富國天益價值證券基金更新的招募說明書摘要

　　基金管理人：大成基金管理有限公司

　　基金托管人：中國農業銀行

　　二○○五年一月　　　　　　　　

　　富國天益價值證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由中國證監會2004年3月19日證監基金字【2004】38號文批準發起設立。本基金的基金合同于2004年6月15日正式生效。

　　重要提示

　　投資有風險，投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　本摘要根據本基金的基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準�；�金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件�；�金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務�；�金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱本基金的基金合同。

　　本招募說明書所載內容截止至2004年12月14日，有關財務數據和凈值表現截止至2004年9月30日(財務數據未經審計)。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　本基金基金管理人為富國基金管理有限公司，基本信息如下：

　　名稱：富國基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市黃浦區廣東路689號海通證券大廈13、14層

　　辦公地址：上海市黃浦區廣東路689號海通證券大廈13、14層

　　法定代表人：陳敏

　　總經理：李建國

　　成立日期：1999年4月13日

　　電話：(021)63410666

　　傳真：(021)63410617

　　聯系人：林志松

　　注冊資本：1.2億元人民幣

　　股權結構：

　　公司設立了投資決策委員會和風險控制委員會等專業委員會。投資決策委員會負責制定基金投資的重大決策。風險控制委員會負責對基金投資的風險評估和防范，進行重點風險監督、控制與管理，就基金投資制定控制公司內部風險的政策，并在市場發生重大變化的情況下，研究制定風險控制的辦法。

　　公司目前下設九個部門和一個分公司，分別是：基金管理部、資產管理部、研究策劃部、市場發展部、監察稽核部、信息技術部、財務管理部、基金清算部、行政管理部和北京分公司。基金管理部負責根據投資決策委員會制定的決策進行基金投資，下設基金經理組和集中交易室，分別負責基金管理和交易指令執行與監督。研究策劃部負責行業和上市公司研究。資產管理部負責社�；�金以及其他機構投資者的委托投資與客戶服務。市場與發展部負責產品研究與設計、公司發展戰略研究、基金銷售、市場推廣、客戶服務、銷售渠道管理等。監察稽核部負責對公司及員工遵守國家相關法律、法規和公司內部規章制度等情況進行監督和檢查。信息技術部負責公司信息系統的日常運行與維護，跟蹤研究新技術，進行相應的技術系統規劃與開發。財務管理部負責公司財務。基金清算部負責基金會計核算、估值、開放式基金注冊、登記和清算等業務。行政管理部負責公司人力資源管理、文字檔案、后勤服務等綜合事務管理。

　　截止到2004年12月14日，公司有員工101人，其中57%以上具有碩士以上學歷。所有人員在最近三年內均未受到所在單位及有關管理部門的處罰。

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

　　●　董事會成員

　　陳敏女士，董事長。生于1954年，中共黨員，工商管理碩士，經濟師。歷任上海市信托投資公司副處長、處長；上海市外經貿委處長；上海萬國證券公司黨委書記；申銀萬國證券股份有限公司副總裁、黨委委員。2004年開始擔任富國基金管理有限公司董事長。

　　李建國先生，副董事長，總經理。生于1963年，中共黨員，經濟師，經濟學博士。歷任河南省證券公司總經理；海通證券有限公司副總經理�，F任富國基金管理有限公司總經理。

　　汪精周先生，董事。生于1962年，博士學位。歷任南京大學數學系教員；東南大學應用數學系應用數學教研室主任、副教授；江蘇省金融數學專業委員會主任；華泰證券有限責任公司研發中心高級經理�，F任華泰證券有限責任公司交易部副總經理。

　　董舒萍女士，董事。生于1956年，中共黨員，大學�？�。歷任福建省電信局職工；福州軍區通信營教導員、營黨委書記；福建國際信托投資公司總裁辦副主任、主任；福建信托投資公司信托部總經理�，F任華福證券有限責任公司副總經理。

　　朱崇利先生，董事。生于1948年，高級經濟師，大學本科。歷任山東省計劃委員會綜合處、投資處主任科員；山東省引黃濟青工程指揮部計財處副處長；山東省計劃委員會投資處副處長、處長；山東省國際信托投資公司董事、副總經理。

　　麥陳婉芬女士(Constance　Mak)，董事，文學及商學學士，加拿大注冊會計師。1977年加入加拿大畢馬威會計事務所的前身Thorne　Riddell公司，并于1989年成為加拿大畢馬威的合伙人之一；1989年至2000年作為合伙人負責畢馬威在加拿大中部地區的對華業務；現任BMO投資有限公司亞洲業務總經理。麥女士曾是加拿大-泰國商會和加拿大-臺灣商會的董事會成員，從1990年起就任加中貿易理事會董事會成員，目前是該董事會審計委員會主席及薪酬委員會成員；同時，她還在Fairchild電視臺(加拿大一家全國性中文電視網)顧問委員會內任職。

　　龔浩成先生，獨立董事，生于1927年，研究生學歷。歷任上海財經學院助教、講師；上海社會科學院經濟研究所講師；上海文匯報社編輯；上海財經學院副教授、副院長；中國人民銀行上海市分行副行長、行長、教授；(兼外匯管理局上海分局局長)；兼上海財經大學證券期貨學院院長、教授；上海證券交易所常務理事、主持理事會工作。

　　吳水澎先生，獨立董事，生于1941年，學士學位。中國注冊會計師，博士生導師。曾任廈門大學會計學系系主任、經濟學院副院長、研究生院副院長、學校總會計師、校黨委常委、副校長等職務。兼中國會計教授會會長、福建省會計學會副會長、中國會計學會理事、中國注冊會計師協會理事、中國教育會計學會常務理事等職。

　　劉保玉先生，獨立董事，生于1963年，法學碩士�，F任山東大學法學院副院長、教授；山東文瀚律師事務所律師；濟南市仲裁委員會仲裁員；山東省法學會民法經濟法研究會副會長；山大法學院民商法專業碩士研究生導師。

　　●　監事會成員

　　陸冬梅女士，監事長。生于1964年，中共黨員，大學本科學歷。歷任江蘇證券有限責任公司會計處副處長；江蘇證券有限責任公司稽查室主任；江蘇證券有限責任公司稽查監察部主任。

　　江其務先生，監事。生于1931年，中共黨員，教授，博士生導師。歷任陜西財經學院教授、博士生導師；中國金融學院教授、博士生導師、學術委員會副主任；金融發展研究所所長；中國人民銀行學術委員會委員；中國金融學會常務理事；香港特別行政區學術評審局委員。

　　金同水先生，監事。生于1965年，大學�？�。歷任山東省國際信托投資公司科員、項目經理、業務經理；魯信投資有限公司財務經理；山東省國際信托投資公司高級業務經理。現任山東省國際信托投資有限公司計劃財務部經理。

　　林慶宗先生，監事。生于1953年，畢業于廈門大學經濟系財政金融專業。歷任華福公司辦公室秘書、計財處副處長；平和縣南勝鎮(扶貧)鎮黨委副書記；華福公司信貸部副總經理(主持工作)；華福公司加拿大公司總經理并于期間到長樂縣掛職縣委常委�，F任福建投資企業集團資產財務部總經理。

　　張嘉賓先生，監事。生于1966年，工商管理碩士。歷任深圳深業工貿發展公司外銷員；香港深業集團公司業務經理；深業美國公司副總裁；美國PAINEWEBBER證券公司產品開發人員�，F任富國基金管理有限公司市場總監。

　　●　其他高級管理人員

　　謝衛先生，常務副總經理。生于1965年，經濟學博士，高級經濟師。歷任中央財經大學金融系教員；中國社會科學院財經所助理研究員；中國電力信托投資公司基金部副經理；中國人保信托投資公司證券部副總經理、總經理、北京證券營業部總經理、證券總部副總經理兼北方部總經理。

　　李長偉先生，副總經理。生于1964年，中共黨員，經濟學碩士，講師。歷任河南省政府發展研究中心干部；中央黨校經濟學部講師；申銀萬國證券股份有限公司海口營業部總經理、北京管理總部副總經理兼北京營業部總經理。

　　魏青先生，副總經理。生于1966年，研究生學歷，歷任中國新技術投資公司金融部、證券部項目經理；華夏證券有限公司基金部副總經理。

　　林志松先生，督察員。生于1969年，中共黨員，大學本科。曾在漳州商檢局辦公室、晉江商檢局檢驗科、廈門證券公司投資發展部工作。曾任富國基金管理有限公司監察稽核部稽察員、高級稽察員、部門副經理、經理。

　　2、本基金基金經理

　　張暉先生，基金經理，生于1971年，經濟學碩士，七年證券從業經驗。曾先后擔任申銀萬國證券股份有限公司證券研究所分析師、富國基金管理公司研究策劃部分析師、行業研究主管、漢興基金基金經理助理。自2002年10月30日起擔任漢盛基金基金經理。

　　朱少醒先生，基金經理助理，生于1973年，管理學博士，六年證券從業經驗。曾先后擔任華夏證券股份有限公司證券研究所分析師、富國基金管理公司研究策劃部分析師、富國基金管理公司產品開發主管。

　　3、上述人員之間不存在近親屬關系。

　　二、基金托管人

　　(一)基金托管人基本情況

　　1、基金托管人概況

　　公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司(簡稱：交通銀行)

　　公司法定英文名稱：BANK　OF　COMMUNICATIONS　LTD

　　法定代表人：方誠國

　　注冊地址：上海市仙霞路18號　　　郵政編碼：200336

　　辦公地址：上海市銀城中路188號　郵政編碼：200120

　　注冊時間：1987年3月30日

　　成立時間：1987年4月1日

　　注冊資本：170億元

　　基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字［1998］25號

　　聯系人：江永珍

　　電話：021-58408846

　　交通銀行是中國第一家全國性國有股份制商業銀行，自1987年重新組建以來，交通銀行各項業務和機構建設持續健康發展，目前在我國86個大中城市設有分支行，全行員工5萬余人，截至2003年末，資產總額為9504.44億元人民幣，當年實現撥備前利潤95億元人民幣。1998年被《歐洲貨幣》評為中國最佳銀行，1999年被《環球金融》評為中國最佳銀行。

　　2、部門設置及主要人員情況

　　交通銀行總行設證券投資基金托管部，現有員工50余人�，F有員工具有多年基金、證券和銀行的從業經驗，具備基金從業資格，并具有經濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業技術職稱，員工的學歷層次較高，專業分布合理，職業技能優良，職業道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的基金托管從業人員隊伍。

　　張建國先生，交通銀行行長，經濟學碩士，高級經濟師。1997年6月任中國工商銀行天津市分行副行長、黨委常委；1998年9月任中國工商銀行國際業務部總經理；2001年9月任交通銀行副行長、黨委委員；2004年5月至今任交通銀行行長、黨委副書記、副董事長。

　　李軍先生，交通銀行副行長，主管交通銀行基金業務，經濟學碩士，高級經濟師。曾任交通銀行武漢分行副總經理，武漢分行行長、黨組書記，交通銀行總稽核、黨委委員、董事；2001年4月至今任交通銀行副行長、黨委委員、常務董事(2004年6月董事會不設常務董事后，改任董事)。

　　謝紅兵先生，交通銀行證券投資基金托管部總經理，大學學歷。曾任交通銀行上海分行楊浦辦事處副主任，上海分行營業處處長，靜安支行行長，楊浦支行行長；1998年6月任交通銀行證券投資基金托管部副總經理；1999年12月任交通銀行證券投資基金托管部總經理。

　　3、基金托管業務經營情況

　　截止2004年12月31日，交通銀行共托管證券投資基金28只，包括普惠基金、安順基金、漢興基金、裕華基金、興科基金、安久基金、科匯基金、科訊基金、久富基金、華安創新基金、科瑞基金、國泰金鷹增長基金、華夏債券基金、湘財合豐系列基金(成長、周期、穩定)、鵬華普天系列基金(債券、收益)、海富通精選基金、博時現金收益基金、易方達50指數基金、融通行業景氣基金、鵬華中國50基金、金鷹中小盤精選基金、富國天益價值基金、華安保利基金、國聯優質成長基金、銀河銀富貨幣市場基金等基金，托管了1只QFII基金———日興中國人民幣國債母基金，同時交通銀行也是全國社會保障基金兩家托管行之一。托管總規模約870億元。

　　(二)基金托管人的內部控制制度

　　1、內部控制目標

　　嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定，加強內部管理，保證證券投資基金托管部業務規章的健全和各項規章的貫徹執行，通過對各種風險的梳理、評估、監控，有效地實現對各項業務風險的監控和管理，確保業務穩健運行，保護基金持有人的合法權益。

　　2、內部控制原則

　　全面性原則：通過各個處室自我監控和專門內控處室的風險監控的內部控制機制覆蓋各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節，建立全面的風險管理監督機制。

　　獨立性原則：交通銀行證券投資基金托管部獨立負責受托基金資產的保管，保證基金資產與交通銀行的自有資產相互獨立，對不同的受托基金分別設置帳戶，獨立核算，分帳管理。

　　制衡性原則：貫徹適當授權、相互制約的原則，從組織結構的設置上確保各處室和各崗位權責分明、相互牽制，并通過有效的相互制衡措施消除內部控制中的盲點。

　　有效性原則：在崗位、處室和內控處室三級內控管理模式的基礎上，形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內控程序，保障內控管理的有效執行。

　　效益性原則：內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作環節的風險控制要求相適應，盡量降低經營運作成本，以合理的控制成本實現最佳的內部控制目標。

　　3、內部控制制度及措施

　　根據《證券投資基金法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，基金托管人制定了一整套嚴密、高效的證券投資基金托管管理規章制度，確�；�金托管業務運行的規范、安全、高效，包括《交通銀行證券投資基金托管業務管理暫行辦法》、《交通銀行證券投資基金托管部會計系統控制制度》、《交通銀行證券投資基金托管部內部風險控制制度》、《交通銀行證券投資基金托管部電腦系統管理制度》、《交通銀行證券投資基金托管部基金信息披露制度》、《交通銀行證券投資基金托管部保密工作制度》、《交通銀行證券投資基金托管業務從業人員守則》、《交通銀行證券投資基金托管部業務資料管理制度》、《交通銀行證券投資基金托管部監察守則》等，并根據市場變化和基金業務的發展不斷加以完善。做到業務分工合理，技術系統完整獨立，業務管理制度化，核心作業區實行封閉管理，有關信息披露由專人負責。

　　基金托管人通過基金托管業務各環節風險的事前揭示、事中控制和事后稽核的動態管理過程來實施內部風險控制，為了保障內控管理的有效執行，聘請國際著名會計師事務所對基金托管業務運行進行內部控制評審。

　　(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

　　根據《證券投資基金法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》和有關證券法規的規定，基金托管人對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。

　　基金托管人發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規規定和《基金合同》的行為，及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時核對確認并進行調整�；�金托管人有權對通知事項進行復查，督促基金管理人改正�；�金管理人對基金托管人通知的違規事項未能及時糾正的，基金托管人須報告中國證監會。

　　基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，須立即報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正。

　　(四)其他事項

　　最近一年內交通銀行及其負責基金托管業務的高級管理人員無重大違法違規行為，未受到中國人民銀行、中國證監會、中國銀監會及其他有關機關的處罰。負責基金托管業務的高級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。

　　三、相關服務機構

　　(一)基金份額發售機構

　　1、直銷機構：富國基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市黃浦區廣東路689號海通證券大廈13、14層

　　辦公地址：上海市黃浦區廣東路689號海通證券大廈13、14層

　　法定代表人：陳敏

　　總經理：李建國

　　成立日期：1999年4月13日

　　電話：(021)63410133

　　傳真：(021)63410899

　　聯系人：張嘉賓

　　客戶服務統一咨詢電話：(021)53594678

　　公司網站：www.fullgoal.com.cn

　　2、代銷機構：

　　(1)交通銀行

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：方誠國

　　成立日期：1987年4月1日

　　聯系電話：(021)58781234

　　傳真：(021)58408842

　　聯系人：王瑋

　　客戶服務統一咨詢電話：95559

　　公司網站：www.bankcomm.com

　　(2)中國民生銀行(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區正義路4號

　　辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

　　法定代表人：經叔平

　　成立日期：1996年2月7日

　　電話：(010)58560758，(010)58560666-8988

　　傳真：(010)58560794

　　聯系人：辛潔、吳杰

　　客戶服務電話：95568

　　公司網站：www.cmbc.com.cn

　　(3)招商銀行(資訊 行情 論壇)

　　注冊地址：深圳市福田區深南大道7088號

　　辦公地址：深圳市福田區深南大道7088號

　　法定代表人：秦曉

　　成立日期：1987年4月8日

　　電話：(0755)83195487、(0755)82090060

　　傳真：(0755)83195049、(0755)83195050

　　聯系人：陳立民

　　咨詢電話：(當地)95555

　　公司網站：www.cmbchina.com

　　(4)深圳發展銀行

　　注冊地址：深圳深南中路5047號深圳發展銀行大廈

　　辦公地址：深圳深南中路5047號深圳發展銀行大廈

　　法定代表人：周林

　　傳真：(0755)82080714

　　聯系人：周勤

　　客戶服務統一咨詢電話：95501

　　公司網站：www.sdb.com.cn

　　(5)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市淮海中路98號

　　辦公地址：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　聯系電話：(021)53594566-4125

　　聯系人：金蕓

　　客服熱線：(021)962503

　　公司網站：www.htsec.com

　　(6)申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　辦公地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：王明權

　　聯系電話：(021)54033888-2919

　　傳真：(021)64738844

　　聯系人：王序微

　　客服電話：(021)962505

　　公司網站：www.sw2000.com.cn

　　(7)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　聯系電話：(021)62580818-177

　　傳真：(021)62583439

　　聯系人：顧文松

　　客服熱線：400-8888-666

　　公司網站：www.gtja.com

　　(8)華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市新中街68號

　　辦公地址：北京市朝陽門內大街188號

　　法定代表人：周濟譜

　　聯系電話：(010)65186758

　　聯系人：權唐

　　開放式基金咨詢電話：400-8888-108(免長途費)；(010)65186758

　　開放式基金業務傳真：(010)65182261

　　公司網站：www.csc108.com

　　(9)國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　辦公地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　法定代表人：胡關金

　　聯系電話：(0755)82130510

　　傳真：(0755)82133302

　　聯系人：王紅彥

　　客戶服務統一咨詢電話：800-810-8868

　　公司網站：www.guosen.com.cn

　　(10)中信證券(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　注冊地址：深圳市湖貝路1030號海龍王大廈

　　辦公地址：北京市朝陽區新源南路6號京城大廈3樓

　　法定代表人：王東明

　　聯系電話：(010)84864818-63266

　　傳真：(010)84865560

　　聯系人：陳忠

　　公司網站：www.citics.com

　　(11)招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39—45層

　　辦公地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39—45層

　　法定代表人：宮少林

　　聯系電話：(0755)82943511

　　傳真：(0755)82943237

　　聯系人：黃健

　　客服熱線：400-8888-111、(0755)26951111

　　公司網站：www.newone.com.cn

　　(12)聯合證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈10、24、25層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人：馬國強

　　聯系電話：(0755)82493561

　　傳真：(0755)82492187

　　聯系人：盛宗凌

　　客戶服務咨詢電話：961102(深圳)、(0755)25125666(深圳以外其他地區)

　　公司網站：www.lhzq.com

　　(13)天同證券有限責任公司

　　注冊地址：山東濟南泉城路180號齊魯國際大廈(資訊 行情 論壇)5層

　　辦公地址：山東濟南泉城路180號齊魯國際大廈5層

　　法定代表人：段虎

　　聯系電話：(0531)5689690

　　傳真：(0531)5689900

　　聯系人：羅海濤

　　公司網站：www.ttstock.com.cn

　　(14)漢唐證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市南山區華僑城(資訊 行情 論壇)漢唐大廈24、25層

　　辦公地址：深圳市南山區華僑城漢唐大廈24、25層

　　法定代表人：吳克齡

　　咨詢電話：(0755)26936388

　　聯系人：姚文強

　　客服熱線：(0755)26936207

　　公司網站：www.ehantang.com

　　(15)興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　辦公地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：(021)68419125

　　聯系人：繆白

　　客服熱線：(021)68419125

　　公司網站：www.xyzq.com.cn

　　(16)湘財證券有限責任公司

　　注冊地址：長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓

　　辦公地址：上海市浦東銀城東路139號華能聯合大廈18樓

　　法定代表人：陳學榮

　　聯系電話：(021)68634518

　　傳真：(021)68865938

　　聯系人：杜穎灝

　　客服熱線：(021)68865020

　　公司網站：www.xcsc.com

　　(17)東方證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東大道720號20樓

　　辦公地址：上海市巨鹿路756號

　　法定代表人：肖時慶

　　聯系電話：(021)62568800-3019

　　聯系人：盛云

　　客戶服務號：(021)962506

　　公司網站：www.dfzq.com.cn

　　(18)廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、36、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　聯系人：肖中梅

　　開放式基金咨詢電話：(020)87555888

　　開放式基金業務傳真：(020)87557985

　　公司網站：www.gf.com.cn

　　(19)中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：(010)66568613、(010)66568587

　　傳真：(010)66568536

　　聯系人：趙榮春、郭京華

　　客戶服務熱線：(010)68016655

　　公司網站：www.chinastock.com.cn

　　(20)天一證券有限責任公司

　　注冊地址：上海市浦東桃林路18號環球廣場A座

　　辦公地址：浙江省寧波市開明街417-427號

　　法定代表人：沈國軍

　　電話：(021)68558235

　　傳真：(021)68558236

　　聯系人：王嶸

　　公司網站：www.skyone.com.cn

　　(21)山西證券有限責任公司

　　注冊地址：山西省太原市迎澤大街282號

　　辦公地址：山西省太原市府西街69號

　　法定代表人：吳晉安

　　聯系電話：(0351)8686766、(0351)8686708

　　聯系人：鄒連星、劉文康

　　客戶服務電話：0351-8686868

　　公司網站：www.i618.com.cn

　　(22)長城證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層

　　辦公地址：深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層

　　法定代表人：魏云鵬

　　聯系電話：(0755)82288968

　　傳真：0755-83516199

　　聯系人：高峰

　　公司網站：www.cc168.com.cn

　　基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機構：富國基金管理有限公司

　　名稱：富國基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市黃浦區廣東路689號海通證券大廈13、14層

　　辦公地址：上海市黃浦區廣東路689號海通證券大廈13、14層

　　法定代表人：陳敏

　　總經理：李建國

　　成立日期：1999年4月13日

　　電話：(021)63410666

　　傳真：(021)63410617

　　聯系人：丁國政

　　(三)出具法律意見書的律師事務所

　　名稱：北京市競天公誠律師事務所

　　注冊地址：北京市朝陽門外大街20號聯合大廈15層

　　辦公地址：北京市朝陽門外大街20號聯合大廈15層

　　負責人：張緒生

　　聯系電話：(010)65882200

　　傳真：(010)65882211

　　聯系人：許舒萱

　　經辦律師：戴華、王燕萍

　　(四)審計基金財產的會計師事務所

　　名稱：安永大華會計師事務所有限責任公司

　　注冊地址：上海市昆山路146號

　　辦公地址：上海市昆山路146號

　　法定代表人：胡定旭

　　聯系電話：(021)63070766

　　傳真：(021)63243522

　　聯系人：徐艷

　　經辦注冊會計師：陸永煒、徐艷

　　四、基金的名稱

　　富國天益價值證券投資基金

　　五、基金的類型

　　契約型開放式

　　六、基金的投資目標

　　本基金屬價值型基金，主要投資于內在價值被低估的上市公司的股票，或與同類型上市公司相比具有更高相對價值的上市公司的股票。本基金通過對投資組合的動態調整來分散和控制風險，在注重基金資產安全的前提下，追求基金資產的長期穩定增值。

　　七、基金的投資方向

　　本基金投資范圍僅限于具有良好流動性的金融工具，包括投資于國內依法公開發行、上市的股票和債券以及中國證監會允許基金投資的其它金融工具。

　　八、基金的投資策略

　　●　資產配置策略

　　根據基金經理對股票市場變動的趨勢的判斷，決定基金資產在股票、債券、現金等金融資產上的分布以及股票組合的行業比例配置，并進行動態配比以規避系統性風險的影響，最大限度地確保基金資產的安全。

　　基金經理進行資產配置的依據是：(1)市場總體價值；(2)宏觀經濟面；(3)資金面；(4)政策面；(5)行業的景氣度等。

　　本基金原則上的資產配置比例為：股票40%-80%，債券20%-60%，現金0%-20%。在法律法規有新規定的情況下，基金管理人可對上述比例做適度調整。

　　●　股票投資策略

　　本基金采取積極的投資策略。本基金在大類資產配置和行業配置層面，遵循自上而下的積極策略，個股選擇層面，遵循自下而上的積極策略。

　　1、股票選擇策略

　　本基金的股票選擇，主要采取價值型選股策略。以公司行業研究員的基本分析為基礎，同時結合數量化的系統選股方法，精選價值被低估的投資品種。我們重點關注的價值型股票主要包括：

　　(1)市凈率P／B低于市場平均水平；

　　(2)與同行業的或主營業務相近的其它公司相比，公司具有相對價值；

　　(3)結合公司未來業務發展和盈利水平確定的市盈率水平(動態市盈率)偏低；

　　(4)企業擁有未被市場認識或被市場低估的資源；

　　(5)企業經過并購和資產重組等事項后，基本面發生了積極變化，且其潛在價值未被市場充分認識；

　　2、股票組合構建策略

　　在遵循既定的資產配置方針的前提下，基金經理和行業分析師結合對行業和上市公司的研究和調研，篩選投資目標股。基金經理決定投資目標股的組合權重，并負責對組合進行動態的調整和優化。

　　3、股票組合風險控制策略

　　(1)通過資產的合理配置，有效控制組合風險。

　　(2)堅持價值型投資策略，精選個股實現組合風險的控制。

　　(3)充分注重控制投資組合的流動性風險。

　　●　債券投資策略

　　在目前中國債券市場處于制度與規則快速調整的階段，管理人將采用久期控制下的主動性投資策略，主要包括：久期控制、期限結構配置、市場轉換和相對價值判斷等管理手段。在有效控制整體資產風險的基礎上，根據對宏觀經濟發展狀況、金融市場運行特點等因素的分析確定組合整體框架；對債券市場、收益率曲線以及各種債券品種價格的變化進行預測，相機而動、積極調整。

　　九、基金的業績比較基準

　　75%的中信指數＋25%的中信國債指數(資訊 行情 論壇)

　　十、基金的風險收益特征

　　本基金為價值型證券投資基金，屬于證券投資基金中的中低風險品種。

　　十一、基金的投資組合報告

　　(一)　基金資產組合情況

　　截至2004年9月30日，富國天益價值證券投資基金資產凈值為637，520，668.00元，單位基金凈值為1.0664元，累計單位基金凈值為1.0664元。其資產組合情況如下：

　　(二)　按行業分類的股票投資組合

　　(三)　股票投資的前十名股票明細

　　(四) 債券投資組合

　　(五) 債券投資的前五名債券明細

　　(六)　投資組合報告附注

　　1、報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或在本報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情況。

　　2、報告期內本基金投資的前十名股票中沒有在基金合同規定備選股票庫之外的股票。

　　3、截至2004年9月30日，本基金的其他資產項目包括：

　　4、截至2004年9月30日，本基金本期未持有處于轉股期的可轉債。

　　十二、基金的業績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益�；�金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資人在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　(一)經營業績

　　1、總凈值(金額單位：人民幣元)

　　2、份額凈值

　　3、基金份額

　　4、主要財務指標

　　(二)基金凈值表現

　　1、富國天益價值證券投資基金歷史各時間段份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表(截止日期為2004年9月30日)

　　2、自基金合同生效以來富國天益價值證券投資基金份額凈值增長率與業績比較基準收益率的歷史走勢對比圖(截止日期為2004年9月30日，本基金自合同生效日至截止日成立不足一年)

　　十三、費用概覽

　　(一)　與基金運作有關的費用

　　1、與基金運作有關費用列示

　　(1)、基金管理人的管理費；

　　(2)、基金托管人的托管費；

　　(3)、基金合同生效后的基金信息披露費用；

　　(4)、基金合同生效后與基金相關的會計師費、律師費；

　　(5)、基金份額持有人大會費用；

　　(6)、基金的證券交易費用；

　　(7)、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金資產中列支的其他費用。

　　2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　(1)、基金管理費

　　本基金的管理費按該基金資產凈值的1.5%年費率計提。管理費的計算方法如下：

　　H＝E×１.5%÷當年天數

　　H為每日應支付的基金管理費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

　　(2)、基金托管費

　　本基金的托管費按基金資產凈值的2.5‰的年費率計提。托管費的計算方法如下：

　　H＝E×２.5‰÷當年天數

　　H為每日應支付的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金資產中一次性支取。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

　　(3)、上述“1、與基金運作有關費用列示”中(3)—(7)項費用由基金托管人根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，從基金資產中支付。

　　3、不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。

　　基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費用等不列入基金費用。其他具體不列入基金費用的項目依據中國證監會有關規定執行。

　　4、費用調整

　　基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率或基金托管費率。調高基金管理費率或基金托管費率，須召開基金份額持有人大會審議；調低基金管理費率或基金托管費率，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前3個工作日在至少一種中國證監會指定的媒體上公告。

　　(二)與基金銷售有關的費用

　　1、 基金的認購費

　　投資者可選擇在認購本基金或贖回本基金時交納認購費用。投資者選擇在認購時交納的稱為前端認購費用，投資者選擇在贖回時交納的稱為后端認購費用。

　　投資者選擇交納前端認購費用時，按認購金額采用比例費率，具體費率如下：

　　投資者選擇交納后端認購費用時，按認購金額采用比例費率，持有時間不滿一年的后端認購費率為認購金額的1.5%，基金份額每多持有一年，其后端認購費率按20%遞減，最低為零，精確到小數點后4位，小數點后第5位舍去。具體費率如下：

　　N為持有不滿一年的后端認購費率。

　　認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等設立募集期間發生的各項費用。

　　2、 基金的申購費

　　(1)投資者可選擇在申購本基金或贖回本基金時交納申購費用。投資者選擇在申購時交納的稱為前端申購費用，投資者選擇在贖回時交納的稱為后端申購費用。

　　(2)投資者選擇交納前端申購費用時，按申購金額采用比例費率。投資者在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。具體費率如下：

　　投資者選擇紅利自動再投資所轉成的份額不收取申購費用。

　　(3)投資者選擇交納后端申購費用時，按申購金額采用比例費率，持有時間不滿一年的后端申購費率為申購金額的1.8%，費率按持有時間遞減，每多持有一年，其后端申購費率按20%遞減，最低為零，精確到小數點后4位，小數點后第5位舍去。具體費率如下：

　　M為持有不滿一年的后端申購費率。

　　因紅利自動再投資而產生的后端收費的基金份額，不再收取后端申購費用。

　　本基金的申購費用由基金申購人承擔，不列入基金資產，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項費用。

　　3、基金的贖回費

　　本基金的贖回費率按持有年限遞減，贖回費率如下表：

　　贖回費用由贖回人承擔，在扣除基金注冊與過戶登記人收取的注冊登記費用后，余額的25%歸基金財產。

　　本基金的申購費率、贖回費率最高不得超過法律法規規定的限額。在法律法規規定的限制內，基金管理人可決定實際執行的申購、贖回費率，并在《招募說明書》中進行公告�；�金管理人認為需要調整費率時，應最遲于新的費率開始實施前3個工作日在至少一種中國證監會指定的媒體上公告。

　　基金管理人可以根據市場情況在不違背有關法律、法規和基金合同的規定之前提下，調整申購費和贖回費的收費方式和費率水平，但最遲應于新收費辦法開始實施日前三個工作日在至少一種中國證監會指定媒體上公告。

　　(三)其他費用

　　本基金其他費用根據相關法律法規執行。

　　(四)基金稅收

　　本基金運作過程中的各類納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求，對本基金招募說明書進行了更新，主要更新內容如下：

　　1、增加了“基金的業績”、“基金合同的生效”、“基金合同的內容摘要”、“基金托管協議的內容摘要”部分，其中“基金合同的內容摘要”里“基金份額持有人大會”的內容根據《運作辦法》等進行了相應的修改。

　　2、“三、基金管理人”部分對基金管理人員工情況進行了更新。

　　3、“四、基金托管人”部分對“基金托管業務經營情況”、“基金托管人的內部控制制度”等進行了更新，增加了“基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序”等內容。

　　4、“五、相關服務機構”部分增加了中國民生銀行股份有限公司、招商銀行、天一證券有限責任公司、山西證券有限責任公司、長城證券有限責任公司的相關信息。

　　5、對‘六、基金的募集’部分的內容進行了調整，將本基金的認購方式和費率結構等內容簡化為基金募集情況。

　　6、“八、基金份額的申購與贖回”部分增加了“贖回費的歸屬，本基金贖回費的25%歸基金財產所有”；對“拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理”進行了更詳細的表述；增加了“基金的轉換”、“基金的非交易過戶”和“轉托管”業務的情況。

　　7、“九、基金的投資”部分增加了“基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則及方法”和“基金投資組合報告”部分。

　　8、“十三、基金收益與分配”部分根據《運作辦法》的規定，將本基金默認收益分配方式由“紅利再投資”改為“現金分紅”，本基金《基金合同》已做過相應修改并公告。

　　9、“十四、基金費用與稅收”部分增加“與基金銷售有關的費用”的相關內容。

　　10、“十六、基金的信息披露”部分，根據《證券投資基金信息披露管理辦法》及其實施細則對本部分內容進行了更新。

　　11、“二十一、對基金份額持有人的服務”部分增加了“網上交易服務”、“信息定制服務”、“網絡在線服務”、“客戶投訴受理服務”等內容。

　　12、對一些名詞進行了替換，將“基金契約”改為“基金合同”，“基金單位”改為“基金份額”，“基金持有人”改為“基金份額持有人”，“基金成立”改為“基金合同生效”。

　　富國基金管理有限公司

　　二00五年一月二十八日