銀河銀富貨幣市場(chǎng)基金簡(jiǎn)介

　　產(chǎn)品特點(diǎn)：

　　◎ 交易零費(fèi)率——免認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)

　　◎ 天天結(jié)收益——當(dāng)日收益，當(dāng)日分配

　　◎ 月月分紅利——按月分紅，資產(chǎn)收益再增值

　　◎ 投資低風(fēng)險(xiǎn)——?jiǎng)討B(tài)調(diào)整，低波動(dòng)，低風(fēng)險(xiǎn)

　　◎ 進(jìn)出很便利——贖回款項(xiàng)T+1日劃出，進(jìn)出自如

　　◎ 收益有吸引——截至2004年9月10日，四只成立半年以上的貨幣市場(chǎng)基金最近半年平均收益率為1.14%，折合年收益率2.28%(免稅凈收益)【引自晨星開放式基金業(yè)績(jī)排行榜(2004年9月10日)】

　　(一)產(chǎn)品概況

　　基金名稱：銀河銀富貨幣市場(chǎng)基金

　　基金代碼：150005

　　基金類型：契約型開放式貨幣市場(chǎng)基金

　　存續(xù)期限：不定期

　　基金規(guī)模：不設(shè)規(guī)模上限

　　單位面值：人民幣1.00元/份

　　基金管理人：銀河基金管理有限公司

　　基金托管人：交通銀行

　　發(fā)行對(duì)象：本基金的發(fā)行對(duì)象為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。個(gè)人投資者指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者。機(jī)構(gòu)投資者指依法可以投資開放式證券投資基金，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。合格境外機(jī)構(gòu)投資者指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

　　(二)投資介紹

　　◎ 投資目標(biāo)：

　　在確保基金資產(chǎn)安全和高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的回報(bào)。

　　◎ 投資范圍：

　　本基金的投資范圍為剩余期限不超過397天(含397天)的債券；剩余期限不超過一年(含一年)的中央銀行票據(jù)、債券回購、銀行定期存款、銀行大額存單；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如在本基金存續(xù)期內(nèi)市場(chǎng)出現(xiàn)新的金融產(chǎn)品且在開放式貨幣市場(chǎng)基金許可的投資范圍內(nèi)，本基金管理人保留調(diào)整投資對(duì)象的權(quán)利。

　　◎ 投資比例：

　　根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)情況以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并綜合考慮短期資金市場(chǎng)中各投資品種的收益性、流動(dòng)性、及信用風(fēng)險(xiǎn)情況，本基金的資產(chǎn)配置比例范圍如下：

　　隨著短期資金市場(chǎng)的發(fā)展與金融創(chuàng)新的深入，及日后相關(guān)法律法規(guī)允許本基金可投資的金融工具出現(xiàn)時(shí)，本基金將基于審慎的原則，對(duì)這些新品種予以評(píng)估，在滿足本基金投資目標(biāo)的前提下適時(shí)調(diào)整基金投資品種的范圍和資產(chǎn)比例。

　　◎ 投資理念：

　　1、在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，保證資產(chǎn)獲得持續(xù)穩(wěn)定的收益。

　　2、以價(jià)值分析為基礎(chǔ)，定性與定量分析相結(jié)合，通過積極的投資策略，力爭(zhēng)獲得超額收益。

　　◎ 投資策略：

　　本基金主要投資于短期金融工具，投資策略的重點(diǎn)是在投資組合的流動(dòng)性和收益性這兩個(gè)方面取得平衡。本基金將以價(jià)值研究為導(dǎo)向，利用基本分析和數(shù)量化分析方法，通過對(duì)短期金融工具的積極投資，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

　　◎ 投資流程

　　◎ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：

　　銀河銀富貨幣市場(chǎng)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為銀行半年期定期存款利率(稅后)。由于銀行加息，目前半年定期存款利率為2.07%，稅后收益率為1.656%。

　　◎ 費(fèi)率結(jié)構(gòu)：

　　本基金無認(rèn)購、申購、贖回費(fèi)。具體費(fèi)率如下：

　　收益分配：本基金采用1.00元固定單位凈值交易方式，自基金成立日起每日將實(shí)現(xiàn)的基金凈收益分配給基金持有人，并按月結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，計(jì)入投資人基金帳戶。若投資人帳戶當(dāng)前累計(jì)收益為正收益，則該投資人帳戶的本基金份額體現(xiàn)為增加；反之，本基金份額體現(xiàn)為減少。

　　收益率公告：本基金的買賣價(jià)格采用每單位1.00元固定單位凈值的交易方式，同時(shí)不收取任何交易費(fèi)用。基金每日公告前一個(gè)工作日每萬份基金單位當(dāng)日收益(保留到小數(shù)點(diǎn)后四位，第五位四舍五入)和最近7個(gè)自然日收益折算的年化收益率(使用百分?jǐn)?shù)格式，保留小數(shù)點(diǎn)后三位，第四位四舍五入)，計(jì)算公式如下：

　　◎ 基金經(jīng)理介紹：

　　毛衛(wèi)文，女，中央財(cái)政金融大學(xué)經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)士。先后在中國(guó)建設(shè)銀行總行、中國(guó)信達(dá)信托投資公司證券經(jīng)營(yíng)部、中國(guó)銀河證券公司證券投資部工作，期間接受英國(guó)施羅德集團(tuán)的培訓(xùn)、參與籌備基金管理公司。現(xiàn)任銀河基金管理有限公司債券經(jīng)理、銀河收益基金經(jīng)理。

　　索峰，男，本科學(xué)歷。先后在潤(rùn)慶期貨公司研究部、申銀萬國(guó)證券、君安證券工作，曾獨(dú)立負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部的債券自營(yíng)業(yè)務(wù)；2000年4月起在中國(guó)銀河證券工作，任重慶管理總部首席分析師、研發(fā)中心經(jīng)理，多次參與銀河證券總部固定收益品種的課題研究，在套利和可轉(zhuǎn)債方面成果突出。

　　◎ 直銷資金劃款帳戶

　　賬戶戶名：銀河基金管理有限公司

　　開戶銀行：交通銀行上海分行第一支行

　　賬號(hào)：066726-08150012655

　　賬戶戶名：銀河基金管理有限公司

　　開戶銀行：工商銀行上海分行虹口支行東長(zhǎng)治路分理處

　　賬號(hào)：1001252419200028889

　　賬戶戶名：銀河基金管理有限公司直銷資金清算賬戶

　　開戶銀行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行第二營(yíng)業(yè)部

　　賬號(hào)：034923-00040002433

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　購買本基金不等于存款，本公司不保證基金盈利，也不保證最低收益。基金過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，投資者在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》及《招募說明書》。

　　投資意向調(diào)查