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基金網(wǎng)上交易井噴 電子商務(wù)兩大模式齊頭并進(jìn)


http://whmsebhyy.com 2006年07月12日 08:44 全景網(wǎng)絡(luò)-證券時(shí)報(bào)

  記者 金燁

  乘著股市上漲、基金凈值上升這一“賺錢效應(yīng)”的東風(fēng),基金網(wǎng)上交易從試水演變成今年的繁榮。據(jù)悉,近期基金網(wǎng)上交易十分活躍,交易量有了大幅提升。隨著投資者對(duì)網(wǎng)上交易的認(rèn)同度不斷提高,電子商務(wù)已成為基金不可或缺的營(yíng)銷平臺(tái)。

  網(wǎng)上交易量幾何級(jí)攀升

  博時(shí)基金的統(tǒng)計(jì)顯示:該公司今年上半年投資者網(wǎng)上支付金額,比去年同期網(wǎng)上支付金額增加近78倍;今年上半年網(wǎng)上直銷交易新開戶數(shù),比去年同期新開直銷交易戶增加440倍。

  大成基金在原有跟興業(yè)銀行合作的基礎(chǔ)上,增加了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上直銷交易這一新渠道,在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)用這兩家銀行卡申購(gòu)基金單筆無限額。網(wǎng)上交易開戶數(shù)量激增,半年來的開戶數(shù)量已經(jīng)是去年全年的3倍以上,單月通過網(wǎng)上系統(tǒng)的交易額都超過億元。

  鵬華基金“鵬友e家”網(wǎng)上交易平臺(tái)開戶數(shù)及交易量呈穩(wěn)步上升的趨勢(shì),戶均保有量從剛開始的幾千份慢慢提高到目前的2萬多份,且有進(jìn)一步上升的趨勢(shì)。

  南方基金正在強(qiáng)化網(wǎng)上交易平臺(tái)——“南方e站通”的功能。日前,該公司和上海銀聯(lián)、廣州好易聯(lián)合作,為投資者提供基金投資網(wǎng)上服務(wù)通道。自7月1日開通以來,每日通過“南方e站通”開戶的數(shù)量均有數(shù)百戶,每日通過“南方e站通”認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)總額都在100萬元以上。

  據(jù)富國(guó)基金有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,今年以來,富國(guó)基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)發(fā)展極為迅速。截至5月底,在短短5個(gè)月內(nèi),網(wǎng)上交易開戶數(shù)增長(zhǎng)近6倍,網(wǎng)上申購(gòu)量增加近20倍。目前網(wǎng)上交易的保有量相當(dāng)于一個(gè)中型券商渠道。

  長(zhǎng)盛基金公司與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行就基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)正式簽約不足兩月,網(wǎng)上交易金額超過420萬元。據(jù)該公司有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,這是尚未大舉宣傳下客戶自愿參與的數(shù)據(jù),相信隨著推廣力度的增加,觸網(wǎng)買基金的客戶還會(huì)與日俱增。

  國(guó)聯(lián)安基金有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,最近兩個(gè)月,在自然銷售的情況下,公司網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)量已經(jīng)達(dá)到數(shù)千萬元。

  上投摩根、匯添富等基金公司的基金網(wǎng)上交易量最近也有較大幅度的提升。有關(guān)基金公司負(fù)責(zé)人表示,這一方面與這些公司旗下基金業(yè)績(jī)優(yōu)異有關(guān),同時(shí)也是最近一階段基金熱賣的結(jié)果。

  基金積極備戰(zhàn)電子商務(wù)

  自從華安基金專門成立了電子商務(wù)部,率先對(duì)基金網(wǎng)上交易施以重拳以來,重視基金電子商務(wù)的公司日益增多。比如博時(shí)基金專門成立了信息技術(shù)部,主抓基金電子交易。鵬華基金正式成立電子商務(wù)部,確定以努力打造國(guó)內(nèi)基金行業(yè)卓越的電子商務(wù)品牌,并使之成為公司業(yè)務(wù)發(fā)展核心競(jìng)爭(zhēng)力的工作目標(biāo)。

  近期,各基金公司都在對(duì)自家的電子交易平臺(tái)升級(jí)換代。2004年4月,融通基金公司就推出與工行合作開發(fā)的開放式基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù),今年5月,又與銀聯(lián)、興業(yè)銀行聯(lián)合推出了“銀聯(lián)通”開放式基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù),凡持有興業(yè)銀行借記卡或已開通銀聯(lián)跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)銀行卡的投資者,均可通過登錄融通基金網(wǎng)站直接進(jìn)行一站式開戶和交易。

  富國(guó)基金早在2004年就開通了銀聯(lián)通網(wǎng)上交易,又制定了電子商務(wù)發(fā)展計(jì)劃,專門成立基金電子商務(wù)項(xiàng)目小組,負(fù)責(zé)網(wǎng)站維護(hù)、網(wǎng)上直銷和營(yíng)銷推廣,完善了網(wǎng)站的客戶服務(wù)功能。今年6月富國(guó)基金又開通了中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗借記卡基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)。

  今年,招商基金公司推出了新一代基金理財(cái)電子商務(wù)平臺(tái)———“基金易”,是一個(gè)集現(xiàn)金管理、投資交易、智能理財(cái)、互動(dòng)交流等多項(xiàng)功能于一體的基金理財(cái)電子商務(wù)平臺(tái)。目前已有招商銀行(資訊 行情 論壇)和建設(shè)銀行(資訊 行情 論壇)兩個(gè)合作伙伴,在招商基金的直銷業(yè)務(wù)中發(fā)揮越來越重要的功能。

  南方基金市場(chǎng)發(fā)展部執(zhí)行總監(jiān)汪圣芬透露,未來2至3個(gè)月南方基金還將與民生、中信、招商等幾家銀行合作進(jìn)行基金電子直銷。另外,南方基金打算將一些獨(dú)家商品在網(wǎng)上銷售,以此提升客戶對(duì)網(wǎng)絡(luò)銷售的熱情。另外還將在網(wǎng)上拓展基金團(tuán)購(gòu)業(yè)務(wù),針對(duì)專戶理財(cái)和企業(yè)年金客戶開通網(wǎng)上交易方式,通過電子營(yíng)銷成為這些客戶的理財(cái)顧問。

  華安基金電子商務(wù)部總監(jiān)趙敏認(rèn)為,整個(gè)基金業(yè)對(duì)網(wǎng)上交易的重視意義重大,將有助于建立一個(gè)基金全行業(yè)營(yíng)銷的新渠道。

  基金、銀行與投資者三贏

  業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,基金網(wǎng)上交易進(jìn)一步發(fā)展,離不開基金公司、銀行與投資者這三方參與者的推動(dòng)。

  基金公司有關(guān)人士表示,一直以來,營(yíng)銷渠道受制于人是基金公司產(chǎn)品銷售的一大障礙。基金網(wǎng)上交易在一定程度上解決了基金公司網(wǎng)點(diǎn)不足的問題,因而受到基金公司,特別是區(qū)域性特點(diǎn)較強(qiáng)的基金公司的重視。基金網(wǎng)上交易成本低廉,為面向個(gè)人投資者的小額基金直銷業(yè)務(wù)提供了可能,而且網(wǎng)絡(luò)不受時(shí)間、空間的限制。網(wǎng)絡(luò)用戶也是一個(gè)不斷發(fā)展壯大的基金目標(biāo)客戶群,其理財(cái)需求潛力巨大。為此,有些基金公司甚至提出首打網(wǎng)絡(luò)銷售牌,鎖定與財(cái)經(jīng)及門戶網(wǎng)站的合作,瞄準(zhǔn)在網(wǎng)上理財(cái)和網(wǎng)上購(gòu)物的使用者。

  對(duì)于投資者來說,網(wǎng)上交易具有方便快捷,費(fèi)率低廉的優(yōu)點(diǎn)。隨著互聯(lián)網(wǎng)的迅速普及,越來越多的投資者傾向于足不出戶,比如農(nóng)行目前針對(duì)其托管的基金搭建了“銀基通”網(wǎng)上交易平臺(tái),在網(wǎng)上進(jìn)行投資。客戶只要擁有一張農(nóng)行金穗借記卡,短短幾分鐘就可在網(wǎng)上完成基金的開戶和購(gòu)買,免去了到銀行或者是證券公司的柜臺(tái)排隊(duì)、填單等繁雜手續(xù);同時(shí)還可以享受優(yōu)惠申購(gòu)費(fèi)率。

  此外,網(wǎng)上交易還賦予相關(guān)聯(lián)的銀行卡更多的功能,增強(qiáng)了銀行卡對(duì)投資者的吸引力。雖然開通“銀聯(lián)通”、“銀基通”的銀行卡有令客戶從基金代銷業(yè)務(wù)流失的問題,但由于客戶投資習(xí)慣短期內(nèi)難以改變,網(wǎng)上交易帶來的多是增量的客戶。在基金首發(fā)檔期緊張,無暇顧及持續(xù)營(yíng)銷的情況下,網(wǎng)上交易還為銀行額外拓展了一條低成本的持續(xù)營(yíng)銷渠道。

  基金電子商務(wù)發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急是繼續(xù)完善搭建網(wǎng)上交易平臺(tái),提高網(wǎng)上基金交易的便利性。繼續(xù)推動(dòng)全國(guó)性銀行開展銀基通業(yè)務(wù),形成地域覆蓋更廣、便利性更高、產(chǎn)品種類更豐富的網(wǎng)上交易平臺(tái),解決開通網(wǎng)上交易手續(xù)繁復(fù)以及異地開戶等問題。

  兩大模式齊頭并進(jìn)

  據(jù)有關(guān)基金公司人士介紹,目前基金網(wǎng)上交易的主要模式包括銀聯(lián)模式和“銀基通”模式。銀聯(lián)模式,也就是通常所說的第三方結(jié)算模式,是涉及基金公司、銀聯(lián)、銀行三個(gè)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上基金交易模式。用戶需要辦理銀聯(lián)卡,基金公司的網(wǎng)絡(luò)和銀聯(lián)的網(wǎng)絡(luò)連接,通過銀聯(lián)和相關(guān)銀行進(jìn)行結(jié)算。

  第二種模式是類似于“銀證通”的“銀基通”模式。這種模式是一對(duì)一的,即基金公司與代銷行合作,投資者用該銀行的銀行卡到該銀行網(wǎng)站注冊(cè)成為該行“銀基通”用戶,然后利用銀行卡購(gòu)買與銀行合作的基金產(chǎn)品。客戶到銀行開戶后辦理了銀行卡,憑卡可以在銀行開基金賬戶,最后直接通過銀行在網(wǎng)上進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回。

  目前已有30多家基金公司開通銀聯(lián)通網(wǎng)上交易。“銀基通”業(yè)務(wù)也方興未艾,農(nóng)業(yè)銀行在四大國(guó)有

商業(yè)銀行中首家在全國(guó)范圍內(nèi)開通“銀基通”業(yè)務(wù)無疑具有重要意義。(金 燁)


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