每日基金投資必讀：1月17日基金動(dòng)態(tài)及點(diǎn)評(píng)

　　方信

　　周末以來，有關(guān)開放式基金的消息又集中在新基金發(fā)行和新基金公司設(shè)立方面。首先是銀華貨幣市場基金今天開始發(fā)行，發(fā)行期只有一周時(shí)間。而景順長城鼎益股票型證券投資基金(LOF)的募集已獲中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，即將進(jìn)入首發(fā)期。

　　景順長城鼎益股票型證券投資基金(LOF)是上市契約型暨開放式股票型證券投資基金。基金募集完成且基金合同生效后，如符合上市條件，將申請(qǐng)?jiān)谏钲谧C券交易所(以下簡稱“深交所”或“交易所”)上市交易。

　　基金的管理人為景順長城基金管理有限公司，注冊(cè)登記人為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，基金托管人為中國銀行股份有限公司。基金的發(fā)售對(duì)象為中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者(法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定禁止購買證券投資基金者除外)。

　　景順長城鼎益股票型證券投資基金基金份額將自2005年1月20日至2005年2月25日通過深圳證券交易所掛牌發(fā)售(基金簡稱：景順鼎益，基金代碼：162605，掛牌價(jià)格：1.00元人民幣)，同時(shí)通過景順長城基金管理有限公司的直銷中心和代銷網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。基金認(rèn)購方式分為交易所(場內(nèi))認(rèn)購和柜臺(tái)(場外)認(rèn)購兩種方式。

　　投資人通過交易所(場內(nèi))認(rèn)購應(yīng)使用深圳A股賬戶或深圳封閉式基金賬戶。投資人通過柜臺(tái)(場外)認(rèn)購本基金應(yīng)使用中登公司的深圳開放式基金賬戶，已有深圳開放式基金帳戶的不必再辦理開戶手續(xù)。已購買過本公司其他開放式基金(景順長城景系列基金、景順長城內(nèi)需增長基金)的投資人，其持有的由本公司開立的基金賬戶不能用于認(rèn)購本基金，需通過直銷網(wǎng)點(diǎn)或代銷機(jī)構(gòu)辦理深圳開放式基金賬戶。

　　在場內(nèi)認(rèn)購方式中，通過深交所認(rèn)購，每次申報(bào)的認(rèn)購份額必須為1000份或其整數(shù)倍且不超過99，999，000份基金單位。在場外認(rèn)購方式中，投資人在代銷網(wǎng)點(diǎn)的最低認(rèn)購金額為1000元人民幣，在直銷中心的最低認(rèn)購金額為50萬元人民幣；投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)受理，則不可以撤銷。基金管理人可根據(jù)市場狀況和投資者需求調(diào)整直銷中心的最低認(rèn)購標(biāo)準(zhǔn)。

　　該基金首次募集不設(shè)規(guī)模上限。

　　銷售機(jī)構(gòu)(指代銷機(jī)構(gòu)和直銷中心)對(duì)申請(qǐng)的受理并不表示對(duì)該申請(qǐng)的成功確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功確認(rèn)應(yīng)以基金注冊(cè)登記人的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可以在基金合同生效后到原認(rèn)購網(wǎng)點(diǎn)打印認(rèn)購成交確認(rèn)憑證或查詢認(rèn)購成交確認(rèn)信息。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)

　　該基金可通過深交所上網(wǎng)發(fā)售，同時(shí)通過柜臺(tái)方式(場外)發(fā)售，

　　(1)深交所(場內(nèi))辦理網(wǎng)上認(rèn)購業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)

　　凡具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的深交所會(huì)員均可辦理認(rèn)購：廣發(fā)證券、國泰君安證券、華夏證券、國信證券、招商證券、銀河證券、聯(lián)合證券、中信證券(資訊 行情 論壇)、海通證券、申銀萬國證券、廣東證券、西南證券、華龍證券、大同證券、民生證券、閩發(fā)證券、山西證券、北京證券、長江證券、萬通證券、廣州證券、興業(yè)證券、天同證券、華泰證券、渤海證券、漢唐證券、大鵬證券、金通證券、萬聯(lián)證券、國元證券、湘財(cái)證券、東吳證券、東方證券、光大證券、天一證券、上海證券、國聯(lián)證券、金信證券、平安證券、華安證券、東北證券、天和證券、南京證券、長城證券、東海證券、泰陽證券、國海證券、第一證券、中原證券、中銀國際證券、財(cái)富證券、國都證券、恒泰證券、華西證券、東莞證券、西北證券、國盛證券、新時(shí)代證券、齊魯證券、華林證券、宏源證券(資訊 行情 論壇)、中金公司。

　　基金募集期結(jié)束前獲得基金代銷資格的證券公司均可辦理通過深交所交易系統(tǒng)的認(rèn)購。沒有基金代銷資格，但屬于深交所會(huì)員的其他機(jī)構(gòu)，可在本基金上市后，通過深交所交易系統(tǒng)參與本基金的買賣。

　　柜臺(tái)(場外)辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)

　　①直銷中心，景順長城基金管理有限公司深圳總部。

　　②中國銀行，在中國銀行全國指定網(wǎng)點(diǎn)對(duì)所有投資者辦理開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)(如有變化請(qǐng)以當(dāng)?shù)刂袊�銀行公告為準(zhǔn))。

　　③長城證券有限責(zé)任公司

　　在深圳、北京、上海、成都、海口、西安、武漢、重慶、青島、昆明、南昌、沈陽、南寧、南京、長沙、大連、蘇州、廣州、杭州、鄭州20個(gè)主要城市的28家營業(yè)部辦理對(duì)所有投資者的開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)。

　　④國泰君安證券股份有限公司

　　在國泰君安證券股份有限公司北京、通州、懷柔、天津、石家莊、任丘、晉城、呼和浩特、濟(jì)源、赤峰、沈陽、大連、長春、吉林、樺甸、舒蘭、哈爾濱、齊齊哈爾、深圳、平湖、廣州、汕頭、順德、海口、瓊海、儋州、福州、閩清、永泰、廈門、泉州、南寧、南昌、九江、廬山、潯陽、鷹潭、余江、貴溪市、宜春、萍鄉(xiāng)、高安、撫州、南豐、上海、南京、無錫、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、寧波、紹興、衢州、臺(tái)州、天臺(tái)、仙居、合肥、濟(jì)南、臨沂、青島、鄭州、滎陽、武漢、荊州、襄樊、宜昌、長沙、常德、桃源、衡陽、衡陽縣、株洲、株洲縣、成都、金堂、瀘州、納溪、貴陽、清鎮(zhèn)、昆明、麗江、個(gè)舊、芒市、文山、重慶、石柱、華巖、奉節(jié)、巫山、西安、蘭州、敦煌市、嘉峪關(guān)、酒泉、張掖、烏魯木齊28個(gè)省、市、自治區(qū)99個(gè)主要城市的161家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接受辦理投資者的注冊(cè)開放式基金賬戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)。

　　⑤中國銀河證券有限責(zé)任公司

　　在北京、天津、石家莊、秦皇島、太原、晉中、臨汾、呼和浩特、包頭、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、揚(yáng)州、蘇州、杭州、嘉興、紹興、湖州、德清、金華、蘭溪、臺(tái)州、溫州、麗水、合肥、馬鞍山、福州、南昌、煙臺(tái)、鄭州、武漢、襄樊、宜昌、荊門、長沙、廣州、佛山、順德、汕頭、湛江、中山、廉江、南寧、海口、重慶、江津、成都、昆明、西安、蘭州、西寧、烏魯木齊、大連、寧波、廈門、青島、濟(jì)南、深圳、東莞61個(gè)城市的167家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對(duì)所有投資者的開戶和認(rèn)購手續(xù)。

　　⑥華夏證券股份有限公司

　　在北京、上海、天津、重慶、深圳、廣州、南海、清遠(yuǎn)、潮州、揭陽、海口、沈陽、大連、鞍山、錦州、長春、大安、哈爾濱、阿城、武漢、黃石、荊州、宜昌、襄樊、老河口、十堰、長沙、株洲、張家界(資訊 行情 論壇)、上饒、郴州、成都、邛崍、簡陽、瀘州、廣元、萬州、涪陵、綦江、合川、黔江、南京、江寧、常州、泰州、興化、蘇州、連云港、杭州、寧波、福州、福清、廈門、南昌、吉安、贛州、瑞金、南康、濟(jì)南、淄博、煙臺(tái)、青島、石家莊、辛集、西安、蘭州、金昌20個(gè)省、市，67個(gè)主要城市的119家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對(duì)所有投資者的開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)。

　　⑦海通證券股份有限公司

　　在深圳、武漢、沈陽、大連、上海、杭州、蕭山、北京、長春、吉林、遼源、青島、廣州、汕頭、濟(jì)南、煙臺(tái)、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、南通、紹興、寧波、蘇州、無錫、常州、揚(yáng)州、福州、海口、昆明、貴陽、遵義、新余、長沙、重慶、成都、威海、天津、鄭州、石家莊、太原、西安、營口、鞍山、哈爾濱、大慶、烏魯木齊48個(gè)主要城市的90家營業(yè)部辦理對(duì)所有投資者的開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)。

　　⑧招商證券股份有限公司

　　在深圳、武漢、上海、南京、廣州、佛山、北京、成都、哈爾濱、無錫、杭州、珠海、昆明、南寧、揚(yáng)州、東莞、長沙、福州、合肥19個(gè)主要城市的33家營業(yè)部辦理對(duì)所有投資者的開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)。

　　⑨天相投資顧問有限公司

　　(1)在濟(jì)南、深圳、上海、北京、陜西5個(gè)主要城市的6個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對(duì)所有投資者的開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)。

　　基金募集期為2005年1月20日至2005年2月25日(如需延長，最長不超過自基金發(fā)售之日起的三個(gè)月)。

　　基金的投資理念是，堅(jiān)持“寧取細(xì)水長流，不要驚濤裂岸”的基本理念，通過系統(tǒng)地運(yùn)用基本面分析、結(jié)構(gòu)化和紀(jì)律化的投資流程和成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，集中研究超額收益的相關(guān)信息，關(guān)注其可預(yù)測性和持續(xù)性特征，力求獲取穩(wěn)定、長期的超額收益。

　　投資目標(biāo)是通過主動(dòng)的基本面選股和最優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)收益配比獲取超額收益，力求基金財(cái)產(chǎn)長期穩(wěn)定的回報(bào)。

　　投資范圍是投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的公司股票和債券以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的允許基金投資的其他金融工具。

　　投資策略包括投資決策依據(jù)和投資決策程序。

　　基金依據(jù)以宏觀經(jīng)濟(jì)分析模型MEM為基礎(chǔ)的資產(chǎn)配置模型決定基金的資產(chǎn)配置，并運(yùn)用景順長城股票研究數(shù)據(jù)庫(SRD)及GVI等選股模型作為行業(yè)配置和個(gè)股選擇的依據(jù)。與此同時(shí)，本基金運(yùn)用多因素模型等分析工具，結(jié)合基金管理人的主觀判斷，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益最優(yōu)化的原則進(jìn)行投資組合的調(diào)整。

　　投資決策委員會(huì)是公司投資的最高決策機(jī)構(gòu)，以定期或不定期會(huì)議的形式討論和決定基金投資的重大問題，包括確立各基金的投資方針及投資方向，審定基金財(cái)產(chǎn)的配置方案。投資決策委員會(huì)召開前，由基金經(jīng)理依據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢的分析，提出基金的資產(chǎn)配置建議，交由投資決策委員會(huì)討論。一旦作出決議，即成為指導(dǎo)基金投資的正式文件，投資部據(jù)此擬訂具體的投資計(jì)劃。

　　基金決策投資過程為：

　　①由基金經(jīng)理依據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、股市政策、市場趨勢判斷，結(jié)合基金合同、投資制度的要求提出資產(chǎn)配置建議；

　　②投資決策委員審核基金經(jīng)理提交的資產(chǎn)配置建議，并最終決定資產(chǎn)配置方案；

　　③投資部從景順長城股票研究數(shù)據(jù)庫(SRD)中精選個(gè)股，依據(jù)本基金的投資策略，由投資研究聯(lián)席會(huì)議集體決定個(gè)股配置方案；

　　④投資總監(jiān)審核投資組合方案，如無異議，由基金經(jīng)理具體執(zhí)行投資計(jì)劃。

　　投資管理的方法和標(biāo)準(zhǔn)：

　　(1)資產(chǎn)配置

　　是較高持股的股票型基金，對(duì)于股票的投資不少于基金財(cái)產(chǎn)的60%，持有現(xiàn)金和到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

　　基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)：

　　基金整體業(yè)績比較基準(zhǔn)＝新華富時(shí)A200指數(shù)×80%＋同業(yè)存款利率×20%。

　　如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，基金管理人可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。

　　來自媒體的報(bào)道信息表明，匯添富基金管理公司獲準(zhǔn)開業(yè)，成為2005年成立的第一家基金管理公司，由東方證券主發(fā)起設(shè)立的匯添富基金管理公司日前正式獲中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開業(yè)。匯添富基金公司的另外兩個(gè)股東是文匯新民聯(lián)合報(bào)業(yè)集團(tuán)和東航集團(tuán)。匯添富基金公司注冊(cè)資本1億元，注冊(cè)地在上海。

　　據(jù)報(bào)道，匯添富基金公司聘請(qǐng)了國際級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理專家JosephW.Chow領(lǐng)導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并建立了國內(nèi)一流的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。同時(shí)，公司已按照國際標(biāo)準(zhǔn)，建立了一整套先進(jìn)的投資分析管理流程。

　　新基金發(fā)行方面，有媒體報(bào)道易方達(dá)貨幣市場基金累計(jì)認(rèn)購已超6億

　　自1月4日易方達(dá)貨幣市場基金開始發(fā)售以來，一個(gè)多星期的時(shí)間，累計(jì)認(rèn)購額已超過6億。

　　媒體評(píng)價(jià)方面，廣發(fā)基金獲獎(jiǎng)

　　據(jù)報(bào)道，在近日由21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道報(bào)社和銀河證券基金研究中心聯(lián)合舉辦的“21世紀(jì)年度中國贏基金獎(jiǎng)”活動(dòng)中，廣發(fā)基金公司獲得2004年度中國基金管理公司綜合表現(xiàn)獎(jiǎng)；旗下的兩只基金也分別獲獎(jiǎng)：廣發(fā)聚富基金獲得2004年中國股債平衡型開放式基金最佳表現(xiàn)獎(jiǎng)；廣發(fā)穩(wěn)健增長基金獲得2004年中國股債平衡型基金新秀獎(jiǎng)。

　　廣發(fā)聚富基金截止2004年12月3日，成立一周年基金累計(jì)份額凈值1.1166元，每10份基金份額累計(jì)分紅1.00元。

　　基金公司公告方面，關(guān)于銀華貨幣市場證券投資基金增加基金代銷機(jī)構(gòu)的公告

　　根據(jù)銀華基金管理有限公司與東莞證券有限責(zé)任公司簽署的《銀華基金管理有限公司開放式基金銷售代理協(xié)議》，東莞證券自2005年1月17日起代理銀華貨幣市場證券投資基金(基金代碼：A級(jí)基金份額代碼180008、B級(jí)基金份額代碼180009)的銷售業(yè)務(wù)。

　　東莞證券有限責(zé)任公司在東莞、上海、深圳3個(gè)城市的20家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接受辦理投資者的開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)。

　　還有三則來自媒體的消息，一則是富國基金管理公司向殘疾人捐贈(zèng)兩輛校車

　　據(jù)報(bào)道，新年前夕，富國基金管理公司和上海市教育發(fā)展基金會(huì)聯(lián)合向上海盲童學(xué)校和上海聾啞青年技術(shù)學(xué)校捐贈(zèng)了兩輛價(jià)值90萬元的校車。富國董事長陳敏表示，公司今后將在搞好主業(yè)的同時(shí)，一如既往地支持社會(huì)公益事業(yè)。

　　二是易方達(dá)聯(lián)手廣發(fā)行推出基金網(wǎng)上銷售新模式

　　近期，廣發(fā)行、易方達(dá)基金管理有限公司和中國銀聯(lián)廣州分公司聯(lián)手推出基金網(wǎng)上銷售支付服務(wù)系統(tǒng)。據(jù)悉，該系統(tǒng)是目前國內(nèi)最先進(jìn)的基金網(wǎng)上銷售支付平臺(tái)，覆蓋了廣發(fā)行所有開設(shè)分行的地區(qū)，24小時(shí)全天候接受委托，投資者憑廣發(fā)理財(cái)通卡，就可以足不出戶，在網(wǎng)上開戶或買賣易方達(dá)旗下的開放式基金。

　　三是工、交二行有望率先設(shè)基金管理公司

　　該報(bào)道稱，日前知情人士向記者透露，中國工商銀行和交通銀行提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)目前已經(jīng)獲得銀監(jiān)會(huì)通過。交通銀行有關(guān)人士向記者表示，該銀行基金管理公司所發(fā)起的基金類型將側(cè)重于債券型基金，通過利用商業(yè)銀行的優(yōu)勢，投資次級(jí)債券、金融債券、資產(chǎn)支持證券(MBS或ABS)以及企業(yè)債券等固定收益證券。

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