銀華貨幣市場證券投資基金基金份額發售公告

　　重要提示

　　1.銀華貨幣市場證券投資基金(以下簡稱“本基金”)的募集已獲中國證監會證監基金字【2005】4號文批準。

　　2.銀華貨幣市場證券投資基金是契約型開放式證券投資基金。

　　3.本基金的管理人和注冊登記人為銀華基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)。

　　4.本基金的托管人為交通銀行股份有限公司。

　　5.本基金的募集對象為個人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者。個人投資者指依據中華人民共和國有關法律法規及其他有關規定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；機構投資者指在中國境內合法注冊登記或經有權政府部門批準設立和有效存續并依法可以投資本基金的企業法人、事業法人、社會團體或其它組織；合格境外機構投資者指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內合法設立的開放式證券投資基金的中國境外的機構投資者。

　　6.本基金的銷售機構包括直銷機構和代銷機構。其中直銷機構指本公司，包括深圳總公司、北京分公司和上海分公司；代銷機構包括交通銀行股份有限公司(以下簡稱“交通銀行”)、中國建設銀行股份有限公司(以下簡稱“中國建設銀行”)、東吳證券有限責任公司、廣發證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、國信證券有限責任公司、海通證券股份有限公司、華泰證券有限責任公司、華夏證券股份有限公司、西南證券有限責任公司(包括西南證券飛虎網)、湘財證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、中原證券股份有限公司。公告中如無特別指明，銷售機構即指上述16家機構。

　　7.本基金自2005年1月17日起至2005年1月25日止通過銷售機構公開發售。

　　8.投資者欲購買本基金，需開立本公司基金賬戶。已經開立過本公司基金賬戶的投資者，可以直接認購本基金而無須另行開立基金賬戶。募集期內代銷機構網點和直銷機構為投資者辦理開立基金賬戶的手續。

　　9.投資者需開立“基金賬戶”和“交易賬戶”才能辦理本基金的認購手續。投資者可在不同銷售機構開戶，但每個投資者只允許開立一個基金賬戶。若投資者在不同的銷售機構處重復開立基金賬戶導致認購失敗的，基金管理人和代銷機構不承擔認購失敗責任。如果投資者在開立基金賬戶的銷售機構以外的其他銷售機構購買本基金，則需要在該代銷網點辦理增開“交易賬戶”，然后再認購本基金。個人投資者必須本人親自辦理開戶和認購手續。投資者在辦理完開戶和認購手續后，應及時到銷售網點查詢確認結果。

　　10.在辦理基金賬戶開戶的同時可以辦理基金的認購申請手續。

　　11.A級基金份額的首次最低認購金額為1000元人民幣，追加認購最低金額為500元人民幣；B級基金份額的首次最低認購金額為500萬元人民幣，追加認購最低金額為10萬元人民幣；投資者在認購期內可多次認購基金份額，但認購申請一旦被受理，即不得撤銷。

　　12.銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記人的確認結果為準。投資者在募集期內可以多次認購基金份額，已經正式受理的認購申請不得撤銷。投資者可在基金合同生效后第2日起到原認購網點打印認購成交確認憑證或查詢認購成交確認信息。

　　13.本公告僅對本基金募集的有關事項和規定予以說明。投資者欲了解“銀華貨幣市場證券投資基金”的詳細情況，請詳細閱讀刊登在2005年1月13日《證券時報》以及登載在本公司網站(www.yhfund.com.cn)上的《銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書》。

　　14.本基金的招募說明書及本公告將同時發布在交通銀行(www.bankcomm.com)、中國建設銀行(www.ccb.cn)、東吳證券有限責任公司(www.dwjq.com.cn)廣發證券股份有限公司(www.gf.com.cn)、國泰君安證券股份有限公司(www.gtja.com)、國信證券有限責任公司(www.guosen.com.cn)、海通證券股份有限公司(www.htsec.com)、華泰證券有限責任公司(www.htsc.com.cn)、華夏證券股份有限公司(www.csc108.com)、西南證券有限責任公司(www.swsc.com.cn)、湘財證券有限責任公司(#)、興業證券股份有限公司(www.xyzq.com.cn)、招商證券股份有限公司(www.newone.com.cn)、中國銀河證券有限責任公司(www.chinastock.com.cn)、中原證券股份有限公司(www.ccnew.com.cn)等代銷機構網站及本公司網站(www.yhfund.com.cn)。投資者亦可通過本公司網站下載基金業務申請表格和了解本基金募集的相關事宜。

　　15.代銷機構代銷本基金的城市名稱、網點名稱、聯系方式以及開戶和認購等具體事項請詳見各代銷機構的相關業務公告。

　　16.在募集期間，各代銷機構還將適時增加部分基金銷售城市和網點。具體城市名單、聯系方式及相關認購事宜，請留意近期本公司及各代銷機構的公告，或撥打本公司及各代銷機構客戶服務電話咨詢。

　　17.投資者可撥打本公司客戶服務電話(010-85186558)、交通銀行客戶服務電話(95559)、中國建設銀行客戶服務電話(95533)、東吳證券有限責任公司客戶服務電話(0512-96288或各營業網點咨詢電話)、廣發證券股份有限公司客戶服務電話(020-87555888)、國泰君安證券股份有限公司客戶服務電話(021-962588或當地營業部客服電話)、國信證券有限責任公司客戶服務電話(8008108868)、海通證券客戶服務電話(021-962503或當地營業部客服電話)、華泰證券有限責任公司客戶服務電話(025-84579897、84457777-721)、華夏證券股份有限公司客戶服務電話(400-8888108，010-65186758或各城市營業網點咨詢電話)、西南證券有限責任公司客戶服務電話(023-63786240、023-63786397)、西南證券飛虎網客服電話(010-65542609)、湘財證券有限責任公司客戶服務咨詢電話(021-68865020或當地營業部客服電話)、興業證券股份有限公司客戶服務電話(021-68419974)、招商證券客戶服務電話(0755-26951111)、中國銀河證券有限責任公司客戶服務電話(010-68016655)、中原證券股份有限公司客戶服務電話(0371-967218、5585676)咨詢購買事宜。

　　18.基金管理人可綜合各種情況對募集安排做適當調整。

　　一、本次募集基本情況

　　(一)基金名稱

　　銀華貨幣市場證券投資基金

　　(二)基金類型

　　契約型開放式

　　(三)基金存續期限

　　不定期

　　(四)基金份額面值

　　每份基金份額面值為人民幣1.00元

　　(五)基金份額分級

　　本基金設兩級基金份額：A級基金份額和B級基金份額。兩級基金份額單獨設置基金代碼，并單獨公布基金日收益和基金七日收益率。

　　(六)基金投資目標

　　在保持本金低風險前提下，力求實現高流動性和高于業績比較基準的收益。

　　(七)投資理念

　　價值分析為基石，主動式的科學投資管理為手段，把握宏觀與微觀脈搏，定性與定量分析結合，為投資者實現資產的保值和增值，創建國內高流動性、低風險和收益穩定的現金避風港。

　　(八)業績基準

　　銀行一年期定期儲蓄存款的稅后利率：(1-利息稅率)×銀行一年期定期儲蓄存款利率

　　(九)投資范圍

　　1.現金；

　　2.一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單；

　　3.剩余期限在397天以內(含397天)的債券；

　　4.期限在一年以內(含一年)的央行票據；

　　5.期限在一年以內(含一年)的債券回購；

　　6.中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　(十)募集對象

　　本基金的募集對象為個人投資者、機構投資者及合格境外機構投資者。個人投資者指依據中華人民共和國有關法律法規及其他有關規定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；機構投資者指在中國境內合法注冊登記或經有權政府部門批準設立和有效存續并依法可以投資本基金的企業法人、事業法人、社會團體或其它組織；合格境外機構投資者指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內合法設立的開放式證券投資基金的中國境外的機構投資者。

　　(十一)代銷機構與代銷網點

　　1.交通銀行

　　本基金在交通銀行以下112個城市的指定網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：

　　上海、杭州、富陽、建德、桐廬、蕭山、余杭、臨安、南京、沈陽、重慶、江津、武漢、鄭州、廣州、順德、南海、大連、南海、西安、北京、天津、青島、深圳、遵義、大慶、常州、武進、嘉興、海寧、福州、福清、長春、哈爾濱、阿城、貴陽、�？�、三亞、瓊山、珠海、濟南、無錫、江陰、宜興、溫州、合肥、長沙、蘭州、廈門、寧波、慈溪、奉化、余姚、洛陽、揚州、烏魯木齊、蘇州、昆山、常熟、張家港、吳江、石家莊、鹿泉、昆明、玉溪、南通、太原、晉城、紹興、上虞、嵊州、諸暨、新昌、輕紡城(資訊 行情 論壇)、成都、都江堰、南寧、徐州、蕪湖、鎮江、丹陽、鞍山、延邊、宜昌、岳陽、濰坊、淄博、威海、煙臺、濟寧、泰安、唐山、包頭、攀枝花、南昌、遼陽、撫順、吉林、秦皇島、丹東、錦州、柳州、黃石、新余、九江、中山、桂林、湖州、泰州、靖江、景德鎮、安慶。

　　在募集期間，投資者可以撥打交通銀行客戶服務統一咨詢電話95559，或撥打各城市分行咨詢電話。

　　交通銀行網址：www.bankcomm.com

　　2.中國建設銀行

　　在除西藏以外的全國各省、自治區、直轄市(港澳臺除外)的14000多個中國建設銀行的指定網點辦理對投資者的開戶和認購業務。

　　中國建設銀行客戶服務統一咨詢電話：95533

　　中國建設銀行網址：www.ccb.cn

　　3.東吳證券有限責任公司

　　東吳證券在以下6個城市17家營業網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：蘇州、北京、上海、杭州、福州、東莞。

　　東吳證券客戶咨詢電話：0512-96288

　　東吳證券網址：www.dwjq.com.cn

　　4.廣發證券股份有限公司

　　廣發證券在以下63個城市133家營業網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：廣州、北京、武漢、濟南、煙臺、青島、鄭州、天津、長春、太原、上海、杭州、寧波、無錫、南京、紹興、南通、深圳、海口、珠海、汕頭、佛山、中山、湛江、昆明、重慶、成都、南寧、蘭州、西安、福州、廈門、順德、東莞、肇慶、清遠、惠州、梅州、臺山、韶關、普寧、南海、高明、南海、開平、新會、江門、羅定、云浮、南雄、英德、高要、廉江、錦州、遼陽、溫州、漳州、福清、莆田、寧德、東泉、泉州、東營等。

　　廣發證券客戶咨詢電話：020-87555888

　　廣發證券網址：www.gf.com.cn

　　5.國泰君安證券股份有限公司

　　在以下28個省、市、自治區，99個主要城市的161營業網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：北京、通州、懷柔、天津、石家莊、任丘、太原、晉城、呼和浩特、濟源、赤峰、沈陽、大連、長春、吉林、樺甸、舒蘭、哈爾濱、齊齊哈爾、深圳、平湖、廣州、汕頭、順德、海口、瓊海、儋州、福州、閩清、永泰、廈門、泉州、南寧、南昌、九江、廬山、潯陽、鷹潭、余江、貴溪市、宜春、萍鄉、高安、撫州、南豐、上海、南京、無錫、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、寧波、紹興、衢州、臺州、天臺、仙居、合肥、濟南、臨沂、青島、鄭州、滎陽、武漢、荊州、襄樊、宜昌、長沙、常德、桃源、衡陽、衡陽縣、株洲、株洲縣、成都、金堂、瀘州、納溪、貴陽、清鎮、昆明、麗江、個舊、芒市、文山、重慶、石柱、華巖、奉節、巫山、西安、蘭州、敦煌市、嘉峪關、酒泉、張掖、烏魯木齊。

　　國泰君安證券客戶服務咨詢電話：021-962588或當地營業部客戶服務電話

　　國泰君安證券網址：www.gtja.com

　　6.國信證券有限責任公司

　　國信證券在以下21個城市的26個營業網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：深圳、北京、上海、廣州、佛山、珠海、福州、成都、綿陽、西安、武漢、哈爾濱、大連、天津、煙臺、杭州、蕭山、南京、義烏、長春、長沙。

　　國信證券客戶咨詢電話：8008108868

　　國信證券網址：www.guosen.com.cn

　　7.海通證券股份有限公司

　　海通證券在以下48個城市的分支機構90個指定網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：深圳、武漢、沈陽、大連、上海、杭州、蕭山、北京、長春、吉林、遼源、青島、廣州、汕頭、濟南、煙臺、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、南通、紹興、寧波、蘇州、無錫、常州、揚州、福州、�？凇⒗ッ鳌①F陽、遵義、新余、長沙、重慶、成都、威海、天津、鄭州、石家莊、太原、西安、營口、鞍山、哈爾濱、大慶、烏魯木齊。

　　海通證券客戶服務咨詢電話：021-962503或當地營業部客戶服務電話

　　海通證券網址：www.htsec.com

　　8.華泰證券有限責任公司

　　華泰證券在以下23個城市的34個指定網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：南京、無錫、常州、江陰、張家港、泰州、揚州、淮安、鹽城、徐州、鎮江、南通、蘇州、上海、武漢、天津、深圳、北京、沈陽、泉州、紹興、廣州、成都。

　　華泰證券客戶咨詢電話：025-84579897、84457777-721

　　華泰證券網址：www.htsc.com.cn

　　9.華夏證券股份有限公司

　　在華夏證券股份有限公司以下22個省、市，69個主要城市的123家營業網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：北京、上海、天津、重慶、深圳、廣州、南海、清遠、潮州、揭陽、海口、沈陽、大連、鞍山、錦州、長春、大安、哈爾濱、阿城、武漢、黃石、荊州、宜昌、襄樊、老河口、十堰、長沙、株洲、張家界(資訊 行情 論壇)、上饒、郴州、貴陽、成都、邛崍、簡陽、瀘州、廣元、涪陵、綦江、合川、黔江、南京、江寧、常州、泰州、興化、蘇州、連云港、杭州、寧波、福州、福清、廈門、南昌、吉安、贛州、瑞金、南康、濟南、淄博、煙臺、青島、石家莊、辛集、保定、西安、蘭州、金昌、昆明。

　　華夏證券客戶服務咨詢電話：400-8888108、010-65186758或當地營業部客戶服務電話

　　華夏證券網址：www.csc108.com

　　10.西南證券有限責任公司(包括西南證券飛虎網)

　　西南證券在以下13個城市的31個指定網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：北京、上海、廣州、深圳、重慶、成都、濟南、太原、杭州、昆明、徐州、南京、長沙。

　　西南證券客戶咨詢電話：023-63786240或023-63786397

　　西南證券網址：www.swsc.com.cn

　　西南證券飛虎網客戶咨詢電話：010-65542609

　　西南證券飛虎網網址：www.fayhoo.com

　　11.湘財證券有限責任公司

　　湘財證券在以下20個主要城市的30家營業部辦理對所有投資者的開戶和認購業務：深圳、武漢、沈陽、上海、杭州、北京、廣州、南京、福州、海口、昆明、貴陽、長沙、岳陽、成都、西安、哈爾濱、烏魯木齊、濟南、天津。

　　湘財證券客戶咨詢電話：021-68865020或當地營業部客服電話

　　湘財證券網址：www.xcsc.com

　　12.興業證券股份有限公司

　　興業證券在以下19個城市的24個指定網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：北京、上海、深圳、武漢、杭州、南京、成都、西安、哈爾濱、濟南、順德、廣州、福州、漳州、泉州、三明、南平、龍巖、廈門。

　　興業證券客戶咨詢電話：021-68419974

　　興業證券網址：www.xyzq.com.cn

　　13.招商證券股份有限公司

　　在以下13個省、2個直轄市的19個城市的31家營業網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：深圳、武漢、上海、南京、廣州、佛山、北京、成都、哈爾濱、無錫、杭州、珠海、昆明、南寧、揚州、東莞、長沙、福州、合肥。

　　招商證券客戶服務咨詢電話：0755-26951111或當地營業部客戶服務電話

　　招商證券網址：www.newone.com.cn

　　14.中國銀河證券有限責任公司

　　銀河證券在以下61個城市的167家營業網點辦理對所有投資者的開戶和認購手續：北京、天津、石家莊、秦皇島、太原、晉中、臨汾、呼和浩特、包頭、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、揚州、蘇州、杭州、嘉興、紹興、湖州、德清、金華、蘭溪、臺州、溫州、麗水、合肥、馬鞍山、福州、南昌、煙臺、鄭州、武漢、襄樊、宜昌、荊門、長沙、廣州、佛山、順德、汕頭、湛江、中山、廉江、南寧、海口、重慶、江津、成都、昆明、西安、蘭州、西寧、烏魯木齊、大連、寧波、廈門、青島、濟南、深圳、東莞。

　　銀河證券客戶咨詢電話：010-68016655

　　銀河證券網址：www.chinastock.com.cn

　　15.中原證券股份有限公司

　　中原證券在以下6個省、直轄市17個城市的23家營業部網點辦理對所有投資者的開戶和認購業務：北京、上海、深圳、青島、杭州、鄭州、南陽、平頂山、漯河、濮陽、安陽、新鄉、許昌、焦作、三門峽、商丘、駐馬店。

　　中原證券客戶咨詢電話：0371-5585676

　　中原證券網址：www.ccnew.com.cn

　　(十二)直銷機構與直銷網點

　　1.銀華基金管理有限公司總公司

　　地址：深圳市深南大道6008號報業大廈十九層銀華基金管理有限公司

　　電話：0755-83515002

　　傳真：0755-83515082

　　聯系人：劉燕

　　2.銀華基金管理有限公司北京分公司

　　地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場東方經貿城中二辦公樓10層2-8室

　　電話：010-58163069

　　傳真：010-58163027

　　聯系人：賈杰

　　3.銀華基金管理有限公司上海分公司

　　地址：上海世紀大道1600號浦項制鐵商務廣場5層511室

　　電話：021-50588801

　　傳真：021-50588055

　　聯系人：曹偉

　　(十三)網上交易

　　個人投資者可以通過銀華基金管理有限公司網上交易系統辦理本基金的開戶和認購手續，具體交易細則請參閱銀華基金管理有限公司網站公告。

　　網上交易網址：www.yhfund.com.cn

　　(十四)募集時間安排

　　根據有關法律、法規的規定，本基金的設立募集期為自招募說明書公告之日起不超過三個月。

　　本基金的募集日期自2005年1月17日起至到2005年1月25日止。

　　基金管理人根據認購的實際情況可適當延長或縮短募集時間。

　　(十五)基金合同生效

　　募集期內，如基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，同時基金份額持有人的人數不少于兩百人，基金管理人有權提前結束認購期，并發布結束認購公告；自公告當日開始，基金管理人有權拒絕認購，并在規定時間內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起十日內，向中國證監會提交驗資報告及基金備案材料，證監會將于收到前述材料后予以書面確認，自證監會書面確認之日起基金合同生效。

　　如果在認購期內基金募集份額總額少于兩億份，基金募集金額未超過兩億元或認購基金的投資者不足兩百人時，經證監會批準基金可延長認購期，繼續對機構投資者和個人投資者同時公開銷售，直到達到上述條件并宣布基金合同生效。

　　若三個月的設立募集期滿，本基金仍未達到法定的基金合同生效條件，本基金管理人將承擔全部募集費用，并將所募集的資金加計銀行活期存款利息在設立募集期結束后30天內退還給基金認購人。

　　二、認購方式與相關規定

　　(一)認購方式

　　本基金認購采取金額認購的方式。有效認購資金的利息在全部認購期結束時歸入投資者認購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。

　　(二)認購費率

　　本基金認購費率為0%。

　　(三)認購限制

　　A級基金份額的首次最低認購金額為1000元人民幣，追加認購最低金額為500元人民幣；

　　B級基金份額的首次最低認購金額為500萬元人民幣，追加認購最低金額為10萬元人民幣；

　　投資者在直銷中心認購A級基金份額的最低金額為2萬元人民幣，追加認購的最低金額為1萬元人民幣；

　　認購期間單個投資者的累計認購金額沒有限制。

　　三、個人投資者開戶與認購程序

　　(一)交通銀行

　　1.受理開戶和認購的時間

　　基金發售日的9：30-16：00(周六、周日不營業)。

　　2.開戶及認購程序

　　以下三項業務可同時辦理：

　　(1)開立交通銀行基金交易賬戶(已在交通銀行開立過基金交易賬戶的客戶不必再開立該賬戶，直接開通銀華基金賬戶即可)；

　　(2)開立銀華基金賬戶(已在其他機構開立過銀華基金賬戶的投資者僅需在交行開通已有基金賬戶)；

　　(3)認購基金。

　　3.個人客戶辦理開立交通銀行基金交易賬戶時，需本人親自到網點并提交以下材料：

　　(1)事先辦妥的交通銀行太平洋借記卡；

　　(2)本人法定身份證件原件；

　　(3)填妥的開通基金交易賬戶申請表。

　　4.個人客戶辦理開立銀華基金賬戶時，需本人親自到網點并提交以下材料：

　　(1)已開立基金交易賬戶的借記卡；

　　(2)客戶填寫的開通基金賬戶申請表。

　　5.個人客戶辦理認購申請時，需先存入足夠資金，并提交以下材料：

　　(1)本人交通銀行太平洋借記卡(存有足夠資金)；

　　(2)填妥的認購申請表。

　　6.注意事項

　　(1)沒有交通銀行太平洋借記卡的投資者可當場申辦；

　　(2)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”。

　　(3)若有其它方面的要求，以代銷銀行的說明為準。

　　(二)中國建設銀行

　　1.受理開戶和認購的時間

　　基金發售日的9：30—15：00(周六、周日不營業)。

　　2.開戶程序及所需材料

　　(1)事先辦妥或持有中國建設銀行本地19位儲蓄卡并存入足額認購資金；

　　(2)投資者到網點提交以下材料，辦理開戶手續，開立中國建設銀行龍卡證券卡及銀華基金管理有限公司的基金賬戶：

　　A.本人有效身份證件原件(包括：居民身份證、軍官證、士兵證、警官證、文職證)；

　　B.本人的中國建設銀行當地19位儲蓄卡；

　　C.填妥的“個人證券卡開戶／銷戶申請表”。

　　(3)如已開立建行龍卡證券卡，可直接持證券卡及本人有效身份證件原件到網點開立銀華基金管理有限公司的基金賬戶；如已開立基金賬戶，可直接辦理認購業務。

　　(4)開立基金賬戶的同時可辦理本基金的認購手續，需填妥并提交“證券買入(基金認購／申購)委托單”。

　　3.認購程序及所需材料

　　(1)本人有效身份證件原件；

　　(2)建行龍卡證券卡；

　　(3)填妥的“證券買入(基金認購／申購)委托單”。

　　4.注意事項

　　(1)請個人投資者本人到中國建設銀行指定的代銷網點辦理開戶和認購手續；

　　(2)有關詳細的辦理手續，請查閱代銷網點擺放的《中國建設銀行證券業務系統個人客戶操作指南》。

　　(3)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”。

　　(三)代銷本基金的證券公司

　　以下程序原則上適用于代銷本基金的證券公司，包括東吳證券有限責任公司、廣發證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、國信證券有限責任公司、海通證券股份有限公司、華泰證券有限責任公司、華夏證券股份有限公司、西南證券有限責任公司(包括西南證券飛虎網)、湘財證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、中信萬通證券有限責任公司、中原證券股份有限公司，此程序僅供投資者參考，具體程序以各代銷機構的規定為準，新增代銷渠道的認購程序以有關公告為準。

　　1.業務辦理時間

　　基金發售日的9：30-15：00(周六、周日不受理)。

　　2.資金賬戶的開立(已在該代銷券商處開立了資金賬戶的客戶不必再開立該賬戶)

　　個人投資者申請開立資金賬戶應提供以下材料：

　　(1)填妥的《資金賬戶開戶申請表》；

　　(2)本人有效身份證明原件及復印件；

　　(3)營業部指定銀行的存折(儲蓄卡)。

　　3.基金賬戶的開立

　　個人投資者申請開立基金賬戶應提供以下材料：

　　(1)填妥的《開戶申請表》；

　　(2)本人有效身份證件及復印件；

　　(3)在本代銷機構開立的資金賬戶卡。

　　(4)營業部指定銀行的存折(儲蓄卡)。

　　4.提出認購申請

　　個人投資者在開立資金賬戶和基金賬戶并存入足額認購資金后，可申請認購本基金。個人投資者申請認購本基金應提供以下材料：

　　(1)填妥的《認購申請表》；

　　(2)本人有效身份證原件及復印件；

　　(3)在本代銷機構開立的資金賬戶卡；

　　投資者還可通過各代銷券商的電話委托、自助／熱自助委托、網上交易委托等方式提交認購申請。

　　5.注意事項

　　(1)若有其他方面的要求，以各代銷機構的說明為準。

　　(2)個人投資者需本人親自到網點辦理開戶和認購手續。

　　(3)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”。

　　(四)直銷機構

　　本公司深圳總公司、北京分公司和上海分公司的直銷中心受理個人投資者的開戶與認購申請。

　　1.業務辦理時間

　　基金發售日的9：30-17：00(周六、周日照常營業)。

　　2.開立基金賬戶

　　個人投資者申請開立基金賬戶時應提交下列材料：

　　(1)本人有效身份證明原件(身份證、戶口本、護照、軍官證、士兵證、武警證)

　　(2)銀行活期存款賬戶

　　(3)填妥的《直銷賬戶業務申請表》

　　注：其中指定銀行賬戶是指投資者開戶時預留的作為贖回、分紅、退款的結算賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資者基金賬戶的戶名一致。

　　3.提出認購申請

　　個人投資者辦理認購申請需準備以下資料：

　　(1)填妥的《直銷認購／申購申請表》

　　(2)加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單聯原件及復印件

　　(3)身份證件原件及復印件。

　　注：募集期間投資者可同時辦理開戶和認購手續。

　　4.認購資金的劃撥

　　(1)個人投資者辦理認購前應將足額認購資金通過銀行轉賬匯入本公司指定的直銷專戶。

　　直銷專戶一：

　　賬戶戶名：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：交通銀行深圳分行景田支行

　　銀行帳號：066357018003373638

　　直銷專戶二：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國建設銀行深圳分行鐵路支行

　　銀行賬號：006010020011689

　　直銷專戶三：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國工商銀行深圳分行喜年支行

　　銀行賬號：4000032419200006069

　　直銷專戶四：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國銀行深圳分行福田支行

　　銀行賬號：820155580608027001

　　直銷專戶五：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國農業銀行深圳分行營業部

　　銀行賬號：41-000500040006503

　　5.注意事項

　　(1)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”。

　　(2)投資者T日提交開戶申請后，可于T＋2日到本公司直銷中心查詢確認結果，或通過本公司客戶服務中心、網上交易中心查詢。本公司將為開戶成功的投資者寄送開戶確認書和直銷客戶卡。

　　(3)投資者T日提交認購申請后，可于T＋2日到本公司直銷中心查詢認購接受結果，或通過本公司客戶服務中心、網上交易中心查詢。認購確認結果可于基金合同生效后到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務中心、網上交易中心查詢。

　　(4)直銷中心與代理銷售網點的業務申請表不同，個人投資者請勿混用。

　　(五)個人投資者網上開戶與認購

　　個人投資者可以通過銀華基金管理有限公司網上交易系統辦理本基金的基金賬戶開戶和認購手續，具體交易細則請參閱銀華基金管理有限公司網站公告。

　　網上交易網址：www.yhfund.com.cn

　　四、機構投資者的開戶與認購程序

　　(一)銀華基金管理有限公司直銷網點

　　1.本公司的深圳總公司、北京分公司和上海分公司的直銷中心受理機構投資者的開戶和認購申請。

　　2.業務辦理時間

　　基金發售日的9：30-17：00(周六、周日照常營業)。

　　3.機構投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時須提交的材料：

　　(1)企業營業執照副本原件及加蓋單位公章的復印件；事業法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復印件；

　　(2)經法定代表人簽字或蓋章的《基金業務授權委托書》(加蓋公章)；

　　(3)經辦人有效身份證件原件及經其簽字復印件；

　　(4)印鑒卡一式兩份；

　　(5)指定銀行賬戶信息(開戶銀行、開戶行名稱、銀行賬號)；

　　(6)填妥的《直銷賬戶業務申請表》，并加蓋公章。

　　注：其中指定銀行賬戶是指投資者開戶時預留的作為贖回、分紅、退款的結算賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資者基金賬戶的戶名一致。

　　4.機構投資者辦理認購申請時須提交填妥的《直銷認購／申購申請表》，并加蓋預留交易印鑒(如有)。

　　5.認購資金的劃撥

　　(1)機構投資者辦理認購前應將足額認購資金通過銀行轉賬匯入本公司指定的直銷專戶。

　　直銷專戶一：

　　賬戶戶名：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：交通銀行深圳分行景田支行

　　銀行帳號：066357018003373638

　　直銷專戶二：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國建設銀行深圳分行鐵路支行

　　銀行賬號：006010020011689

　　直銷專戶三：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國工商銀行深圳分行喜年支行

　　銀行賬號：4000032419200006069

　　直銷專戶四：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國銀行深圳分行福田支行

　　銀行賬號：820155580608027001

　　直銷專戶五：

　　賬戶名稱：銀華基金管理有限公司

　　開戶銀行：中國農業銀行深圳分行營業部

　　銀行賬號：41-000500040006503

　　6.注意事項

　　(1)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”。

　　(2)投資者T日提交開戶申請后，可于T＋2日到本公司直銷中心查詢確認結果，或通過本公司客戶服務中心、網上交易中心查詢。本公司將為開戶成功的投資者寄送開戶確認書和基金賬戶卡。

　　(3)投資者T日提交認購申請后，可于T＋2日到本公司直銷中心查詢認購接受結果，或通過本公司客戶服務中心、網上交易中心查詢。認購確認結果可于基金合同生效后到本公司直銷中心查詢，或通過本公司客戶服務中心、網上交易中心查詢。

　　(二)交通銀行

　　1.開戶及認購的時間

　　基金發售日的9：30-16：00(周六、周日不營業)。

　　2.開戶及認購程序

　　下述三項業務可同時辦理：

　　(1)開立交通銀行基金交易賬戶(已在交通銀行開立過基金交易賬戶的客戶不必再開立該賬戶，直接開通銀華基金賬戶即可)；

　　(2)開立銀華基金賬戶(已在其他機構開立過銀華基金賬戶的投資者僅需在交行開通已有基金賬戶)；

　　(3)認購基金。

　　3.機構客戶辦理開立交通銀行基金交易賬戶時，需指定經辦人親自到網點并提交以下材料：

　　(1)工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本或民政部門、其他主管部門頒發的注冊登記證書原件及復印件(加蓋機構公章)；

　　(2)機構對基金業務經辦人員的授權書(加蓋機構公章、法定代表人私章)；

　　(3)機構代碼證；

　　(4)經辦人身份證件及復印件；

　　(5)填妥的開立基金交易賬戶申請表，加蓋機構公章和法人代表章；

　　(6)指定一個該基金代銷網點的資金結算賬戶為基金結算賬戶，用以對所有基金交易業務的資金清算。

　　4.機構客戶開立銀華基金賬戶時，需到網點提交以下材料：

　　(1)《交通銀行代銷基金交易卡》(開立基金交易賬戶后發放)；

　　(2)填寫的開通基金賬戶申請表(加蓋機構公章和法人代表章)；

　　(3)經辦人身份證件。

　　5.機構客戶辦理認購申請時，需在銀行賬戶中存入足夠的資金，并提交以下材料：

　　(1)《交通銀行代銷基金交易卡》；

　　(2)填寫的代銷基金認購申請表(加蓋機構公章和法人代表章)。

　　(3)認購款項的有效結算憑證；

　　(4)經辦人身份證件。

　　6.注意事項

　　(1)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　(2)機構資金賬戶須是人民幣存款賬戶。

　　(3)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”。

　　(4)若有其他方面的要求，以代銷銀行的說明為準。

　　(三)中國建設銀行

　　1.開戶及認購的時間

　　基金發售日上午9：30-11：30，下午13：00-15：00。(周六、周日不營業)。

　　2.開戶及認購程序

　　(1)請事先辦妥或已有中國建設銀行的機構活期存款賬戶并存入足額認購資金。

　　(2)由被授權人到開戶會計柜臺提交以下材料，辦理開戶手續，開立中國建設銀行龍卡證券卡及銀華基金管理有限公司的基金賬戶：

　　A、機構活期存款賬戶的印鑒卡及印鑒、營業執照或事業社團法人證書及復印件、軍隊或武警開戶許可證及復印件、組織機構代碼證及復印件。開戶單位為分支機構的，還應提交法人授權其開戶的書面證明；

　　B、證券業務授權書；

　　C、被授權人有效身份證明及復印件、印鑒；

　　D、填妥的“機構證券卡開戶／銷戶申請表”，并加蓋公章和法定代表人章。

　　(3)如已開立龍卡證券卡，可直接持證券卡、被授權人有效身份證明及復印件、印鑒、營業執照或事業社團法人證書及復印件、軍隊或武警開戶許可證及復印件、組織機構代碼證及復印件。開戶單位為分支機構的，請提交法人授權其開戶的書面證明，到開戶會計柜臺開立銀華基金管理有限公司基金賬戶。

　　(4)開戶同時可辦理認購手續，請填妥并提交“證券買入(基金認購／申購)委托單”。

　　3.認購程序及所需材料

　　(1)被授權人有效身份證明原件；

　　(2)建行龍卡證券卡；

　　(3)填妥的“證券買入(基金認購／申購)委托單”。

　　4.注意事項

　　(1)機構投資者請到原機構活期存款賬戶開戶會計柜臺辦理開戶和認購手續；

　　(2)若有其他方面的要求，請以中國建設銀行《中國建設銀行證券業務系統機構客戶操作指南》為準。

　　(3)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”

　　(四)代銷本基金的證券公司

　　以下程序原則上適用于代銷本基金的證券公司，包括東吳證券有限責任公司、廣發證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、國信證券有限責任公司、海通證券股份有限公司、華泰證券有限責任公司、華夏證券股份有限公司、西南證券有限責任公司(包括西南證券飛虎網)、湘財證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、中信萬通證券有限責任公司、中原證券股份有限公司，僅供投資者參考，具體程序以各代銷機構的規定為準。新增代銷渠道的認購程序以有關公告為準。

　　1.業務辦理時間

　　基金發售日的9：30-15：00(周六、周日不受理)。

　　2.開立資金賬戶

　　機構投資者申請開立機構賬戶應提供以下材料：

　　(1)資金賬戶開戶申請表(加蓋機構公章和法定代表人章)，已開立了資金賬戶的客戶不必再開立該賬戶；

　　(2)企業法人營業執照或其他法人的注冊登記證書原件(營業執照或注冊登記證書必須在有效期內且已完成上一年度年檢)及復印件(加蓋機構公章)；

　　(3)法定代表人授權委托書(加蓋機構公章和法定代表人章)；

　　(4)法定代表人證明書；

　　(5)法定代表人身份證件復印件，法定代表人簽發的標準格式的授權委托書；

　　(6)預留印鑒；

　　(7)經辦人身份證件及其復印件；

　　3.開立基金賬戶

　　機構投資者開立基金賬戶應提供以下材料：

　　(1)開戶申請表(加蓋機構公章和法定代表人章)；

　　(2)經辦人身份證件及復印件；

　　(3)授權委托書(加蓋機構公章和法定代表人章)；

　　(4)代銷券商開立的資金賬戶卡。

　　4.提出認購申請

　　機構投資者申請認購本基金應提供以下材料：

　　(1)認購申請表(加蓋機構公章和法定代表人章)；

　　(2)經辦人身份證件及復印件；

　　(3)授權委托書(加蓋機構公章和法定代表人章)；

　　(4)代銷券商開立的資金賬戶卡。

　　投資者還可通過電話委托、自助／熱自助委托、網上交易等方式提出認購申請。

　　5.注意事項

　　(1)若有其他方面的要求，以代銷券商的說明為準。

　　(2)投資者認購時要注明所購買的基金名稱或基金代碼。

　　基金名稱：“銀華貨幣市場證券投資基金”

　　基金代碼：投資者認購A級基金份額的，基金代碼為“180008”；投資者認購B級基金份額的，基金代碼為“180009”。

　　五、清算與交割

　　1.銀華貨幣市場證券投資基金正式成立前，全部有效認購資金將被凍結在基金認購專戶中，有效認購資金凍結期間的利息在基金合同生效后折成投資者認購的基金份額，歸投資者所有，以注冊登記人計算的利息為準。

　　2.本基金注冊登記人(銀華基金管理有限公司)在募集結束后對基金權益進行注冊登記。

　　六、退款

　　1.投資者通過代銷機構進行認購時產生的無效認購資金，將于認購申請被確認無效之日起三個工作日內向投資者的指定銀行賬戶或指定券商資金賬戶劃出。通過直銷機構進行認購時產生的無效認購資金在認購結束后三個工作日內向投資者的指定銀行賬戶劃出。

　　2.募集期限屆滿，未達到基金合同生效條件，或設立募集期內發生使基金合同無法生效的不可抗力，則基金設立募集失敗。如果基金募集失敗，本基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行活期存款利息在募集期結束后30個工作日內退還基金認購人。

　　七、基金的驗資與基金合同的生效

　　募集期內，如基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，同時基金份額持有人的人數不少于兩百人，基金管理人有權決定停止基金發售，基金管理人決定停止基金發售時應就有關情況作出公告，自公告當日開始基金管理人可以拒絕接受認購申請，并在規定時間內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起十日內，向中國證監會提交驗資報告及基金備案材料，證監會將于收到前述材料后予以書面確認，自證監會書面確認之日起基金合同生效。

　　八、本次募集有關當事人或中介機構

　　(一)基金管理人

　　名稱：銀華基金管理有限公司

　　地址：深圳深南大道6008號報業大廈十九層

　　法定代表人：彭越

　　成立時間：2001年5月28日

　　電話：0755-83516888

　　傳真：0755-83516968

　　客戶服務電話：010-85186558

　　(二)基金托管人

　　公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司(簡稱：交通銀行)

　　公司法定英文名稱：BANKOFCOMMUNICATIONSLTD

　　法定代表人：方誠國

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　郵政編碼：200336

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　郵政編碼：200120

　　注冊時間：1987年3月30日

　　成立時間：1987年4月1日

　　注冊資本：170億元

　　批準設立機關和設立文號：國務院國發(1986)字第81號文和中國人民銀行銀發［1987］40號文

　　基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字［1998］25號

　　組織形式：股份有限公司

　　存續期間：持續經營

　　(三)代銷機構

　　1.代銷機構：交通銀行

　　名稱：交通銀行

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　法定代表人：方誠國

　　電話：021-58781234

　　傳真：021-58408842

　　聯系人：王瑋

　　網址：www.bankcomm.com

　　2.代銷機構：中國建設銀行

　　注冊地址：北京市西城區金融大街25號

　　法定代表人：張恩照

　　客戶服務統一咨詢電話：95533

　　網址：www.ccb.cn

　　3.代銷機構：東吳證券有限責任公司

　　注冊地址：蘇州市十梓街298號

　　法定代表人：吳永敏

　　電話：0512-65158588

　　傳真：0512-65158028

　　聯系人：汪健

　　客戶服務熱線：0512-96288

　　網址：www.dwjq.com.cn

　　4.代銷機構：廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　法定代表人：王志偉

　　電話：020-87555888

　　傳真：020-87557985

　　聯系人：肖中梅

　　網址：www.gf.com.cn

　　5.代銷機構：國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818-213

　　傳真：021-62569400

　　聯系人：芮敏祺

　　網址：www.gtja.com

　　6.代銷機構：國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　法定代表人：胡繼之

　　聯系電話：0755-82130833＊2181

　　聯系人：林建閩

　　電子郵件：linjianmin＠guosen.com.cn

　　網址：www.guosen.com.cn

　　7.代銷機構：海通證券股份有限公司

　　地址：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：021-53594566-4125

　　傳真：021-53858549

　　聯系人：金蕓

　　客戶服務咨詢電話：021-962503

　　網址：www.htsec.com

　　8.代銷機構：華泰證券有限責任公司

　　注冊地址：南京市中山東路90號

　　法定代表人：吳萬善

　　電話：025-84457777-721

　　傳真：025-84579879

　　客戶服務電話：025-84579897

　　聯系人：袁紅彬

　　網址：www.htsc.com.cn

　　9.代銷機構：華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區新中街68號

　　辦公地址：北京市東城區朝內大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：800-820-0108；010-65186758

　　傳真：010-65186621

　　聯系人：權唐

　　網址：www.csc108.com

　　10.代銷機構：西南證券有限責任公司

　　注冊地址：重慶市渝中區臨江支路2號，合景國際大廈(資訊 行情 論壇)A幢

　　法定代表人：張引

　　電話：023-63786187、63786240

　　傳真：023-63786312

　　聯系人：李昆、陳國才

　　網址：www.swsc.com.cn

　　西南證券飛虎網

　　電話：010-65542609

　　傳真：010-65545030

　　網址：www.fayhoo.com

　　11.代銷機構：湘財證券有限責任公司

　　注冊地址：長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓

　　法定代表人：陳學榮

　　電話：021-68634518

　　傳真：021-68865938

　　聯系人：陳偉

　　網址：www.xcsc.com

　　12.代銷機構：興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福建省福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：0591-87541476，87543114

　　網址：www.xyzq.com.cn

　　13.代銷機構：招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈38-45層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-26951111(客戶服務中心)

　　傳真：0755-82943237

　　聯系人：黃健

　　網址：www.newone.com.cn

　　14.代銷機構：中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：010-66568613、66568587

　　聯系人：趙榮春、郭京華

　　網址：www.chinastock.com.cn

　　15.代銷機構：中原證券股份有限公司

　　注冊地址：鄭州市經三路15號廣匯國貿大廈10樓

　　法定代表人：張建剛

　　電話：0371-5585610

　　傳真：0371-5585118

　　聯系人：梁錦寶

　　網址：www.ccnew.com.cn

　　(四)直銷機構

　　銀華基金管理有限公司

　　深圳總公司電話：0755-83515002

　　北京分公司電話：010-85186558

　　上海分公司電話：021-50588807

　　銀華基金管理有限公司網址：www.yhfund.com.cn

　　(五)注冊與過戶登記人

　　銀華基金管理有限公司

　　(六)律師事務所

　　名稱：北京市金杜律師事務所

　　住所：北京市朝陽區光華路1號嘉里中心北樓30層

　　負責人：王玲

　　電話：0755-82125006

　　傳真：0755-82125590

　　聯系人：宋萍萍

　　經辦律師：靳慶軍、宋萍萍

　　(七)會計師事務所

　　名稱：安永華明會計師事務所

　　辦公地址：北京市東城區東長安街東方廣場東方經貿城東三辦公樓16層

　　法定代表人：葛明

　　經辦注冊會計師：葛明、金馨

　　電話：010-65246688

　　傳真：010-85188298

　　聯系人：羅國基

　　銀華基金管理有限公司

　　2005年1月13日