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基金銷售盼新招 時間人力成本高郵寄開戶推廣難


http://whmsebhyy.com 2006年02月27日 10:28 全景網絡-證券時報

  見習記者 黃帶娣

  基金業績好了,還必須要有客戶買,才能為基金公司帶來價值。而任何一種銷售形式,都要以客戶開戶為前提。近期,上海一家合資基金推出一項“郵寄開戶”業務,希望以這種便捷的方式吸引增量客戶。

  “只要一張小小郵票,可以幫您開立輕松的基金賬戶!痹摴揪W站的“郵寄開戶”上如此宣傳。該公司要求辦理該項業務的客戶將“填寫好的表單、附上身份證和銀行卡的復印件”,郵寄至上海理財中心。公司驗證客戶資料信息填寫無誤后,將盡快給予開戶服務。

  該基金公司有關人士透露,“這項業務的推出,主要是想方便散戶投資者。為了控制風險,我們對客戶的資料都會上門核實!睋榻B,郵寄開戶這項業務的資料核實工作,都是該公司員工下班后兼職去做。目前公司這項業務運作所需要時間成本和人力成本都非常大,暫時沒有大面積推廣。

  而一家大型基金公司營銷副總監進一步指出:“如果只用基金賬號+基金密碼,配合郵寄開戶(沒有銀行網銀認證)安全性會有問題;如果客戶還要去開網銀才能交易,安全性就高點。但這樣就抵消了郵寄開戶的便利性。”

  同時,一家大型基金公司的法律專家指出 “郵寄開戶將會給基金公司內部風險控制帶來一定的壓力。對基金公司而言,無論是何種開戶方式,進行客戶的資質審查?刂骑L險是很有必要的。但可以確認的是郵寄開戶并沒有違反相關條例法規。目前《基金銷售管理辦法》只對基金銷售做了一個原則性的規定!

  也有基金同業對“郵寄開戶”方式有不同看法。滬上一家基金公司市場總監表示,“郵寄開戶雖然方便,但我相信大多數客戶還是可以接受的到現場開戶這樣一次性的麻煩。對基金投資者而言,資金流轉常態的不便利給持續申購帶來的困擾是目前最需要解決的問題!

  雖然“郵寄開戶”方式對基金公司增加客戶的實際效果還需進一步觀察,但在基金銷售競爭如此激烈的今天,任何可以給投資者提供更有效服務的改革,各家基金公司都會迅速跟進。多家基金公司營銷部負責人表示, 如果可以很好的協調成本和風險這個問題,將會非常愿意開展這項新的服務。


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