大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金更新招募說明書摘要

　　基金管理人：大成基金管理有限公司

　　基金托管人：中國銀行股份有限公司

　　大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2004】36號(hào)文核準(zhǔn)募集，本基金合同于2004年6月3日正式生效。本基金為契約型開 放式基金。

　　重要提示

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀招募說明書；

　　基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)；

　　本摘要根據(jù)《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金基金合同》(以下簡稱《基金合同》)和《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金招募說明書》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。《基金合同》是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依《基金合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《證券投資基金運(yùn)作辦法》(以下簡稱《運(yùn)作辦法》)、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱本基金合同。

　　本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核同意，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金做出的任何決定，均不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2004年12月3日，有關(guān)基金凈值表現(xiàn)截止日為2004年12月3日，有關(guān)基金投資組合及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2004年9月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　本基金管理人大成基金管理有限公司是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字［1999］10號(hào)文批準(zhǔn)發(fā)起設(shè)立，概況介紹如下：

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行(資訊 行情 論壇)大廈32層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈32層

　　法定代表人：胡學(xué)光

　　成立日：1999年4月12日

　　注冊(cè)資本：1億元人民幣

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司股東為中國銀河證券有限責(zé)任公司、光大證券有限責(zé)任公司、中泰信托投資有限公司、廣東證券股份有限公司四家公司各持有25%股份。

　　電話：0755-83183388

　　傳真：0755-83199588

　　聯(lián)系人：李宏偉

　　(二)證券投資基金管理情況

　　截至2004年12月3日，本基金管理人共管理五只封閉式證券投資基金：基金景宏(資訊 行情 論壇)、基金景陽(資訊 行情 論壇)、基金景博(資訊 行情 論壇)、基金景福(資訊 行情 論壇)、基金景業(yè)(資訊 行情 論壇)，及3只開放式證券投資基金：大成價(jià)值增長證券投資基金、大成債券投資基金、大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金(大成精選增值證券投資基金正在募集中)。

　　(三)主要人員情況

　　1、公司高級(jí)管理人員

　　董事會(huì)：

　　胡學(xué)光先生，董事長，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，廣東省高級(jí)經(jīng)濟(jì)師評(píng)審委員會(huì)委員。曾在湖北金融高等專科學(xué)校任教，廣州金融高等專科學(xué)校任金融系副主任；1992年-2003年4月，在廣東證券股份有限公司先后任“廣證基金”、“廣證受益”經(jīng)理、部門總經(jīng)理、總裁助理、副總裁，兼任中山大學(xué)嶺南學(xué)院兼職教授、中天證券研究院副院長，廣東證券博士后科研工作站指導(dǎo)導(dǎo)師；2003年5月起任大成基金管理有限公司董事長。

　　于華先生，董事，總經(jīng)理，工商管理碩士，金融博士，美國注冊(cè)金融分析師(CFA)。1989年-1991年，任英國里丁大學(xué)經(jīng)濟(jì)系金融財(cái)務(wù)講師；1991年-1997年，加拿大魁北克大學(xué)管理學(xué)院金融終身教授；1997年-2000年，任深圳證券交易所綜合研究所所長；2000年-2004年1月，任加拿大鮑爾集團(tuán)亞太分公司基金與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)副總裁，加拿大倫敦人壽保險(xiǎn)公司北京代表處首席代表；現(xiàn)任中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)顧問；2004年1月起任大成基金管理有限公司總經(jīng)理。

　　王政先生，董事，大學(xué)本科。曾任職于人民日?qǐng)?bào)社理論部，1992年后調(diào)人民日?qǐng)?bào)社事業(yè)發(fā)展局(部)工作。1991年-1999年，歷任廣聯(lián)(南寧)投資股份有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理；2000年-2002年，任海南民生燃?xì)?/a>(集團(tuán))股份有限公司董事、總經(jīng)理；1999年-2001年，任中國華聞投資控股有限公司常務(wù)副總裁；2001年-至今，任中泰信托投資有限責(zé)任公司總裁。

　　徐浩明先生，董事，碩士研究生。1988年7月-1991年4月，任職于上海體制改革研究所；1991年4月-2000年6月，歷任交通銀行研究開發(fā)部副主任科員、主任科員，辦公室綜合處副處長、處長，黨委辦公室綜合處處長兼黨委秘書；2000年6月-2003年2月，歷任中國光大集團(tuán)有限公司董事會(huì)秘書，執(zhí)董辦及黨辦副主任，辦公廳、黨辦、執(zhí)董辦主任；2002年9月起始任光大證券有限責(zé)任公司董事；2003年2月-至今，任光大證券有限責(zé)任公司董事、副總裁。(已報(bào)中國證監(jiān)會(huì)待核準(zhǔn))

　　王長林先生，董事，研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任中國農(nóng)業(yè)銀行天津分行計(jì)劃處副處長、信息中心副總經(jīng)理，中國長城信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。現(xiàn)任中國銀河證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)資金部總經(jīng)理。

　　方流芳先生，獨(dú)立董事，法學(xué)博士。博士生導(dǎo)師，曾兼任中國證監(jiān)會(huì)股票發(fā)行審核委員會(huì)委員；1987年-1992年，任中國人民大學(xué)法學(xué)院講師、副教授；1993年-至今，任中國政法大學(xué)法律系教授、博士生導(dǎo)師。

　　楊建文先生，獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。1982年-1996年，上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所研究室主任；1996年-至今，上海社會(huì)科學(xué)院部門經(jīng)濟(jì)研究所副所長，總支書記；目前兼任上海市工商聯(lián)(商會(huì))副會(huì)長、上海市人民政府決策咨詢研究專家、上海市國有資產(chǎn)規(guī)劃投資委員會(huì)常任委員、上海市對(duì)外文化交流協(xié)會(huì)經(jīng)濟(jì)金融分會(huì)召集人、上海國際金融研究中心執(zhí)行理事、上海社會(huì)科學(xué)院金融研究中心主任。(已報(bào)中國證監(jiān)會(huì)待核準(zhǔn))

　　胡春元先生，獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)(會(huì)計(jì))博士，中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1991年-1994年，在廈門大學(xué)會(huì)計(jì)師事務(wù)所兼職，任審計(jì)員；1994年-1995年，任廈門會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理；1996年-1997年，在深圳大華天誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所兼職從事審計(jì)與管理咨詢工作；1997年11月起，在深圳大華天誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所專職從事審計(jì)與管理咨詢工作，歷任經(jīng)理、合伙人(1999)、高級(jí)合伙人、注冊(cè)會(huì)計(jì)師。(已報(bào)中國證監(jiān)會(huì)待核準(zhǔn))

　　寧加嶺先生，獨(dú)立董事，大學(xué)本科。1983年2月-1987年6月，任財(cái)政部人教司副處長、處長；1987年6月-1994年6月，任財(cái)政部行政司副司長、司長；1994年6月-1999年6月，任財(cái)政部德寶實(shí)業(yè)總公司總經(jīng)理、法人代表；1999年6月-至今，任職于財(cái)政部離退休老干部局。(已報(bào)中國證監(jiān)會(huì)待核準(zhǔn))

　　監(jiān)事會(huì)：

　　李秀萍女士，監(jiān)事會(huì)主席，大學(xué)本科。1975年12月-1995年8月，任職于北京軍區(qū)；1995年8月-2000年，任職于內(nèi)貿(mào)部化輕公司，擔(dān)任部門經(jīng)理、秦皇島辦事處主任；2000年-2002年，任職于內(nèi)貿(mào)部、衛(wèi)生部合辦的中國醫(yī)藥物資總公司，先后擔(dān)任二部經(jīng)理，公司副總經(jīng)理職務(wù)；2002年-至今，先后任職于中泰信托有限公司、中國華聞投資控股有限公司總裁助理。

　　陳漢炎先生，監(jiān)事，研究生，經(jīng)濟(jì)師，審計(jì)師。1992年7月起曾先后任職于廣東證券股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部、深圳深南中路營業(yè)部，曾任稽核部副總經(jīng)理；現(xiàn)任廣東證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。

　　劉明先生，職工監(jiān)事，碩士。1991年-1992年，任廈門德源實(shí)業(yè)有限公司總經(jīng)理辦公室主任；1992年-1995年，任廈門證券公司?江營業(yè)部總經(jīng)理；1996年-1999年，任廈門產(chǎn)權(quán)交易中心副總經(jīng)理；2001年-2004年，任香港時(shí)富金融服務(wù)集團(tuán)投資顧問；2004年3月起，任大成基金管理有限公司基金經(jīng)理部副總監(jiān)。

　　其他高級(jí)管理人員：

　　周洪先生，副總經(jīng)理，博士。1988年8月-1994年8月，任山東財(cái)政學(xué)院經(jīng)貿(mào)系副主任、副教授；1994年9月-1995年8月北京大學(xué)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)博士研究生；1995年9月-1998年8月在光大證券有限公司工作，歷任研究部負(fù)責(zé)人、辦公室副主任、總裁辦主任、總裁助理職務(wù)；1998年9月起參與大成基金管理有限公司的籌建，1999年3月-至今，任大成基金管理有限公司副總經(jīng)理；2000年10月-2001年12月，兼任基金景博基金經(jīng)理。

　　王顥先生，副總經(jīng)理，國際工商管理專業(yè)博士。1993年2月-1994年2月，任安信財(cái)務(wù)顧問公司項(xiàng)目經(jīng)理；1994年2月-1995年10月，任中國愛地集團(tuán)貿(mào)易二部副經(jīng)理；1995年10月-1997年3月，任深圳市瑞應(yīng)實(shí)業(yè)公司經(jīng)理；1997年3月-2000年12月，任深圳鑫光華事業(yè)發(fā)展公司總經(jīng)理；2000年12月-2002年9月，任國通證券深圳管理總部副總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)管理部副總經(jīng)理；2002年9月-2004年6月，任大成基金管理有限公司助理總經(jīng)理；2004年7月起任大成基金管理有限公司副總經(jīng)理。

　　李宏偉先生，董事會(huì)秘書兼助理總經(jīng)理，法學(xué)碩士。1991年7月-1992年5月，任南京旭普電子有限公司總經(jīng)理助理；1992年6月-1997年2月，任深圳金地(集團(tuán))股份有限公司總經(jīng)理辦公室主任、董事會(huì)秘書、發(fā)展委主任；1997年3月-1998年4月，任光大證券有限公司深圳營業(yè)部副總經(jīng)理；1998年5月-2003年12月，任南方基金管理有限公司綜合管理部及市場部高級(jí)經(jīng)理；2004年1月-至今，任大成基金管理有限公司董事會(huì)秘書兼助理總經(jīng)理。

　　杜鵬女士，督察長，研究生學(xué)歷。1992年-1994年，歷任原中國銀行陜西省信托咨詢公司證券部駐上交所出市代表、上海業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人；1994年-1998年，歷任廣東省南方金融服務(wù)總公司投資基金管理部證券投資部副經(jīng)理、廣東華僑信托投資公司證券總部資產(chǎn)管理部經(jīng)理；1998年9月參與大成基金管理有限公司的籌建；1999年3月—至今，任大成基金管理有限公司督察長兼監(jiān)察稽核部經(jīng)理。

　　田宇飚先生，助理總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。1991年8月-1994年3月，任職于中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司，從事信貸、資金、證券投資及中國置業(yè)基金、亞洲開發(fā)銀行的項(xiàng)目評(píng)估等工作；1994年3月-5月參與中國金谷國際信托投資公司負(fù)責(zé)公司證券部組建工作；1994年5月起歷任華夏證券有限公司海口營業(yè)部駐北京辦事處負(fù)責(zé)人、華夏期貨經(jīng)紀(jì)公司北京營業(yè)部總經(jīng)理、負(fù)責(zé)海南銀通受益券管理人更換、參與籌建華夏基金管理公司；1999年3月-1999年12月，任大成基金管理有限公司綜合部經(jīng)理；2000年1月-至今，任大成基金管理有限公司助理總經(jīng)理。

　　2、基金經(jīng)理

　　王加英先生，基金經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。6年證券從業(yè)經(jīng)歷，先后任職于平安證券有限公司資產(chǎn)管理部、大成基金管理有限公司研究部和基金經(jīng)理部，曾任基金景福基金經(jīng)理助理、基金景宏基金經(jīng)理。2002年9月通過基金從業(yè)人員資格考試。

　　3、公司投資決策委員會(huì)

　　公司投資決策委員會(huì)由六名成員組成，設(shè)主任和執(zhí)行主任各一名，委員四名。名單如下：

　　于華，總經(jīng)理，投資決策委員會(huì)主任；周洪，副總經(jīng)理，投資決策委員會(huì)執(zhí)行主任；霍軍，研究部總監(jiān)，投資決策委員會(huì)委員；劉明，基金經(jīng)理部副總監(jiān)，投資決策委員會(huì)委員；盧紀(jì)平，交易部總監(jiān)，投資決策委員會(huì)委員；楊曉東先生，基金經(jīng)理，投資決策委員會(huì)委員。

　　上述人員之間不存在親屬關(guān)系。

　　二、基金托管人

　　(一)基金托管人基本情況

　　1、基本情況

　　本基金之基金托管人為中國銀行股份有限公司股份有限公司，基本情況如下：

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

　　法定代表人：肖鋼

　　企業(yè)類型：股份有限公司

　　注冊(cè)資本：人民幣壹仟捌佰陸拾叁億零叁拾伍萬貳仟肆佰玖拾柒元捌角

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　成立日期：1912年2月5日

　　基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)

　　托管部門總經(jīng)理：唐棣華

　　托管部門聯(lián)系人：忻如國

　　電話：(010)66594856

　　傳真：(010)66594853

　　發(fā)展概況：

　　中國銀行股份有限公司成立于1912年，歷史悠久，經(jīng)營穩(wěn)健，是我國四大國有商業(yè)銀行之一，也是中國商業(yè)銀行中機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)國際化程度最高、國際金融業(yè)務(wù)最具優(yōu)勢(shì)的銀行，截至2003年末，中國銀行股份有限公司網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)覆蓋全球27個(gè)國家和地區(qū)，其中境內(nèi)機(jī)構(gòu)共計(jì)11，609個(gè)，境外機(jī)構(gòu)共計(jì)549個(gè)。

　　中國銀行股份有限公司的主營業(yè)務(wù)是傳統(tǒng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，包括了公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)在基于銀行的核心信貸產(chǎn)品之上，致力于為客戶提供個(gè)性化、創(chuàng)新的金融服務(wù)。零售業(yè)務(wù)主要針對(duì)銀行的個(gè)人客戶的金融需求，提供基于長城卡之上的全套服務(wù)。而金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)則是為全球其他銀行，證券公司和保險(xiǎn)公司提供諸如國際匯兌、資金清算、同業(yè)拆借和托管等全面服務(wù)。

　　迎合國際金融行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，中國銀行股份有限公司在鞏固其傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上又將經(jīng)營領(lǐng)域擴(kuò)大到投資銀行和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。中銀國際作為中國銀行股份有限公司從事投資銀行業(yè)務(wù)的全資附屬機(jī)構(gòu)已經(jīng)成為中國在海外最為成功的投資銀行，擁有最長的歷史、最多的管理資產(chǎn)、最廣闊的分銷渠道及最富有經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才。中國銀行股份有限公司還在不斷努力發(fā)展成為可提供全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)的國際化大銀行。

　　2003年，中國政府大力推進(jìn)金融系統(tǒng)改革，國有商業(yè)銀行的改革進(jìn)入實(shí)質(zhì)階段，中國政府選定中國銀行股份有限公司作為股份制改革的試點(diǎn)銀行之一，年內(nèi)完成了對(duì)中國銀行股份有限公司的注資。中國銀行股份有限公司將原所有者權(quán)益余額轉(zhuǎn)作準(zhǔn)備金，用于消化歷史遺留的不良資產(chǎn)，這為中國銀行股份有限公司股份制改革提供了堅(jiān)實(shí)的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。

　　2004年8月26日，經(jīng)中國政府批準(zhǔn)，中國銀行股份有限公司股份有限公司在北京成立，中國銀行股份有限公司股份有限公司按照國家有關(guān)法律法規(guī)，制定了新的公司章程，形成了由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層構(gòu)建的現(xiàn)代股份公司治理架構(gòu)。

　　近年來，中國銀行股份有限公司的聲譽(yù)、地位穩(wěn)中有升。中國銀行股份有限公司連續(xù)14年入選《財(cái)富》“世界500強(qiáng)”企業(yè)；2003年分別被《銀行家》和《資產(chǎn)》雜志評(píng)為“2003年度中國最佳銀行”和“中國最佳國內(nèi)銀行”；被美國《環(huán)球金融》雜志評(píng)為“中國最佳貿(mào)易融資銀行”；《遠(yuǎn)東經(jīng)濟(jì)評(píng)論》選擇中國銀行股份有限公司為“中國地區(qū)產(chǎn)品服務(wù)十強(qiáng)企業(yè)”。

　　財(cái)務(wù)概況：

　　2003年，在《銀行家》按核心資本的排名中，中國銀行股份有限公司列全球第15位，居中國銀行股份有限公司業(yè)首位，是中國資本最為雄厚的商業(yè)銀行。以資產(chǎn)規(guī)模計(jì)，中國銀行股份有限公司資產(chǎn)總額達(dá)38，422億元人民幣，是中國第二大商業(yè)銀行。

　　2003年，中國銀行股份有限公司集團(tuán)實(shí)現(xiàn)計(jì)提準(zhǔn)備前營業(yè)利潤472億元；如剔除沖減以前年度應(yīng)收未收利息86億元、向中國東方資產(chǎn)管理公司劃轉(zhuǎn)歷史遺留的投資項(xiàng)目產(chǎn)生的損失27億元、減持中銀香港(控股)有限公司部分股權(quán)的凈收益73億元，中國銀行股份有限公司集團(tuán)2003年實(shí)現(xiàn)營業(yè)利潤512億元，較上年增長7.8%。

　　2、證券投資基金托管情況

　　截止到2004年12月3日，中國銀行股份有限公司已托管景宏、同盛、同智、興安等4只封閉式證券投資基金；托管易方達(dá)平穩(wěn)增長、嘉實(shí)成長收益、銀華優(yōu)勢(shì)企業(yè)、天同180指數(shù)、金鷹成份股優(yōu)選、嘉實(shí)理財(cái)通系列基金(含嘉實(shí)穩(wěn)健、嘉實(shí)增長、嘉實(shí)債券)、華夏回報(bào)基金、景順長城景系列基金(含景順長城動(dòng)力平衡基金、景順長城恒豐債券基金、景順長城優(yōu)選股票基金)、易方達(dá)策略成長基金、泰信天天收益、海富通收益增長、嘉實(shí)服務(wù)增值、招商先鋒、大成藍(lán)籌穩(wěn)健基金、湘財(cái)荷銀精選基金、華夏大盤精選基金、易方達(dá)積極成長基金、國泰金象保本基金等22只開放式證券投資基金。

　　3、主要人員情況

　　肖鋼先生，現(xiàn)任中國銀行股份有限公司股份有限公司董事長。肖鋼先生1981年進(jìn)入中國人民銀行工作，曾擔(dān)任中國人民銀行政策研究室主任、中國外匯交易中心總經(jīng)理等職。1996年10月任中國人民銀行行長助理，并先后兼任計(jì)劃資金司司長、貨幣政策司司長、廣東省分行行長、國家外匯管理局廣東省分局局長。1998年10月開始任中國人民銀行副行長、中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)委員。2003年3月，就任中國銀行股份有限公司董事長、行長，2004年8月，就任中國銀行股份有限公司股份有限公司董事長。肖鋼先生先后畢業(yè)于湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院和中國人民大學(xué)法學(xué)院，擁有法學(xué)碩士學(xué)位。肖鋼先生曾是第九屆全國人民代表大會(huì)代表，中國共產(chǎn)黨廣東省第八屆委員會(huì)候補(bǔ)委員。

　　李禮輝先生，1952年5月出生于中國福建。2004年8月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司副董事長、行長。2002年9月至2004年7月?lián)�任海南省副省長，1994年7月至2002年8月?lián)��?a href=http://whmsebhyy.com/110/2004-05-14/128.html class=akey target=_blank>中國工商銀行副行長。1994年7月前歷任中國工商銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、中國工商銀行新加坡代表處首席代表、中國工商銀行福建省分行副行長等職務(wù)。1986年至1988年在香港從事銀行工作。1977年廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)系財(cái)政金融專業(yè)畢業(yè)，1999年北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融學(xué)專業(yè)博士研究生畢業(yè)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。在金融領(lǐng)域有豐富的經(jīng)驗(yàn)和較高的學(xué)術(shù)造詣，經(jīng)常在重要刊物和國際研討會(huì)上發(fā)表論文。

　　李早航先生，現(xiàn)任中國銀行股份有限公司股份有限公司執(zhí)行董事、副行長，1955年4月出生于遼寧省大連市，畢業(yè)于南京氣象學(xué)院氣象系。1980年加入中國建設(shè)銀行大連分行先后擔(dān)任經(jīng)理、行長，1990年調(diào)入中國建設(shè)銀行總行歷任信息科技部、國際部總經(jīng)理，1993年起任中國建設(shè)銀行總行副行長，主管過信貸、資金、零售、清算、信息科技等多方面工作，2000年起調(diào)任中國銀行股份有限公司總行常務(wù)董事、副行長，并先后兼任加拿大中國銀行股份有限公司董事長、中銀集團(tuán)保險(xiǎn)公司董事長，2004年8月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司股份有限公司執(zhí)行董事、副行長。

　　唐棣華女士，中國銀行股份有限公司股份有限公司基金托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。曾任中國銀行股份有限公司江西省分行行長、黨組書記；中國銀行股份有限公司總行信托咨詢公司總經(jīng)理、分黨組書記、董事長；1997年赴巴西圣保羅市負(fù)責(zé)籌建中國銀行股份有限公司圣保羅代表處，并就任代表處首席代表；2001年6月至今任基金托管部總經(jīng)理。

　　4、基金托管部門的設(shè)置及員工情況

　　中國銀行股份有限公司總行設(shè)基金托管部，基金托管部下設(shè)客戶服務(wù)處、研究發(fā)展處、托管業(yè)務(wù)處、資產(chǎn)托管處、稽察監(jiān)督處、綜合管理處等6個(gè)職能處。中國銀行股份有限公司上海市分行、深圳市分行設(shè)立托管業(yè)務(wù)處。總行基金托管部現(xiàn)有員工64人，其中碩士學(xué)歷以上人員20人，約占員工總數(shù)的31.25%，具有一年以上海外工作和學(xué)習(xí)經(jīng)歷的15人。

　　三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　(一)銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系人

　　1、直銷機(jī)構(gòu)：大成基金管理有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈32層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈32層

　　法定代表人：胡學(xué)光

　　電話：0755-83183388

　　傳真：0755-83199588

　　聯(lián)系人：肖冰

　　2、代銷機(jī)構(gòu)

　　(1)中國銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址：北京西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)

　　法定代表人：肖鋼

　　傳真：010-66594946

　　客戶服務(wù)咨詢電話：95566

　　網(wǎng)址：www.bank-of-china.com

　　(2)交通銀行

　　辦公地址：上海市銀城中路188號(hào)

　　法定代表人：方誠國

　　客戶服務(wù)電話：95559

　　傳真：(021)58408842

　　聯(lián)系電話：(021)58781234

　　聯(lián)系人：王瑋

　　(3)興業(yè)銀行

　　辦公地址：福州市湖東路154號(hào)

　　法定代表人：高建平

　　客戶服務(wù)電話：95561

　　傳真：0591-7845504

　　聯(lián)系電話：0591-7839338

　　聯(lián)系人：陳丹

　　(4)中國民生銀行(資訊 行情 論壇)

　　注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)正義路4號(hào)

　　法定代表人：經(jīng)叔平

　　客戶服務(wù)電話：95568

　　傳真：(8610)65229094

　　聯(lián)系電話：(8610)65226699-2055

　　聯(lián)系人：吳杰

　　(5)聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：0755-25125666

　　聯(lián)系人：張玲

　　網(wǎng)址：www.lhzq.com

　　(6)廣東證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：020-96210

　　聯(lián)系人：陳新

　　網(wǎng)址：www.stock2000.com.cn

　　(7)光大證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：021-68816770

　　聯(lián)系人：張琦、陳建東

　　網(wǎng)址：www.ebscn.com

　　(8)中國銀河證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：010-68016655

　　聯(lián)系人：郭京華

　　網(wǎng)址：：www.chinastock.com.cn

　　(9)國泰君安股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：400-8888-666

　　聯(lián)系人：顧文松

　　網(wǎng)站：www.gtja.com

　　(10)華夏證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：400-8888-108；010-65186758

　　聯(lián)系人：權(quán)唐

　　網(wǎng)站：www.csc108.com

　　(11)招商證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：4008888111、0755-26951111

　　聯(lián)系人：鐘俊杰

　　網(wǎng)址：www.newone.com.cn

　　(12)海通證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：021-962503

　　聯(lián)系人：金蕓

　　網(wǎng)站：www.htsec.com

　　(13)廣發(fā)證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：020-87555888

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　網(wǎng)址：www.gf.com.cn

　　(14)興業(yè)證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：021-68419125

　　聯(lián)系人：繆白

　　網(wǎng)站：www.xyzq.com.cn

　　(15)東方證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：021-962506

　　聯(lián)系人：盛云

　　網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn

　　(16)申銀萬國證券股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：021-962505

　　聯(lián)系人：胡潔靜

　　網(wǎng)址：www.sw2000.com.cn

　　(17)長江證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：400-8888-318、027-65799883。

　　網(wǎng)址：www.cz318.com.cn

　　(18)中信證券(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　客戶服務(wù)電話：010-84864818-63266

　　聯(lián)系人：陳忠

　　網(wǎng)址：www.ecitic.com

　　(19)北京證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：010-68431166-8010

　　聯(lián)系人：文曉波

　　網(wǎng)址：www.bjzq.com.cn

　　(20)山西證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：0351-8686868

　　聯(lián)系人：鄒連星劉文康

　　網(wǎng)址：www.i618.com.cn

　　(21)漢唐證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)熱線：0755-26936388

　　聯(lián)系人：肖世寧

　　網(wǎng)址：www.ehantang.com

　　(22)國信證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：800-810-8868

　　聯(lián)系人：林建閩

　　網(wǎng)址www.guosen.com.cn

　　(23)渤海證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：022-27483685

　　聯(lián)系人：程罡

　　網(wǎng)址：www.ewww.com.cn

　　(24)華泰證券有限責(zé)任公司

　　客戶服務(wù)電話：025-84579897

　　聯(lián)系人：張雪瑾

　　網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

　　(二)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　名稱：大成基金管理有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈32層

　　辦公地址：上海市廣東路689號(hào)海通證券大廈19樓12-07單元

　　法定代表人：胡學(xué)光

　　電話：021-53599588

　　傳真：021-63513900

　　聯(lián)系人：徐生滬、焦?

　　(三)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

　　律師事務(wù)所名稱：通力律師事務(wù)所

　　注冊(cè)地址：上海市浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔21樓

　　辦公地址：上海市浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔21樓

　　經(jīng)辦律師：韓炯、秦悅民

　　電話：021-68818100

　　傳真：021-68816880

　　(四)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

　　會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)東昌路568號(hào)

　　辦公地址：上海市湖濱路202號(hào)普華永道中心11樓

　　法人代表：楊紹信

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：錢進(jìn)何影帆

　　電話：(021)61238888

　　傳真：(021)61238800

　　聯(lián)系人：陳兆欣

　　四、基金的名稱

　　大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金

　　五、基金的類型

　　基金類型：契約型

　　六、基金的運(yùn)作方式

　　基金運(yùn)作方式：開放式

　　七、基金的投資目標(biāo)

　　通過精選符合本基金投資理念、流動(dòng)性良好的證券，在控制非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的前提下獲取投資收益，同時(shí)輔助運(yùn)用一系列數(shù)量分析方法，有效控制系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)定增值。

　　八、基金的投資方向

　　本基金的股票投資主要投資于上證180(資訊 行情 論壇)指數(shù)成份股、深證100指數(shù)成份股以及未來可能入選成份股的股票，并適度投資于新股申購、股票增發(fā)申購等。債券投資以國債投資為主，并適度投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行、上市的金融債、企業(yè)(公司)債(包括可轉(zhuǎn)債)等債券及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。

　　本基金資產(chǎn)中股票投資比例的變動(dòng)范圍為30%～80%，債券投資比例的變動(dòng)范圍為20%～65%，現(xiàn)金比例的變動(dòng)范圍為0～15%。法律法規(guī)和監(jiān)管部門對(duì)上述比例另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

　　九、基金的投資策略

　　1、資產(chǎn)配置策略

　　本基金利用修正的恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略(CPPI)來動(dòng)態(tài)調(diào)基金中股票、債券和現(xiàn)金的配置比例。其中，股票投資部分的80%投資于上證180指數(shù)成份股和深證100指數(shù)成份股。

　　利用CPPI來動(dòng)態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)配置，需要?jiǎng)討B(tài)確定一些相關(guān)的參數(shù)：無風(fēng)險(xiǎn)利率、初始股票倉位、風(fēng)險(xiǎn)乘數(shù)、修正調(diào)整幅度等。一般來說，無風(fēng)險(xiǎn)率采用平均隔夜資金拆借成本。初始股票倉位取決于建倉初期宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場狀況和資金供求情況以及未來的市場預(yù)期。因此，我們將深入分析、研究宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場特征、資金供求狀況以及對(duì)市場未來做合理預(yù)期，在此基礎(chǔ)上謹(jǐn)慎做出投資期初的資產(chǎn)配置決策，構(gòu)建投資期初的股票倉位。而風(fēng)險(xiǎn)乘數(shù)則是通過對(duì)市場的收益、風(fēng)險(xiǎn)特征所做的數(shù)量化分析以及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍程度的深入調(diào)查后確定的，一般介于2-5之間。

　　2、行業(yè)配置策略

　　本基金的行業(yè)配置采取較為積極的策略，以投資基準(zhǔn)的行業(yè)權(quán)重為基礎(chǔ)，以行業(yè)研究及比較分析為核心，通過適時(shí)增大或降低相應(yīng)行業(yè)的投資權(quán)重，使整體投資表現(xiàn)跟上或超越投資基準(zhǔn)。基金管理人將根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)周期和景氣狀況、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)期、市場行業(yè)輪換情況等因素，綜合判斷行業(yè)投資價(jià)值，適當(dāng)加大對(duì)處于產(chǎn)業(yè)復(fù)蘇周期、被市場低估、行業(yè)景氣指數(shù)上升、發(fā)展前景良好的行業(yè)的投資。具體根據(jù)基金管理人研究部的行業(yè)投資價(jià)值評(píng)估系統(tǒng)進(jìn)行。

　　3、個(gè)股選擇策略

　　個(gè)股選擇策略采用藍(lán)籌成份股優(yōu)選策略，運(yùn)用“價(jià)值—?jiǎng)蓊^”選股方法，優(yōu)選出被市場低估并有良好市場表現(xiàn)，處于價(jià)值回歸階段的天相280指數(shù)成份股投資，并采用積極的資產(chǎn)管理方式，以期獲得資本的穩(wěn)健增值。

　　選股程序：

　　(1)、確定現(xiàn)有成份股和可能進(jìn)入的股票

　　以上證180指數(shù)和深證100指數(shù)成分股作為基礎(chǔ)備選股票庫；再根據(jù)上證180指數(shù)和深證100指數(shù)編制原則，選出未來可能進(jìn)入上證180指數(shù)或深證100指數(shù)成分股并符合本基金投資理念的股票，加入基礎(chǔ)備選股票庫；

　　(2)、價(jià)值選股：

　　●藍(lán)籌公司主要挑選標(biāo)準(zhǔn)：

　　◇公司治理結(jié)構(gòu)良好，行為規(guī)范，信息透明，注重公眾股東利益和投資者關(guān)系

　　◇主營業(yè)務(wù)鮮明并具有一定的競爭力

　　◇經(jīng)營管理能力和市場競爭能力在行業(yè)中具有明顯優(yōu)勢(shì)

　　◇具備長期持續(xù)穩(wěn)定成長性，預(yù)期至少未來兩年的主營業(yè)務(wù)收入和利潤增長率高于GDP增長率

　　◇財(cái)務(wù)狀況良好，具備較好的抗風(fēng)險(xiǎn)能力

　　●由基金管理人內(nèi)設(shè)的研究部公司分析人員根據(jù)上述藍(lán)籌公司挑選標(biāo)準(zhǔn)，采用自下而上方式逐個(gè)篩選，形成基本面合規(guī)備選股票庫。

　　●將基本面合規(guī)備選股票庫按P／B從小到大排序(刪除業(yè)績?yōu)樨?fù)的股票)，選取前70%的股票作備選，產(chǎn)生投資備選股票庫。

　　(3)、勢(shì)頭選股：

　　將備選股票按如下公式計(jì)算勢(shì)頭，按勢(shì)頭從大到小排序，并參考排序結(jié)果形成最終股票組合；

　　Momentum＝

　　其中：Rs為股票最近三個(gè)月的收益率，

　　Ri為股票所在行業(yè)最近三個(gè)月的收益率，

　　σs-i為股票收益率與其對(duì)應(yīng)行業(yè)收益率之差的月標(biāo)準(zhǔn)差，

　　Tr為股票交易活躍度，表示為股票最近5個(gè)交易日平均換手率除以最近30個(gè)交易日平均換手率。

　　4、債券投資策略

　　本基金的債券投資采用完全積極的投資策略，采用利率預(yù)測(cè)、久期管理、收益率曲線移動(dòng)策略、相對(duì)價(jià)值評(píng)估、收益率利差策略、套利交易策略以及利用正逆回購進(jìn)行杠桿操作等積極的投資策略，力求獲得超過債券市場的收益。

　　十、基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　由于我國還沒有統(tǒng)一指數(shù)，我們暫時(shí)采用天相投資顧問有限公司編制的天相280指數(shù)作為股票投資部分的基準(zhǔn)，采用中信國債指數(shù)(資訊 行情 論壇)作為債券投資部分的基準(zhǔn)。本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)如下：

　　70%×天相280指數(shù)＋30%×中信國債指數(shù)

　　十一、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金屬于較低風(fēng)險(xiǎn)證券投資基金，適于能承受一定風(fēng)險(xiǎn)，追求當(dāng)期收益和長期資本增值的基金投資人投資。本基金采用大成風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和基金績效評(píng)估系統(tǒng)，該系統(tǒng)可以完成市場風(fēng)險(xiǎn)管理、壓力測(cè)試、多因子風(fēng)險(xiǎn)分析、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制等多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理功能。

　　十二、基金的投資組合報(bào)告(截至2004年9月30日)

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，保證本報(bào)告所載內(nèi)容不存在虛假記錄、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

　　基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2004年10月22日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2004年9月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

　　1、本期末基金資產(chǎn)組合情況

　　2、本期末按行業(yè)分類的股票投資組合

　　3、本期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票明細(xì)

　　4、本期末按券種分類的債券投資組合

　　5、本期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)

　　6、投資組合報(bào)告附注

　　(1)本期內(nèi)基金投資的前十名證券無發(fā)行主體被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰。

　　(2)基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的股票。

　　(3)其他資產(chǎn)構(gòu)成

　　(4)本期持有可轉(zhuǎn)換債券均未處于轉(zhuǎn)股期。

　　十三、基金業(yè)績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

　　本基金合同生效日為2004年06月03日，基金合同生效以來完整會(huì)計(jì)年度的投資業(yè)績及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：

　　十四、費(fèi)用概覽

　　(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

　　1、基金費(fèi)用的種類

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)；

　　(2)基金托管人的托管費(fèi)；

　　(3)基金的證券交易費(fèi)用；

　　(4)基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；

　　(5)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

　　(6)基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

　　(7)按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。

　　2、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)

　　基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。

　　在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×１.5%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起兩日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

　　(2)基金托管人的基金托管費(fèi)

　　基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。

　　在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×０.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。

　　(3)上述第1款第3項(xiàng)至第7項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

　　3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。基金成立之前的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用不得從基金資產(chǎn)中列支。

　　4、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整

　　基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)，無須召開基金份額持有人大會(huì)。

　　(二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用

　　1、申購費(fèi)用

　　申購費(fèi)用是基金銷售和服務(wù)過程中發(fā)生費(fèi)用，由基金份額持有人承擔(dān)，按交易金額的一定比例收取，不列入基金資產(chǎn)。

　　(1)投資者既可以選擇申購時(shí)交納申購費(fèi)用，也可以選擇贖回時(shí)交納申購費(fèi)用。投資者若選擇申購時(shí)交納稱為前端申購費(fèi)，投資者若選擇在贖回時(shí)交納則稱為后端申購費(fèi)。

　　(2)投資者選擇交納前端申購費(fèi)時(shí)，按照申購金額采用比例費(fèi)率，本基金的前端申購費(fèi)率為1.5%。

　　(3)投資者選擇交納后端申購費(fèi)時(shí)，按照申購金額采用比例費(fèi)率，并隨持有時(shí)間遞減，具體如下表所示：

　　2、贖回費(fèi)用

　　本基金的贖回費(fèi)用按持有期遞減，最高不超過贖回總金額的0.50%；

　　贖回費(fèi)用于支付相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額歸入基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于贖回費(fèi)總額的百分之二十五；具體費(fèi)率如下：

　　3、基金管理人可根據(jù)市場情況，在不違背有關(guān)法律、法規(guī)和本《基金合同》規(guī)定的情況下調(diào)整本基金的申購和贖回費(fèi)率，調(diào)整結(jié)果將至少提前兩日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上公告。

　　4、基金管理人可在不違背法律法規(guī)規(guī)定的情形下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以對(duì)促銷活動(dòng)范圍內(nèi)的投資人調(diào)低基金的費(fèi)率。

　　5、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　(1)每個(gè)基金份額持有人自首次購買的基金單位獲得確認(rèn)之日起每一年(按365天計(jì)算)內(nèi)可免費(fèi)轉(zhuǎn)換兩次；

　　(2)每個(gè)基金份額持有人每年轉(zhuǎn)換基金超過兩次以上的，從第三次起每次轉(zhuǎn)換需交納一定的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)以轉(zhuǎn)出基金單位總金額為基礎(chǔ)計(jì)算，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.25%，全部作為基金注冊(cè)登記費(fèi)和其他相關(guān)手續(xù)費(fèi)；

　　(3)基金管理人可以根據(jù)市場情況在不違背有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定之前提下，調(diào)整上述收費(fèi)方式和費(fèi)率水平，但最遲應(yīng)于新收費(fèi)辦法開始實(shí)施日前兩日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。

　　(三)基金稅收

　　本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，應(yīng)按國家稅收法律、法規(guī)履行其納稅義務(wù)。

　　按照國家現(xiàn)行稅收法律、法規(guī)規(guī)定，個(gè)人投資者投資本基金所獲增值部分免稅，機(jī)構(gòu)投資者投資本基金所獲增值部分應(yīng)按相關(guān)規(guī)定繳納企業(yè)所得稅。

　　十五、對(duì)招募說明書更新部分的說明

　　本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關(guān)法律法規(guī)的要求，對(duì)2004年4月22日公布的《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金招募說明書》進(jìn)行了更新，并根據(jù)本基金管理人對(duì)本基金實(shí)施的投資經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行了內(nèi)容補(bǔ)充和更新，主要更新的內(nèi)容如下：

　　1、按《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》要求重新編排了文件的內(nèi)容和章節(jié)順序；

　　2、根據(jù)《基金法》的相關(guān)規(guī)定，更新了一些專有名詞的稱謂，如將“基金契約”改為“基金合同”、“基金單位”改為“基金份額”、將“基金持有人”、“基金單位持有人”改為“基金份額持有人”等；

　　3、在“一、緒言”部分，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行了調(diào)整，補(bǔ)充了國家最近頒發(fā)的法律法規(guī)；

　　4、在“二、釋義”部分，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行了調(diào)整和補(bǔ)充；

　　5、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的相關(guān)信息；

　　6、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相關(guān)信息；

　　7、在“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分，更新了相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

　　8、在“六、基金合同的生效”部分，根據(jù)《基金法》的相關(guān)規(guī)定，更新了一些專有名詞的稱謂；

　　9、在“七、基金的申購與贖回”部分，根據(jù)《基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行了內(nèi)容更新和規(guī)范；

　　10、在“八、基金的轉(zhuǎn)換”部分，根據(jù)公司公告增加了基金轉(zhuǎn)換的相關(guān)內(nèi)容；

　　11、在“九、基金的投資”部分，根據(jù)相關(guān)法規(guī)增加了基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容；

　　12、在“十、基金業(yè)績”部分，根據(jù)相關(guān)法規(guī)增加了基金業(yè)績的內(nèi)容；

　　13、在“十一、基金財(cái)產(chǎn)”部分，根據(jù)《基金法》的相關(guān)規(guī)定，更新了一些專有名詞的稱謂

　　14、在“十三、基金收益與分配”部分，將基金分紅默認(rèn)方式改為現(xiàn)金分紅；

　　15、在“十四、基金費(fèi)用與稅收”部分，將贖回費(fèi)用改為“贖回費(fèi)最高不超過贖回總金額的0.50%，贖回費(fèi)用于支付相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額歸入基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于贖回費(fèi)總額的百分之二十五”；

　　16、在“十六、基金的信息披露”部分，根據(jù)《基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行了內(nèi)容更新和規(guī)范；

　　17、在“十九、基金合同內(nèi)容摘要”部分，按照2004年10月18日發(fā)布的《大成基金管理有限公司修改旗下開放式基金基金合同的公告》修改了相關(guān)內(nèi)容；

　　18、在“二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要”部分，根據(jù)《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號(hào)＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》的規(guī)定進(jìn)行了補(bǔ)充；

　　19、在“二十一、基金份額持有人服務(wù)”部分，更新了基金份額持有人服務(wù)的內(nèi)容；

　　20、在“二十二、其它應(yīng)披露的事項(xiàng)”部分，披露了如下事項(xiàng)：

　　(一)本基金管理人、基金托管人的托管業(yè)務(wù)部門目前無重大訴訟事項(xiàng)。

　　(二)最近3年本基金管理人、基金托管人的托管業(yè)務(wù)部門及高級(jí)管理人員沒有受到任何處罰。

　　(三)2004年6月3日至2004年12月3日發(fā)布的公告

　　1、2004年6月4日發(fā)布的《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金成立公告》

　　2、2004年7月12日發(fā)布的《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金開放日常贖回及基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》

　　3、2004年10月18日發(fā)布的《大成基金管理有限公司修改旗下開放式基金基金合同的公告》

　　4、2004年10月26日發(fā)布的《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金2004年第3季度報(bào)告》

　　5、2004年11月25日發(fā)布的《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金分紅預(yù)告》

　　6、2004年11月29日發(fā)布的《大成藍(lán)籌穩(wěn)健證券投資基金分紅公告》

　　(四)《招募說明書》與本更新的招募說明書內(nèi)容若有不一致之處，以本更新的招募說明書為準(zhǔn)。

　　大成基金管理有限公司

　　2005年1月12日