| 基金名稱： |
泰達荷銀風險預算混合型證券投資基金 |
| 基金簡稱： |
荷銀預算 |
| 批準機關及文號： |
中國證監會證監基金字[2004]216號文 |
| 基金類型： |
契約型開放式基金 |
| 投資目標： |
本基金通過風險預算投資策略，力爭獲取超過業績比較基準的穩定回報，分享市場向上帶來的收益，控制市場向下的風險 |
| 投資理念： |
通過對風險的事前控制獲取穩定收益 |
| 投資范圍： |
國內依法發行和上市的股票、債券、貨幣市場工具以及經中國證監會批準的允許基金投資的其他金融工具。各類資產投資范圍為：股票0～50%，債券20%～70%，貨幣市場工具5%～80%。其中，股票投資范圍為所有在國內依法發行的、具有良好流動性的A股；債券投資范圍包括一年以上的國債、金融債、企業債、可轉債等；貨幣市場工具投資范圍包括短期票據、回購、銀行存款以及一年以內(含一年)的國債、金融債、企業債等。 |
| 業績比較基準： |
5%×新華雷曼中國國債指數＋15%×新華雷曼中國金融債指數＋10%×新華雷曼中國企業債指數＋20%×新華富時A200指數＋50%×1年期銀行定期存款利率(稅后) |
| 風險收益特征： |
本基金屬于中低風險的證券投資基金 |
| 費率結構 |
認購費率 |
認購金額 |
認購費率 |
| M<50萬 |
1.0% |
| 50萬≤M<250萬 |
0.75% |
| 250萬≤M<500萬 |
0.50% |
| 500萬≤M<1000萬 |
0.25% |
| M≥1000萬 |
每筆1000元 |
| 申購費率 |
申購金額 |
申購費率 |
| M<50萬 |
1.50% |
| 50萬≤M<250萬 |
1.20% |
| 250萬≤M<500萬 |
0.75% |
| 500萬≤M<1000萬 |
0.50% |
| M≥1000萬 |
每筆1000元 |
| 贖回費率 |
持有期限 |
贖回費率 |
| 1天～365天 |
0.5% |
| 366天(含)～730天 |
0.25% |
| 731天(含)以上 |
0 |
| 轉換費率 |
0.25% |
| 金額限制 |
認購限制 |
首次認購金額最低為2000元(含認購費),追加認購不設最低金額限制，可以重復認購，但須按照每次認購金額所對應的費率檔次分別計費。 |
| 申購限制 |
首次申購金額最低為2000元(含申購費)，已有認購記錄的投資者不受本限制。追加申購基金最低金額為100元。 |
| 最低贖回份額 |
1000份基金單位 |
| 最低轉換份額 |
1000份基金單位 |
| 計算公式 |
申購份額計算公式 |
基金份額申購價格=基金份額凈值×(1+申購費率)
申購份額=申購金額/基金份額申購價格 |
| 贖回金額計算公式 |
贖回費=基金份額凈值×贖回份額×贖回費率
贖回金額= 基金份額凈值×贖回份額－贖回費 |
| 收益分配： |
在符合基金分紅條件的前提下，每年至少分配一次，至多分配四次，投資者可以選擇現金分紅或紅利再投資，收益分配的默認方式為現金分紅。 |
| 稅收： |
依據國家法律法規規定納稅。 |
| 基金單位面值： |
1.00元 |
| 基金份額凈值： |
T日的基金份額凈值在當天收市后計算，精確到0.0001元，小數點后第五位四舍五入，于T＋1日公告。 |
| 基金份數的計算： |
保留到小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分四舍五入，舍去部分所代表的資產歸屬基金財產。 |
| 會計期間： |
公歷1月1日至12月31日 |
| 基金管理人： |
泰達荷銀基金管理有限公司 |
| 基金托管人： |
交通銀行股份有限公司 |
