每日基金投資必讀：12月1日基金動態(tài)及點(diǎn)評

　　方信

　　今日來自基金公司的信息集中在收益支付和增加銷售機(jī)構(gòu)方面。來自媒體的信息方面，今日有一篇題為《基金業(yè)制度創(chuàng)新有望連破“禁區(qū)”將有多個(gè)大動作》的報(bào)道很值得一讀(見后)。

　　鵬華貨幣市場證券投資基金支付收益

　　鵬華貨幣(資訊 凈值 論壇)市場證券投資基金(以下簡稱本基金)基金合同于2005年4月12日生效。根據(jù)《鵬華貨幣市場證券投資基金基金合同》、《鵬華貨幣市場證券投資基金招募說明書》及《鵬華貨幣市場證券投資基金基金合同生效公告》的約定，本基金管理人鵬華基金管理有限公司定于2005年12月1日對本基金自2005年11月2日起的累計(jì)收益進(jìn)行集中支付并結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，現(xiàn)將有關(guān)具體事宜公告如下：

　　一、收益支付說明

　　本基金管理人定于2005年12月1日將基金份額持有人所擁有的自2005年11月2日起至2005年12月1日期間的累計(jì)收益進(jìn)行集中支付，并按1.00元的份額面值自動結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，不進(jìn)行現(xiàn)金支付。

　　基金份額持有人的累計(jì)收益具體計(jì)算公式如下：

　　基金份額持有人累計(jì)收益＝∑基金份額持有人日收益(即基金份額持有人日收益逐日累加)

　　基金份額持有人日收益＝基金份額持有人當(dāng)日持有的基金份額/10000×當(dāng)日每萬份基金凈收益(計(jì)算結(jié)果以去尾方式保留到“分”)

　　二、收益支付時(shí)間

　　1、收益支付日：2005年12月1日；

　　2、收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額日：2005年12月1日；

　　3、收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額可贖回起始日：2005年12月5日。

　　(注：12月5日為收益結(jié)轉(zhuǎn)份額日后的第二個(gè)工作日)

　　三、收益支付對象

　　收益支付日在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記在冊的本基金全體份額持有人。

　　四、收益支付辦法

　　本基金收益支付方式為收益再投資方式，基金份額持有人收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額將于2005年12月2日(收益結(jié)轉(zhuǎn)份額日后的第一個(gè)工作日)直接計(jì)入其基金賬戶，2005年12月5日起可通過相應(yīng)的銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)查詢及贖回。

　　五、有關(guān)稅收和費(fèi)用的說明

　　1、根據(jù)財(cái)政部、國家稅務(wù)總局《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》(財(cái)稅字［2002］128號)，對投資者(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者)從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅；

　　2、本基金本次收益分配免收分紅手續(xù)費(fèi)和再投資手續(xù)費(fèi)。

　　六、提示

　　投資者于2005年12月1日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有當(dāng)日分配收益，贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有當(dāng)日分配收益。

　　七、咨詢辦法

　　投資者可通過以下任一途徑咨詢本基金的收益支付詳情：

　　1、鵬華基金管理有限公司網(wǎng)站：http：//www.phfund.com.cn；

　　2、鵬華基金管理有限公司客戶服務(wù)熱線：0755-82353668；

　　3、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、平安證券、長城證券、招商證券、國信證券、廣發(fā)證券、天相投資顧問、國泰君安證券、海通證券、華泰證券、中信萬通證券、國聯(lián)證券、湘財(cái)證券、華夏證券、中國銀河證券、長江證券、興業(yè)證券、申銀萬國、天同證券、渤海證券、東海證券、東北證券、上海證券、上海銀行、東方證券山西證券的代銷網(wǎng)點(diǎn)。

　　銀河銀富(資訊 凈值 論壇)貨幣市場基金支付收益

　　銀河銀富貨幣市場基金(以下簡稱本基金)成立于2004年12月20日。根據(jù)《銀河銀富貨幣市場基金基金合同》、《銀河銀富貨幣市場基金招募說明書》的約定，本基金管理人定于2005年12月1日對本基金自2005年11月1日起至2005年11月30日的收益進(jìn)行集中支付并結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額。現(xiàn)將有關(guān)具體事宜公告如下：

　　一、收益支付說明

　　本基金管理人定于2005年12月1日將每位投資者所擁有的累計(jì)收益進(jìn)行集中支付，并按1元面值直接結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，不進(jìn)行現(xiàn)金支付。

　　投資者的累計(jì)收益計(jì)算公式如下：

　　投資者累計(jì)收益=∑投資者日收益(即投資者日收益逐日累加)

　　投資者日收益=(投資者當(dāng)日持有的基金份額+投資者賬戶當(dāng)前未付收益)/10000*當(dāng)日每萬份基金單位收益(保留到分)

　　當(dāng)日每萬份基金單位收益=(當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額)*10000。當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額包含未付收益。

　　二、收益支付時(shí)間

　　1、登記日：2005年11月30日；

　　2、收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額日：2005年12月1日；

　　3、收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額可贖回起始日：2005年12月2日。

　　三、收益支付對象

　　登記日在銀河基金管理有限公司登記在冊的本基金全體份額持有人。

　　四、收益支付辦法

　　本基金收益支付方式限于紅利再投資方式，投資者收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額將于2005年12月1日直接計(jì)入其基金賬戶，2005年12月2日起可查詢、贖回。

　　五、有關(guān)稅收和費(fèi)用的說明

　　1、根據(jù)財(cái)政部、國家稅務(wù)總局《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》(財(cái)稅字[2002]128號)，對投資者(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者)從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅。

　　2、本基金本次收益支付免收分紅手續(xù)費(fèi)和再投資手續(xù)費(fèi)。

　　六、提示

　　1、2005年11月30日登記在冊的投資者依照其持有的基金份額參與本次收益支付，若當(dāng)日全部贖回基金份額，將自動計(jì)算其累計(jì)收益，并與贖回款一起以現(xiàn)金形式支付。2005年11月30申購的基金份額自2005年12月1日起享受基金收益。

　　2、今后本基金投資者的累計(jì)收益將于每月第一個(gè)工作日集中支付并按1元面值自動轉(zhuǎn)為基金份額。累計(jì)收益的計(jì)算期間為上一個(gè)公歷月度，特殊情況將另行提示。

　　七、咨詢渠道

　　1、銀河基金管理有限公司

　　客戶服務(wù)電話021-35104688，免費(fèi)服務(wù)熱線800-820-0860 網(wǎng)站www.galaxyasset.com

　　2、代銷機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)電話：

　　交通銀行95559

　　中國銀河證券有限責(zé)任公司010-68016655

　　國泰君安證券股份有限公司4008888666

　　海通證券股份有限公司021-962503

　　華夏證券股份有限公司400-8888-108，010-65186758

　　廣發(fā)證券股份有限公司020-87555888

　　廣東證券股份有限公司020-96210

　　廣州證券有限責(zé)任公司020-87320991；020-87320595

　　華泰證券有限責(zé)任公司025-84457777

　　東方證券股份有限公司021-962506

　　湘財(cái)證券有限責(zé)任公司021-68865020

　　長城證券有限責(zé)任公司0755-82288968

　　天相投資顧問有限公司010-84533151-822 或802

　　第一證券有限公司021-962198

　　山西證券有限責(zé)任公司0351-8686868

　　金元證券有限責(zé)任公司0755-82077051

　　聯(lián)合證券有限責(zé)任公司400-8888-555、0755-25125666

　　光大證券股份有限公司021-68816770

　　天治核心成長股票型基金增加山西證券為代銷機(jī)構(gòu)

　　根據(jù)天治基金管理有限公司與山西證券有限責(zé)任公司簽署的代理銷售服務(wù)協(xié)議，自2005年12月1日起，山西證券有限責(zé)任公司開始代理銷售天治核心成長股票型證券投資基金(LOF)。山西證券有限責(zé)任公司將在全國17個(gè)城市28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)為投資者辦理天治核心成長股票型證券投資基金(LOF)(基金代碼：163503)的開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)。

　　有關(guān)詳情敬請咨詢山西證券有限責(zé)任公司的各代銷營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，或致電山西證券咨詢電話0351-8686868、登錄山西證券網(wǎng)站www.i618.com.cn；投資者也可以致電天治基金管理有限公司客戶服務(wù)中心021-34064800，或登錄公司網(wǎng)站www.chinanature.com.cn了解有關(guān)情況。

　　廣發(fā)基金管理公司增加證券投資基金代銷機(jī)構(gòu)

　　根據(jù)廣發(fā)基金管理有限公司(以下簡稱"本公司")與有關(guān)代銷機(jī)構(gòu)簽署的銷售代理協(xié)議，本公司旗下開放式基金新增以下代銷機(jī)構(gòu)：

　　1. 廣發(fā)聚富(資訊 凈值 論壇)證券投資基金、廣發(fā)穩(wěn)健(資訊 凈值 論壇)增長證券投資基金、廣發(fā)貨幣(資訊 凈值 論壇)市場基金及正在發(fā)售的廣發(fā)聚豐股票型證券投資基金新增申銀萬國證券股份有限公司(以下簡稱"申銀萬國證券")和金元證券有限責(zé)任公司(以下簡稱"金元證券")為代銷機(jī)構(gòu)。自本公告日起投資人可在金元證券和申銀萬國證券的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理以上基金的開戶、認(rèn)購或申購和贖回等業(yè)務(wù)。

　　2.廣發(fā)小盤(資訊 凈值 論壇)成長票型證券投資基金新增申銀萬國證券為代銷機(jī)構(gòu)。自本公告日起投資人可在申銀萬國證券的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金的開戶、申購和贖回等業(yè)務(wù)。

　　3.投資人可通過以下途徑咨詢有關(guān)詳情：

　　(1)申銀萬國證券

　　申銀萬國證券在以下15個(gè)省、4個(gè)直轄市、2個(gè)自治區(qū)的44個(gè)城市109家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為投資人辦理開戶、認(rèn)購或申購、贖回等業(yè)務(wù)：上海、寧波、杭州、溫州、嘉興、衢州、桐鄉(xiāng)、金華、南京、無錫、靖江、揚(yáng)州、南通、蘇州、鎮(zhèn)江、成都、眉山、瀘州、武漢、襄樊、宜昌、黃石、深圳、廣州、珠海、重慶、沈陽、大連、南昌、九江、上饒、北京、福州、廈門、哈爾濱、天津、長沙、青島、海口、西安、合肥、南寧、蘭州、烏魯木齊。

　　客戶服務(wù)中心電話：021-962505

　　公司網(wǎng)址：www.sw2000.com.cn

　　(2)金元證券

　　金元證券在以下11個(gè)省、市、自治區(qū)12個(gè)主要城市的16家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為投資人辦理開戶、認(rèn)購或申購、贖回等業(yè)務(wù)：

　　北京、天津、沈陽、深圳、海口、三亞、上海、杭州、蘇州、武漢、成都、烏魯木齊。

　　咨詢電話：0755-83025695，或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話。

　　公司網(wǎng)址：www.jyzq.cn

　　(3)投資人還可以通過撥打本公司客戶服務(wù)電話(020-83936999)或登陸本公司網(wǎng)站(www.gffunds.com.cn)了解相關(guān)情況。

　　最后是南方積極配置證券投資基金今日更新了招募說明書。

　　來自媒體的重要信息：

　　基金業(yè)制度創(chuàng)新有望連破“禁區(qū)” 將有多個(gè)大動作

　　據(jù)今日證券媒體報(bào)道，一位近期參加了監(jiān)管部門召開的基金公司座談會的人士透露，長期以來被視作“禁區(qū)”的基金公司管理層持股目前出現(xiàn)破冰跡象，監(jiān)管部門表示，這一事宜已提上議事日程。此外，基金公司拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域、監(jiān)管部門放松產(chǎn)品審批等多個(gè)方面也將有大動作。

　　觀察人士指出，上市公司股權(quán)激勵(lì)機(jī)制在政策上的“突破”，為基金公司管理層持股打開了空間，此外，目前基金行業(yè)面臨的環(huán)境也是促進(jìn)制度創(chuàng)新的重要因素:長時(shí)間的市場低迷使得股票型基金連續(xù)幾個(gè)季度出現(xiàn)大規(guī)模縮水，基金發(fā)行進(jìn)入低潮期；綜合經(jīng)營的趨勢日益明顯，銀行、保險(xiǎn)、外資機(jī)構(gòu)對基金行業(yè)產(chǎn)生了一系列沖擊，整個(gè)行業(yè)的競爭空前激烈；由于部分公司治理不完善，基金公司乃至行業(yè)內(nèi)只顧短期利益的情況仍時(shí)有發(fā)生。

　　管理人持股能有效改善基金公司面臨的公司治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營層預(yù)期不明確的現(xiàn)狀。“管理層持股將在人力資源特征明顯的基金行業(yè)釋放出巨大的能量。”據(jù)記者了解，此次會議所討論的制度創(chuàng)新不僅僅限于激勵(lì)機(jī)制方面，還涉及基金公司拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域、監(jiān)管部門放松產(chǎn)品審批等多個(gè)方面。

　　首先，監(jiān)管部門認(rèn)為，國內(nèi)機(jī)構(gòu)開放專戶理財(cái)業(yè)務(wù)的時(shí)機(jī)已基本成熟。據(jù)權(quán)威人士透露，相關(guān)業(yè)務(wù)可能在今后較短時(shí)間內(nèi)推出。與公募基金不同，專戶理財(cái)是由基金管理公司開專戶，為達(dá)到一定委托資產(chǎn)規(guī)模的委托人作委托投資，基金管理人收取相應(yīng)的管理費(fèi)。在成熟市場上，專戶理財(cái)是基金管理公司的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。

　　業(yè)內(nèi)專家指出，在有效解決基金公司內(nèi)專戶理財(cái)和公募基金間潛在的利益沖突等問題后，專戶理財(cái)這項(xiàng)新業(yè)務(wù)在不久的將來會成為基金管理公司新的利潤增長點(diǎn)。此外，專戶理財(cái)業(yè)務(wù)的推出，還將推動基金公司尤其是中小基金公司朝個(gè)性化方向發(fā)展。

　　在基金產(chǎn)品審批方面也將出現(xiàn)較大的創(chuàng)新。監(jiān)管部門表示，今后將逐步放開產(chǎn)品審批程序，僅僅對創(chuàng)新的、有風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行嚴(yán)格審批，大幅度減少對一般性產(chǎn)品審批環(huán)節(jié)。“甚至可以同時(shí)報(bào)幾個(gè)產(chǎn)品方案，同時(shí)發(fā)行。

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