華安現金富利投資基金更新的招募說明書摘要

　　2005年第1號

　　基金發(fā)起人：華安基金管理有限公司

　　基金管理人：華安基金管理有限公司

　　基金托管人：中國工商銀行

　　基金類型：契約型開放式

　　日期：2005年2月

　　一、基金合同的生效日期

　　華安現金富利投資基金經中國證監(jiān)會2003年12月5日證監(jiān)基金字［2003］135號文件《關于同意設立華安現金富利投資基金的批復》批準發(fā)起設立，基金合同于2003年12月30日正式生效。

　　二、重要提示

　　基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現。

　　本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監(jiān)會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件�；�金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務�；�金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本招募說明書已經本基金托管人復核。除特別說明外，本招募說明書所載內容截止日為2004年12月31日，有關財務數據和凈值表現截止日為2004年12月31日。

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　1.名稱：華安基金管理有限公司

　　2.住所：上海浦東新區(qū)浦東南路360號，新上海國際大廈(資訊 行情 論壇)38樓

　　3.設立日期：1998年6月4日

　　4.法定代表人：杜建國

　　5.辦公地址：上海浦東新區(qū)浦東南路360號，新上海國際大廈2樓、37樓、38樓

　　6.聯系電話：(021)58881111

　　7.聯系人：馮穎

　　8.注冊資本：1.5億元人民幣

　　9.股權結構：

　　本公司股東出資轉讓經公司股東會審議通過，并報經中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2004］207號文批準。出資轉讓并新增股東后，本公司注冊資本不變，股東及出資比例為上海國際信托投資有限公司20%、上海電氣(資訊 行情 論壇)(集團)總公司20%、上海廣電(集團)有限公司20%、上海沸點投資發(fā)展有限公司20%、上海工業(yè)投資(集團)有限公司20%。相關工商變更登記手續(xù)正在辦理之中。

　　(二)主要人員情況

　　1.董事、監(jiān)事及高級管理人員

　　(1)董事會：

　　杜建國先生，大學學歷，高級經濟師。歷任上�？到÷摵祥_發(fā)公司總經理，上投實業(yè)公司副總經理，上海國際信托投資公司證券投資信托部經理、證券總部總經理，現任華安基金管理有限公司董事長。

　　韓方河先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任上海市物價研究所所長，上海市物價局政策研究處處長，上海國際信托投資公司證券總部副總經理、證券投資信托部總經理，現任華安基金管理有限公司董事、總經理。

　　柳亞男先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任山東省人民銀行金管處副處長，山東省融資中心總經理，山東證券有限責任公司總經理，現任天同證券有限責任公司副董事長。

　　繆恒生先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任中國人民銀行南市區(qū)辦會計出納科副科長，中國工商銀行上海市分行南市區(qū)辦副主任，上海申銀證券公司董事、副總裁，現任申銀萬國證券股份有限公司副總裁。

　　陶晉先生，大學學歷，高級經濟師。歷任上海市計劃委員會教科文處主任科員、綜合處副處級，現任東方證券有限責任公司研究發(fā)展總部總經理。

　　李華強先生，研究生學歷，工程師。歷任中國有色金屬工業(yè)總公司株洲冶煉廠工程師、分廠副廠長及深圳合資企業(yè)總經理，深圳科技(行情 論壇)工業(yè)園總公司參股企業(yè)俄羅斯深圳(莫斯科)股份有限公司業(yè)務部經理，國信證券有限責任公司投資銀行總部副總經理，浙江證券有限責任公司總裁助理，現任方正證券有限責任公司董事長兼總裁。

　　獨立董事：

　　蕭灼基先生，研究生學歷，教授。現任全國政協(xié)委員，政協(xié)經濟委員會委員，北京大學經濟學院教授，博士生導師，北京市、云南省、吉林省、成都市，武漢市等省市專家顧問，北京市場經濟研究所所長，《經濟界》雜志社社長、主編。

　　朱勇先生，研究生學歷。曾任上海醫(yī)藥(資訊 行情 論壇)公司助理工程師，北京理工大學助理研究員，中國計劃委員會部門負責人，美國康涅迪格州Perspective　Investment　Advisory　Inc.　基金經理，美國Alliance　Capital　Management　Corporation亞洲區(qū)執(zhí)行董事，現任中國國際金融有限公司資產管理部負責人。

　　吳伯慶先生，大學學歷，一級律師，具有證券律師資格。1998年曾榮獲上海市十佳律師稱號。現任金茂律師事務所專職律師，上海市律師協(xié)會副會長。

　　(2)監(jiān)事會：

　　張杰波先生，大學學歷，會計師。歷任山東省人民銀行主任科員、山東證券有限責任公司部門經理、總經理助理、現任天同證券有限責任公司總經理助理兼上海業(yè)務總部總經理。

　　張令先生，大專學歷，會計師。歷任中國紡織機械廠財務科科長、處長、副總會計師、浦東發(fā)展銀行信托證券部科長、副總經理、東方證券有限責任公司資金財務管理總部負責人，現任東方證券有限責任公司資金財務管理總部總經理。

　　陳勇先生，大學學歷，經濟師。曾在上海市投資咨詢公司、上海上咨前進會計師事務所、上海方正延中科技集團股份有限公司證券部、投資部工作，歷任上海方正延中科技集團股份有限公司投資部總經理、助理總裁，浙江證券有限責任公司總裁助理，現任浙江證券有限責任公司副總裁。

　　王禮華先生，大專學歷，會計師。歷任上海九華襪廠財務科副科長，上海萬國證券公司交易部經理助理、資金及投資管理部經理、國債部經理，資產管理總部副總經理兼國債部經理、國債總部副總經理，申銀萬國證券股份有限公司國債總部總經理、客戶資產管理總部總經理。

　　孫志方先生，研究生學歷，曾在上海國際信托投資公司綜合研究室、法律顧問室、證券投資信托部工作，歷任華安基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經理，現任華安基金管理有限公司總經理助理、研究發(fā)展部總監(jiān)。

　　(3)高級管理人員：

　　韓方河先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任上海市物價研究所所長，上海市物價局政策研究處處長，上海國際信托投資公司證券總部副總經理、證券投資信托部總經理，現任華安基金管理有限公司董事、總經理。

　　邵杰軍先生，管理學碩士。曾任申銀萬國證券股份有限公司基金管理總部總經理助理，現任華安基金管理有限公司副總經理。

　　姚毓林先生，MBA，10年證券和投資專業(yè)經驗。曾是美國避險基金投資公司Berens　Capital合伙人，并曾在美國道瓊斯公司(Dow　Jones)房屋抵押貸款債券部，美國高盛公司(Goldman　Sachs)風險管理部和美國避險基金公司Alpha　Asset　Management工作，現任華安基金管理有限公司副總經理。

　　李炳旺先生，MBA，18年基金業(yè)工作經驗。曾任國際證券投資信托公司資訊暨注冊登記部主管、怡富證券投資信托公司注冊登記與IT資訊部主管、綜合規(guī)劃部副總經理，現任華安基金管理有限公司副總經理。

　　章國富先生，經濟學博士。曾任上海財經大學副教授、碩士生導師，上海大華會計師事務所會計師、中國誠信證券評估有限公司上海分公司副總經理、上海華虹(集團)有限公司財務部副部長(主持工作)、上海信虹投資管理有限公司副總經理兼上海新鑫投資有限公司財務總監(jiān)，現任華安基金管理有限公司督察長。

　　2.基金經理介紹

　　項廷鋒先生，男，34歲，管理學博士，6年證券從業(yè)經歷，1997年9月至1998年12月，在金匯信息咨詢公司從事行業(yè)及上市公司研究；1999年1月至1999年5月，在申銀萬國證券公司從事行業(yè)研究；1999年6月進入華安基金管理公司工作，先在研究發(fā)展部從事行業(yè)研究，后調入基金投資部從事債券投資。

　　3.本公司采取集體投資決策制度，投資決策委員會成員的姓名和職務如下：

　　韓方河先生，董事、總經理

　　姚毓林先生，副總經理

　　王國衛(wèi)先生，總經理助理、基金投資部總監(jiān)

　　孫志方先生，總經理助理、研究發(fā)展部總監(jiān)

　　尚志民先生，基金投資部副總監(jiān)、基金經理

　　湯禮輝先生，研究發(fā)展部副總監(jiān)

　　項廷峰先生，固定收益部總監(jiān)助理、基金經理

　　林彤彤先生，基金投資部總監(jiān)助理、基金經理

　　劉新勇先生，基金經理

　　陳蘇橋先生，基金經理

　　吳　　娜女士，基金經理助理

　　劉光華先生，基金經理助理

　　4.上述人員之間均不存在近親屬關系。

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人基本情況

　　1.名稱：中國工商銀行

　　2.住所：北京市西城區(qū)復興門內大街55號

　　3.設立日期：1984年1月1日

　　4.注冊資本：1710.24億元人民幣

　　5.法定代表人：姜建清

　　6.辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號

　　7.聯系電話：(010)66106912

　　8.聯系人：莊為

　　(二)主要人員情況

　　工商銀行資產托管部共有員工46人，平均年齡32歲，90%員工擁有大學本科以上學歷，90%以上員工取得基金從業(yè)資格，高管人員均擁有碩士以上學位或高級職稱。

　　(三)基金托管業(yè)務經營情況

　　作為中國大陸第一家開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，七年來，中國工商銀行以“誠實信用、勤勉盡責”的精神，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規(guī)范的業(yè)務管理模式、健全的托管業(yè)務系統(tǒng)、強大的市場營銷能力，為廣大基金份額持有人和眾多資產管理機構提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，取得了優(yōu)異業(yè)績。截止2004年12月，托管證券投資基金40只，其中封閉式16只，開放式24只，年均遞增托管基金資產超過50%。至今已形成包括養(yǎng)老金、證券投資基金、信托資產、保險資產、產業(yè)基金、QFII資產六大類11項托管產品的資產托管業(yè)務體系，2004年3月獲得《亞洲貨幣》評選的“中國最佳托管銀行”稱號。

　　五、相關服務機構

　　(一)基金份額發(fā)售機構

　　1.直銷機構：

　　(1)華安基金管理有限公司上海投資理財中心

　　地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路360號新上海國際大廈2樓

　　電話：(021)68863400

　　傳真：(021)68863223

　　聯系人：程安至

　　(2)華安基金管理有限公司北京投資理財中心

　　地址：北京市西城區(qū)金融街(資訊 行情 論壇)23號平安大廈106室

　　電話：(010)66219999

　　傳真：(010)66214060

　　聯系人：劉彥珠

　　(3)華安基金管理有限公司電子交易平臺

　　華安電子交易網站：www.huaan.com.cn

　　華安電子交易熱線：(021)68604666

　　聯系人：趙敏

　　2.代銷機構：

　　(1)中國工商銀行

　　注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號

　　法定代表人：姜建清

　　電話：(010)66107900

　　傳真：(010)66107914

　　聯系人：田耕

　　客戶服務中心電話：95588

　　(2)交通銀行

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　法定代表人：方誠國

　　電話：(021)58781234

　　傳真：(021)58408836

　　聯系人：王瑋

　　(3)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：(021)62580818-213

　　聯系人：芮敏祺

　　公司網站：www.gtja.com

　　客戶服務中心電話：4008888666

　　(4)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：(021)53858553

　　傳真：(021)53830756

　　聯系人：金蕓

　　公司網站：www.htsec.com

　　客戶服務中心電話：021-962503

　　(5)招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38-45樓

　　法定代表人：宮少林

　　電話：(0755)82943511

　　傳真：(0755)82943237

　　聯系人：曾興華

　　公司網站：www.newone.com.cn

　　客戶服務中心電話：4008888111；0755-26951111

　　(6)興業(yè)證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：(021)68419974

　　傳真：(021)68419867

　　聯系人：楊盛芳

　　公司網站：www.xyzq.com.cn

　　(7)華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區(qū)新中街68號

　　法定代表人：周濟譜

　　電話：(010)65186758

　　傳真：(010)65185322

　　聯系人：魏明

　　公司網站：www.csc.108.com

　　客戶服務中心電話：400-8888-108；010-65186758

　　(8)中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：(010)66568888

　　傳真：(010)66568536

　　聯系人：郭京華

　　公司網站：www.chinastock.com.cn

　　客戶服務熱線：(010)68016655

　　(9)廣發(fā)證券股份有限公司

　　注冊地址：廣州市天河北路183號大都會廣場36樓

　　法定代表人：王志偉

　　電話：(020)87555888

　　傳真：(020)87557985

　　聯系人：肖中梅

　　公司網站：www.gf.com.cn

　　客戶服務中心電話：020-87555888

　　(10)國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈21層

　　法定代表人：胡繼之

　　電話：(0755)82130833

　　傳真：(0755)82133303

　　聯系人：林建閩

　　公司網站：www.guosen.com.cn

　　客戶服務熱線：800-810-8868

　　(11)長城證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈16、17層

　　辦公地址：深圳市深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈14、16、17層

　　法定代表人：魏云鵬

　　聯系電話：0755-83516094

　　傳真號碼：0755-83516199

　　聯系人：高峰

　　公司網站：www.cc168.com.cn

　　客戶服務中心電話：0755-82288968

　　(二)基金注冊與過戶登記人

　　名稱：華安基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路360號，新上海國際大廈38樓

　　法定代表人：杜建國

　　電話：(021)58881111

　　傳真：(021)68862332

　　聯系人：朱永紅

　　客戶服務中心電話：(021)68604666

　　(三)律師事務所和經辦律師

　　名稱：通力律師事務所

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號上海證券大廈南塔21樓

　　負責人：韓炯

　　電話：(021)68818100

　　傳真：(021)68816880

　　經辦律師：韓炯、秦悅民

　　(四)會計師事務所和經辦注冊會計師

　　名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)東昌路568號(200120)

　　辦公地址：上海市淮海中路333號瑞安廣場12樓(200021)

　　法定代表人：楊紹信

　　電話：(021)63863388

　　傳真：(021)63863300

　　聯系人：陳兆欣

　　經辦注冊會計師：肖峰、陳玲

　　六、基金的名稱

　　本基金名稱：華安現金富利投資基金。

　　七、基金的類型

　　本基金類型：契約型開放式。

　　八、基金的投資目標

　　本基金的投資目標是在資本保全的情況下，確保基金資產的高流動性，追求穩(wěn)健的當期收益，并為投資人提供暫時的流動性儲備。

　　九、基金的投資方向

　　本基金為契約型開放式投資基金，提供投資人于短期資金市場獲取投資報酬的機會。

　　本基金主要投資于價格波動幅度和信用風險低并具有高度流動性的短期金融工具，如銀行定期存款、協(xié)議存款或大額存單、剩余期限不超過397天的短期債券、中央銀行票據、期限在一年以內的債券回購、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業(yè)承兌匯票或中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的金融工具。

　　本基金目前投資工具主要包括銀行存款、短期債券(含央行票據)、回購協(xié)議等。待獲得有關監(jiān)管部門的同意或許可后，本基金也將投資于大額轉讓存單、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業(yè)承兌匯票或其它金融工具。

　　十、基金的投資策略

　　(一)投資策略

　　基金管理人將充分發(fā)揮自身的研究力量，利用公司研究開發(fā)的各種數量模型工具，采用自上而下和自下而上相結合的投資策略，發(fā)現和捕捉短期資金市場的機會，實現基金的投資目標。

　　1、資產配置策略

　　本基金以短期金融工具為投資對象，而短期金融工具本身是風險很低的投資品種，資本不能保全的風險非常小，因此資產配置的重點在于投資組合的流動性和收益最大化兩個方面。

　　據此，本基金在實際操作中將主要依據各短期金融工具細分市場的規(guī)模、流動性和當時的利率環(huán)境，建立動態(tài)規(guī)劃模型，通過求解確定不同資產配置比例和同類資產的基于不同利率期限結構的配置比例。

　　2、除此之外，還可能使用以下資產配置策略：

　　跨市場套利策略：根據各細分短期金融工具的流動性和收益特征，動態(tài)調整基金資產在各個細分市場之間的配置比例。比如，當交易所市場回購利率高于銀行間市場回購利率時，可通過增加交易所市場回購的配置比例，或在銀行間市場融資、交易所市場融券而實現跨市場套利。

　　跨品種套利策略：即根據各細分市場中不同品種的風險收益特征，動態(tài)調整不同利率期限結構品種的配置比例。比如，短期回購利率低于長期回購利率時，在既定的變現率水平下，可通過增長長期回購的配置比例，或短期融資、長期融券而實現跨品種套利。

　　滾動配置策略：根據具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)投資的方法，以提高基金資產的整體變現能力。例如，對N天期回購協(xié)議可每天進行等量配置，而提高配置在回購協(xié)議上的基金資產的流動性。

　　利率預期策略：在深入分析財政、貨幣政策以及短期資金市場、資本市場資金面的情況和流動性的基礎上，對利率走勢形成合理預期，并據此調整基金資產配置策略。比如，根據歷史上我國短期資金市場利率的走勢，在年初、年末資金利率較高時按啞鈴策略配置基金資產，而在年中資金利率偏低時則按梯形策略配置基金資產。

　　(二)投資管理的基本程序

　　1、投資決策

　　投資決策委員會定期召開會議，對階段性的投資組合整體風險水平和資產配置比例做出決議。

　　2、研究支持

　　研究發(fā)展部對債券或票據的信用進行評級和差別定價、對宏觀經濟主要是利率走勢等進行分析，主要提出個券選擇方面的建議；金融工程小組利用動態(tài)規(guī)劃模型的風險控制模型投資組合的收益、風險等進行分析，提出組合配置、調整和風險控制等方面的建議；基金注冊部門提供申購、贖回的動態(tài)情況，供基金經理參考。

　　3、構建組合

　　基金經理根據投資決策委員會決議、研究發(fā)展部及金融工程小組的研究成果，以及申購、贖回的動態(tài)情況，在綜合判斷的基礎上，在授權范圍內設計和調整投資組合。

　　4、交易執(zhí)行

　　基金經理利用電子交易系統(tǒng)、銀行間債券交易系統(tǒng)和銀行票據營業(yè)部交易系統(tǒng)向集中交易部下達交易指令。

　　5、歸因分析

　　金融工程小組利用公司開發(fā)的歸因分析系統(tǒng)對投資組合中類屬配置、期限配置、品種選擇、買賣成本等因素對整體業(yè)績的貢獻進行歸因分析。該歸因分析系統(tǒng)將為基金經理進行積極投資風險的控制和調整提供依據。

　　6、監(jiān)察稽核

　　監(jiān)察稽核部對投資程序的合規(guī)性和合理性及執(zhí)行情況進行稽查并將稽查報告提交給相關負責人。

　　(三)投資操作程序

　　1、決策流程

　　投資決策委員會將最終決策下達至基金經理，由基金經理落實投資決策委員會的決定。根據投資決策委員會的決定，基金經理必須組織研究發(fā)展部和金融工程小組開展進一步策劃，對單個投資品種及權重，期限構成和數量等進行進一步的細化，提出完整的操作規(guī)劃。

　　2、交易過程

　　基金經理將投資指令下達給集中交易部，由交易員組織實施具體操作，操作過程中交易員須提出完成組合投資的時間安排和價格控制目標，并開展交易。

　　3、評估過程

　　基金運作進行評估，主要包括兩方面的內容，一是對投資組合構建執(zhí)行情況的評估，主要是評估交易完成進度、交易價格目標的實現情況、構建過程中市場流動性等變化對基金建倉成本的影響等；二是組合投資構建后對整個組合風險、收益等的綜合評估。

　　4、歸因分析與調整

　　基金經理在歸因分析報告的基礎上，根據宏觀經濟、市場走勢和品種收益率等變化對投資組合進行調整，并根據調整要求對集中交易部下達投資指令，集中交易部完成投資指令、實現投資組合的調整。

　　(四)基金的融資

　　本基金可以根據有關法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資。

　　十一、基金的業(yè)績比較基準

　　以當期銀行個人活期儲蓄利率(稅前)作為衡量本基金操作水平的比較基準。

　　十二、基金的風險收益特征

　　本基金面臨與其他開放式基金相同的風險(例如市場風險、流動性風險、管理風險、技術風險等)，但由于本基金是以短期金融工具投資為主的低風險開放式基金，上述風險在本基金中存在一定的特殊性。本基金主要面臨的風險為：政策風險，經濟周期風險，利率風險，信用風險，再投資風險，新產品創(chuàng)新帶來的風險，流動性風險，現金管理風險，技術風險，管理風險，巨額贖回風險等。

　　十三、基金的投資組合報告(未經審計)

　　(一)重要提示

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人中國工商銀行根據本基金合同規(guī)定，于2005年1月18日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數據截至2004年12月31日，本報告中所列財務數據未經審計。

　　(二)基金投資組合報告

　　(1)基金資產組合

　　(2)基金持有的賣出回購證券

　　(3)基金投資組合剩余期限

　　截至2004年12月31日，基金持有的投資組合平均剩余期限為175.93天，剩余期限分布比例如下：

　　(4)債券投資組合

　�、侔磦�券品種分類的債券投資組合

　�、诨�金投資前五名債券明細

　　(5)投資組合報告附注

　　①本基金的估值方法

　　本基金采用攤余成本法估值，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內平均攤銷。

　　本基金通過每日分紅使基金份額資產凈值維持在1.00元。

　�、诒緢蟾嫫趦刃枵f明的證券投資決策程序

　　本報告期內，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調查的，在本報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。

　�、燮渌�資產的構成

　　(6)開放式基金份額變動

　　十四、基金的業(yè)績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　(一)經營業(yè)績

　　自合同生效當年開始所有完整會計年度的主要經營業(yè)績數據：

　　單位：人民幣元　　　　　

　　(二)基金凈值表現

　　歷史各時間段基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率比較：

　　(截至時間2004年12月31日)

　　重要說明：本基金收益“每日分配、按月支付”。本基金收益根據每日基金收益公告，以每萬份基金單位收益為基準，為投資者每日計算當日收益并全額分配，每月集中支付并結轉為基金份額至投資人賬戶。

　　十五、費用概覽

　　(一)與基金運作有關的費用

　　1.基金費用的種類

　　(1)基金管理人的管理費

　　本基金管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計提，計算方法如下：

　　H＝E×０.33%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日基金資產凈值

　　基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

　　(2)基金托管人的托管費

　　基金托管費按前一日基金資產凈值的0.10%年費率計提。

　　H＝E×０.10%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日基金資產凈值

　　基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

　　(3)基金營銷費

　　基金營銷費按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×０.25%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金營銷費

　　E為前一日基金資產凈值

　　基金營銷費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金營銷費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中分別支付給銷售機構，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

　　(4)證券交易費用

　　(5)基金信息披露費用

　　(6)基金份額持有人大會費用

　　(7)與基金相關的會計師費和律師費

　　(8)基金分紅手續(xù)費

　　(9)按照國家有關規(guī)定可以列入的其他費用

　　上述基金費用中第(4)至(9)項費用由基金托管人根據有關法律法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。

　　2.不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。

　　3.費用調整

　　基金管理人和基金托管人可磋商酌情調低基金管理費和基金托管費，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。

　　(二)與基金銷售有關的費用

　　1.本基金的申購費率統(tǒng)一為0。

　　2.本基金的贖回費率統(tǒng)一為0。

　　3.轉換費率

　　本基金管理人已開通了本基金與華安創(chuàng)新證券投資基金、華安上證180(資訊 行情 論壇)指數增強型證券投資基金、華安寶利配置證券投資基金之間的轉換業(yè)務。目前本業(yè)務僅限于直銷機構。投資人可以通過本公司上海投資理財中心、北京投資理財中心、電子交易平臺辦理。轉換費用包括轉出基金的贖回費和轉換申購補差費兩部分�；�金轉換費用由基金份額持有人承擔。

　　1)目前華安管理的各開放式基金的贖回費率如下，轉出基金的贖回費根據持有人對該基金的持有期限適用相對應的費率。

　　2)轉換申購補差費按轉入基金與轉出基金之間申購費率的差額計算收取，具體計算公式如下：

　　基金轉換申購補差費率＝max［(轉入基金的申購費率-轉出基金的申購費率)，0］，即轉入基金申購費率減去轉出基金申購費率，如為負數則取0

　　根據各開放式基金最新招募說明書或公告的約定，目前相關開放式基金申購費率如下：

　　目前，直銷電子交易平臺的申購費率如下，如中國證監(jiān)會對于基金電子交易費率另有新規(guī)定，從其規(guī)定。

　　其他代理銷售機構辦理基金轉換業(yè)務適用的基金轉換費用將在開通時另行公告。

　　4.基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內調低申購費率、贖回費率或轉換費率，調低后的申購費率、贖回費率和轉換費率應在最新的招募說明書中列示。如在任何一份招募說明書有效期間上述費率發(fā)生變更，基金管理人最遲應于新的費率實施日3個工作日前在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　5.基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃。在基金促銷活動期間，基金管理人可以對促銷活動范圍內的投資人調低基金申購費率、基金贖回費率或基金轉換費率。

　　十六、對招募說明書更新部分的說明

　　本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規(guī)的要求，結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對本基金的原招募說明書進行了更新，主要更新的內容如下：

　　1.根據國家有關規(guī)定對原招募說明書進行了結構調整：增加了“基金的業(yè)績”、“基金合同的內容摘要”和“基金托管協(xié)議的內容摘要”三個部分；刪除了“基金持有人”、“基金專用交易席位的選用”、“基金管理人的更換”、“基金托管人的更換”等相關部分。

　　2.根據國家有關規(guī)定重新規(guī)范了一些提法，如將“基金契約”改為“基金合同”、“基金單位”改為“基金份額”、將“基金持有人”、“基金單位持有人”改為“基金份額持有人”、將“基金清算”改為“基金財產清算”、將“基金終止”改為“基金合同終止”等。

　　3.在“一、緒言”、“二、釋義”部分，根據國家有關規(guī)定進行了調整，補充了國家最近頒布的法律法規(guī)。

　　4.在“三、基金管理人”部分，根據《基金法》的規(guī)定及公司的實際情況更新了公司股權結構，重新規(guī)范了基金管理人的職責、承諾和內部控制制度的表述。

　　5.在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的有關資料，根據《基金法》的規(guī)定規(guī)范了基金托管人的職責，并增加了基金托管人主要人員情況的說明以及托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序的說明。

　　6.在“五、相關服務機構”部分，增加了6個代銷機構：中國銀河證券有限責任公司、華夏證券股份有限公司、廣發(fā)證券股份有限公司、交通銀行、國信證券有限責任公司、長城證券有限責任公司。

　　7.在“六、基金的申購、贖回和轉換”部分，更新了基金轉換等內容。

　　8.在“九、基金的投資”部分，補充了本基金最近一期投資組合報告的內容。

　　9.在“十、基金業(yè)績”這一章節(jié)，補充說明了基金合同生效以來的投資業(yè)績。

　　10.在“十四、基金的費用與稅收”部分，將基金費用分為“與基金運作有關的費用”和“與基金銷售有關的費用”兩類進行說明。

　　11.在“十六、基金的信息披露”部分，根據《基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定進行了內容更新和規(guī)范。

　　12.在“十九、《基金合同》的內容摘要”部分，根據有關法規(guī)和證監(jiān)會的要求修改了基金合同中份額持有人大會等有關內容。上述改動已經托管人同意、并報證監(jiān)會備案后公告。

　　13.在“二十一、對基金份額持有人的服務”部分，根據證監(jiān)會的規(guī)定及公司的實際情況增加了“手機短信服務”和“資訊服務”的內容。

　　華安基金管理有限公司

　　二○○五年二月二日