上海金融法制研究會(huì)研討反洗錢(qián)法

　　上海金融法制研究會(huì)在華夏銀行上海分行召開(kāi)研討會(huì)，就《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)定義、反洗錢(qián)主體的范圍和義務(wù)，以及違反反洗錢(qián)義務(wù)的法律責(zé)任等進(jìn)行深入的探討，此次會(huì)議形成的有關(guān)意見(jiàn)將提供給全國(guó)人大法律工作委員會(huì)，為修改《反洗錢(qián)法（草案）》作參考。

　　據(jù)上海金融報(bào)6月16日?qǐng)?bào)道，日前，上海市金融法制研究會(huì)在華夏銀行上海分行召開(kāi)

研討會(huì)，就《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)定義、反洗錢(qián)主體的范圍和義務(wù)，以及違反反洗錢(qián)義務(wù)的法律責(zé)任等進(jìn)行深入的探討。來(lái)自立法部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)、政法系統(tǒng)和法律研究單位的30多位理論和實(shí)踐工作者出席了會(huì)議。

　　作為世界上經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最為迅速的國(guó)家之一，我國(guó)在建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的過(guò)程中，一直非常重視經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的預(yù)防和打擊，預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)更是其中的一項(xiàng)重要內(nèi)容。據(jù)了解，我國(guó)的《刑法》早在1997年就明確規(guī)定“洗錢(qián)罪”。繼2001年12月對(duì)“洗錢(qián)罪”規(guī)定做出修訂之后，目前，立法機(jī)關(guān)正在研究根據(jù)洗錢(qián)刑罰化國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展對(duì)“洗錢(qián)罪”規(guī)定進(jìn)行再次修訂。與此同時(shí)，以國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)為主要藍(lán)本、吸收現(xiàn)有法律制度有效措施的《反洗錢(qián)法（草案）》已經(jīng)完成，立法機(jī)關(guān)將于2006年4月審議該法律草案。

　　為此，上海市金融法制研究會(huì)組織了本市相關(guān)機(jī)構(gòu)的研究、法務(wù)和合規(guī)人員，進(jìn)行了討論。根據(jù)目前下發(fā)的《反洗錢(qián)法（草案）》，金融機(jī)構(gòu)和一些非金融機(jī)構(gòu)（主要指金銀、珠寶、典當(dāng)和會(huì)計(jì)師行、律師行等）有義務(wù)對(duì)客戶所提供的資料做核實(shí)性調(diào)查。

　　對(duì)此，來(lái)自工行和中行稽核部的代表提出，在實(shí)際操作中，銀行并沒(méi)有足夠的能力對(duì)客戶所提供的文件和材料做很系統(tǒng)詳實(shí)的核查；而且我國(guó)《商業(yè)銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等法律、行政法規(guī)還規(guī)定，個(gè)人和單位存款只要是合法的，不僅其所有權(quán)受法律保護(hù)，而且金融機(jī)構(gòu)還負(fù)有為儲(chǔ)戶保密的義務(wù)，在沒(méi)有證據(jù)顯示其有違規(guī)蹤跡之前，金融機(jī)構(gòu)的稽核部門(mén)只能“推定”其是合法受保護(hù)的。因此，公安、工商等掌握企業(yè)和個(gè)人檔案的政府部門(mén)，應(yīng)該主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)工作。

　　上海市檢察院的代表甚至提出，政府不妨從財(cái)政撥款以鼓勵(lì)銀行開(kāi)展盡職調(diào)查。來(lái)自上海市中院的代表從近些年的審判實(shí)際出發(fā)，指出汽車、房產(chǎn)、進(jìn)出口公司已經(jīng)成為犯罪分子洗錢(qián)的集中行業(yè)，有必要列入《反洗錢(qián)法（草案）》的監(jiān)管范圍。

　　《反洗錢(qián)法（草案）》還規(guī)定，惟有國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的負(fù)責(zé)人員，才有權(quán)力封存各類可疑賬號(hào)。對(duì)此，上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)的代表提出，一般普通立案?jìng)刹彀讣�，只需要縣一級(jí)別的政法官員簽字，即可以封存各類賬號(hào)。因此，《反洗錢(qián)法（草案）》有必要將這一權(quán)限放寬，以保持一致。

　　據(jù)悉，此次會(huì)議形成的有關(guān)意見(jiàn)將提供給全國(guó)人大法律工作委員會(huì)，為修改《反洗錢(qián)法（草案）》作參考。此前，全國(guó)人大反洗錢(qián)法起草工作組組長(zhǎng)俞光遠(yuǎn)曾表示，由于對(duì)洗錢(qián)概念的界定頗有爭(zhēng)議等原因，《反洗錢(qián)法（草案）》要在2006年6月提交二審有很大的難度。