每日基金投資必讀：3月24日基金動態(tài)及點評

　　方信

　　今日媒體上關(guān)于新基金獲準發(fā)行和即將發(fā)行的信息最為值得關(guān)注。

　　三家基金公司發(fā)布業(yè)務(wù)擴展公告

　　1.諾安基金管理有限公司發(fā)布關(guān)于對直銷投資者開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告

　　為更好地滿足投資者的理財需求，諾安基金管理有限公司決定于2005年3月29日開始對直銷投資者開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)換是指投資者可將其持有的諾安基金管理有限公司管理的某只開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為諾安基金管理有限公司管理的另一只開放式基金的份額。

　　(一)適用基金范圍

　　基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于諾安基金管理有限公司目前管理的諾安平衡證券投資基金(以下簡稱“諾安平衡”，代碼：320001)與諾安貨幣市場基金(以下簡稱“諾安貨幣”，代碼：320002)之間的轉(zhuǎn)換。諾安基金管理有限公司今后發(fā)行的其他開放式基金將視具體情況確定是否適用于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　(二)適用投資者范圍

　　目前基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)僅限于通過直銷渠道持有諾安基金管理有限公司基金份額的個人投資者和機構(gòu)投資者。直銷客戶可通過諾安基金管理有限公司北京直銷中心、深圳直銷中心辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。諾安基金管理有限公司將在條件成熟后，通過其他代理銷售機構(gòu)開通此項業(yè)務(wù)。由于各代理銷售機構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開展該業(yè)務(wù)的時間可能有所不同，投資者應以本公司公告的時間為準。

　　(三)基金轉(zhuǎn)換費及轉(zhuǎn)換份額的計算

　　從諾安平衡轉(zhuǎn)入諾安貨幣，轉(zhuǎn)換費率按持有時間參照諾安平衡的贖回費率；從諾安貨幣轉(zhuǎn)入諾安平衡，轉(zhuǎn)換費率按轉(zhuǎn)換金額參照諾安平衡的申購費率。其他代理銷售機構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用的轉(zhuǎn)換費率將在開通時另行公告。

　　轉(zhuǎn)換份額計算公式及舉例

　　計算公式如下：

　　轉(zhuǎn)出金額＝申請轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當日基金份額凈值

　　轉(zhuǎn)換費＝轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)換費率

　　轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)換費

　　轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當日基金份額凈值

　　注：轉(zhuǎn)出金額、轉(zhuǎn)入份額的計算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)。

　　例1：諾安平衡10000份轉(zhuǎn)換為諾安貨幣

　　假設(shè)某一投資者購買了8萬元諾安平衡，持有不滿一年，希望贖回10000份諾安平衡，同時申購諾安貨幣，可以采取轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　假設(shè)在提出轉(zhuǎn)換申請的當天，諾安平衡的凈值為1.0482元，則計算如下：

　　轉(zhuǎn)出金額＝10000×1.0482＝10482元

　　轉(zhuǎn)換費＝10482×0.5%＝52.41元

　　轉(zhuǎn)入金額＝10482-52.41＝10429.59元

　　轉(zhuǎn)入份額＝10429.59÷1.00＝10429.59份

　　例2：諾安貨幣10000份轉(zhuǎn)換為諾安平衡

　　假設(shè)某一投資者購買了5萬元諾安貨幣，希望贖回10000份諾安貨幣，同時申購諾安平衡，可以采取轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　假設(shè)在提出轉(zhuǎn)換申請的當天，諾安平衡的凈值為0.9832元；則計算如下：

　　轉(zhuǎn)出金額＝10000×1.00＝10000元

　　轉(zhuǎn)換費＝10000×1.5%＝150元

　　轉(zhuǎn)入金額＝10000-150＝9850元

　　轉(zhuǎn)入份額＝9850÷0.9832＝10018.31份

　　(四)基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則

　　1、基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)進行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金。

　　2、基金轉(zhuǎn)換的目標基金份額從新交易發(fā)生時開始計算持有時間。基金轉(zhuǎn)出視為贖回，轉(zhuǎn)入視為申購。基金轉(zhuǎn)換后T＋2日起可提交贖回申請。

　　3、對于基金分紅時再投資的份額，基金份額持有人可從權(quán)益登記日的T＋2日起提交基金轉(zhuǎn)換申請。

　　4、對于基金分紅時，權(quán)益登記日申請轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有該次分紅權(quán)益，權(quán)益登記日申請轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有該次分紅權(quán)益。

　　5、基金轉(zhuǎn)換采取“未知價”原則，即以申請受理當日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基礎(chǔ)進行計算。

　　6、投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請。轉(zhuǎn)出方的基金份額必須是可用份額且處于可贖回狀態(tài)，并遵循“先進先出”的原則，轉(zhuǎn)入方的基金份額必須處于可申購狀態(tài)。

　　7、基金轉(zhuǎn)換費用由基金持有人承擔。

　　8、單個開放日基金凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請份額之和超出上一開放日基金總份額的10%時，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合狀況決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，對于基金轉(zhuǎn)出與基金贖回，將采用相同的比例確認。在轉(zhuǎn)出申請得到部分確認的情況下，未確認的轉(zhuǎn)出申請將順延至下一個工作日辦理。

　　9、如投資者申請全額轉(zhuǎn)出其持有的諾安貨幣市場基金余額時，本公司將自動結(jié)轉(zhuǎn)投資者待支付的收益，該收益將一并計入轉(zhuǎn)出金額以折算轉(zhuǎn)入基金份額。

　　10、諾安基金管理有限公司將根據(jù)今后發(fā)行的其他開放式基金的具體情況對本業(yè)務(wù)規(guī)則進行補充和調(diào)整。

　　(五)暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理

　　出現(xiàn)下列情況之一時，基金管理人可以暫停基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：

　　1、不可抗力的原因?qū)е禄�金無法正常運作。

　　2、證券交易場所在交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金份額凈值。

　　3、因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，基金管理人認為有必要暫停接受該基金單位轉(zhuǎn)出申請。

　　4、法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他情形或其他在《基金合同》、《基金招募說明書》已載明并獲中國證監(jiān)會批準的特殊情形。

　　發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案并于規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登暫停公告。重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應最遲提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告。

　　(六)重要提示

　　1、本公告僅對諾安平衡、諾安貨幣基金的轉(zhuǎn)換事項予以說明。投資者欲了解上述基金的詳細情況，請登錄本公司網(wǎng)站(www.lionfund.com.cn)查閱基金最新的招募說明書。

　　2、諾安基金管理有限公司有權(quán)根據(jù)市場情況對基金轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)規(guī)則、轉(zhuǎn)換費率的設(shè)定等做出調(diào)整，但最遲應在調(diào)整生效前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　3、本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸本公司。

　　4、風險提示：基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本公司管理的基金時應認真閱讀相關(guān)基金的基金合同、招募說明書等文件。

　　2.關(guān)于華夏現(xiàn)金增利證券投資基金新增天相投資顧問有限公司為代銷機構(gòu)的公告

　　根據(jù)華夏基金管理有限公司與天相投資顧問有限公司簽署的代銷協(xié)議，經(jīng)確定，從2005年3月24日起，天相投顧開始代理銷售華夏現(xiàn)金增利證券投資基金。投資者可在天相投顧辦理本基金的開戶、申購、贖回及其他業(yè)務(wù)。

　　華夏現(xiàn)金增利證券投資基金的代銷機構(gòu)

　　自3月24日起，華夏現(xiàn)金增利證券投資基金將有中國建設(shè)銀行、交通銀行、國泰君安、聯(lián)合證券、華夏證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、招商證券、中國銀河證券、長江證券、西南證券、北京證券、東吳證券、廣州證券、華泰證券、國信證券、天同證券、中信萬通證券、山西證券、東方證券、廣東證券、南京證券、長城證券、湘財證券、國都證券、國聯(lián)證券、海通證券、光大證券、天相投顧等二十九家代銷機構(gòu)。

　　3.易方達貨幣市場基金關(guān)于增加代銷機構(gòu)的公告

　　根據(jù)易方達基金管理有限公司與東莞證券有限責任公司簽署的銷售代理協(xié)議，易方達基金管理有限公司將增加代銷機構(gòu)，東莞證券有限責任公司將代理易方達貨幣市場基金的銷售業(yè)務(wù)。從2005年3月24日起，投資者可在東莞證券有限責任公司各指定網(wǎng)點辦理基金的開戶、申購和贖回等業(yè)務(wù)。

　　以下為來自媒體的信息，僅供參考。

　　兩家基金發(fā)行信息

　　1.富蘭克林國海首只基金獲準發(fā)行

　　據(jù)媒體報道，國海富蘭克林基金管理公司的首只基金產(chǎn)品——富蘭克林國海中國收益基金日前獲中國證監(jiān)會批準發(fā)行，將于近日通過中國工商銀行等代銷機構(gòu)進行發(fā)售。據(jù)報道，該基金將重點關(guān)注那些運營狀況健康、治理結(jié)構(gòu)良好并且有穩(wěn)定的現(xiàn)金分紅政策的上市公司，該部分股票和債券投資比例將不低于基金資產(chǎn)的80%。同時，謀求債券投資持續(xù)、穩(wěn)定的收益，從而為投資者賺取長期而穩(wěn)定的投資回報。據(jù)介紹，富蘭克林國海中國收益基金脫胎自富蘭克林收益基金(FranklinIncomeFund)，該基金從成立以來，在近60年的資產(chǎn)管理過程中，平均每年為投資者帶來超過11%的回報。

　　2.上投摩根貨幣市場基金即將發(fā)行

　　據(jù)報道，與現(xiàn)有國內(nèi)貨幣基金不同的是，上投摩根貨幣市場基金將完全采取國際AAA級的標準進行組合管理，基金投資組合的平均剩余期限將在60天左右。這樣，貨幣基金組合的平均剩余期限將較大幅度收窄，而且任何杠桿操作都將受到嚴格限制。由此，貨幣市場基金可以實現(xiàn)更好的流動性和安全性，同時力求為投資者提供優(yōu)于銀行短期存款的收益。

　　另有媒體報道，上投摩根富林明基金管理有限公司旗下第二只基金產(chǎn)品------上投摩根貨幣市場基金，將于2005年3月28日起在全國正式發(fā)售，該基金主代銷行和基金托管人為中國建設(shè)銀行，同時通過交通銀行、國泰君安證券、海通證券、銀河證券、招商證券等代銷機構(gòu)公開發(fā)售。上投摩根貨幣市場基金倡導實施國際標準的剩余期限管理策略。在基金公開法律文件中，基金管理人明確承諾，"本基金投資組合的平均剩余期限不超過120天"。在嚴格控制風險的前提下，上投摩根貨幣市場基金將實現(xiàn)投資組合的高變現(xiàn)力與穩(wěn)健收益，從而為投資者優(yōu)化現(xiàn)金管理水平提供解決方案。同時，上投摩根貨幣市場基金為國內(nèi)首批采用A、B類基金份額創(chuàng)新設(shè)計的基金產(chǎn)品。對基金份額實行類別設(shè)計，實際上借鑒了國內(nèi)外金融行業(yè)在高端客戶服務(wù)領(lǐng)域方面的創(chuàng)新，例如，許多銀行的特定客戶群體就可享受多項業(yè)務(wù)費用減免等。通過設(shè)置A、B類基金份額，對銷售服務(wù)費實施分檔，不僅符合收費與成本匹配的原則，也適應客戶服務(wù)的市場化要求，并將完善國內(nèi)貨幣市場基金多樣化的產(chǎn)品線。

　　證監(jiān)會下發(fā)通知對基金贖回情況實行定期監(jiān)控

　　有媒體記者獲悉，中國證監(jiān)會昨日向各基金管理公司下發(fā)通知，要求各基金管理公司每周一將上周每個交易日的基金申購贖回情況上報證監(jiān)會基金部。通知稱，此舉是為了及時了解市場投資資金的流動狀況。

　　據(jù)該媒體了解，監(jiān)管部門曾在3月9日下發(fā)臨時通知，要求上報今年2月16日至3月8日期間各基金公司每天發(fā)生的申購、贖回情況，但此前從未要求基金公司定期上報申購贖回情況。

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