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新浪財經(jīng)

山東省公安廳發(fā)出預(yù)警:電匯撤單坑你沒商量

http://www.sina.com.cn 2007年12月11日 12:58 大眾網(wǎng)-齊魯晚報

  李克新 胡海濱

  本報濟(jì)南12月10日訊 銀行電匯撤回撤銷制度,本來是為了挽回匯款人因失誤造成損失的,而這一制度恰恰被一些不法分子利用,成了他們實施詐騙的手段。

  “我已經(jīng)將25萬元現(xiàn)金,通過銀行電匯到你個人賬戶上,銀行電匯回單1分鐘前發(fā)到了你公司傳真上,上面有銀行的轉(zhuǎn)賬章,請速裝車發(fā)貨。”這是濟(jì)南某企業(yè)老總收到的一條短信,而發(fā)短信的人派來的貨車就停在公司倉庫門前。這位老總看到真實的銀行電匯回執(zhí)單傳真后,毫不猶豫地發(fā)貨了。

  兩天后,這位老板到銀行提款,發(fā)現(xiàn)這筆電匯根本沒有入賬。經(jīng)聯(lián)系對方銀行獲知,該電匯確實存在,但電匯辦理后一個小時,匯款人便提出書面申請,要求撤銷該筆銀行電匯業(yè)務(wù),銀行按規(guī)定,同意撤消該筆電匯,并收回了銀行電匯回執(zhí)單。后來經(jīng)公安部門調(diào)查發(fā)現(xiàn),詐騙人恰恰是利用了銀行電匯撤回撤銷制度,在一個小時內(nèi)將銀行電匯回執(zhí)單復(fù)印并傳真給對方,成功實施了詐騙。

  省公安廳經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊發(fā)出今年第三號預(yù)警通報顯示,目前,銀行在辦理電匯程序中,均有可撤回撤銷制度,只是時限不盡統(tǒng)一。因電匯從匯款人付款到收款人收到有一個過程,有的銀行規(guī)定,只要款未到對方賬上,就可辦理撤回撤銷;有的低級別銀行受權(quán)限制約,解付大額電匯款項,需要逐級上報授權(quán),在上報過程中可撤回撤銷;有的甚至規(guī)定即使電匯款已到對方賬上,只要電匯人出具證明,仍可辦理撤回撤銷業(yè)務(wù)。

  電匯撤回撤銷制度使匯款人在拿到匯出銀行的電匯憑證后,在一定時間內(nèi)仍可支配匯款的匯出或收回。一些不法分子利用這一漏洞和人們對銀行的信任,交易時采用電匯付款,并將電匯憑證傳真給受害者以打消其顧慮,待達(dá)目的后立即將匯款撤回,成功實施詐騙。針對這種詐騙手段,警方提醒:交易時,不要只看到電匯憑證就輕易踐約,要確定錢已到賬并已不可撤回再履約,能有效避免上當(dāng)受騙。同時,金融機構(gòu)要對電匯撤回撤銷制度加以完善,并予嚴(yán)格管理,防止被不法分子利用,侵害社會。

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