基金專賣店明年入市將減弱機構對渠道的影響

http://whmsebhyy.com 2005年12月24日 15:08 南方都市報

　　減弱銀行、券商等機構對渠道的影響

　　現有基金銷售渠道無外乎銀行代銷、券商代銷、通過交易所系統買賣等，這些借助他人力量的營銷方式無異于將自己的命運放到別人的手中，并不是長遠之策，因此今年不少老牌基金公司在品牌營銷和渠道建設上用足了心思。據悉，嘉實基金計劃設立直銷店以增強直銷中心的品牌形象，而此前也有消息稱華夏基金在籌備網點直銷模式，以“直營店”的模式

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在銷售渠道上謀變。

　　銀行系基金帶來沖擊大

　　銀行系基金帶給其他基金公司非常大的沖擊。一家老牌基金公司的營銷總監坦稱，建信基金第一周就發行了43億元，單廣東省就達5億元，比很多基金在全國的發行量還大，基金公司很難再將銀行作為銷售渠道的主力軍。數據顯示，去年一季度，

股票基金的平均首發規模在70多億元；去年中期，這個數字回落到20億元；今年初，再度跌到10億元；目前更有不足5億元的規模出現，一些基金更是在2億元的成立底線邊緣徘徊，巨大的數字落差的背后，折射出基金在銷售渠道上遭遇的困境。

　　一位非銀行系基金人士說，銀行系基金發行，對非銀行系基金有兩大沖擊:一是銀行一些核心客戶都被納入銀行系基金中；二是內部政策可能使銀行員工更重視推銷銀行系基金。而作為基金剛剛發掘的券商渠道也不是長久之計。一些券商除向基金公司收取認購費(申購費)和贖回費外，通常還會索取尾隨傭金，甚至要求基金公司承諾交易量，這無疑加大了基金的經營成本。上海一家合資基金公司的總經理稱，由于拒絕作出交易承諾的讓步，與他們合作的券商數量非常有限。

　　種種跡象顯示，今年基金公司普遍在全國設立分公司的現象預示著基金公司希望在直銷上有所作為。據了解，華安基金準備在廣州新設一家分公司，專門針對華南地區的營銷和公關。另外幾家注冊在上海的公司都有開辦華南分公司的打算，例如上投、長信等。匯豐晉信今年11月剛成立，其市場總監便透露將會在深圳或廣州開設分公司。

　　“專賣店”直接面對投資者

　　基于長期營銷和服務的戰略布局，不少基金公司已經在省會城市搞營銷中心。華夏基金就曾透露要籌備網點直銷模式，而與之有相同計劃的還有嘉實基金。今年在國內主要媒體上進行形象廣告的宣傳讓嘉實初嘗品牌營銷的甜頭，據嘉實基金有關人士透露，明年公司計劃將在北京、上海、深圳三個主要城市建立專賣店，首批的數量可能達到10至15家，未來目標將達到百家以上。這類專賣店與直銷中心最大的區別在于注重品牌形象上的宣傳，以往直銷中心往往設在寫字樓，而專賣店則要建在鬧市區等人流量大的地段；在形式上，類似于券商的營業部及銀行的私人

理財中心。

　　上海一位基金業專家指出，自己建立渠道是基金公司眼前較可行的途徑。嘉實基金一位負責人稱由于基金是看不見摸不著的個體，所以拉近基金公司與投資者之間的距離是建立信任的重要途徑，這也是公司建立專賣店的目標之一。基金公司設立直銷店，投資者在需要的時候可以很直觀地去交流一下信息。

　　本版撰文:本報記者　王晶晶

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　　網上交易構建直銷新平臺

　　直接建立專賣店需要強大的資金實力作后盾，并非所有基金公司都適用，有部分基金公司將營銷建立在網上交易平臺。據統計，現有20家基金公司采用“銀聯通”模式，另有8家公司采用了工行網銀結算模式，2家采用了好易聯結算模式，1家采用了直銷銀基通結算模式。不少公司是多種結算模式并存，例如華安基金就采用了“銀聯通”和“直銷銀基通”的模式。

　　“基金公司在網上交易的首次投入以及維護成本都比較低。”一家已經開通網上交易的基金公司告訴記者，電子化交易可以節省大量的人力成本，因此可以給予投資者較多的費率優惠，在基金的優惠推廣期間，甚至可以達到柜臺手續費率的2折(認/申購費率)。該人士稱就技術手段而言，電話、手機、網絡未來都可以實現基金的電子化交易，而基金公司如果能夠找到擁有優質客戶資源的機構進行合作，例如航空公司，汽車、

高爾夫、商旅俱樂部等等，通過各種技術手段實現客戶資源共享，為客戶提供增值服務，基金電子商務未來的發展空間也非常巨大。

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