臺灣地區(qū)基金五大特色

　　記者 周文亮

　　◎ 行銷貴在“行”，每次新發(fā)基金，都有市場人員下到一線，并且是全員行銷，主動找客戶

　　◎ 重視基金的媒體宣傳，不僅是新發(fā)產(chǎn)品時期廣告投放與宣傳文章多，而且平時也注

重搞好媒體公關(guān)與公司形象宣傳

　　◎ 基金經(jīng)理隊伍穩(wěn)定，考核周期不完全以媒體排名為依據(jù)，一般以基金運作周期內(nèi)業(yè)績表現(xiàn)與資產(chǎn)規(guī)模增減為主要參考

　　◎ 充分運用股東資源，是臺灣基金業(yè)發(fā)展的一個重要特色

　　◎ 由于臺灣方面外匯管理制度不同，基金新品種設(shè)計有較大的自由度

　　臺灣地區(qū)的基金業(yè)發(fā)展比大陸約早了15年，其市場營銷與產(chǎn)品設(shè)計方面的許多經(jīng)驗相當豐富。大陸基金業(yè)起步較晚，但發(fā)展迅速，也頗令寶島同行羨慕。兩岸基金界人士的交流，確可收取長補短共同進步之效。

　　行銷貴在“行”

　　針對大陸基金人士多次問到的基金行銷秘訣，臺灣國泰投信副總經(jīng)理江志平直言，行銷行銷，關(guān)鍵在于一個“行”。他介紹說，臺灣地方比較小，坐車一天可以跑兩個縣。因此，每次新發(fā)基金，公司都有市場人員下到一線，去與渠道執(zhí)行人員溝通產(chǎn)品情況并了解客戶反應(yīng)。

　　國泰投信總經(jīng)理張錫補充稱，行銷的行就是指公司人員要動起來，要主動找客戶。他說，臺灣2300萬人口有投信公司44家，也有景順等外資機構(gòu)，所以，行銷的關(guān)鍵在于公司全員行銷，從公司高管到市場普通人員，都要有行銷觀念。

　　日盛投信通路行銷部經(jīng)理黃筱芳說，日盛每次新發(fā)產(chǎn)品，都會先到渠道部了解產(chǎn)品是否會被接受，一般都會問老客戶最近想買些什么產(chǎn)品，對本土市場、海外市場哪個興趣較大。當然，通路行銷部還要找機會了解可能的新增客戶在哪里？包括地區(qū)差異分析、人群購買能力分析等。

　　臺灣寶來投信執(zhí)行副總經(jīng)理張浴澤透露，選擇發(fā)行時間是行銷新產(chǎn)品的一個重要方面。臺灣投信監(jiān)管很嚴，新產(chǎn)品報批程序多、時間較長，因此，新產(chǎn)品的報批必得爭取監(jiān)管當局的盡快通過，以便公司能把握較好的發(fā)行時段。這一點，與大陸現(xiàn)行情況非常相似。

　　媒體宣傳“扎實功課”

　　臺灣基金業(yè)十分重視基金的媒體宣傳，不僅是新發(fā)產(chǎn)品時期廣告投放與宣傳文章多，而且平時也注重搞好媒體公關(guān)與公司形象宣傳。

　　日盛通路行銷部經(jīng)理黃筱芳介紹，在臺灣，基金宣傳常用的操作媒介有報紙、雜志、網(wǎng)路、單張DM與海報、廣播、捷運和公交廣告、戶外看板等，這里地鐵與輕軌在臺灣稱為捷運。

　　根據(jù)行銷宣傳經(jīng)驗，黃筱芳說，報紙投放頻率最高，涵蓋面也廣；其次是雜志，基金宣傳以財經(jīng)雜志為主，其它生活文化雜志一般不宜投放，因為基金產(chǎn)品的專業(yè)性所限；第三是電視方面，因為費用高，一般以企業(yè)形象投放為主；網(wǎng)絡(luò)投放正在增長，投放時采取廣告或促銷形式，隨著網(wǎng)絡(luò)信息手段的普及，基金業(yè)開始注意如何擴大網(wǎng)絡(luò)投放效果；目前廣播投放較少，以產(chǎn)品廣告與行銷優(yōu)惠為主；另外，捷運公交廣告與戶外看板形式的基金廣告最少，有投放的話，也是配合定期定額做的產(chǎn)品廣告。黃認為，廣告投放很難測算即時效果，但綜合效果與長遠利益不錯。

　　元大投信總經(jīng)理室副理徐博康認為，在臺灣，投信大多隸屬于金控(金融控股集團)，因此，在金控內(nèi)部的營業(yè)場所也要注意產(chǎn)品的介紹與宣傳，一方面由于競爭加劇，金控也代銷其它投信公司的產(chǎn)品，另一方面，客戶對長期宣傳接觸的東西有親切感。

　　在寶來投信我們看到，公司總經(jīng)理左麗玲的照片屢屢見于報端。左麗玲說，報紙讀者比基金持有人還挑剔，加上照片會吸引人一點。

　　顯然，臺灣的基金業(yè)對如何運用媒體宣傳，已非常扎實有效了。

　　留住基金經(jīng)理

　　聽到大陸基金平均不到一年就變更基金經(jīng)理，基金經(jīng)理平均不到一年就跳槽的情況，臺灣同行很是驚訝。一方面，大陸近幾年基金業(yè)擴張快，人才儲備不足，客觀上造成了跳槽多，另一方面也有制度原因。

　　元大投信的總經(jīng)理杜純琛是由研究員、基金經(jīng)理一步步轉(zhuǎn)任的。她說，元大投信的經(jīng)驗是給基金經(jīng)理一個寬松的工作環(huán)境，當然，在元大，獎懲制度也很明確，考核周期不完全以媒體排名為依據(jù)，一般以基金運作周期內(nèi)業(yè)績表現(xiàn)與資產(chǎn)規(guī)模增減為主要參考。而運作周期一般會超過一年，三年居多，這樣基金經(jīng)理在管理基金資產(chǎn)時，會更加從容去掌握市場規(guī)律。

　　國泰投信的總經(jīng)理張錫原來也是基金經(jīng)理出身，他管理的基金在臺灣以業(yè)績優(yōu)異著稱。他說，在國泰投信，投資隊伍很穩(wěn)定，關(guān)鍵是團隊對國泰有信心，國泰金控提供了強大的股東支持和研究支持。由于臺灣的基金產(chǎn)品眾多，資金投向面對全球市場，對公司的研究力量要求較高。張錫說，一個基金的管理水平及業(yè)績顯現(xiàn)，不是短期內(nèi)就看得出，如果凈值升得太快，也許只是運氣的因素。

　　利用股東資源

　　對臺灣四家投信考察讓大陸基金業(yè)人士感到，沒有好的股東，基金公司日子總有一天會難過。國泰、元大、日盛與寶來都是金控旗下的投信公司。當然，因為臺灣金融業(yè)是混業(yè)經(jīng)營，一家金控下有銀行、保險、證券和基金等門類齊全的子行業(yè)，股東背景強勢的投信公司，在行銷方面明顯有優(yōu)勢。

　　國泰投信近幾年增長很快，副總經(jīng)理江志平坦言，這與國泰金控的支持分不開。據(jù)介紹，國泰投信成立于2000年2月，是成立較晚的一家投信公司，2005年規(guī)模排全臺第12位，目前管理資產(chǎn)665億新臺幣。江志平稱，除了業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異外，其規(guī)模擴大與國泰金控收購世華銀行后增加了投信的行銷渠道密不可分。

　　臺灣基金公司不僅業(yè)務(wù)行銷上直接得到股東支持，在日常運作上也受到大股的照應(yīng)。在元大投信與寶來投信交流訪問時，作為股東的金控公司也派代表參加。在寶來投信，寶來金融集團的總裁特別助理陳華恩、寶來證券總裁辦的白介人也參與了交流。股東資源的充分運用，是臺灣基金業(yè)發(fā)展的一個重要特色。

　　創(chuàng)新品種吸引人氣

　　對于基金公司來說，產(chǎn)品設(shè)計多樣化是一個很自然的發(fā)展過程。臺灣基金業(yè)發(fā)展良好，與基金公司新產(chǎn)品層出不窮密切相關(guān)。

　　寶來投信在臺灣以創(chuàng)新領(lǐng)先而著稱。該公司董事長林孝達介紹說，寶來是全臺第一家推出ETF及INDEXFUND等兩檔指數(shù)型基金的公司，今年又首推以投資全球ETF為主要標的寶來全球ETF組合基金，該基金布局全球八大資產(chǎn)，包括

　　另外，寶來全球優(yōu)勢基金、寶來臺灣卓越50基金、寶來全球金融資產(chǎn)證券化基金都是創(chuàng)新性很強的基金品種。

　　國泰幸福階梯傘型基金也是一只頗具創(chuàng)新的品種，其設(shè)計理念是“一支大傘，滿足你全方位的

　　寶來投信總經(jīng)理左麗玲坦誠地說，在臺灣，股票基金新發(fā)之后，份額變化的一般規(guī)律是逐年遞減，因此，基金業(yè)需要創(chuàng)新品種來吸引人氣。