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記者 單羽青 4月17日北京報道 正式簽約的第一單企業(yè)年金案例終于浮出水面。今天，馬鋼與南方基金管理公司簽訂了企業(yè)年金的委托投資管理合同。至此，自2004年5月1日實施《企業(yè)年金試行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》以來，我國第一家規(guī)范的企業(yè)年金開始完整投入運作。
據(jù)悉，該年金資金擬于5月開始注入。來自南方基金的消息說，該公司和另一家大型
礦業(yè)企業(yè)的企業(yè)年金合作也已進入實質(zhì)性談判階段。
馬鋼有關(guān)負責人表示，馬鋼是企業(yè)年金新規(guī)頒布后第一家啟動年金計劃的公司，從2005年1月1日開始著手實施企業(yè)年金計劃。計劃在設(shè)計時妥善處理了包括退休人員在內(nèi)的各類員工的利益問題。此外，馬鋼企業(yè)年金采取理事會受托模式，并實行市場化運作，2005年7月，分別與浦發(fā)銀行、中國銀行簽訂了年金賬戶管理協(xié)議和年金托管協(xié)議，目前，年金賬戶管理、托管管理運行平穩(wěn)有序。
企業(yè)年金業(yè)務(wù)是長期性、累積性資金，專業(yè)機構(gòu)投資者一旦成為投資管理人，管理規(guī)模將持續(xù)快速增長，特別是大型企業(yè)年金。目前，我國企業(yè)年金的存量規(guī)模近1000億元，每年新增資金將在800-1000億元左右。到2010年，企業(yè)年金的規(guī)模預計將超過5000億元，10年后將達1萬億元。根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，“投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%”，短期內(nèi)企業(yè)年金將通過直接和間接的方式每年供給股票市場資金約超200億元，遠期看將超過2000億元。企業(yè)年金“選秀”對各大基金的意義堪比“華山論劍”。
馬鋼公司表示，選擇南方基金作為企業(yè)年金投資管理人，是考慮南方基金投資風格穩(wěn)健，業(yè)績持續(xù)穩(wěn)定優(yōu)良，特別是在低風險資產(chǎn)管理方面具有突出優(yōu)勢，符合年金投資需求。南方基金是首批取得企業(yè)年金基金投資管理人資格的基金公司，旗下的低風險產(chǎn)品在2005年業(yè)績表現(xiàn)突出：南方現(xiàn)金增利基金以2.4916%的年回報在貨幣市場基金中排名第一，南方避險增值基金以12.48%的年回報位居保本基金首位。
目前，低風險產(chǎn)品與企業(yè)年金投資有結(jié)合的趨勢。據(jù)《機構(gòu)投資者》報道，全球退休金投資呈現(xiàn)出由高風險向低風險回流的潮流，退休金投資不再簡單追求風險收益帶來的資產(chǎn)增值，轉(zhuǎn)而注重投資品種與負債之間的現(xiàn)金流匹配管理。J.P.摩根資產(chǎn)管理公司今年調(diào)查顯示，51%的美國大型養(yǎng)老金計劃表示將按此策略調(diào)整其投資計劃。
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