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南方表示該基金為全股票型企業(yè)年金表示關(guān)注
本報記者 黃帶娣 發(fā)自深圳
“我們的產(chǎn)品不是公司型基金、而是準(zhǔn)公司型基金，可能近日就會獲得監(jiān)管層的批準(zhǔn)。”昨天(4日)，從南方基金管理公司(下稱“南方”)傳出這樣的消息。南方一位高層人士
表示，該產(chǎn)品將解決原有契約型基金中“持有人缺位”問題。此前，深圳業(yè)界還傳出過南方這只新產(chǎn)品是針對企業(yè)年金設(shè)計的說法。
從首只規(guī)范的封閉式基金基金開元(資訊 行情 論壇)、首批開放式基金南方穩(wěn)健成長基金，再到首只上市開放式基金(LOF)南方積極配置基金，南方在業(yè)界素以創(chuàng)新著稱。即將推出的國內(nèi)首只準(zhǔn)公司型基金再次令業(yè)界側(cè)目。“這為將來發(fā)展真正的公司型基金埋下了伏筆。”深圳一家中型基金公司的高層認(rèn)為，公司型基金對基金公司的要求很高，只有實力雄厚的公司才能勝任開發(fā)工作，一般的基金公司不會輕易嘗試。
“南方這只新產(chǎn)品的最大創(chuàng)新是，在保持契約型基金持有人、管理人和托管人制度的基礎(chǔ)上，通過設(shè)置投資理事會來解決原有契約型基金中‘持有人缺位’問題。”南方基金一位高層人士告訴《第一財經(jīng)日報》記者。目前我國只有契約型基金，契約型基金普遍存在“持有人缺位”的問題，這也是國內(nèi)基金業(yè)一直在思考的問題。
南方基金上述高層人士介紹說，投資理事會主要由基金持有人代表組成，其職責(zé)包括：了解和評估基金投資運作情況，對基金的投資策略提出建議，對基金的收益分配方案提出建議及更換基金經(jīng)理等。“代表廣大持有人對基金管理人的行為行使監(jiān)督權(quán)。”他同時還表示，該產(chǎn)品為全股票型基金，追求超額收益，針對的客戶群是一些被證券市場嚇怕但又想做股票投資的人及一些想投資基金但又希望參與其中管理與運作的人。
南方的產(chǎn)品引發(fā)了業(yè)界的關(guān)注。基金研究專家劉傳葵指出，一方面，公司型基金提高了投資者的話語權(quán)，同時也對基金公司的各方面提出了更高要求；另一方面，目前的法律環(huán)境對公司型基金沒有具體規(guī)定，準(zhǔn)公司型基金推出對監(jiān)管和立法也提出了新挑戰(zhàn)。國泰君安基金研究員鐘立銘則表示，契約型基金與持有人所簽合同是信托合同，持有人無權(quán)介入公司管理等，其權(quán)利沒有得到有效保護；而對公司型基金來說，其份額的所有者是公司股東，并有權(quán)參與基金管理等。
業(yè)界傳出南方這只新產(chǎn)品是針對企業(yè)年金設(shè)計的說法，畢竟企業(yè)年金對理財有比較個性化的需求。南方基金一位相關(guān)人士對此回應(yīng)說：“我們沒有專門針對企業(yè)年金設(shè)計這個產(chǎn)品”，他同時坦承，南方和社保有過接觸，同時確實有年金表示過興趣。而深圳社保有關(guān)人士告訴記者：“不清楚具體情況，但如果有合適的產(chǎn)品，那我們肯定也是歡迎的。”
事實上，南方對企業(yè)年金的運作相當(dāng)關(guān)注。早在兩年前，南方就在其發(fā)布的《中國企業(yè)年金的發(fā)展與基金管理公司業(yè)務(wù)的創(chuàng)新研究》研究報告中指出，“在中國現(xiàn)行法規(guī)和市場情況下，基金管理公司是企業(yè)年金專業(yè)投資機構(gòu)的最佳選擇”。
根據(jù)國際通行的運作方式，企業(yè)年金大都交給金融機構(gòu)實行市場化運作，以保證其盈利性、流動性和安全性的要求。企業(yè)年金，即企業(yè)補充養(yǎng)老保險，在國外被稱為社保體系的“第二支柱”，它是在企業(yè)職工基本的養(yǎng)老保險之外，由職工本人拿出一部分工資，企業(yè)再補貼一部分，存入個人賬戶，作為職工退休后的養(yǎng)老保障基金。
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