每日基金投資必讀：5月30日基金動態及點評

　　方信

　　今天中銀國際基金管理有限公司發布了旗下基金在中國銀行及直銷柜臺開展申購業務優惠費率的公告，整個六月，公司管理的兩家基金實行優惠費率。但總體上看優惠期間費率標準沒有一些基金公布的網上交易費率低，這點提示投資人注意。投資信息方面有南方基金公司旗下的四家基金發布了關于資產支持證券投資方案。另外前期暫停大額申購的基金，

本周陸續恢復申購。

　　重要業務信息：

　　中銀國際基金管理有限公司旗下基金在中國銀行及直銷柜臺開展申購業務優惠費率的公告

　　經中銀國際基金管理有限公司與代銷機構中國銀行充分溝通，中銀國際基金管理有限公司將對在中國銀行辦理中銀中國基金(基金代碼：163801)、中銀增長基金(基金代碼：163803)申購業務投資者開展申購費率優惠的活動。具體活動安排如下：

　　一、適用期間：2006年6月1日至2006年6月30日之間的交易日。

　　二、適用基金：中銀中國基金(基金代碼：163801)、中銀增長基金(基金代碼：163803)。

　　三、優惠費率：

　　中銀中國基金優惠費率

　　日常申購費率優惠期申購費率

　　100萬以下1.50%1.00%

　　100萬(含)-500萬1.00%0.60%

　　500萬(含)-1000萬0.20%0.12%

　　1000萬(含)以上0.02%0.01%

　　中銀增長基金優惠費率

　　日常申購費率優惠期申購費率

　　50萬以下1.50%1.00%

　　50萬(含)-100萬1.20%0.80%

　　100萬(含)-200萬1.00%0.60%

　　200萬(含)-500萬0.60%0.40%

　　大于500萬(含)1000元1000元

　　四、投資者可到我司直銷柜臺、中國銀行銷售網點申購中銀中國基金、中銀增長基金,享受活動期間的有關申購費率優惠。

　　中國銀行客戶服務統一咨詢電話：95566。

　　中國銀行網址：www.bank-of-china.com。

　　中銀國際基金管理公司客戶服務統一咨詢電話：021-3883-4788，400-888-5566。

　　中銀國際基金管理公司網址：www.bociim.com。

　　本次費率優惠活動期間,如增加或調整直銷機構和代銷機構,中銀國際基金管理有限公司將另行公告。

　　本次優惠活動最終解釋權歸中銀國際基金管理公司所有。

　　南方現金增利基金關于資產支持證券投資方案

　　根據證監字［2006]93號《關于證券投資基金投資資產支持證券有關事項的通知》(以下簡稱“《通知》”)和南方現金增利基金(以下簡稱“本基金”)基金合同的規定，本基金可以投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產支持證券。根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、本基金基金合同、招募說明書及相關法律法規的規定，特制定本基金資產支持證券投資方案并公告如下：

　　一、投資策略

　　本基金投資資產支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩定收益。

　　二、投資比例限制

　　本基金投資于資產支持證券，除了遵守基金合同中已有的投資比例限制外，還將遵守下述有關資產支持證券投資比例的限制：

　　1、本基金投資于資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券總規模的10%。

　　2、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的10%。

　　3、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過本基金資產凈值的10%。

　　4、本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過本基金資產凈值的20%。

　　5、本基金管理公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%。

　　6、因市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使本基金投資資產支持證券不符合上述規定比例的，基金管理人應當在10個交易日內調整完畢。

　　三、風險控制措施

　　鑒于投資資產支持證券可能面臨的利率風險、信用風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險，本基金管理人將通過內部信用評級、量化模型分析、投資授信控制等方法對資產支持證券投資進行有效的風險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產支持證券投資進行全程合規監控，通過事前控制、事中監督和事后檢查等方式，確保資產支持證券投資的合法合規。

　　四、信息披露方式

　　本基金管理人將依照《證券投資基金信息披露管理辦法》、《通知》、本基金基金合同、招募說明書及其他有關規定的要求，在本基金法定信息披露文件中及時、充分地披露本基金投資資產支持證券的相關信息。

　　本基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不對投資人保證基金一定盈利，也不向投資人保證最低收益。投資者申購本基金時，應認真閱讀本基金招募說明書和本投資方案。

　　南方寶元基金關于資產支持證券投資方案

　　根據證監字［2006］93號《關于證券投資基金投資資產支持證券有關事項的通知》(以下簡稱“《通知》”)和南方寶元基金(以下簡稱“本基金”)基金合同的規定，本基金可以投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產支持證券。根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、本基金基金合同、招募說明書及相關法律法規的規定，特制定本基金資產支持證券投資方案并公告如下：

　　一、投資策略

　　本基金投資資產支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩定收益。

　　二、投資比例限制

　　本基金投資于資產支持證券，除了遵守基金合同中已有的投資比例限制外，還將遵守下述有關資產支持證券投資比例的限制：

　　1、本基金投資于資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券總規模的10%。

　　2、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的10%。

　　3、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過本基金資產凈值的10%。

　　4、本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過本基金資產凈值的20%。

　　5、本基金管理公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%。

　　6、因市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使本基金投資資產支持證券不符合上述規定比例的，基金管理人應當在10個交易日內調整完畢。

　　三、風險控制措施

　　鑒于投資資產支持證券可能面臨的利率風險、信用風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險，本基金管理人將通過內部信用評級、量化模型分析、投資授信控制等方法對資產支持證券投資進行有效的風險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產支持證券投資進行全程合規監控，通過事前控制、事中監督和事后檢查等方式，確保資產支持證券投資的合法合規。

　　四、信息披露方式

　　本基金管理人將依照《證券投資基金信息披露管理辦法》、《通知》、本基金基金合同、招募說明書及其他有關規定的要求，在本基金法定信息披露文件中及時、充分地披露本基金投資資產支持證券的相關信息。

　　本基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不對投資人保證基金一定盈利，也不向投資人保證最低收益。投資者申購本基金時，應認真閱讀本基金招募說明書和本投資方案。

　　南方避險增值基金關于資產支持證券投資方案

　　根據證監字［2006］93號《關于證券投資基金投資資產支持證券有關事項的通知》(以下簡稱“《通知》”)和南方避險增值基金(以下簡稱“本基金”)基金合同的規定，本基金可以投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產支持證券。根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、本基金基金合同、招募說明書及相關法律法規的規定，特制定本基金資產支持證券投資方案并公告如下：

　　一、投資策略

　　本基金投資資產支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩定收益。

　　二、投資比例限制

　　本基金投資于資產支持證券，除了遵守基金合同中已有的投資比例限制外，還將遵守下述有關資產支持證券投資比例的限制：

　　1、本基金投資于資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券總規模的10%。

　　2、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的10%。

　　3、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過本基金資產凈值的10%。

　　4、本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過本基金資產凈值的20%。

　　5、本基金管理公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%。

　　6、因市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使本基金投資資產支持證券不符合上述規定比例的，基金管理人應當在10個交易日內調整完畢。

　　三、風險控制措施

　　鑒于投資資產支持證券可能面臨的利率風險、信用風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險，本基金管理人將通過內部信用評級、量化模型分析、投資授信控制等方法對資產支持證券投資進行有效的風險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產支持證券投資進行全程合規監控，通過事前控制、事中監督和事后檢查等方式，確保資產支持證券投資的合法合規。

　　四、信息披露方式

　　本基金管理人將依照《證券投資基金信息披露管理辦法》、《通知》、本基金基金合同、招募說明書及其他有關規定的要求，在本基金法定信息披露文件中及時、充分地披露本基金投資資產支持證券的相關信息。

　　本基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不對投資人保證基金一定盈利，也不向投資人保證最低收益。投資者申購本基金時，應認真閱讀本基金招募說明書和本投資方案。

　　南方多利中短期債券基金資產支持證券投資方案

　　根據證監字［2006]93號《關于證券投資基金投資資產支持證券有關事項的通知》(以下簡稱“《通知》”)和南方多利中短期債券投資基金(以下簡稱“本基金”)基金合同的規定，本基金可以投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產支持證券。根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、本基金基金合同、招募說明書及相關法律法規的規定，特制定本基金資產支持證券投資方案并公告如下：

　　一、投資策略

　　本基金投資資產支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略，在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩定收益。

　　二、投資比例限制

　　本基金投資于資產支持證券，除了遵守基金合同中已有的投資比例限制外，還將遵守下述有關資產支持證券投資比例的限制：

　　1、本基金投資于資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券總規模的5%。

　　2、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規模的10%。

　　3、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過本基金資產凈值的10%。

　　4、本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過本基金資產凈值的20%。

　　5、本基金管理公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%。

　　6、因市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使本基金投資資產支持證券不符合上述規定比例的，基金管理人應當在10個交易日內調整完畢。

　　三、風險控制措施

　　鑒于投資資產支持證券可能面臨的利率風險、信用風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險，本基金管理人將通過內部信用評級、量化模型分析、投資授信控制等方法對資產支持證券投資進行有效的風險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產支持證券投資進行全程合規監控，通過事前控制、事中監督和事后檢查等方式，確保資產支持證券投資的合法合規。

　　四、信息披露方式

　　本基金管理人將依照《證券投資基金信息披露管理辦法》、《通知》、本基金基金合同、招募說明書及其他有關規定的要求，在本基金法定信息披露文件中及時、充分地披露本基金投資資產支持證券的相關信息。

　　本基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不對投資人保證基金一定盈利，也不向投資人保證最低收益。投資者申購本基金時，應認真閱讀本基金招募說明書和本投資方案。

　　華寶興業恢復旗下三只基金大額申購及轉入業務

　　為切實保護現有基金份額持有人利益,我公司所管理的寶康消費品證券投資基金、寶康靈活配置證券投資基金和動力組合股票型證券投資基金自2006年5月24日起暫停了大額申購和轉入上述基金的業務。

　　鑒于對基金份額凈值造成影響的部分股票已經復牌,因此自2006年5月30日起,本公司恢復對上述基金的大額申購及轉入業務。

　　國泰基金管理有限公司旗下基金恢復大額申購

　　為切實保護基金份額持有人利益，國泰基金管理有限公司旗下國泰金鷹增長證券投資基金、國泰金龍行業精選證券投資基金和國泰金馬穩健回報證券投資基金自2006年5月17日起暫停了人民幣100萬元(不含100萬元)以上的申購和轉入業務。

　　目前由于對基金份額凈值造成影響的部分股票已經完成股權分制改革并復牌，我公司決定自2006年5月30日起恢復上述三只基金的大額申購業務。

　　投資者可以登錄我司網站(www.gtfund.com)或撥打客戶服務電話：4008-888-688咨詢基金相關信息。

　　增加光大證券為興業可轉債混合型基金代銷機構

　　根據興業基金管理有限公司與光大證券股份有限公司簽署的《興業基金管理有限公司旗下開放式基金銷售代理協議》，光大證券股份有限公司將代理興業可轉債混合型證券投資基金的銷售業務。

　　自本公告之日起，投資者可在光大證券股份有限公司以下31個城市的47家營業網點辦理開戶、申(認)購和贖回業務：北京、天津、哈爾濱、黑河、大慶、齊齊哈爾、長春、沈陽、上海、深圳、福州、佛門、江門、武漢、長沙、東莞、惠州、海口、順德、廣州、南寧、湛江、重慶、成都、遵義、內江、烏魯木齊、昆明、西安、南京、丹陽。

　　●光大證券股份有限公司相關信息:

　　公司名稱：光大證券股份有限公司

　　法定代表人：王明權

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路528號上海證券大廈南塔15-16樓

　　聯系人：劉晨

　　開放式基金咨詢電話：021-68823685

　　開放式基金業務傳真：021-68815009

　　公司網站：www.ebscn.com

　　●投資者也可通過以下途徑咨詢有關詳情：

　　興業基金管理公司客戶服務電話：021-38714536

　　興業基金管理公司網站：www.xyfunds.com.cn

　　華安基金管理有限公司增聘陳俏宇女士為安順證基金基金經理助理

　　因工作需要，經本公司研究，決定聘任陳俏宇女士為本公司旗下安順證券投資基金的基金經理助理。

　　附：陳俏宇女士簡歷

　　工商管理碩士，11年證券、基金從業經歷。曾在上海萬國證券公司發行部、申銀萬國證券有限公司國際業務部、上海申銀萬國證券研究所有限公司行業部工作。2003年加入華安基金管理有限公司，曾任研究發展部高級研究員。

　　國投瑞銀融華債券型證券投資基金今日更新了招募說明書。

　　基金分紅信息：

　　大成藍籌穩健證券投資基金第三次分紅

　　大成藍籌穩健證券投資基金基金合同生效于2004年6月3日，已于2004年12月1日、2006年3月29日實施了兩次分紅，累計分紅金額為每10份基金份額0.20元。截止2006年5月29日，本基金基金份額凈值為1.5001元，已實現的可分配收益為119,011,765.79元。根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定及《大成藍籌穩健證券投資基金基金合同》、《大成基金管理有限公司開放式基金業務規則》的約定，本著及時回報投資者的原則，經本基金管理人大成基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)計算并由本基金托管人中國銀行股份有限公司復核，本公司決定以截至2006年5月29日的可分配收益為基準進行本基金合同生效以來的第三次收益分配。現將收益分配的具體事宜公告如下：

　　一、收益分配方案

　　每10份基金份額派發現金紅利0.80元。

　　二、收益分配時間

　　1、權益登記日、除息日：2006年6月1日。

　　2、紅利發放日：2006年6月2日。

　　3、選擇紅利再投資的投資者，其紅利將按2006年6月1日的基金份額凈值轉換為基金份額。

　　4、紅利再投資的基金份額可查詢或贖回起始日：2006年6月5日。

　　三、收益分配對象

　　權益登記日在注冊登記人大成基金管理有限公司登記在冊的本基金全體基金份額持有人。

　　四、收益發放辦法

　　1、投資者的紅利款將于2006年6月5日前自基金托管賬戶劃出。

　　2、選擇紅利再投資方式的投資者所轉換的基金份額將于2006年6月2日直接計入其基金賬戶，2006年6月5日起可以查詢、贖回。

　　五、有關稅收和費用的說明

　　1、根據財政部、國家稅務總局的財稅字[2002]128號《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》，投資者(包括個人和機構投資者)從基金收益分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅和企業所得稅。

　　2、本基金本次分紅免收分紅手續費。

　　3、選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額免收申購費用。

　　六、提示

　　1、權益登記日以后(含權益登記日)申購、申請基金轉換轉入的基金份額不享有本次分紅權益，權益登記日申請贖回、申請基金轉換轉出的基金份額享有本次分紅權益。

　　2、基金份額持有人可以在每個基金開放日的交易時間內到基金銷售網點選擇或更改分紅方式。對于未選擇具體分紅方式的投資者，本基金默認的分紅方式為現金方式。

　　3、投資者可到銷售網點或通過大成基金管理有限公司客戶服務中心確認分紅方式，如希望更改分紅方式的，請于2006年5月31日前(含5月31日)到基金銷售網點辦理變更手續。

　　4、權益登記日和紅利發放日注冊登記人不接受投資者進行本基金轉托管、非交易過戶和基金轉換等特殊業務的申請。

　　七、咨詢辦法

　　1、大成基金管理有限公司網站：www.dcfund.com.cn。

　　2、大成基金管理有限公司全國統一客戶服務熱線：

　　400-888-5558(免長途通話費用)

　　3、大成基金管理有限公司直銷網點及中國銀行股份有限公司、交通銀行、興業銀行、中國民生銀行、聯合證券有限責任公司、廣東證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、國泰君安證券股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、廣發證券股份有限公司、興業證券股份有限公司、東方證券股份有限公司、申銀萬國證券股份有限公司、長江證券有限責任公司、中信證券股份有限公司、北京證券有限責任公司、山西證券有限責任公司、國信證券有限責任公司、渤海證券有限責任公司、華泰證券有限責任公司等代銷機構的相關網點。

　　大成貨幣市場證券投資基金支付收益

　　大成貨幣市場證券投資基金基金合同已于2005年6月3日正式生效，根據《大成貨幣市場證券投資基金基金合同》、《大成貨幣市場證券投資基金招募說明書》的約定，本基金管理人大成基金管理有限公司定于2006年5月31日對本基金自2006年4月28日至2006年5月30日的累計收益進行集中支付并結轉為基金份額，現將有關具體事宜公告如下：

　　一、收益支付說明

　　本基金管理人定于2006年5月31日將投資者所擁有的自2006年4月28日至2006年5月30日的累計收益進行集中支付，并按1元面值直接結轉為基金份額，不進行現金支付。

　　投資者的累計收益具體計算公式如下：

　　投資者累計收益=∑投資者日收益(即投資者日收益逐日累加)

　　投資者日收益=投資者當日收益分配前所持有的基金份額*當日基金收益/當日基金資產總份額(按截位法保留到分)

　　二、收益支付時間

　　1、收益支付日：2006年5月31日

　　2、收益結轉基金份額日：2006年5月31日

　　3、本次收益結轉的基金份額可贖回起始日：2006年6月1日

　　三、收益支付對象

　　收益支付日的前一日在大成基金管理有限公司登記在冊的本基金全體持有人。

　　四、收益支付辦法

　　本基金收益支付方式默認為收益再投資方式，投資者收益結轉的基金份額將于2006年5月31日直接計入其基金賬戶，2006年6月1日起可查詢及贖回。

　　五、有關稅收和費用的說明

　　1.根據財政部、國家稅務總局《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》(財稅字[2002]128號)，對投資者(包括個人和機構投資者)從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅和企業所得稅；

　　2.本基金本次收益分配免收分紅手續費和再投資手續費。

　　六、提示

　　1.根據中國證監會《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》(證監基金字[2005]41號)第十款的規定“當日申購的基金份額自下一工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起不享有基金的分配權益”。投資者于2006年5月31日贖回或轉換轉出大成貨幣市場基金的基金份額將于下一工作日(即2006年6月1日)起不享受本基金的分配權益；

　　2.若投資者于2006年5月31日全部贖回基金份額，本基金將自動計算其累計收益，并與贖回款一起以現金形式支付；

　　3.本基金投資者的累計收益定于每月末集中支付并按1元面值自動轉為基金份額。若該日為非工作日，則順延至下一工作日。

　　七、咨詢辦法

　　1、大成基金管理有限公司網站：www.dcfund.com.cn。

　　2、大成基金管理有限公司全國統一客服熱線：

　　400-888-5558(免長途通話費用)

　　3.本基金代銷機構：光大銀行、中國農業銀行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行、中信實業銀行、聯合證券、光大證券、銀河證券、廣東證券、申銀萬國證券、海通證券、招商證券、國泰君安證券、中信建投證券、中銀國際證券、國信證券、平安證券、廣發證券、世紀證券、山西證券、興業證券、長江證券、金元證券、東海證券。