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銀行號(hào)貨幣基金瞄準(zhǔn)儲(chǔ)蓄 交銀施羅德主攻持久戰(zhàn)


http://whmsebhyy.com 2006年01月12日 00:00 中華工商時(shí)報(bào)

  交銀施羅德主攻“持久戰(zhàn)”

  2005年12月26日,首只銀行號(hào)貨幣市場(chǎng)基金———交銀施羅德貨幣市場(chǎng)基金正式發(fā)行,這距離國(guó)內(nèi)首只貨幣市場(chǎng)基金發(fā)行正好過(guò)了兩年。在兩年左右的時(shí)間里,貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)模超過(guò)2000億,呈現(xiàn)爆發(fā)性發(fā)展。在交易模式、交易速度甚至產(chǎn)品設(shè)計(jì)等方面都有了較大的發(fā)展。銀行號(hào)貨幣市場(chǎng)基金的出現(xiàn)無(wú)疑加速了貨幣市場(chǎng)基金功能拓展的進(jìn)程。同時(shí),由于
貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)以及銀行在基金銷售方面的優(yōu)勢(shì),交銀施羅德貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)模也同時(shí)成為市場(chǎng)關(guān)注的焦點(diǎn)。記者近日從該公司市場(chǎng)總監(jiān)處獲悉,考慮到建倉(cāng)的便利,該基金可能會(huì)提前結(jié)束發(fā)行,基金規(guī)模不會(huì)過(guò)大,公司會(huì)將工作重點(diǎn)放在未來(lái)的持續(xù)營(yíng)銷上。

  最大競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是儲(chǔ)蓄

  從國(guó)際上來(lái)看,貨幣市場(chǎng)基金已經(jīng)成為了機(jī)構(gòu)以及個(gè)人投資人的主要現(xiàn)金管理工具。根據(jù)Investment Company In-stitute(ICI)的統(tǒng)計(jì),截止到2005年3月末全球貨幣市場(chǎng)基金管理資產(chǎn)規(guī)模3.26萬(wàn)億美元,占全球

開放式基金管理資產(chǎn)規(guī)模16.134萬(wàn)億美元的20.21%;其中,美國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金總體規(guī)模接近19331.7億美元,占全球貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)的59.3%。美國(guó)家庭流動(dòng)性資產(chǎn)的22%、企業(yè)流動(dòng)性資產(chǎn)的29%是貨幣市場(chǎng)基金,其中個(gè)人投資者是貨幣市場(chǎng)基金的最大投資者,家庭持有基金總量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)儲(chǔ)蓄。

  而目前在我國(guó),截至2005年8月,已經(jīng)成立的貨幣市場(chǎng)基金達(dá)24只,管理資產(chǎn)規(guī)模為1900億元,占全部145只開放式基金管理資產(chǎn)總份額(3814億份)的半壁江山。但與龐大的13萬(wàn)億儲(chǔ)蓄存款相比,2000億的規(guī)模就顯得微不足道了。

  對(duì)此,交銀施羅德市場(chǎng)總監(jiān)表示,貨幣市場(chǎng)基金的定位是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品。因此,對(duì)于各基金公司來(lái)說(shuō),重要的不是各貨幣市場(chǎng)基金之間的競(jìng)爭(zhēng),而是如何去“分流龐大的儲(chǔ)蓄存款。交銀施羅德貨幣市場(chǎng)基金的重點(diǎn)銷售目標(biāo)定位于銀行儲(chǔ)戶。我們希望有更多的儲(chǔ)戶能夠通過(guò)這個(gè)產(chǎn)品開始接觸基金

理財(cái),形成一種理財(cái)?shù)牧?xí)慣和意識(shí)。這無(wú)論是對(duì)于基金公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展,還是對(duì)于整個(gè)基金行業(yè)的發(fā)展都是具有積極意義的。

  最大優(yōu)勢(shì)是交易便利

  談到銀行號(hào)貨幣市場(chǎng)基金的獨(dú)特優(yōu)勢(shì),交銀施羅德市場(chǎng)總監(jiān)表示,最大的優(yōu)勢(shì)還是體現(xiàn)在交易和客戶服務(wù)方面。他談道,由于目前法規(guī)限制很嚴(yán)格,國(guó)內(nèi)的貨幣市場(chǎng)基金在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上來(lái)說(shuō)基本屬于“標(biāo)準(zhǔn)化,除了個(gè)別產(chǎn)品外,其余沒有明顯區(qū)別。這就使得交易模式、交易速度以及便利程度成為了競(jìng)爭(zhēng)的主要方面。國(guó)外的情況是,銀行發(fā)行貨幣市場(chǎng)基金通常具有多種功能,例如工資賬戶自動(dòng)申購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金、信用卡與基金之間自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)、基金賬戶可以開支票、取現(xiàn)等等,為個(gè)人投資者提供了極大的便利。擴(kuò)大與銀行合作的廣度和深度,這也是中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金未來(lái)發(fā)展的必然趨勢(shì)。

  他表示,目前交銀施羅德正在進(jìn)行相關(guān)策劃,爭(zhēng)取在貨幣基金交易上面與交通銀行(資訊 行情 論壇)進(jìn)行深入的合作,具體方式將在基金持續(xù)營(yíng)銷過(guò)程中陸續(xù)推出,為廣大投資人提供更多的交易便利。


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