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作者 羅炎 巫燕玲
在一片關于人民幣升值的激烈論戰中，監管部門完善外匯管理機制、進行相關制度建設的腳步其實一刻也沒有停滯。
近日，國家外匯管理局決定，自5月起在遼寧、河北、深圳三省(市)進行外匯違規(負
面)信息披露試點工作。
外管局深圳分局人士表示，在外匯違規情況長期存在、去年以來大批外匯涌入博弈人民幣升值的情況下，信息披露制度的建立有利于維護外匯市場秩序；但有專家和企業認為，此制度有一定遏制作用，但不可能完全杜絕外匯違規行為，威懾意義大于實際效果。
外匯違規亂相
國家外管局深圳分局一位人士告訴記者，企業或個人外匯違規情況一直都存在，典型的如進出口付匯逾期未核銷、沒有進行外匯登記、辦理了登記但沒有年檢、個人非法買賣外匯等等。去年以來，由于人民幣升值預期持續存在，更有大批國際資本躲避監管違規進入國內，對我國的外匯管理體系造成一定沖擊。
據廣東省紡織品進出口(集團)公司總裁辦公室主任趙長網介紹，國內企業外匯違規行為通常有以下幾種：一是滯留外匯。因為我國目前實行外匯管制制度，有些企業為了方便經營，把原本應該匯回國內的外匯放在境外，以便支出；二是挪用外匯。把一些專項外匯用在其他用途。另外還有將非投資用外匯用作投資。例如，企業用人民幣購買了一筆外匯，申報用途可能是用于國外市場開拓，樹立品牌，但實際中企業用這筆資金注冊境外公司。
一位在廣州投資的臺商對記者表示，外匯違規信息披露也是政府針對人民幣升值投機而采取的措施之一。很多熱錢是通過外資或者外貿企業流入內地的。例如以直接投資名義進來換成人民幣之后，實際并不進行實業投資，而是進入房地產市場等。另外，還有部分企業通過預收貨款等方式，讓一些其他性質的資金違規流入境內。
違規典型曝光
外管局深圳分局人士告訴記者，深圳試點的具體方案和程序還沒有正式出臺，要等國家外管局最后確定，現在正在做企業信息采集工作。信息披露的流程會是：從過去違規的企業中挑一些金額和案件典型，到國家外管局報備，外管局同意后，通過深圳當地媒體進行披露。
他還表示，違規信息披露工作對用匯企業會起到督促作用，同時也將促進外匯指定銀行的業務合規性。據他介紹，國內外匯指定銀行的外匯業務違規現象也很多，如單證不齊違規操作、違規資金劃轉等等。
該分局外匯檢查處謝處長對記者表示，外管部門監控外匯違規行為的渠道和手段很多，包括現場、非現場檢查；同時，外匯管理條例和相關細則對如何處罰不同性質的外匯違規行也有相應規定。此次實施信息披露后，可以增加監管工作的透明度，但遏制違規的實際效果仍然需要正式實施之后才能評估。
有威懾但難杜絕
趙長網認為，信息披露對合規用匯企業是件好事，等于監管部門為企業建立了一個類似于黑名單的信息庫。企業做生意的時候，可以通過這個信用體系了解合作企業相關信息。但一位外貿企業人士認為，目前國家外匯管理制度還有眾多不甚合理處，有時會與企業正常經營需求相沖突，導致企業違規用匯，因此外匯違規不太可能杜絕。他還認為，盡管此制度對于違規行為有一定遏制作用，不過更主要的還是外管局的監管措施和企業自律。一般來說，外匯管理局會跟蹤大宗外匯進出，對于一般外匯流動，“企業太多，追蹤成本太高。”
暨南大學金融系主任陸軍分析，實施違規信息披露應該能在一定程度上減少違規行為。但這個制度更大的意義是威懾作用。違規者會權衡自己的違規收益和被發現并曝光的后果，權衡違規成本。被披露違規信息意味著信譽損失，這對于關注社會評價的創匯用匯企業來說是有約束力的。
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