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基金轉(zhuǎn)換可節(jié)省1%至1.5%費用，縮短3天交易時間
祁和忠 每日經(jīng)濟新聞
最近，盡管股市起伏不定，基金轉(zhuǎn)換成為投資市場的熱點。申萬巴黎、中信、嘉實、華安等基金公司紛紛開展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，其中申萬巴黎還開展了為期一個月的基金轉(zhuǎn)換零費
率的優(yōu)惠活動，引起不少居民的關(guān)注。
海外盛行基金轉(zhuǎn)換操作
所謂基金轉(zhuǎn)換，是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，即投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的開放式基金后，可自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，直接申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。
在海外，基金轉(zhuǎn)換是主流投資手法，在基金間適時轉(zhuǎn)換的回報率可能超過單純投資一只基金，并且省錢又省力。
基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進行申請。采取未知價法，即基金的轉(zhuǎn)換價格以轉(zhuǎn)換申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進行計算。基金份額在轉(zhuǎn)換后，原持有時間仍延續(xù)計算，享受持有時間越長，贖回費率越低的優(yōu)惠等。
可在直銷部門或代理機構(gòu)轉(zhuǎn)換
據(jù)了解，投資者可在基金公司的直銷部門或指定代理機構(gòu)，如券商營業(yè)網(wǎng)點等辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費用包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費和轉(zhuǎn)換申購補差費兩部分。如果轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費率相同，那么投資者就可以節(jié)省掉申購費(1%至1.5%)，只需支付贖回費率。
投資者除了節(jié)省費用外，也可以縮短時間。正常情況下，基金注冊與過戶登記人可在T＋1日對投資者T+N日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請進行有效性確認(rèn)。在T＋2日后(包括該日)，投資者可向銷售機構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況。而先贖回再申購的操作方式往往少則要T＋5日，多則T＋7日。
關(guān)注基金轉(zhuǎn)換優(yōu)惠活動
值得投資者注意的是，一些基金公司會定期或不定期推出基金轉(zhuǎn)換零費率優(yōu)惠活動，投資者調(diào)整同一管理人旗下的基金組合，不需花費任何費用。
申萬巴黎基金市場總監(jiān)李婷介紹，在今年4月25日至5月25日，申萬巴黎開展了基金轉(zhuǎn)換零費率活動，凡持有盛利精選(股票基金)或盛利強化配置(債券基金)的投資者大都可自由進行轉(zhuǎn)換。
不少理財專家在分析市場形勢后認(rèn)為，目前管理層啟動了股權(quán)分置改革試點，標(biāo)志著中國股市實現(xiàn)了制度性轉(zhuǎn)折，投資者應(yīng)將投資在盛利強化配置的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為盛利精選，正好利用申萬巴黎的優(yōu)惠活動機會，成功進行基金轉(zhuǎn)換。
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