的其他金融工具。保持組合中股票投資比例不高于75%，債券的投資比例不低于20%，其余為現金。其中投資重點是預期具有良好發展態勢的優勢行業中的成長性上市公司，這部分投資比例將不低于本基金股票資產的80%。

　　八、　投資策略

　　(一)國泰金龍債券基金

　　以長期利率趨勢分析為基礎，兼顧中短期經濟周期、政策方向及收益率曲線分析，通過債券置換和收益率曲線策略等方法，實施積極的債券投資管理。在有效控制利率和信用風險的前提下，為投資者謀求穩定的低風險收益。

　　在投資策略上，將著重對中長期(3-5年)趨勢的分析，防范和規避長期債券的利率風險。所考慮的長期因素有政策因素、國內外產業結構的變化以及利率的波動等。根據對長期趨勢的預期來決定組合久期的總體變動范圍，進行年度動態調整。根據周期性的經濟因素決定短期內組合久期的變動范圍。根據摩根大通的預測，未來五年中國的平均通貨膨脹率將在2.5%左右，因此，遠期看長期債券利率上調的壓力很大，本基金將加強對長期債券的利率風險控制。

　　可轉換債券作為一種附帶期權的債券品種，相應于股票而言，具有低風險低收益的特征。在承擔相同風險的狀況下，轉債的收益較高。在可轉債投資方面，本基金將積極參與一級市場的申購，投資轉債二級市場時注重企業基本面的分析；短期投資上偏重轉債的期權價值，中長期投資上以轉債的期權價值和債券價值并重為策略。

　　(二)國泰金龍行業精選基金

　　本基金采取定量分析與定性分析相結合的方式，通過資產配置有效規避資本市場的系統性風險，通過行業精選，確定擬投資的優勢行業及相應比例，通過個股選擇，挖掘具有突出成長潛力且被當前市場低估的上市公司。

　　九、　業績比較基準

　　(一) 國泰金龍債券基金

　　以中信全債指數收益率作為衡量基金業績的比較基準。

　　(二) 國泰金龍行業精選基金

　　本基金股票投資部分的業績比較基準是上證A股指數(資訊 行情 論壇)和深圳A股指數的總市值加權平均，債券投資部分的業績比較基準是上證國債指數(資訊 行情 論壇)。

　　基金整體業績比較基準＝75%×［上證A股指數和深圳A股指數的總市值加權平均］＋25%×［上證國債指數］。

　　十、　風險收益特征

　　(一) 國泰金龍債券基金

　　屬于收益穩定、風險較低的品種。

　　(二) 國泰金龍行業精選基金

　　承擔中等風險，獲取相對超額回報。

　　十一、基金投資組合報告

　　本些列基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人上海浦東發展銀行根據本系列基金基金合同規定，于2005年1月19日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數據截止2004年12月31日，本報告所列財務數據未經審計。

　　(一)國泰金龍債券

　　1、基金資產組合情況

　　2、按券種分類的債券投資組合

　　3、基金投資前五名債券明細

　　4、報告附注

　　(1)報告期內基金投資的前五名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。

　　(2)其他資產的構成如下：

　　(3)處于轉股期的可轉換債券明細

　　(二)國泰金龍行業

　　1、基金資產組合情況

　　2、按行業分類的股票投資組合

　　3、占基金資產凈值前十名的股票

　　4、按券種分類的投資組合

　　5、基金投資前五名債券明細

　　6、報告附注

　　(1)報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。

　　(2)基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的情況。

　　(3)其他資產的構成如下：

　　(4)處于轉股期的可轉換債券明細

　　十二、基金的業績

　　基金業績截止日為2004年12月31日。

　　基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　(一)　金龍債券基金

　　(二)　金龍行業基金

　　十三、基金費用概覽

　　一、與基金運作有關的費用

　　(一)與基金運作有關的費用包括：

　　1、基金管理人的管理費；

　　2、基金托管人的托管費；

　　3、投資交易費用；

　　4、基金信息披露費用；

　　5、基金持有人大會費用；

　　6、與基金相關的會計師費和律師費；

　　7、按照國家有關規定可以列入的其他費用。

　　(二)基金運作費用計提原則、計提方法、計提標準和支付方式

　　1、計提原則：本系列基金旗下各基金發生的各項費用由各基金資產分別承擔。各基金共同發生的費用，按相關協議規定或按各基金的基金資產凈值占本系列基金總的資產凈值的比例分攤。

　　2、基金管理人的基金管理費

　　(1)基金管理人的基金管理費按各基金資產凈值的一定年費率計提，具體為：

　　A.國泰金龍債券基金：0.6%

　　基金合同生效日起半年后(含半年)，經基金托管人核對，如當日本基金的基金單位累計資產凈值低于1.00元時，基金管理人將從下一日起暫停收取管理費，在當日累計基金單位資產凈值低于基金單位面值期間，如遇法定節假日，同樣暫停收取基金管理費。直至本基金累計資產凈值高于1.00元(含)后，基金管理人恢復收取基金管理費。

　　B.國泰金龍行業精選基金：1.5%

　　(2)在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產凈值乘以該基金的年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×Ｒ÷當年天數

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日基金資產凈值

　　R為基金管理費年費率

　　(3)基金管理費每日計提，按月支付。經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從各基金資產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

　　3、基金托管人的基金托管費

　　(1)基金托管人的基金托管費按各基金基金資產凈值的一定年費率計提，具體為：

　　國泰金龍債券基金：0.2%；

　　國泰金龍行業精選基金：0.25%。

　　(2)在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產凈值乘以年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×Ｒ÷當年天數

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　R為基金托管費年費率

　　(3)基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從各基金資產中一次性支付給基金托管人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

　　4、本條第(一)款第3至第7項費用由基金托管人根據有關法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期各基金費用。

　　(三)不得列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。

　　其他具體不列入基金費用的項目依據中國證監會有關規定執行。

　　(四)基金管理費和基金托管費的調整

　　基金管理人和基金托管人可協商酌情調低各基金的基金管理費和基金托管費，無須召開基金持有人大會。

　　(五)本系列基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規的規定履行納稅義務。

　　二、與基金銷售有關的費用

　　1、申購費

　　國泰金龍債券基金：

　　5萬以下　1%；

　　5萬(含)—100萬 0.8%；

　　100萬以上(含) 0.6%

　　國泰金龍行業精選基金：

　　100萬以下 1.2%

　　100萬以上(含)1%

　　2、贖回費率

　　國泰金龍債券基金和國泰金龍行業精選基金贖回費率相同：基金持有人在贖回所持有的基金份額時，贖回部分基金份額持有期未滿2年的，贖回費率為0.2%；持有期超過2年(含)的，贖回費率為0。本基金的贖回費在扣除注冊登記費和其他必要的手續費后，剩余部分全部歸入基金資產，歸入基金資產的贖回費比例不得低于贖回費總額的25%。

　　3、轉換費率：基金持有人持有的國泰金龍行業精選基金轉換為國泰金龍債券基金時，免收基金轉換費。基金持有人持有的國泰金龍債券基金轉換為國泰金龍行業精選基金時，持有期超過90日(含)的，免收基金轉換費；持有期小于90日，基金持有人需支付基金轉換金額0.3%的基金轉換費。

　　三、其他費用

　　本基金其他費用根據相關法律法規執行。

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對本基金的原招募說明書進行了更新，主要更新的內容如下：

　　1.　根據法規有關規定重新規范了一些提法，如將“基金契約”改為“基金合同”、“基金單位”改為“基金份額”、將“基金持有人”、“基金單位持有人”改為　“基金份額持有人”　、將“基金清算”改為“基金財產清算”、“基金資產”改為“基金財產”、“基金成立”改為“基金合同生效”等。

　　2、根據法規有關規定對原招募說明書進行了結構調整：增加了　“基金的業績”、“基金合同的內容摘要”、“基金托管協議的內容摘要”和“其他應披露的事項”幾部分；刪改了“基金設立”、“基金成立”、“本次募集安排”等與首次募集有關的特定內容以及“基金持有人”、“基金持有人大會”、“基金管理人與基金托管人的更換條件與程序”等相關部分。

　　3.　在“重要提示”中，說明了本基金的基金合同已經根據國家有關法律法規進行了修訂并公告。

　　4、在“一、緒言”、“二、釋義”部分，根據有關法規規定進行了調整，補充了國家最近頒布的法律法規；并且對個別釋義內容進行了調整。

　　5.　在“三、基金管理人”部分，根據有關法規規定及公司的實際情況，把原來“基金管理人”和“　基金管理人的內部控制制度”重新歸結為“三、基金管理人”，　其中對基金管理人的職責、承諾和內部控制制度的表述進行了規范。

　　6.　把原來“基金托管人”和“　基金托管人的內部風險控制制度”重新歸結為“四、基金托管人”。在“四、基金托管人”部分，　根據有關法規規定及實際情況，增加了基金托管人主要人員情況的說明以及托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序的說明。

　　7.在“五、相關服務機構”部分，增加了相關的代銷機構，其代銷機構的增加事宜均已公告。

　　8.在“六、基金的申購、贖回”部分，部分調整了相關的說法，并根據法規的要求明確了贖回費的歸屬。

　　9.在“九、基金的投資”部分，補充了本基金最近一期投資組合報告的內容。

　　10.增加了　“十、基金的業績”這一章節，補充說明基金合同生效以來的投資業績。

　　11.在“十一、基金的財產”部分，根據法律法規重新規范了基金財產的保管與處分部分的表述。

　　12.在“十三、基金的收益分配”部分，根據有關法規明確了如果投資者沒有明示選擇收益分配方式，則視為默認為現金方式。

　　13.在“十四、基金的費用和稅收”部分，將基金費用分為“與基金運作有關的費用”和“與基金銷售有關的費用”兩類進行說明，同時把“基金的稅收”放到這一章節。

　　14.在“十六、基金的信息披露”部分，根據《基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的規定進行了內容更新和規范。

　　15.在“十八、基金終止和清算”部分，根據法律法規調整了其中的一些說法。

　　16.在“十九、基金合同的內容摘要”部分，根據有關法規和證監會的要求修改了基金合同中份額持有人大會的有關內容，上述改動已經托管人同意、并報證監會備案后，于2004年10月15日在《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》公告。

　　17.將原“定期定額投資計劃”納入“第二十一節、對基金份額持有人服務”中，豐富了“對基金份額持有人的服務”的內容。

　　18、在“二十二節、其他應披露的事項”部分，披露了自上次更新招募說明書披露截止日(2004年6月31日)以來涉及本基金的所有臨時公告，并更新了招募說明書中的相關內容。

　　19.對原《招募說明書》部分表述進行了更新。

　　上述內容僅為本更新招募說明書的摘要，詳細資料須以本更新招募說明書正文所載的內容為準。欲查詢本更新招募說明書正文，可登錄國泰基金管理有限公司網站www.gtfund.com。

　　國泰基金管理有限公司

　　二零零五年二月四日