《微觀經濟學》介紹

　　書名：微觀經濟學

　　作者：羅伯特.H.弗蘭克　著

　　翻譯：李紹榮　等譯

　　出版社：中國財政經濟出版社

　　目　錄

　　第一部分　導言

　　第1章像經濟學家一樣思考

　　第2章 供給與需求

　　第二部分 消費者行為理論

　　第3章 消費者的理性選擇

　　第4章 個人需求與市場需求

　　第5章 理性選擇和需求理論的應用

　　第6章 信息經濟學和不確定下的選擇

　　第7章 解釋嗜好：利他主義和其他非自我主義的行為

　　第8章 認知局限和消費者行為

　　第三部分 廠商理論與市場結構

　　第9章 生產

　　第10章 成本

　　第11章 完全競爭

　　第12章壟斷

　　第13章 不完全競爭：博弈論分析

　　第四部分 要素市場

　　第14章 勞動力

　　第15章 資本

　　第五部分 一般均衡與福利

　　第16章 一般均衡與市場效率

　　第17章 外部性、產權與科斯定理

　　第18章 政府

　　作者簡介

　　1966年羅伯特.弗蘭克畢業于佐治亞技術學院(Georgia Tech)，獲數學學士學位，畢業之后作為和平自愿團成員，在尼泊爾的邊遠山區教授了兩年的數學和自然科學。而后，分別于1971年和1972年獲得加利福尼亞大學伯克利分校的統計學碩士和經濟學博士學位。目前是康奈爾大學約翰遜管理研究生院的劉易斯經濟學講座教授，同時還在康奈爾大學文理學院講授微觀經濟學原理。離開康奈爾大學的休假期間，曾擔任民用航空董事局的首席經濟學家(1978～1980年)、行為科學高級研究中心的研究員(1992～1993年)，以及巴黎社會科學院高等研究學校的美國文化教授(2000～2001年)。他出版的著作論和各種專題，包括價格和工資歧視、公用事業公司定價、失業度量詳論以及外國直接投資的分配結果。在過去的幾年中，他集中研究經濟和社會行為中的對抗與合作，他在這方面的書包括《選擇正確的池塘》、《理性中的激情》以及《奢侈發熱》。與菲利普.庫克合著《強者社會》一書，該書獲得了評論優選獎，并列入1995年紐約時報編列的優秀書目和商業周刊評選的十本最佳經濟學著作之一。弗蘭克教授還與本.伯納克編著了《經濟學原理》一書。他的書已經被翻譯成8種語言出版。他曾經擔任東部經濟學會的會長，并被授予安德魯.梅隆教授職位(1987～1990年)、科南企業獎(1993)，以及米雷爾學者項目杰出教育家獎(1991)。

　　譯者簡介

　　李紹榮，彝族，1986年畢業于云南大學數學系，獲理學學士學位；1989年獲中國科學院系統科學研究所運籌與控制論專業的理學碩士學位；1995年就讀于北京大學經濟學院西方經濟學專業，師從杜度教授，1998年獲北京大學經濟學博士學位，并留北京大學經濟學院任教。2000年被評為經濟學副教授，研究領域包括經濟增長、產業結構分析、微觀經濟理論以及公共財政等。在《經濟研究》、《經濟學(季刊)》、《中國工業經濟》、《經濟學動態》以及《經濟科學》等刊物發表近20多篇學術論文，并翻譯專著和教材數本。

　　譯 者 序

　　羅伯特.弗蘭克所著的《微觀經濟學》是一本在學識上和理論框架上都具有挑戰性的教科書，在美國為廣大學生所接受，目前已經是第5版，同時憑借其獨特的視角吸引了學生的注意力，在不犧牲邏輯嚴密的條件下，本教材成功地做到了通俗易讀，是一本難得的微觀經濟學教科書。

　　對中國學生來說，這本教材最有價值的一個特點是，它不是簡單地介紹微觀經濟學的分析技術，如消費者的效用最大化分析和生產者的成本最小化分析等，而是致力于培養學生的經濟直覺，使學生通過本書的訓練，逐漸形成經濟通或者如書中所提到的經濟自然主義者的思考方式，對人們日常生活的大小事件都能從經濟學的角度來思考，或能夠看出這些事件的經濟含義。這一點之所以對學習經濟學的中國學生很重要，原因就在于，當我們要努力使自身所掌握的經濟理論現代化的時候，往往過分強調數學，以至于自卑于自己對數學分析工具的把握，而錯誤地把數學混同于經濟學，甚至產生一種數學好經濟學就好的荒唐想法。有學經濟學的老師和學生不止一次地向我提到過這種想法，我一般只好婉轉地向他們指出，如果這樣，那么數學系的教授不就是最好的經濟學教授嗎？有的經濟學同仁看到數學好的人在國外的刊物發表了學術論文，就盲目地認為只有數學好的人才能做經濟學研究，事實上卻不知道這類學術論文中，有一些論文解決的并不是經濟問題，而僅僅是別人在說明和解釋經濟問題時涉及到的一個數學問題，比如說減弱一個條件或者增加一個條件從數學的角度能夠對結果產生什么樣的改進，而這個結果對解釋現實社會有什么意義可以全然不顧，這也是經濟學在自身科學化的過程中必然出現的一種現象。這也就是為什么數學好就可以在一些權威的經濟學刊物發表學術論文的原因。但這不等于研究者懂經濟學，也不等于他們研究的就是經濟問題，事實上從數學的角度來說，他們研究的只是一個不入流的數學問題。而掌握經濟學或能夠稱為經濟學入門的重要標志就是，能夠從現實生活的細節中產生經濟的直覺，并能夠把這種直覺升華成理論上的思想。而擺在我們面前的這本教材，編寫的目的就是要培養學生的這種經濟直覺，讓學生能“像經濟學家一樣思考問題”。因此對學經濟學的中國學生來說，這是一本很好的經濟學教科書。

　　書中詳細而全面地從經濟行為的角度介紹了微觀經濟理論，如微觀經濟學的消費者行為理論、廠商理論、要素市場理論等，并且由于作者展開說明的角度不同，本教材具有與其他傳統同類型教材完全不同的特點，如在第14章中指出勞動力與普通的商品和服務在市場行為方面的異同，以及資本和其他生產投入要素在生產方面的不同屬性等。除了視角新之外，本教材還深入淺出地介紹了一些更新的微觀經濟理論，并應用這些理論分析說明了許多現實中的經濟現象。在描述方面，注重經濟理論和經濟現實的結合，使讀者很容易就能理解經濟現實后面所隱含的經濟思想，并且又能學會用理論分析實事的方法，同時本書讀起來輕松愉快。鑒于本書的特點，我們還向那些已經掌握一定數學分析工具并想深入了解經濟學科的學者和學生，以及正在努力掌握現代經濟理論的經濟學研究者推薦這本書，特別是經濟學專業的碩士和博士研究生。

　　本書的翻譯主要是由以下經濟學同仁完成：蘇創翻譯了第2章至第5章，姜天岳翻譯了第6章至第8章，郭萬懷翻譯了第9章至第11章，許冬翻譯了第12章和第13章，郭慶齊翻譯了第14章和第15章，楊長湧翻譯了第16章至第18章，其余部分由李紹榮和張元華翻譯，全書由李紹榮統校。本書是集體合作的結晶，凝結著翻譯者的心血和勞動，在此衷心感謝合作翻譯的各位同仁，同時也真誠地感謝澳大利亞社科院院士黃有光教授撥冗為本書寫序，并感謝中國財政經濟出版社易文出版中心的劉占彬編輯，是他的熱情和努力才促成本書的翻譯和出版。由于時間倉促，再加之自己的水平有限，難免會有翻譯不妥和翻譯錯誤之處，敬請讀者批評斧正。書中的翻譯錯誤均由本人負責。

　　李紹榮

　　2004年9月22日

　　于燕北園

　　原著前言

　　我寫作《微觀經濟學》的目的就是要寫出一本在學識上具有挑戰性的教科書，這本教科書不僅能被學生接受，同時還能夠吸引學生注意力。在經濟學教科書的市場中一般只強調其中之一或其他特點。比如，有些教科書在犧牲邏輯嚴謹的條件下迎合使用者方面做得很成功，這類教科書有時確實使學生讀起來感到很愉快，但卻常常沒有為學生學習三年級以后的專業課準備足夠的基礎知識。另一部分教科書在犧牲了可接受性之下，成功地做到邏輯上的嚴密，可是這種嚴密除了數學密度的增加，沒有其他更多的意義。這類教材往往讓許多本科生望而生畏，即使對于那些求解常規數學優化問題很嫻熟的學生而言，常常也被從日常生活中抽象出來的數學問題所難倒。我一直相信，一本教科書應該既能保持邏輯上的嚴密同時也能夠迎合大多數學生。通過被使用的教材清單范圍判斷，顯然大多數人同意這種看法。

　　我相信培養學生的經濟直覺和教會他們經濟分析的技術工具是一種互補關系，而非替代關系，這種認識促使我寫成《微觀經濟學》一書。只掌握技術工具的學生似乎很少注意培養我們這個學科真正的感覺；而獲得本學科獨到的思維方法，就如我們所說的“像經濟學家一樣思考”的學生就更少。相反，已經培養出經濟直覺的學生會對他們所學到技術工具產生更多更深的思考興趣，并找出更多應用這些技術工具的有趣方法。最重要的是他們最終成為經濟學的愛好者。

　　《微觀經濟學》以極大的耐性詳細介紹了重要的分析工具，同時又把這些工具體現到獨特而不同的例子和應用之中，以此說明經濟思考方法的力量和多功能用途。

　　經濟自然主義者

　　在30多年的教學中，我發現，有效培養學生經濟直覺的方法，就是把他們訓練成“經濟自然主義者”。學習生物學能夠使人們驚奇地觀測到其他人沒有注意到的許多生活細節。同樣的道理，學習微觀經濟學能夠使學生用犀利的目光看到日常生活中存在的平凡細節。從書的開始到結尾，我都努力通過從每天的經歷中提取的應用例子來培養學生的直覺。《微觀經濟學》將教會學生看出人造風景的每個特征都反映了隱性或顯性的成本—收益計算。

　　舉例來說，當我把課程講義放到校園網的服務器上時，人們就會驚奇地發現為什么經濟學系的商務管理者會由衷地感到高興，而管理學院(我也給管理學院的學生開課)的副院長卻對同樣的行為會感到很沮喪，而經濟自然主義者就是這樣一部分人，他們想知道為什么會出現這種差異。大約一周之后，我收到一封來自管理學院副院長的急件，要求我通知復印中心，讓復印中心把我的講義免費地復印給學生。而經濟學系的管理者卻沒有對我提出類似的要求。當我希望說明為什么要這樣要求時，管理學院的院長告知我，學生在學院的計算機實驗室下載并打印我的講義是一頁5美分的成本，這遠遠高于學院的復印中心1��25美分復印一頁的成本。因此，向我提出這樣的要求在情理之中。但經濟系的管理者為什么不擔心同樣的問題呢？(當我問到是否把我的講義復印件發給學生時，他的回答是：“你沒那膽量！”)

　　我后來發現兩個管理者看法不同的原因，他們看法不同并不是因為兩個單位的文化有什么不同，而是兩個單位之間存在經濟激勵方面的微小但很重要的差異：對管理學院而言，管理者不僅要支付計算機實驗室的打印費，同時也要支付復印中心的復印費。可對于經濟系而言，管理者只需支付系的復印機的復印費用，當經濟系的學生在文學院的各個計算機實驗室下載并打印我的講義時，賬單會直接到學院，從經濟系的角度看，這樣打印的講義是免費的。

　　整個學年下來，在我的課程中最有分量的作業就是兩份簡短的論文，我要求他們要努力地從一個經濟自然主義者的角度來寫。對他們的具體要求就是從個人觀察中提出一個問題，并用微觀經濟學原理回答這個問題。在近來的學期中，學生提出了這樣一些問題：為什么自動柜員機的操作鍵盤上出現盲文符號？為什么優秀的女模特兒收入高于優秀的男模特兒？為什么新娘要花很多的錢購置婚紗，而新郎常常只是租便宜的結婚禮服(盡管新郎還可以在許多其他的場合穿他們的禮服，而新娘除婚禮外再也不會穿她們的婚紗)？為什么在汽車中需要孩子的安全座位，而飛機上卻不要？為什么航空公司對最后一分鐘購買機票的乘客要求最高的價格，而百老匯的劇院卻對最后一個購買戲票的觀眾只要求最低的價格？這類作業的優點不僅僅在于提高了絕大多數學生寫類似論文的興趣，而且還在于努力完成這樣的論文之后，他們也變成了終身的經濟自然主義者。

　　注重解習題

　　絕大多數經濟學家都認為學習價格理論的關鍵在于做習題。在每一章的最后本書都為同學們準備了大量的習題，這些習題出自每一章中精心制作的序列例子和練習。從所給出的習題看，本書超過了當前能夠從市場上獲得的任何其他教科書。由于這些例子和練習的絕大部分內容都出自要求學生掌握的課文內容，而且學生極有可能從事具體而非抽象的工作，這正好說明了這種方法的有效性。如果沒有對上下文的理解作為基礎，許多學生看到每章后面的習題時會不知道如何求解。

　　最好的題目內容

　　在《微觀經濟學》的表述中遵循一個導向原則，即題目內容的重要性和學生掌握這些內容的困難性都受到了同樣的重視，由于基本的理性選擇模型是后面絕大多數內容的基礎，因此我比其他同類教科書傾注更多的心血來關注理性選擇理論的發展。我還安排了額外的篇幅來說明需求理論中的彈性及其應用，以及生產理論中的平均與邊際的差異。

　　作為一些額外發現的方式，這部分論題最難把握，我介紹的是行為經濟學中的研究結果，這些研究結果與理性行為模型開出的藥方有系統的偏差。例如，盡管模型一再申明理性人將不應當考慮沉沒成本，可事實上許多人受到沉沒成本的極大影響(如果某人以禮物的形式接受了一雙昂貴但穿起來緊得讓人難受的鞋，他就很少會穿這雙鞋，可是如果這雙鞋是他自己花300美元買來的，情況就不是這樣，此時他就有可能穿這雙鞋)。特別是在關于消費者行為的章節中，我會提醒學生的注意，使他們感覺到很可能自己的選擇就是非理性。由于學生資源是有限的，因而完全把注意力集中于那些對理解價格理論最有幫助的問題是有意義的。

　　人們可能會自然地想到，討論非理性選擇的例子是否會把那些想努力掌握理性選擇模型原理的學生弄糊涂。可是具有諷刺意味的是，我的經歷與之完全相反，學生并不會被搞糊涂。事實上這些例子強調了傳統理論的規范要義。學生不斷地接觸到這些問題后，會更深刻地理解這些問題中的基本理論原理。確實學生常常通過能看穿許多消費者的錯誤判斷，而產生一種近似于智者的自信。對于那些想詳細了解認識的有限性是怎樣影響消費者行為的教員，書中有一章專門介紹了這方面的內容。當1990年《微觀經濟學》的第1版面世時，許多從事經濟學專業的人員對行為經濟學這一新興領域還抱有懷疑的態度。但是以加利福尼亞大學伯克利分校的經濟學家馬修.拉賓接受2000年約翰.貝特斯.克拉克獎(此項獎由美國經濟學學會每兩年一次授予40歲以下美國最杰出的經濟學家)作為標志，行為分析方法迅速成為微觀經濟學的主流部分。

　　一個更廣義的自利概念

　　我的另一個目標是把一個含義更廣的偏好概念引入個人選擇模型中。多數教科書開始時就提出理性選擇模型把個人嗜好視為給定。他們有可能是利他主義者、虐待狂或被虐狂；或者他們僅僅只考慮改進自身的狹隘物質利益。但此后大多數教科書在表述時除了狹隘的自利之外忽視了其他所有的激勵動機。很容易就可看出為什么會這樣，因為經濟研究對人的動機描述是通過所獲取利益大小來評判的。這讓我們知道，例如為什么汽油價格的上升會形成汽車合用組織，以及為什么在單獨付費的公寓中恒溫器一般都調得比較低。

　　而且思維敏捷的學生會看出，許多我們已知的人類行為和這些行為的經濟學描述之間存在明顯的不同，人們在總統選舉時的投票，他們匿名地捐助公共電視臺和私人慈善機構，他們捐骨髓給陌生的白血病患者。即使正義的伸張并不會消除原先的傷害，為了伸張正義他們寧愿忍受極大的麻煩和支出。他們會冒著極大的危險從燃燒的房子里把人救出來，或跳進冰河中把落水之人救出。戰士把自己的身體壓在即將爆炸的手榴彈上面舍身救自己的戰友。透過目前微觀經濟學教科書中強調的自利理論的透鏡，上述行為會被視為與地球等價的另一個星體上的行為。確實，許多學生對我們的自利模型有強烈的距離感，他們認為自利模型在精神上是狹隘和平庸的。

　　如許多教科書一樣，《微觀經濟學》直接承認自利動機的重要性，但它用了整整一章來說明社會和經濟交易中非自利動機的作用。在這一章中利用初等博弈理論分清了持有非自利動機的人比純粹的機會主義者更具有競爭優勢的情形。例如在這一章中證明，有合作天分的人常常能夠解決囚徒困境和委托代理問題，而純自利的人是無法用同樣的方法解決這類問題的。

　　增加的教學特點

　　與大多數中級教科書不同，《微觀經濟學》沒有收錄內容受限制的應用題，內容受限制的應用題傾向于把學生的注意力偏離目前爭論的發展主線。相反，本教材中把應用題和例子完全地融為一體，并且許多這類應用題還是從實際經驗中抽取的，應用題所具有的來自經驗的優勢，學生們在學習中個人可以感受到。

　　每一章的導言和結束語是《微觀經濟學》的另一個創新點。書中大部分章節開始都講述一個奇聞軼事，在奇聞軼事中提出一個問題或難點，學完這一章之后，學生都能用這一章所講述的內容來回答這個問題。這樣的導言對許多開始學習時感到困難很大的學生而言提供了特別的幫助。在目前絕大多數教科書中，每一章的結束語只是這一章所涉及到的論題的一個簡單注釋清單。相比較而言在《微觀經濟學》中，每一章的結束語卻是以陳述的方式對這一章中所包含的內容進行了精心綜述。

　　在每一章的最后都選擇了一些問題，這些問題的難易程度有一般的也有具挑戰性的。這些問題在課堂上都被用做課堂測驗，以幫助學生準確和有效地掌握每一章中最重要的概念。

　　在每一章的最后還附有該章課文中的練習答案，這些問題的不同和擴展形式反映在每一章后面的問題之中，通過解這些問題能使學生極大地增加信心，對每一章后面問題的所有詳細答案都收錄在教師使用手冊中。

　　第5版的變化

　　許多大學教科書太冗長，解決問題的自然方法就是出版更簡短的教科書。然而出版簡短的教科書往往并不成功，原因是許多潛在的使用者無法從書中找到他們感興趣的專題，通常成功的教材初版就很厚，并且每一個修訂版還不斷地增厚，畢竟需要把學科的新發展納入教材之中，同時又很難刪減原來的內容，因為使用者已經習慣書中的內容。

　　為了結束那種現象，我們把第3版的很大一部分內容放到《微觀經濟學》的網頁上。可是，我們從行為經濟學的研究中得出的這種認識，在試驗中卻證明是悲觀和錯誤的，原因很簡單，我們都是有習慣的生靈。許多使用者在進行了大量的投入，把第3版所包含的內容整理到他們的講稿里之后，又不得不告知他們的學生到網上下載補充材料時，顯然會感到很沮喪。盡管我們把部分內容放到網上的傾向根本不是要淡化教科書的完整性，可我們得到的信息卻是如此。在《微觀經濟學》的第5版中，附錄材料所包含的幾個部分的內容曾經在前三版的書中出現過，后來在第4版中從正文中刪除，現在幾乎完全恢復到附錄中。

　　可是在第5版中，我們把注意力主要集中在對所涵蓋的內容和清楚表述之間進行微調，這種微調的努力是依據廣大批評者反饋的意見而進行的。例如，有關壟斷的第12章現在增加了一些有關網絡經濟和有關對信息部門進行固定投資重要性的資料。并且在關于不完全競爭的第13章，現在首先介紹博弈論的一般原理，然后把具體的寡頭壟斷模型作為特殊的案例來說明。

　　在新的版本中我們還取消了在以前的版本中把某些章節內容標為“輔助讀物”的做法。因此第6章(信息經濟學與不確定選擇)、第7章(解釋嗜好)、第8章(認知局限和消費者行為)、第15章(資本)以及第18章(政府)在第4版中還標有“輔助讀物”的內容，在新版中就不再做這樣標識。刪除輔助材料的說明將會消除潛在的誤導信號，即認為在這些章節中輔助讀物沒有其他章節內容重要的誤導信號。

　　對于熟悉以前版本的讀者來說，第5版中最顯著的變化就是式樣的完全更新，從第1版到現在的版本全書從頭到尾完全改樣。新樣做的目標之一就是突出和強調經濟自然主義者例子的課，兩種方法可以實現這一目標。第一，現在我們設計這些小插圖正規地標識經濟自然主義者例子，這從外表上與以前版本不同，在以前版本中沒有從版式上把經濟自然主義者例子與章節中其他例子區分開。第二，現在我們在經濟自然主義者例子的邊上畫上素描圖，勾畫例子中表述的情形。神經科學家會對此給出最好的解釋理由，這樣的畫圖能夠使學生產生認識上的豐富想像。例如，就我個人的經驗而言，如果我讓學生盡可能回憶幾周前在班上討論過的例子時，學生提到更多的是伴有素描畫的例子而非其他例子。

　　我堅信，我們能夠提供給學微觀經濟學的學生最重要的服務，就是向他們灌輸從經濟學的角度觀察他們周圍世界的傾向。學經濟學就如同學另一種語言，讀語法有助于學習，但要成功地達到一定的深度水平，惟一的方法就是要多講。我發現要使學生能夠多講經濟學，經濟自然主義方法是最有效的一種方式。這些例子能培養學生講經濟學故事的能力。一旦學生能夠自己提出并回答有趣的經濟學問題，他們就會迷上經濟學。于是人生的軌跡就此開始，在這條軌跡中，他們對經濟學原理的掌握不僅不會在學完經濟學課程之后逐年消減，并且還由于不斷地打磨他們的職業能力而變得更加強大。

　　除了版式的改進之外，本版與以前的版本相比，整個課文完全按編輯的思路完成，從我的角度看，是至今最好的一個版本。它保留了以前版本吸引忠實使用者群體的本質特征，但是看起來又更好，并且從許多小的方面看還更好用。

　　教學輔助

　　教學的輔助工具已經擴大并得到改進，現在包括以下一些材料：

　　教師手冊和試題庫：每一章包括章的小結、章的概括、教學建議、學生的難點、復習課文的問題答案、習題以及學習指導的家庭作業，還包括習題、多選題以及問答題。

　　計算機題庫(Windows)：Brownstone Diploma軟件包含試題生成程序、分級程序以及一個在線測驗程序。這些程序能夠生成范圍更為廣泛的考試卷子、自我分級測試(可通過校園局域網或網絡管理)以及網絡上測驗(可由計算機實驗室中校園局域網管理)。網絡上測驗可以自動分級，并將測驗結果直接拷入分級程序。

　　幻燈片：這些幻燈片包含了書中的所有圖。

　　學習指南：對于書中的每一章，指南提供以下內容：(每一章的)要點、概要、重要詞條、思考案例、多選題、習題和家庭作業。

　　輔導軟件(Windows)：該軟件由太平洋路德大學的馬克.雷蒙制作，在這個Windows下的軟件中包含了12完整的輔導材料、擴張圖和數字練習，并配有詞匯和參考書目的超鏈接。

　　網址：網頁上包含對學生和老師都有用的許多材料，如測驗、幻燈片以及老師完整的教學指導手冊與幻燈片(參見/www.mhhe.com/economics/frank5)

　　鳴謝

　　我要向麥格勞—希爾出版集團的編輯們表示由衷的感謝和敬意，他們有逆市場潮流不斷進取的精神。可以肯定許多其他的出版商會拒絕我用圖形進行小結的要求，有人可能認為這是一些愚蠢的圖。反正在其他的書中沒有看到采用我提出的方法：用線條說明這些內容。如果露西爾.薩頓和湯姆.湯普森最初并沒有接受我的觀點，即認為這些圖解實質上是無投資價值的風險，那么很快他們就意識到這是值得冒的風險。

　　我還要對這一版和以前版本的許多評論者表示衷心的感謝。他們的遠見和批評使本書得以做出大量的改進，我希望他們能和我一樣對本書的定稿感到無比快樂，這本書也是他們智慧的結晶。——