銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書 | |||||||||
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| http://whmsebhyy.com 2005年01月13日 11:35 證券時報 | |||||||||
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基金托管人： 交通銀行股份有限公司 重要提示
本基金公開募集核準(zhǔn)文件名稱：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2005〕4號 本基金公開募集核準(zhǔn)日期：2005年1月11日 基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)。 基金投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購(或申購)本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。 基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。 一、緒言 本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》(以下簡稱“《暫行規(guī)定》”)及其他有關(guān)規(guī)定以及《銀華貨幣市場證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。 本招募說明書闡述了銀華貨幣市場證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。 本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。 本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)�；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件�；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)�；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。 二、釋義 本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義： 1.基金或本基金：指銀華貨幣市場證券投資基金； 2.基金合同：指《銀華貨幣市場證券投資基金基金合同》及對合同的任何有效修訂和補充； 3.招募說明書：指《銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書》； 4.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會； 5.銀行監(jiān)管機構(gòu)：指中國人民銀行及/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會； 6.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》； 7.《合同法》：指《中華人民共和國合同法》； 8.《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》； 9.元：指人民幣元； 10.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人； 11.基金管理人：指銀華基金管理有限公司； 12.基金托管人：指交通銀行股份有限公司； 13.注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等； 14.注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)為銀華基金管理有限公司或接受銀華基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)； 15.更新的招募說明書：指銀華貨幣市場證券投資基金更新的招募說明書，即基金合同生效后，每六個月結(jié)束之日起45日內(nèi)就有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露的事項對招募說明書進(jìn)行的更新； 16.投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者； 17.個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者； 18.機構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織； 19.合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者； 20.基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照基金合同之規(guī)定參加的會議； 21.募集期：指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月的時間段； 22.基金合同生效日：指基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，同時基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人，基金管理人依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日，即銀華貨幣市場證券投資基金基金合同生效的日期； 23.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的合同終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序終止基金合同的日期； 24.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限； 25.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日； 26.認(rèn)購：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為； 27.申購：指在基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為； 28.贖回：指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為； 29.投資指令：指基金管理人在運用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令； 30.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)； 31.銷售機構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人； 32、基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點； 33.指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或者其它媒體； 34.基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶； 35.開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日； 36.T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期； 37.T＋n日：指自T日起第n個工作日； 38.銷售服務(wù)費用：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用。本基金對各級基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，該筆費用從各級基金份額的基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用。 39.基金份額等級：指本基金根據(jù)投資者認(rèn)(申)購本基金的金額等級，對投資者持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成的不同的基金份額等級。本基金各基金份額等級單獨公布基金日收益和基金七日收益率。 40.基金份額的升級：指當(dāng)投資者在銷售機構(gòu)保留的某級基金份額達(dá)到上一級基金份額等級首次認(rèn)(申)購的最低份額要求時，基金的注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該銷售機構(gòu)保留的該級基金份額轉(zhuǎn)換成上一級基金份額等級； 41.基金份額的降級：指當(dāng)投資者在銷售機構(gòu)保留的某級基金份額不能滿足該級基金份額最低份額限制時，基金的注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該銷售機構(gòu)保留的該級基金份額轉(zhuǎn)換成滿足最低份額限制的下一級基金份額等級； 42.A級基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額等級； 43.B級基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額等級； 44.攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提收益； 45.基金日收益：指每萬份基金份額的日收益； 46.基金七日收益率：指以最近七日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率； 47.基金收益：指基金投資所得利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收益； 48.基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他投資等的價值總和； 49.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值； 50.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值的過程； 51.法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及有權(quán)機構(gòu)發(fā)布的對本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等； 52.不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫�；蛲Ｖ菇灰椎�。 三、基金管理人 (一)基金管理人概況 名稱：銀華基金管理有限公司 注冊地址：深圳市深南大道6008號報業(yè)大廈十九層 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會 批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2001］7號 組織形式：有限責(zé)任公司 注冊資本：1億元人民幣 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人：簡青 電話：010-58163056 傳真：010-58163090 銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)(證監(jiān)基金字［2001］7號文)設(shè)立的全國性基金管理公司。公司由西南證券有限責(zé)任公司(出資比例：29%)、北京首都創(chuàng)業(yè)集團有限公司(出資比例：29%)、南方證券股份有限公司(出資比例：21%)及東北證券有限責(zé)任公司(出資比例：21%)聯(lián)合發(fā)起設(shè)立，注冊資本為1億元人民幣，主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)，公司注冊地為廣東省深圳市。 公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資人的利益。公司董事會下設(shè)合規(guī)及內(nèi)部控制委員會、人力資源委員會以及薪酬與考核委員會等三個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關(guān)情況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。 公司監(jiān)事會由三位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財務(wù)以及對公司董事、高級管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。 公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運作需要設(shè)置投資管理部、市場開發(fā)部、市場營銷部、戰(zhàn)略發(fā)展部、機構(gòu)理財部、運作保障部、綜合管理部、監(jiān)察稽核部等八個職能部門，并成立了北京分公司和上海分公司等兩個分支機構(gòu)。此外，公司還設(shè)有投資決策委員會，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。 (二)主要人員情況 1.基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員 彭越先生：董事長，38歲，研究生學(xué)歷。曾任職最高人民檢察院，銀華基金管理有限公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任銀華基金管理有限公司董事長。 孫兵先生：副董事長，37歲，研究生學(xué)歷，工程師。曾任重慶國際信托投資公司證券總部總經(jīng)理。現(xiàn)任西南證券有限責(zé)任公司總裁。 �？舜ㄏ壬憾拢�40歲，北京大學(xué)光華管理學(xué)院EMBA，高級經(jīng)濟師。曾任中國農(nóng)業(yè)銀行總行副處長，南方證券股份有限公司沈陽分公司總經(jīng)理。現(xiàn)任南方證券股份有限公司總裁助理。 李樹先生：董事，61歲，大學(xué)學(xué)歷，研究員。曾任吉林省輕工業(yè)廳總經(jīng)理、吉林省經(jīng)濟體制改革委員會主任、經(jīng)貿(mào)委主任等職�，F(xiàn)任東北證券有限責(zé)任公司董事長。 尚健先生：董事、總經(jīng)理，37歲，金融學(xué)博士。曾任美國退休教師基金投資分析師，中國證監(jiān)會基金部副處長，上海證券交易所發(fā)展戰(zhàn)略委員會副總監(jiān)及華安基金管理公司副總經(jīng)理，現(xiàn)任銀華基金管理有限公司總經(jīng)理。 鄭秉文先生：獨立董事，49歲，經(jīng)濟學(xué)博士后，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國社會科學(xué)院培訓(xùn)中心主任，院長助理，副院長�，F(xiàn)任中國社會科學(xué)院拉美研究所所長。 張利平先生：獨立董事，46歲，法學(xué)及工商管理雙碩士。曾任美國美林證券投資銀行部經(jīng)理、副總裁，美林駐北京、上海兩地首席代表，德利佳華(中)有限公司主席，德國德累斯登銀行大中華區(qū)主管。意馬國際(行情 論壇)控股有限公司行政總裁�，F(xiàn)任瑞士信貸第一波士頓(香港)有限公司中國區(qū)主管、投資銀行董事總經(jīng)理。 王恬先生：獨立董事，49歲，大學(xué)學(xué)歷，高級經(jīng)濟師。曾任中國銀行深圳分行行長，深圳天驥基金董事，中國國際財務(wù)有限公司(深圳)董事長。 陸志芳先生：獨立董事，51歲，研究生學(xué)歷，律師。曾任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)法律系副主任，北京市仲裁委員會仲裁員，北京市律師協(xié)會國際業(yè)務(wù)委員會副主任委員。現(xiàn)為海問律師事務(wù)所律師。 俞昌建先生：監(jiān)事長，49歲，大學(xué)學(xué)歷，高級經(jīng)濟師。曾任北京航宇經(jīng)濟發(fā)展公司副總經(jīng)理，北京新大都醫(yī)藥公司總經(jīng)理�，F(xiàn)任北京首都創(chuàng)業(yè)集團計劃財務(wù)部經(jīng)理。 張一鳴先生：監(jiān)事，31歲，大學(xué)學(xué)歷。曾任職于重慶國際信托投資公司計劃財務(wù)部、北京證券營業(yè)部副總經(jīng)理，現(xiàn)任西南證券有限責(zé)任公司深圳福強營業(yè)部總經(jīng)理。 方強先生：監(jiān)事，34歲，大學(xué)學(xué)歷。曾任職于中國北方工業(yè)深圳公司人力資源部和資產(chǎn)管理部，深圳市物業(yè)發(fā)展集團公司人力資源部總監(jiān)助理，現(xiàn)任銀華基金管理有限公司綜合管理部總監(jiān)助理。 石松鷹先生：常務(wù)副總經(jīng)理，35歲，研究生學(xué)歷。曾歷任中國金谷國際信托投資有限責(zé)任公司證券部業(yè)務(wù)經(jīng)理，基金投資部經(jīng)理；北京中協(xié)天地投資顧問有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，天華證券投資基金基金經(jīng)理，銀華基金管理有限公司投資總監(jiān)，銀華優(yōu)勢企業(yè)證券投資基金基金經(jīng)理。 王立新先生：副總經(jīng)理，38歲，經(jīng)濟學(xué)博士。曾任職于中國工商銀行總行；南方證券公司基金部；南方基金管理公司市場研究開發(fā)部、市場拓展部部門總監(jiān)；銀華基金管理有限公司總經(jīng)理助理。 陳湘永先生：副總經(jīng)理，35歲，管理科學(xué)與工程學(xué)博士。曾任職于湖北美爾雅(資訊 行情 論壇)集團公司、匯凱集團公司；歷任君安證券研究所、國泰君安證券研究所證券及投資研究常務(wù)董事；銀華基金管理有限公司研究策劃部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。 凌宇翔先生：督察員，34歲，工商管理碩士。曾任職于重慶國際信托投資公司證券總部，西南證券有限責(zé)任公司基金管理部總經(jīng)理。 2.本基金基金經(jīng)理 許煒先生：澳大利亞新南威爾士大學(xué)經(jīng)濟與商學(xué)院國際金融商學(xué)碩士。1992年至1997年，就職于中銀信托投資公司上海證券業(yè)務(wù)部，從事股票、債券自營業(yè)務(wù)。1997年至1998年，就職于中信證券(資訊 行情 論壇)公司機構(gòu)部。1998年至2004年，就職于中國國際金融有限公司銷售交易部，從事債券自營業(yè)務(wù)。2004年10月加盟銀華基金管理有限公司，從事債券投資業(yè)務(wù)。 3.投資決策委員會成員 委員會主席：石松鷹 委員：李學(xué)文，陳秀峰，蔣伯龍 李學(xué)文先生：1970年生，經(jīng)濟學(xué)碩士，六年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾就職于博時基金管理有限公司、中融基金管理有限公司，2002年11月加盟銀華基金管理有限公司。任銀華優(yōu)勢企業(yè)證券投資基金基金經(jīng)理助理。2003年8月至今，任銀華優(yōu)勢企業(yè)證券投資基金基金經(jīng)理。 陳秀峰先生：1973年生，經(jīng)濟學(xué)碩士，九年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾就職于中國民族國際信托投資公司、中國信息信托投資公司。2002年8月加盟銀華基金管理有限公司，歷任天華基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理部總監(jiān)助理。2003年10月至今，任投資管理部總監(jiān)助理、風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人。 蔣伯龍先生：1972年生，經(jīng)濟學(xué)碩士，四年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾就職于北大方正集團公司、富國基金管理有限公司、招商證券股份有限公司。2003年1月加盟銀華基金管理有限公司，任研究策劃部行業(yè)研究員。2003年10月至今，任投資管理部估值經(jīng)理。 4.上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。 (三)基金管理人的職責(zé) 1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜； 2.辦理基金備案手續(xù)； 3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； 4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益； 5.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告； 6.編制中期和年度基金報告； 7.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格； 8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項； 9.召集基金份額持有人大會； 10.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料； 11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為； 12.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。 (四)基金管理人承諾 1.基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生； 2.基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生： (1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資； (2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)； (3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； (5)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。 3.基金經(jīng)理承諾 (1)依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益； (2)不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益； (3)不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息； (4)不以任何形式為其它組織或個人進(jìn)行證券交易。 (五)基金管理人的內(nèi)部控制制度 1.內(nèi)部控制的原則 (1)全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。 (2)獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察員與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度的獨立性與權(quán)威性。 (3)相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。 (4)有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對工作流程的控制，進(jìn)而實現(xiàn)對各項經(jīng)營風(fēng)險的控制。 (5)防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。 (6)適時性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。 2.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容 (1)控制環(huán)境 公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。本公司在董事會下設(shè)立了合規(guī)及內(nèi)部控制委員會，負(fù)責(zé)針對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風(fēng)險進(jìn)行研究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，合規(guī)及內(nèi)部控制委員會可依據(jù)其職權(quán)，在上報董事會的同時，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。 公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就基金投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。 此外，公司設(shè)有督察員，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。 (2)風(fēng)險評估 公司風(fēng)險控制人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。 (3)操作控制 公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則�；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對、相互牽制。 各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。 在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每項業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。 (4)信息與溝通 公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。 (5)監(jiān)督與內(nèi)部稽核 本公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風(fēng)險，及時提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對的獨立性，定期出具監(jiān)察稽核報告，報公司督察員、董事會及中國證監(jiān)會。 3.基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明 (1)本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)任； (2)上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確； (3)本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。 四、基金托管人 (一)基金托管人概況 公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司(簡稱：交通銀行) 公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS LTD 法定代表人：方誠國 注冊地址：上海市仙霞路18號，郵政編碼：200336 辦公地址：上海市銀城中路188號，郵政編碼：200120 注冊時間：1987年3月30日 成立時間：1987年4月1日 注冊資本：170億元 批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民銀行銀發(fā)［1987］40號文 基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號 聯(lián)系人：江永珍 電話：021-58408846 交通銀行是中國第一家全國性國有股份制商業(yè)銀行，自1987年重新組建以來，交通銀行各項業(yè)務(wù)和機構(gòu)建設(shè)持續(xù)健康發(fā)展，目前在我國86個大中城市設(shè)有分支行，全行員工5萬余人，截至2003年末，資產(chǎn)總額為9504.44億元人民幣，當(dāng)年實現(xiàn)撥備前利潤95億元人民幣。1998年被《歐洲貨幣》評為中國最佳銀行，1999年被《環(huán)球金融》評為中國最佳銀行。 (二)主要人員情況 交通銀行總行設(shè)證券投資基金托管部，現(xiàn)有員工50余人�，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，并具有經(jīng)濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的基金托管從業(yè)人員隊伍。 張建國先生：交通銀行行長，經(jīng)濟學(xué)碩士，高級經(jīng)濟師。1997年6月任中國工商銀行天津市分行副行長、黨委常委；1998年9月任中國工商銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；2001年9月任交通銀行副行長、黨委委員；2004年5月至今任交通銀行行長、黨委副書記、副董事長。 李軍先生：交通銀行副行長，主管交通銀行基金業(yè)務(wù)，經(jīng)濟學(xué)碩士，高級經(jīng)濟師。曾任交通銀行武漢分行副總經(jīng)理，武漢分行行長、黨組書記，交通銀行總稽核、黨委委員、董事；2001年4月至今任交通銀行副行長、黨委委員、常務(wù)董事(2004年6月董事會不設(shè)常務(wù)董事后，改任董事)。 謝紅兵先生：交通銀行證券投資基金托管部總經(jīng)理，大學(xué)學(xué)歷。曾任交通銀行上海分行楊浦辦事處副主任，上海分行營業(yè)處處長，靜安支行行長，楊浦支行行長；1998年6月任交通銀行證券投資基金托管部副總經(jīng)理；1999年12月任交通銀行證券投資基金托管部總經(jīng)理。 (三)基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況 截止2004年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金27只，包括普惠基金、安順基金、漢興基金、裕華基金、興科基金、安久基金、科匯基金、科訊基金、久富基金、華安創(chuàng)新基金、科瑞基金、國泰金鷹增長基金、華夏債券基金、湘財合豐系列基金(成長、周期、穩(wěn)定)、鵬華普天系列基金(債券、收益)、海富通精選基金、博時現(xiàn)金收益證券投資基金、易方達(dá)50指數(shù)證券投資基金、融通行業(yè)景氣證券投資基金、鵬華中國50開放式證券投資基金、金鷹中小盤精選證券投資基金、富國天益價值證券投資基金、華安保利證券投資基金、國聯(lián)優(yōu)質(zhì)成長證券投資基金等基金，托管了1只QFII基金———日興中國人民幣國債母基金，同時交通銀行也是全國社會保障基金兩家托管行之一。托管總規(guī)模約760億元。 (四)基金托管人的內(nèi)部控制制度 1.內(nèi)部控制目標(biāo) 嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強內(nèi)部管理，保證證券投資基金托管部業(yè)務(wù)規(guī)章的健全和各項規(guī)章的貫徹執(zhí)行，通過對各種風(fēng)險的梳理、評估、監(jiān)控，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控和管理，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。 2.內(nèi)部控制原則 (1)全面性原則。通過各個處室自我監(jiān)控和專門內(nèi)控處室的風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)部控制機制覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險管理監(jiān)督機制。 (2)獨立性原則。交通銀行證券投資基金托管部獨立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金分別設(shè)置帳戶，獨立核算，分帳管理。 (3)制衡性原則。貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置上確保各處室和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過有效的相互制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點。 (4)有效性原則。在崗位、處室和內(nèi)控處室三級內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障內(nèi)控管理的有效執(zhí)行。 (5)效益性原則。內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)運作環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標(biāo)。 3.內(nèi)部控制制度及措施 根據(jù)《證券投資基金法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，基金托管人制定了一整套嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管管理規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《交通銀行證券投資基金托管部會計系統(tǒng)控制制度》、《交通銀行證券投資基金托管部內(nèi)部風(fēng)險控制制度》、《交通銀行證券投資基金托管部電腦系統(tǒng)管理制度》、《交通銀行證券投資基金托管部基金信息披露制度》、《交通銀行證券投資基金托管部保密工作制度》、《交通銀行證券投資基金托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員守則》、《交通銀行證券投資基金托管部業(yè)務(wù)資料管理制度》、《交通銀行證券投資基金托管部監(jiān)察守則》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工合理，技術(shù)系統(tǒng)完整獨立，業(yè)務(wù)管理制度化，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，有關(guān)信息披露由專人負(fù)責(zé)。 基金托管人通過基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險的事前揭示、事中控制和事后稽核的動態(tài)管理過程來實施內(nèi)部風(fēng)險控制，為了保障內(nèi)控管理的有效執(zhí)行，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基金托管業(yè)務(wù)運行進(jìn)行內(nèi)部控制評審。 (五)托管人對管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法與程序 根據(jù)《證券投資基金法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)規(guī)定和基金合同的行為，及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時核對確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整�；鹜泄苋擞袡�(quán)對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能及時糾正的，基金托管人須報告中國證監(jiān)會。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，須立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。 (六)其他事項 最近一年內(nèi)交通銀行及其負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的高級管理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國人民銀行、中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會及其他有關(guān)機關(guān)的處罰。負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的高級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。 五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu) (一)基金份額發(fā)售機構(gòu) 1.直銷機構(gòu) (1)銀華基金管理有限公司總公司 地址：深圳市深南大道6008號報業(yè)大廈十九層銀華基金管理有限公司 電話：0755-83515002 傳真：0755-83515082 聯(lián)系人：劉燕 (2)銀華基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城中二辦公樓10層2-8室 電話：010-85186558 傳真：010-58163027 聯(lián)系人：賈杰 (3)銀華基金管理有限公司上海分公司 地址：上海世紀(jì)大道1600號浦項制鐵商務(wù)廣場5層511室 電話：021-50588801 傳真：021-50588055 聯(lián)系人：曹偉 網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn 2.代銷機構(gòu)： 名稱：交通銀行 注冊地址：上海市仙霞路18號 法定代表人：方誠國 電話：021-58781234 傳真：021-58408842 聯(lián)系人：王瑋 網(wǎng)址：www.bankcomm.com 名稱：中國建設(shè)銀行 注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號 法定代表人：張恩照 客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95533 網(wǎng)址：www.ccb.cn 名稱：東吳證券有限責(zé)任公司 注冊地址：蘇州市十梓街298號 法定代表人：吳永敏 電話：0512-65158588 傳真：0512-65158028 聯(lián)系人：汪健 客戶服務(wù)熱線：0512-96288 網(wǎng)址：www.dwjq.com.cn 名稱：廣發(fā)證券股份有限公司 注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿(mào)易中心26樓2611室 法定代表人：王志偉 電話：020-87555888 傳真：020-87557985 聯(lián)系人：肖中梅 網(wǎng)址：www.gf.com.cn 名稱：國泰君安證券股份有限公司 注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號 辦公地址：上海市延平路135號 法定代表人：祝幼一 電話：021-62580818-213 傳真：021-62569400 聯(lián)系人：芮敏祺 網(wǎng)址：www.gtja.com 名稱：國信證券有限責(zé)任公司 注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層 公司負(fù)責(zé)人：胡繼之 聯(lián)系電話：0755-82130833＊2181 聯(lián)系人：林建閩 電子郵件：linjianmin＠guosen.com.cn 網(wǎng)址：www.guosen.com.cn 名稱：海通證券股份有限公司 地址：上海市淮海中路98號 法定代表人：王開國 電話：021-53594566-4125 傳真：021-53858549 聯(lián)系人：金蕓 客戶服務(wù)咨詢電話：021-962503 網(wǎng)址：www.htsec.com 名稱：華泰證券有限責(zé)任公司 注冊地址：南京市中山東路90號 法定代表人：吳萬善 電話：025-84457777-721 傳真：025-84579879 客戶服務(wù)電話：(025)84579897 聯(lián)系人：袁紅彬 網(wǎng)址：www.htsc.com.cn 名稱：華夏證券股份有限公司 注冊地址：北京市東城區(qū)新中街68號 辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號 法定代表人：黎曉宏 電話：800-820-0108；010-65186758 傳真：010-65186621 聯(lián)系人：權(quán)唐 網(wǎng)址：www.csc108.com 名稱：西南證券有限責(zé)任公司 注冊地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號，合景國際大廈(資訊 行情 論壇)A幢 辦公地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號，合景國際大廈A幢 成立時間：1999年12月28日 法定代表人：張引 電話：023-63786187、63786240 傳真：023-63786312 聯(lián)系人：李昆、陳國才 網(wǎng)址：www.swsc.com.cn 西南證券飛虎網(wǎng) 電話：010-65542609 傳真：010-65545030 網(wǎng)址：www.fayhoo.com 名稱：湘財證券有限責(zé)任公司 注冊地址：長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓 法定代表人：陳學(xué)榮 電話：021-68634518 傳真：021-68865938 聯(lián)系人：陳偉 網(wǎng)址：www.xcsc.com 名稱：興業(yè)證券股份有限公司 注冊地址：福建省福州市湖東路99號標(biāo)力大廈 法定代表人：蘭榮 電話：0591-87541476，87543114 網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn 名稱：招商證券股份有限公司 注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38-45層 法定代表人：宮少林 電話：0755-26951111(客戶服務(wù)中心) 傳真：0755-82943237 聯(lián)系人：黃健 網(wǎng)址：www.newone.com.cn 名稱：中國銀河證券有限責(zé)任公司 注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座 法定代表人：朱利 電話：010-66568613、66568587 聯(lián)系人：趙榮春、郭京華 網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn 名稱：中原證券股份有限公司 注冊地址：鄭州市經(jīng)三路15號廣匯國貿(mào)大廈10樓 法定代表人：張建剛 電話：0371-5585610 傳真：0371-5585118 聯(lián)系人：梁錦寶 網(wǎng)址：www.ccnew.com.cn 基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金，并及時公告。 (二)注冊登記機構(gòu) 名稱：銀華基金管理有限公司 注冊地址：深圳市深南大道6008號報業(yè)大廈十九層 法定代表人：彭越 聯(lián)系人：楊兵 電話：0755-83516888 傳真：0755-83516968 (三)出具法律意見書的律師事務(wù)所 名稱：北京市金杜律師事務(wù)所 住所：北京市朝陽區(qū)光華路1號嘉里中心北樓30層 負(fù)責(zé)人：王玲 電話：0755-82125006 傳真：0755-82125590 聯(lián)系人：宋萍萍 經(jīng)辦律師：靳慶軍、宋萍萍 (四)審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所 名稱：安永華明會計師事務(wù)所 辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城東三辦公樓16層 法定代表人：葛明 經(jīng)辦注冊會計師：葛明、金馨 電話：010-65246688 傳真：010-85188298 聯(lián)系人：羅國基 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2005年1月11日證監(jiān)基金字［2005］4號文核準(zhǔn)募集。 (一)基金類型與存續(xù)期間 1.基金類型：契約型開放式貨幣市場基金 2.基金存續(xù)期間：不定期 (二)募集概況 1.募集方式：本基金設(shè)立募集采用網(wǎng)下公募方式，包括直銷和代銷兩種途徑。 2.募集期限：本基金的設(shè)立募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。 3.募集對象：合格的個人投資者和機構(gòu)投資者(法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資基金的除外)。 4.募集場所： 本基金通過銷售機構(gòu)辦理開放式基金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點公開發(fā)售，銷售機構(gòu)包括： 直銷機構(gòu)：銀華基金管理有限公司 代銷機構(gòu)：交通銀行、中國建設(shè)銀行、東吳證券有限責(zé)任公、廣發(fā)證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、國信證券有限責(zé)任公司、海通證券股份有限公司、華泰證券有限責(zé)任公司、華夏證券股份有限公司、西南證券有限責(zé)任公司(包括西南證券飛虎網(wǎng))、湘財證券有限責(zé)任公司、興業(yè)證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中國銀河證券有限責(zé)任公司、中原證券股份有限公司。 5.基金募集規(guī)模：本基金不設(shè)最高募集規(guī)模。 6.基金份額分級：本基金設(shè)兩級基金份額：A級基金份額和B級基金份額。兩級基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布基金日收益和基金七日收益率。 基金管理人可以調(diào)整認(rèn)(申)購各級基金份額的最低金額限制、在銷售機構(gòu)保留的各級基金份額的最低份額限制，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個工作日之前至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。 7.基金的面值、認(rèn)購價格及計算公式、認(rèn)購費用 本基金A級基金份額和B級基金份額的每份基金份額面值均為人民幣1元，每份基金份額認(rèn)購價格為人民幣1元。 本基金認(rèn)購份額的計算包括認(rèn)購金額和認(rèn)購金額在基金認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，其中利息以注冊登記人的記錄為準(zhǔn)。計算如下： 本金認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/基金份額面值 利息認(rèn)購份額＝利息/基金份額面值 認(rèn)購份額＝本金認(rèn)購份額＋利息認(rèn)購份額 認(rèn)購的有效份額保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。 本基金不收取認(rèn)購費用。 8.投資人對基金份額的認(rèn)購 (1)認(rèn)購時間安排 本基金募集期見《銀華貨幣市場證券投資基金基金份額發(fā)售公告》(以下簡稱“《基金份額發(fā)售公告》”)，募集期自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。募集期內(nèi)，如基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，同時基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人，基金管理人有權(quán)決定停止基金發(fā)售，基金管理人決定停止基金發(fā)售時應(yīng)就有關(guān)情況作出公告，自公告當(dāng)日開始基金管理人可以拒絕接受認(rèn)購申請，并在規(guī)定時間內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告及基金備案材料，證監(jiān)會將于收到前述材料后予以書面確認(rèn)，自證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起基金合同生效。 若三個月的設(shè)立募集期滿，本基金仍未達(dá)到合同生效條件，本基金管理人將承擔(dān)全部募集費用，并將所募集的資金加計銀行活期存款利息在設(shè)立募集期結(jié)束后30天內(nèi)退還給基金認(rèn)購人。 (2)投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù) 投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請詳細(xì)查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。 (3)認(rèn)購的方式及確認(rèn) 投資人認(rèn)購本基金應(yīng)首先辦理開戶手續(xù)，開立基金賬戶(已開立銀華基金管理有限公司基金賬戶的客戶無需重新開戶)，然后辦理基金認(rèn)購手續(xù)。投資人在不同銷售網(wǎng)點辦理以上手續(xù)時應(yīng)提交的文件請參見本基金《基金份額發(fā)售公告》或銷售網(wǎng)點公告。 投資者認(rèn)購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的資金；在設(shè)立募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額； A級基金份額的首次最低認(rèn)購金額為1000元人民幣，追加認(rèn)購最低金額為500元人民幣； B級基金份額的首次最低認(rèn)購金額為500萬元人民幣，追加認(rèn)購最低金額為10萬元人民幣； 投資者在直銷中心首次認(rèn)購A級基金份額的最低金額為2萬元人民幣，追加認(rèn)購的最低金額為1萬元人民幣； 認(rèn)購申請受理完成后，投資者不得撤銷。 本基金采取金額認(rèn)購方式，投資者須在募集期內(nèi)將足額資金存入銷售網(wǎng)點指定的賬戶后，方可進(jìn)行基金認(rèn)購。認(rèn)購份額的確認(rèn)由本基金的注冊登記人完成，待基金合同生效后，投資者可到提出認(rèn)購申請的銷售網(wǎng)點打印交易確認(rèn)單，本公司也會按照投資者預(yù)留的地址寄送對帳憑證。 (4)本基金對單個基金份額持有人持有基金份額沒有最高比例或數(shù)量的限制； 9.基金募集期間認(rèn)購資金利息的處理 有效認(rèn)購資金的利息在募集期結(jié)束時歸入投資者認(rèn)購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有，其中利息以注冊登記人的記錄為準(zhǔn)。 10.基金募集期間的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。 七、基金合同的生效 1.基金備案的條件 在基金認(rèn)購期限內(nèi)，一旦基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣，同時基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人，基金管理人有權(quán)提前結(jié)束認(rèn)購期，并發(fā)布結(jié)束認(rèn)購公告；自公告當(dāng)日開始，基金管理人有權(quán)拒絕認(rèn)購，并在規(guī)定時間內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告及基金備案材料，證監(jiān)會將于收到前述材料后予以書面確認(rèn)，自證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起基金合同生效。 基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項應(yīng)存入專門帳戶，不得動用。 2.基金募集失敗時的處理方式 (1)募集期限屆滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或設(shè)立募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無法生效的不可抗力，則基金設(shè)立募集失敗。 (2)本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任： �、僖云涔逃胸敭a(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用； �、谠诨鹉技谙迣脻M后30天內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并加計銀行活期存款利息。 (3)基金募集失敗，基金托管人、基金管理人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。 八、基金份額的交易 (一)申購和贖回場所 本基金通過銷售機構(gòu)辦理申購和贖回業(yè)務(wù)，銷售機構(gòu)包括： 直銷機構(gòu)：銀華基金管理有限公司 代銷機構(gòu)：交通銀行、中國建設(shè)銀行、東吳證券有限責(zé)任公司、廣發(fā)證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、國信證券有限責(zé)任公司、海通證券股份有限公司、華泰證券有限責(zé)任公司、華夏證券股份有限公司、西南證券有限責(zé)任公司(包括西南證券飛虎網(wǎng))、湘財證券有限責(zé)任公司、興業(yè)證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、中國銀河證券有限責(zé)任公司、中原證券股份有限公司。 (二)申購和贖回開放日及時間 1.申購、贖回的開放日：指本基金為投資人辦理基金份額申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日，為證券交易所交易日(基金管理人公告暫停申購、贖回時除外)。 2.申購、贖回的開放時間： 代理銷售網(wǎng)點在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日上午9：30-11：30，下午1：00-3：00。 直銷網(wǎng)點在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間為上午9：30-下午3：00。若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。 若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告，同時報中國證監(jiān)會備案。 3.申購的開放日 本基金的申購自基金合同生效日起不超過15個工作日開始辦理。 4.贖回的開放日 本基金的贖回自基金合同生效日起不超過15個工作日開始辦理。 5.在基金開始辦理申購、贖回時，由基金管理人在兩日內(nèi)編制臨時報告書予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。 (三)申購與贖回的限制 1.申購金額的限制 (1)投資者首次申購A級基金份額的最低金額為1000元人民幣，追加申購的最低金額為500元人民幣； (2)投資者首次申購B級基金份額的最低金額為500萬元人民幣，追加申購的最低金額為10萬元人民幣； 投資者在直銷中心首次申購A級基金份額的最低金額為2萬元人民幣，追加申購的最低金額為1萬元人民幣； 投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設(shè)上限限制，但法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、本招募說明書另有規(guī)定的除外。 根據(jù)市場情況，基金管理人可以調(diào)整認(rèn)(申)購各級基金份額的最低金額限制，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個工作日之前至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。 2.贖回數(shù)額的限制 基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，每次贖回申請不得低于500份基金份額。 3.在銷售機構(gòu)保留的各級基金份額數(shù)量限制 投資者在銷售機構(gòu)保留的A級基金份額最低余額為500份，否則在上次贖回時須一次全部贖回，如果投資者在上次贖回申請時沒有全部贖回，系統(tǒng)將自動全部贖回。 投資者在銷售機構(gòu)保留的A級基金份額超過500萬份(包含500萬份)時，本基金的注冊登記機構(gòu)自動將其在該銷售機構(gòu)持有的A級基金份額升級為B級基金份額。 投資者在銷售機構(gòu)保留的B級基金份額最低余額為500萬份(包含500萬份)，否則本基金的注冊登記機構(gòu)自動將其在該銷售機構(gòu)持有的B級基金份額降級為A級基金份額。 根據(jù)市場情況，基金管理人可以調(diào)整在銷售機構(gòu)保留的各級基金份額的最低份額數(shù)量限制，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個工作日之前至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。 (四)申購與贖回的原則 1.本基金采用“確定價”原則，即申購、贖回基金的份額價格以一元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計算； 2.本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3.投資者在全部贖回本基金份額時，基金管理人自動將投資者待支付的收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回時，若該投資者當(dāng)前累計收益為負(fù)，則按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計收益； 4.當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日交易時間結(jié)束以前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束以后不得撤銷； 5.本基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況，在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下更改上述原則。本基金管理人必須于新規(guī)則開始實施之日的3個工作日之前在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。 (五)申購與贖回的程序 1.申請方式 基金投資人必須根據(jù)基金銷售機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間向基金銷售機構(gòu)提出申購或贖回的申請。 投資人在申購本基金時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，否則所提交的申購申請無效而不予成交。 投資人在提交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請無效而不予成交。 2.申購與贖回申請的確認(rèn)與通知 基金管理人應(yīng)以收到在規(guī)定時間內(nèi)的申購或贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日，并在申請日后的1個工作日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在2個工作日之后(包括該日)向基金銷售網(wǎng)點查詢申購與贖回的成交情況。 3.申購與贖回的款項支付的方式與時間 申購采用全額繳款方式，若相關(guān)資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則該筆申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。 投資者贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款于T＋1日從基金托管賬戶劃出。 在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同及有關(guān)規(guī)定處理。 4.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以前撤銷。 (六)申購與贖回份額的計算方式 1.本基金申購份額的計算： 申購份額＝申購金額/每基金份額申購價格 申購份額保留到小數(shù)點后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。 2.本基金贖回金額的計算： 贖回金額＝贖回份額×每基金份額贖回價格 贖回金額保留小數(shù)點后二位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。 3.投資者全部贖回本基金份額時，基金管理人自動將投資者待支付的收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回時，若該投資者當(dāng)前累計收益為負(fù)，則按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計收益。 (七)拒絕或暫停接受申購 在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購申請： 1.不可抗力； 2.證券交易場所交易時間非正常停市； 3.基金財產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益； 4.基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購； 5.基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受基金申購申請的； 6.法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形。 (八)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形 在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請： 1.不可抗力； 2.證券交易場所交易時間非正常停市； 3.因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請； 4.基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金贖回申請的； 5.法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形。 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。 在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。 (九)暫停申購和贖回的公告 暫停基金的申購、贖回，基金管理人應(yīng)及時在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。 暫停期間結(jié)束基金重新開放時，基金管理人應(yīng)予公告。 如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。 如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人將提前1個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。 如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。 (十)巨額贖回的情形及處理方式 1.巨額贖回的認(rèn)定 單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。 2.巨額贖回的處理方式 出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。 (1)接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。 (2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。 發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式，在三個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定報刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。 本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。 單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額5%的，基金管理人可以按照《運作辦法》的相關(guān)規(guī)定暫停接受贖回申請或者延緩支付。 (十一)其他 1.申購和贖回的注冊與過戶登記 投資者申購申請受理后，注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T＋2日起可贖回該部分基金份額。 投資者贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)在T＋1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。 基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。 2.非交易過戶 指基金注冊登記機構(gòu)受理因繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等原因而產(chǎn)生的非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者。 繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。 辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起2個月內(nèi)辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。 3.基金份額的轉(zhuǎn)托管 基金份額持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)時，銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)之間不能通存通兌的，可在能接受轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)間辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按照相關(guān)規(guī)定收取轉(zhuǎn)托管費。 4.基金份額的轉(zhuǎn)換 基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。 5.基金份額的升級和降級 當(dāng)投資者在銷售機構(gòu)保留的某級基金份額不能滿足該級基金份額最低份額限制時，基金的注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該銷售機構(gòu)保留的該級基金份額轉(zhuǎn)換成滿足最低份額限制的下一級基金份額等級。 當(dāng)投資者在銷售機構(gòu)保留的某級基金份額達(dá)到上一級基金份額等級首次認(rèn)(申)購的最低份額要求時，基金的注冊登記機構(gòu)自動將投資者在該銷售機構(gòu)保留的該級基金份額轉(zhuǎn)換成上一級基金份額等級。 在投資者持有的某級基金份額滿足升降級條件后，基金的注冊登記機構(gòu)為其辦理升降級業(yè)務(wù)，投資者持有的基金份額等級在升降級業(yè)務(wù)辦理后的當(dāng)日按照新的基金份額等級享有基金收益。根據(jù)銀華貨幣市場基金業(yè)務(wù)規(guī)則，如果注冊登記機構(gòu)在該日對投資者持有的基金份額進(jìn)行升降級處理，那么投資者在該日對升降級前的基金份額提交贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、非交易過戶過出等交易申請將失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的一切損失；從下一日起，投資者可以正常提交上述交易申請。 基金的注冊登記機構(gòu)在辦理升降級業(yè)務(wù)以后的5個工作日之內(nèi)通知基金份額持有人。 基金份額升降級的相關(guān)規(guī)則由基金管理人和注冊登記機構(gòu)制定并公告。 6.其他的特殊交易 在相關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的條件下，基金管理人還可以辦理除上述業(yè)務(wù)以外的其他特殊交易業(yè)務(wù)。 九、基金的投資 (一)投資目標(biāo) 在保持本金低風(fēng)險的前提下，力求實現(xiàn)高流動性和高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。 (二)投資方向 本基金為貨幣市場基金，僅投資于貨幣市場工具。 (三)投資策略 1.投資原則 合規(guī)性原則：本基金將嚴(yán)格按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》和基金合同的有關(guān)規(guī)定，選擇監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)的、適合投資的貨幣市場金融工具構(gòu)建投資組合。同時對組合的投資比例進(jìn)行嚴(yán)格控制，平均剩余期限不得超過180天； 流動性側(cè)重原則：根據(jù)可投資金融品種期限結(jié)構(gòu)的分析和投資貨幣市場基金投資者不同的流動性偏好，通過對未來現(xiàn)金流的預(yù)測，在構(gòu)建組合時應(yīng)側(cè)重流動性的需求，實現(xiàn)本基金流動性高的特征，最大限度地保證投資者的流動性需求； 主動性原則：通過對可投資短期金融工具的組合操作，在考慮本金的安全性和資產(chǎn)流動性的同時，通過積極主動地操作，如尋求市場間和品種間的套利操作，最大限度地增加當(dāng)期投資收益。 2.投資策略 本基金以市場價值分析為基礎(chǔ)，以主動式的科學(xué)投資管理為手段，把握宏觀與微觀脈搏，通過以久期為核心的資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇，充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風(fēng)險性特征，追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當(dāng)期收益。 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置：根據(jù)對宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場結(jié)構(gòu)變化和市場資金供求等因素的研究與分析，對未來一段時期的短期市場利率的走勢進(jìn)行判斷，由投資決策委員會決定或調(diào)整投資組合的久期和品種配置策略。 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置：在對交易市場選擇、投資品種選擇、時機選擇、回購套利等戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置上，在保證流動性的前提下，合理分配基金的現(xiàn)金流，并根據(jù)市場環(huán)境變化尋找價值被低估的投資品種和無風(fēng)險套利機會，實現(xiàn)基金投資組合的優(yōu)化配置。 本基金的資產(chǎn)配置比例范圍為：央行票據(jù)：0%-80%；短期債券：0%-80%；債券回購：0%-70%；同業(yè)存款/現(xiàn)金：0%-70%。 (四)業(yè)績比較基準(zhǔn) 銀行一年期定期存款的稅后利率：(1-利息稅率)×銀行一年期定期儲蓄存款利率。 本基金選取銀行一年期定期儲蓄存款的稅后利率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)的理由如下： 1.本基金為貨幣市場基金，其自身的特性決定了它的業(yè)績收益與股票型或債券型基金不具有可比性。由于主要投資品種均為貨幣市場工具，先天決定了其低風(fēng)險、高流動性與穩(wěn)定收益的業(yè)績收益特征。 2.由于存款人能取得的利息是稅后收益，所以一年期定期存款的稅后利率與本基金的業(yè)績有更好的可比性。 3.市場同行一般采用一年期定期存款的稅后利率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。 如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。 (五)基金的風(fēng)險收益特征 本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率都低于股票、債券和混合型基金。 (六)投資限制 根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《暫行規(guī)定》與基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，本基金的投資應(yīng)符合下列限制條件： 1.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%； 2.本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得超過該證券的10%； 3.存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%； 4.存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%； 5.在全國銀行間債券市場正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%； 6.本基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天； 7.遵守法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同所規(guī)定的其他比例限制； 由于基金規(guī)模或市場的變化導(dǎo)致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。 為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為： (1)承銷證券； (2)向他人貸款或者提供擔(dān)保； (3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資； (4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券； (6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券； (7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動； (8)投資股票； (9)投資可轉(zhuǎn)換債券； (10)投資剩余期限超過397天的債券； (11)投資信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券； (12)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。 (七)基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法 本基金不投資于股票。 (八)投資組合平均剩余期限的計算方法 投資組合的平均剩余期限采用以基金凈資產(chǎn)為權(quán)重的方法計算，按下列公式計算平均剩余期限： 其中：除回購?fù)庠试S投資的金融工具包括現(xiàn)金(含證券清算款，加應(yīng)收證券清算款，減應(yīng)付證券清算款)、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在三百九十七天以內(nèi)(含三百九十七天)的債券、期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 由于買斷式回購業(yè)務(wù)分別在債券投資、待回購債券(或待返售債券)科目中反映，而且交易基礎(chǔ)債券的成本和剩余期限都相同，兩者正負(fù)相抵為0，所以不在公式中反映。 法律法規(guī)另有規(guī)定時，依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 十、基金財產(chǎn) (一)基金財產(chǎn)的構(gòu)成 本基金基金財產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項和其他應(yīng)收款項以及其它投資所形成資產(chǎn)的價值總和。 (二)基金財產(chǎn)的賬戶 本基金財產(chǎn)以基金的名義開立基金銀行存款賬戶；以基金托管人的名義開立證券交易清算資金的結(jié)算備付金賬戶；以基金托管人和本基金聯(lián)名的形式開立基金證券賬戶；以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶，并報中國證監(jiān)會備案。 (三)基金財產(chǎn)的保管與處分 本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人及基金托管人的固有資產(chǎn)，并由基金托管人保管；基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)管理、運用或者其他情形而取得財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤消或者依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于清算財產(chǎn)；非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。 十一、基金資產(chǎn)的估值 (一)估值日 基金合同生效后，基金資產(chǎn)估值日為相關(guān)的證券交易所的正常營業(yè)日。 (二)估值方法 1.本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。 本基金目前投資工具的估值方法如下： (1)基金持有的短期債券采用折溢價攤銷后的成本列示，按票面利率計提應(yīng)收利息； (2)基金持有的回購協(xié)議(封閉式回購)以成本列示，按商定利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提利息； (3)買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實際持有期間內(nèi)逐日計提�；刭徠陂g對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值�；刭徠跐M時，若雙方都能履約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)；融券業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有債券資產(chǎn)，實際持有的相關(guān)資產(chǎn)按其性質(zhì)進(jìn)行估值。 (4)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行同期掛牌利率逐日計提利息； 2.在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。 3.為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值與影子定價的偏離達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其他的重大偏離時，基金管理人可以與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，確保以攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。 4.基金的會計責(zé)任方 根據(jù)相關(guān)法規(guī)，開放式基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，基金管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。 5.其他 (1)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。 (2)如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。 (3)如有國家最新規(guī)定的，從其規(guī)定。 (三)估值對象 本基金依法持有的銀行存款、各類有價證券等。 (四)估值程序 基金日常估值由基金管理人與基金托管人同步進(jìn)行，雙方估值人員根據(jù)基金合同約定的估值方法分別進(jìn)行估值，經(jīng)核對無誤后按本基金合同規(guī)定的方法進(jìn)行簽章確認(rèn)。 (五)估值錯誤的確認(rèn)與處理 基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確�；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性和及時性。當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯誤情形時，基金管理人立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴大�；鸱蓊~計算錯誤偏差達(dá)0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。 本基金采用四舍五入的方法，基金日收益保留小數(shù)點后四位，基金七日收益率保留小數(shù)點后三位，國家另有規(guī)定的服從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金日收益小數(shù)點后四位或基金七日收益率小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。 因基金估值錯誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯原則向過錯人追償，差錯處理應(yīng)將按照以下約定處理： 1.差錯類型 本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、代銷機構(gòu)或基金投資者自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失的當(dāng)事人(“受損方”)按下述“差錯處理原則”給予賠償。 上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力。 由于不可抗力原因造成基金投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 2.差錯處理原則 (1)差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當(dāng)事人造成損失的由差錯責(zé)任方承擔(dān)；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，由此造成或擴大的損失，由差錯責(zé)任方和未更正方根據(jù)各自的過錯程度分別各自承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯已得到更正； (2)差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)； (3)因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠�給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠�的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方； (4)差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式； (5)如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償； (6)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失； (7)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)定，基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金托管人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失； (8)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。 3.差錯處理程序 差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下： (1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有當(dāng)事人，根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯責(zé)任方； (2)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進(jìn)行評估； (3)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失； (4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記機構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)； 因基金估值錯誤給基金份額持有人造成損失的處理原則、方式適用基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同制定的業(yè)務(wù)規(guī)則中的相關(guān)規(guī)定；基金管理人和基金托管人之間的責(zé)任分擔(dān)按照相互間簽訂的托管協(xié)議的相關(guān)約定。 (六)暫停估值的情形及處理 1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時； 2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時； 3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金投資者的利益，已決定延遲估值并征得基金托管人同意的； 4.如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事件的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)，經(jīng)基金托管人同意的； 5.中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。 (七)特殊情形的處理 1.基金管理人按估值方法的第3條與第5條進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)凈值錯誤處理； 2.由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地震、洪水等不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。 十二、基金的收益分配 (一)收益的構(gòu)成 基金收益包括基金投資所得債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收入。因運用基金資產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用等項目后的余額。 (二)各級基金份額的基金凈收益 本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費、托管費以及基金合同第十七節(jié)第(一)款第4至第8項費用等項目以后的余額，在各級基金份額間按比例分配，然后分別扣除各級基金份額當(dāng)日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費，形成各級基金份額的基金凈收益。 各級基金份額按照招募說明書規(guī)定的相應(yīng)銷售服務(wù)費率計提。 (三)收益分配基本原則 1.本基金的各級基金份額均采用人民幣1.00元的固定份額凈值交易方式，自基金合同生效日起每日將各級基金份額實現(xiàn)的基金凈收益分配給該級基金份額持有人，并按月結(jié)轉(zhuǎn)到投資人基金賬戶，使基金賬面份額凈值始終保持1.00元； 2.本基金各級基金份額的分紅方式均為紅利再投資； 3.本基金收益每月集中結(jié)轉(zhuǎn)一次，成立不滿一個月不結(jié)轉(zhuǎn)； 4.本基金同級基金份額中的每一基金份額享有同等分配權(quán)； 5.基金投資當(dāng)期虧損時，相應(yīng)調(diào)減各級基金份額持有人持有份額，基金份額凈值始終為1.00元； 6.在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。 7.法律、法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 (四)收益分配方案的確定與公告 1.本基金收益根據(jù)基金合同規(guī)定的分配原則進(jìn)行分配，收益公告由基金管理人編制，經(jīng)基金托管人復(fù)核，每工作日公告一次，披露公告截止日前一個工作日(含節(jié)假日)每萬份基金份額收益及以最近七日收益所折算的年資產(chǎn)收益率。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計算或公告。 2.計算方法： 基金日收益�。剑邸‘�(dāng)日該級基金凈收益 / 當(dāng)日該級基金總份額�。荨粒�0000； 基金日收益采用四舍五入的方法保留小數(shù)點后四位。 基金七日年收益率＝［((∑ Ri/7 )×當(dāng)年天數(shù) ) /10000�。荨 粒�00%； 其中： Ri 為最近第 i 公歷日( i＝1，2 … ..7 )的該級基金日收益，基金七日年收益率采取四舍五入的方法保留小數(shù)點后三位，如不足七日，則采取上述公式類似計算。 十三、基金的費用與稅收 (一)與基金運作有關(guān)的費用 與基金運作有關(guān)的費用包括：基金管理人的管理費；基金托管人的托管費；基金合同生效后的基金信息披露費用；基金合同生效后的與基金相關(guān)的會計師費和律師費；基金份額持有人大會費用；基金的證券交易費用；以及其它按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其它費用。 1.基金管理人的管理費 基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。 在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%年費率計提。計算方法如下： H＝E×０.33%÷當(dāng)年天數(shù) H為每日應(yīng)計提的基金管理費 E為前一日的基金資產(chǎn)凈值 基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。 2.基金托管人的基金托管費 基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。 在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。計算方法如下： H＝E×０.10%÷當(dāng)年天數(shù) H為每日應(yīng)計提的基金托管費 E為前一日的基金資產(chǎn)凈值 基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。 其它與基金運作有關(guān)的費用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。 (二)與基金銷售有關(guān)的費用 1.銷售服務(wù)費 本基金A級基金份額的銷售服務(wù)年費率為0.25%，B級基金份額的年費率為0.01%。 各級基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式如下： H＝E×Ｒ÷當(dāng)年天數(shù) H為各級基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費 E為前一日該級基金份額的基金資產(chǎn)凈值 R為該級基金份額的銷售服務(wù)費率 基金管理人可以調(diào)整對各級基金份額計提的銷售服務(wù)費率，但銷售服務(wù)費年費率最高不超過0.25%�；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日的3個工作日之前至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。 各級基金份額的基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷機構(gòu)。 2.基金認(rèn)購費用 本基金不收取認(rèn)購費用 3.申購費 本基金不收取申購費用 4.不同基金間轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費 相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。 5.本基金不同基金份額等級間轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費 本基金不同基金份額等級間的轉(zhuǎn)換不收取轉(zhuǎn)換費。 (三)其他費用 本基金可在中國證監(jiān)會允許的條件下按照國家的有關(guān)規(guī)定增加其他種類的基金費用。如本基金僅對新募集的基金份額適用新的基金費用種類，不涉及現(xiàn)有基金份額持有人利益的，無須召開基金份額持有人大會。 (四)稅收 本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。 十四、基金的會計與審計 (一)基金會計政策 1.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。 2.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。 3.會計制度按國家有關(guān)的會計制度執(zhí)行。 4.本基金獨立建賬、獨立核算。 5.本基金會計責(zé)任人為基金管理人。 6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方式確認(rèn)。 (二)基金年度審計 1.本基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相獨立的、具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師等機構(gòu)對基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進(jìn)行審計。 2.會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意，并報中國證監(jiān)會備案。 3.基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基金管理人)同意，并報中國證監(jiān)會備案后可以更換。更換會計師事務(wù)所須在2個工作日內(nèi)公告。 十五、基金的信息披露 (一)本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露管理辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定 本基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性； 本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織； 本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(以下簡稱“網(wǎng)站”)等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。 本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為： 1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； 2.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測； 3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； 4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)； 5.登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字； 6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。 本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證兩種文本的內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。 本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。 (二)公開披露的基金信息 1.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議 本基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。 (1)基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。 基金合同生效后，基金管理人在每六個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上； 基金管理人在公告的15日前向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書面說明。 (2)基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件； (3)基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。 2.基金份額發(fā)售公告 基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。 3.基金募集情況 4.基金合同生效公告 基金管理人在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。 5.基金份額上市交易公告書 基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時，基金管理人在基金份額上市交易的3個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。 6.基金日收益和基金七日收益率 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的基金日收益和基金七日收益率； 7.基金定期報告：包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告 基金管理人在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上；基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計； 基金管理人在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上； 基金管理人在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上； 如基金合同生效不足兩個月，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告； 基金定期報告在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和本基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。 8.臨時報告 本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和本基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案； 前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事件： (1)基金份額持有人大會的召開； (2)終止基金合同； (3)轉(zhuǎn)換基金運作方式； (4)更換基金管理人、基金托管人； (5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更； (6)基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更； (7)基金募集期延長； (8)基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動； (9)基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過百分之五十； (10)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過百分之三十； (11)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟； (12)基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查； (13)基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰； (14)重大關(guān)聯(lián)交易事項； (15)基金收益分配事項； (16)管理費、托管費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更； (17)基金份額凈值估值錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五； (18)基金改聘會計師事務(wù)所； (19)變更基金份額發(fā)售機構(gòu)； (20)基金更換注冊登記機構(gòu)； (21)本基金開始辦理申購、贖回； (22)本基金申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更； (23)本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付； (24)本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請； (25)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回； (26)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。 9.澄清公告 在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會、基金上市交易的證券交易所。 10.基金份額持有人大會決議 基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，并予以公告； 召開基金份額持有人大會的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項；基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，本基金管理人、本基金托管人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。 11.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息 (三)信息披露事務(wù)管理 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)； 基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定； 基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對基金管理人編制的公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)； 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊； 基金管理人、基金托管人除依法在指定報刊和網(wǎng)站上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定報刊和網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致； 為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年； 招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額發(fā)售機構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制； 上市交易公告書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人的住所和基金上市交易的證券交易所，供公眾查閱、復(fù)制； 基金定期報告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，以及基金上市交易的證券交易所，供公眾查閱、復(fù)制。 十六、風(fēng)險揭示 (一)市場風(fēng)險 短期金融市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括： 1.政策風(fēng)險：主要指由于中央政府的貨幣政策、財政政策、稅收政策等政策因素的變動導(dǎo)致短期資金市場波動所引發(fā)的風(fēng)險。 2.利率風(fēng)險：宏觀經(jīng)濟形勢、貨幣政策、短期資金市場供求關(guān)系的變動導(dǎo)致利率波動時將會產(chǎn)生利率風(fēng)險；利率風(fēng)險主要體現(xiàn)在影響本基金持有未到期的短期債券的資本損失以及回購等的機會成本損失。 3.信用風(fēng)險：由于債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用等級降低導(dǎo)致債券價格下降，將對基金資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險。 4.通貨膨脹風(fēng)險：由于通貨膨脹率提高，現(xiàn)金收益基金的實際投資價值會因此降低。 5.再投資風(fēng)險：再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益的影響。當(dāng)利率下降時，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進(jìn)行再投資時，將獲得比以前少的收益率。 6.法律風(fēng)險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致了基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。 (二)管理風(fēng)險 在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金可能因為基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素影響基金收益水平。 (三)流動性風(fēng)險 1.市場流動性風(fēng)險 短期資金市場金融工具的流動性相對較好，但是在特殊市場情況下(加息或是市場資金緊張的情況下)也會出現(xiàn)部分品種的交投不活躍、成交量不足的情形，此時如果基金贖回金額較大，可能因流動性風(fēng)險的存在導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)波動。 2.大額贖回風(fēng)險 本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資者對基金份額的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資者的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售持有投資品種以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。 3.順延或暫停贖回風(fēng)險 因為市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金投資者在贖回基金份額時，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險。 (四)策略風(fēng)險 本基金投資策略不同于股票基金和債券基金，基金投資對流動性要求較高，這種確保高流動性的投資策略有可能造成投資收益的減少。 (五)其它風(fēng)險 1.技術(shù)風(fēng)險 計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。 2.戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。 3.金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構(gòu)違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受損。 十七、基金的終止與清算 (一)基金合同的終止 有下列情形之一的，基金合同終止： 1.基金合同經(jīng)基金份額持有人大會生效的決議決定終止； 2.因重大違法違規(guī)行為，基金合同被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的； 3.基金管理人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人承接的； 4.基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金托管承接的； 5.由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷； 6.法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。 出現(xiàn)上述情況之一后，須依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定對基金進(jìn)行清算。 (二)基金的清算 1.基金清算小組 (1)自基金合同終止之日起30個工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。 (2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成�；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。 (3)基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配�；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必要的民事活動。 2.清算程序 (1)基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)； (2)基金清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)； (3)對基金資產(chǎn)進(jìn)行評估和變現(xiàn)； (4)清算組作出的清算報告需經(jīng)會計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書； (5)將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會； (6)公布基金清算公告； (7)對基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。 3.清算費用 清算費用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。 4.基金剩余資產(chǎn)的分配 依據(jù)基金資產(chǎn)清算的分配方案，將基金資產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。 5.基金清算的公告 清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小組公告。 6.基金清算賬冊及文件的保存 基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。 十八、基金合同的內(nèi)容摘要 (一)基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù) 1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù) 基金管理人的權(quán)利 (1)自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)； (2)根據(jù)本基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則； (3)根據(jù)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，獲得基金管理費，親自或委托其他機構(gòu)向投資者收取事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用； (4)根據(jù)本基金合同規(guī)定銷售基金份額； (5)提議召開基金份額持有人大會； (6)在基金托管人更換時，提名新的基金托管人； (7)依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金合同或國家有關(guān)法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益； (8)選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本基金合同或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本基金合同或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟措施，以保護基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益； (9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請； (10)自行擔(dān)任基金注冊登記代理機構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機構(gòu)，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查； (11)根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資； (12)依據(jù)本基金合同的規(guī)定，決定基金收益的分配方案； (13)按照《基金法》、《運作辦法》、《暫行規(guī)定》代表基金行使因投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利； (14)選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)并確定有關(guān)費率； (15)法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。 基金管理人的義務(wù) (1)自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)； (2)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)； (3)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資； (4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)； (5)依法接受基金托管人的監(jiān)督； (6)采取適當(dāng)合理的措施使計算開放式基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定； (7)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)； (8)保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露； (9)按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項和分紅款項； (10)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會； (11)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配； (12)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除； (13)基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償； (14)配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)； (15)配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊登記或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)； (16)按照規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金日收益和基金七日收益率； (17)對所管理的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)賬、進(jìn)行基金會計核算，編制基金的財務(wù)會計報告； (18)保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上； (19)確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出； (20)保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件； (21)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)并通知基金托管人； (22)不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動； (23)公平對待所管理的不同基金財產(chǎn)； (24)負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會計師和律師； (25)法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。 2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù) 基金托管人的權(quán)利 (1)安全保管基金財產(chǎn)； (2)依照基金合同的約定獲得基金托管費和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的收入； (3)監(jiān)督基金管理人對本基金的運作，如認(rèn)為基金管理人違反了基金合同的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益； (4)在基金管理人更換時，提名新的基金管理人； (5)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會； (6)法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。 基金托管人的義務(wù) (1)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜； (2)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)； (3)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證； (4)按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶； (5)保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露； (6)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p> (7)建立并保存基金份額持有人名冊； (8)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對； (9)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項； (10)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會； (11)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除； (12)基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償； (13)基金托管人將遵守《基金法》、《運作辦法》、《暫行規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)； (14)建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨立；對不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立； (15)除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《暫行規(guī)定》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益； (16)負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來； (17)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金日收益和基金七日收益率； (18)采取適當(dāng)、合理的措施，使本基金的認(rèn)購、申購、贖回等事項符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定，并使基金管理人用以計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定； (19)按規(guī)定保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上； (20)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對； (21)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配； (22)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人； (23)監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。 (24)若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。 (25)不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動； (26)法律、法規(guī)、本基金合同和依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。 3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù) 基金份額持有人的權(quán)利 (1)分享基金財產(chǎn)收益； (2)參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)； (3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額； (4)依照相關(guān)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會； (5)按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)； (6)查詢或者復(fù)制公開披露的基金信息資料； (7)監(jiān)督基金管理人的投資運作， (8)要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟； (9)在不同的基金直銷或代銷機構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管； (10)法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。 本基金除對各級基金份額計提不同的銷售服務(wù)費用外，各級基金份額的每份基金份額享有同等的合法權(quán)益。 基金份額持有人的義務(wù) (1)遵守基金合同； (2)交納基金認(rèn)購、申購款項及規(guī)定的費用； (3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任； (4)不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動； (5)返還持有基金過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人處獲得的不當(dāng)?shù)美?/p> (6)法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。 (二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則 1.召開事由 有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會： (1)終止基金合同； (2)轉(zhuǎn)換基金運作方式； (3)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外； (4)更換基金管理人、基金托管人； (5)變更基金類別； (6)變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略； (7)變更基金份額持有人大會程序； (8)與其它基金合并； (9)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 以下情形不須召開基金份額持有人大會： (1)調(diào)低基金管理費率、基金托管費率、銷售服務(wù)費； (2)調(diào)整基金份額等級數(shù)量以及對各級基金份額計提的銷售服務(wù)費率； (3)在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整收費方式； (4)因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改； (5)對基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化； (6)對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響； (7)除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會以外的其它情形。 2.召集人和召集方式 (1)除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。 (2)基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議�；鸸芾砣藨�(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。 基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。 (3)代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。 基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。 基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。 基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，基金份額持有人可以按照《基金法》第七十二條的規(guī)定自行召集基金份額持有人大會。 (4)基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)至少提前三十日向中國證監(jiān)會備案。 (5)基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。 (6)基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。 3.議事內(nèi)容與程序 (1)議事內(nèi)容及提案權(quán) 議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益，并為基金份額持有人大會職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項，如終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。 基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。 (2)議事程序 �、佻F(xiàn)場開會 在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照相關(guān)規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。 �、谕ㄓ嵎绞介_會 在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時應(yīng)當(dāng)同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構(gòu)監(jiān)督下形成決議。 4.決議形成的條件、表決方式、程序 (1)基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。 (2)基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議： �、僖话銢Q議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過方為有效；除下列②所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。 �、谔貏e決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人、更換基金托管人、終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。 (3)基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。 (4)采取通訊方式進(jìn)行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。表決意見模糊或相互矛盾的視為無效表決。 (5)基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。 (三)基金合同的終止的事由與程序 1.有下列情形之一的，基金合同終止： (1)基金合同經(jīng)基金份額持有人大會生效的決議決定終止； (2)因重大違法違規(guī)行為，基金合同被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的； (3)基金管理人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人承接的； (4)基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金托管人承接的； (5)由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷； (6)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。 基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金進(jìn)行清算。 2.基金清算 (1)自基金合同終止之日起30個工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算小組進(jìn)行基金清算。在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。 (2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成�；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。 (3)基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配�；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必要的民事活動。 (4)清算程序 ①基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)； ②基金清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)； ③對基金資產(chǎn)進(jìn)行評估與基金財產(chǎn)清算的期限； �、芮逅憬M做出的清算報告需經(jīng)會計師事務(wù)所審計，并由律師事務(wù)所出具法律意見書； �、輰⒒鹎逅憬Y(jié)果報告中國證監(jiān)會； ⑥公布基金清算公告； �、邔鹳Y產(chǎn)進(jìn)行分配。 (四)爭議解決方式 1.本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。 2.本基金合同的當(dāng)事人發(fā)生糾紛的，可以通過協(xié)商或者調(diào)解解決�；鸷贤�(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的，任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。 3. 爭議涉及基金管理人和/或基金托管人的，爭議處理期間，基金管理人和/或基金托管人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。 (五)基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式 基金合同存放在基金管理人和基金托管人的營業(yè)場所，投資人可在營業(yè)時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。投資人也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查閱。對投資人按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。 十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 (一)托管協(xié)議當(dāng)事人 1.基金管理人 名稱：銀華基金管理有限公司 注冊地址：深圳市深南大道6008號報業(yè)大廈十九層 辦公地址：深圳市深南大道6008號報業(yè)大廈十九層 郵政編碼：518034 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［2001］7號 組織形式：有限責(zé)任公司 注冊資本：1億元人民幣 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 2.基金托管人 公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司(簡稱：交通銀行) 公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS LTD 法定代表人：方誠國 注冊地址：上海市仙霞路18號 郵政編碼：200336 辦公地址：上海市銀城中路188號 郵政編碼：200120 注冊時間：1987年3月30日 批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民銀行銀發(fā)［1987］40號文 注冊資本：170億元 基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號 組織形式：股份有限公司 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 經(jīng)營范圍：吸收公共存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換、國際結(jié)算、結(jié)匯；售匯；同業(yè)外匯拆借、外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)、外匯借款、外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代理外匯買賣；代理國外信用卡的發(fā)行和付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) (二)基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查 1.基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查 (1)根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關(guān)證券法律法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。 (2)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關(guān)證券法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。 (3)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。 2.基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查 (1)根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人對基金托管人及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資產(chǎn)、按時將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對基金資產(chǎn)實行分賬管理、對擅自動用基金資產(chǎn)等行為進(jìn)行監(jiān)督和核查。 (2)基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正�；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴�(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。 (3)基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。 3.基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助 基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核查�；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報告中國證監(jiān)會。 (三)基金財產(chǎn)的保管 1.基金資產(chǎn)保管的原則 (1)基金托管人應(yīng)安全保管基金的全部資產(chǎn)。 (2)基金資產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有資產(chǎn)�；鹜泄苋藶榛鹪O(shè)立獨立的賬戶，本基金資產(chǎn)與基金托管人的其他資產(chǎn)或其他業(yè)務(wù)以及其他基金的資產(chǎn)實行嚴(yán)格的分賬管理。保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立。 (3)基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，除證券交易所的清算資金外，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。 (4)對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。 (5)基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風(fēng)險。 (6)除依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。 2.基金設(shè)立募集期間及募集資金的驗資 (1)基金設(shè)立募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管行的營業(yè)機構(gòu)開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。 (2)基金備案條件滿足后，自募集期限屆滿或者基金管理人宣布停止基金份額發(fā)售之日起十日內(nèi)，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。 (3)基金管理人應(yīng)將屬于基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以基金名義開立的基金銀行賬戶中。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起三個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。 (4)若基金未達(dá)到規(guī)定的募集額度不能成立，按規(guī)定辦理退款事宜。 3.基金銀行賬戶的開立和管理 (1)基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。 (2)基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要�；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。 (3)基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理條例》、《中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及其他相關(guān)規(guī)定。 4.基金證券賬戶和資金賬戶的開立和管理 (1)基金托管人以托管人與基金聯(lián)名的形式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司分別為本基金開立證券賬戶。 (2)基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要�；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇�(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。 (3)基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。 (4)基金托管人應(yīng)根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理本基金資金清算的相關(guān)工作，基金管理人應(yīng)予積極協(xié)助；清算備付金賬戶按規(guī)定開立、管理和使用。 5.債券托管專戶的開設(shè)和管理 (1)基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易。基金托管人根據(jù)銀行監(jiān)管機構(gòu)、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。 (2)基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。 6.其他賬戶的開立和管理 (1)因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。 (2)法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。 7.基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管 實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實物證券分開保管；也可以存入中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其他有權(quán)保管機構(gòu)的代保管庫中。保管憑證由基金托管人持有，實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。 8.與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管 由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且該正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時將正本送達(dá)基金托管人處。 (四)基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核 基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的余額。 基金份額凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)計算得到的每份基金份額的資產(chǎn)價值(本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元)。 1.本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。 本基金目前投資工具的估值方法如下： (1)基金持有的短期債券采用折溢價攤銷后的成本列示，按票面利率計提應(yīng)收利息； (2)基金持有的回購協(xié)議(封閉式回購)以成本列示，按商定利率在實際持有期間內(nèi)逐日計提利息； (3)買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實際持有期間內(nèi)逐日計提�；刭徠陂g對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進(jìn)行相應(yīng)的估值。回購期滿時，若雙方都能履約，則按協(xié)議進(jìn)行交割。若融資業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)；融券業(yè)務(wù)到期無法履約，則繼續(xù)持有債券資產(chǎn)，實際持有的相關(guān)資產(chǎn)按其性質(zhì)進(jìn)行估值。 (4)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行同期掛牌利率逐日計提利息。 2.在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。 3.為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值與影子定價的偏離達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其他的重大偏離時，基金管理人可以與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，確保以攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。 4.基金的會計責(zé)任方 根據(jù)相關(guān)法規(guī)，開放式基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，基金管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布�；鹜泄苋藢Υ顺鼍弑Ａ粢庖姡⒖蓪芾砣嗽撔袨樵斐傻耐顿Y者損失免責(zé)。 5.其他 如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。 6.如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。 基金的日常估值由基金管理人進(jìn)行�；鸸芾砣送瓿晒乐岛髮⒐乐到Y(jié)果以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時間與程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。 (五)基金份額持有人名冊的登記與保管 注冊登記人負(fù)責(zé)編制和保管基金份額持有人名冊�；鸷贤�、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每月最后一個開放日的持有人名冊，由注冊登記機構(gòu)負(fù)責(zé)編制并保存。 基金管理人和基金托管人對基金份額持有人名冊的保管，按國家法律法規(guī)及證券監(jiān)督管理部門的要求執(zhí)行。 (六)爭議解決方式 因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決。自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。 爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。 (七)托管協(xié)議的修改與終止 本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會備案后生效，須經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)的，經(jīng)其核準(zhǔn)后生效。 發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止： 1.基金或基金合同終止； 2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)； 3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)； 4. 發(fā)生《基金法》、《運作辦法》、基金合同或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。 二十、對基金份額持有人的服務(wù) 基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)�；鸸芾砣藢⒏鶕�(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下： (一)資料寄送 1.基金投資人對賬單 基金管理人為基金投資人每季度寄送對賬單，在每季結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向持有人以書面或電子文件形式寄送，年度對賬單在每年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)對所有持有人以書面或電子文件形式寄送。 2.其他相關(guān)的信息資料 (二)定期投資計劃 基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資者提供定期投資的服務(wù)。通過定期投資計劃，投資者可以定期定額申購基金份額。定期定額計劃的開始辦理時間見相關(guān)公告。 (三)咨詢、查詢服務(wù) 1.信息查詢密碼 注冊登記人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開戶證件號碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補足。基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知曉基金賬號后，及時撥打銀華基金管理有限公司客戶服務(wù)中心電話010-85186558或登錄公司網(wǎng)站http：//www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼。 2.信息咨詢、查詢 投資人如果想了解認(rèn)購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打銀華基金管理有限公司客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查詢。 (四)升、降級通知服務(wù) 基金管理人為基金投資人提供升、降級的通知服務(wù)，并在投資者同時持有A級、B級份額等級時提供溫馨提示服務(wù)。 二十一、其他應(yīng)披露事項 1.本基金管理人、托管人目前無重大訴訟事項。 2.最近3年基金管理人、基金托管人及其高級管理人員沒有受到任何處罰。 二十二、招募說明書的存放及查閱方式 本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、銷售代理人和注冊登記人的辦公場所，投資人可在辦公時間免費查閱，也可按工本費購買本招募說明書的復(fù)印件�；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨�(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。投資人按上述方式所獲得的文件或其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。 二十三、備查文件 1.中國證監(jiān)會核準(zhǔn)銀華貨幣市場證券投資基金募集的文件 2.《銀華貨幣市場證券投資基金基金合同》 3.《銀華貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》 4.法律意見書 5.基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照 6.基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照 7.中國證監(jiān)會要求的其他文件。
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