全國政協委員、央行副行長蘇寧接受本報獨家專訪

　　本報記者 任曉　　

　　全國政協委員、中國人民銀行副行長蘇寧日前接受本報記者獨家專訪時指出，反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有十分重要的意義。中國政府高度重視反洗錢和反恐融資工作，出臺了《反洗錢法》和一系列部門規章，初步建立起了反洗錢和反恐融資法律法規體系，充分展示了作為負責任大國對反洗錢和反恐融資的態度。央行將進一步健全反洗錢制度，深入推進反洗錢工作，促進和諧社會建設。

　　問：2007年1月，我國《反洗錢法》正式實施。《反洗錢法》的出臺有何意義？《反洗錢法》和普通老百姓的生活又有多大關聯？

　　答：反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。制定《反洗錢法》的意義主要體現在以下幾方面：一是有利于及時發現洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；二是有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；三是有利于發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

　　金融機構嚴格履行反洗錢義務，還有利于增強自身的抗風險能力，促進其良性發展。其一，健全內控制度，有助于金融機構防范操作風險、道德風險、法律風險等各類風險，提高風險控制能力；其二，建立完備的反洗錢法律體系，有助于在國際金融領域樹立我國良好的國際形象；第三，健全反洗錢制度，規范反洗錢操作，可以促進金融機構的合規經營。這些措施，都有利于提高我國金融機構的國際競爭力。

　　反洗錢工作的根本出發點，就是保護老百姓的切身利益。洗錢犯罪的上游犯罪，如制販毒品、貪污腐敗等行為，嚴重損害了社會公眾的利益，危害了社會正義。一些犯罪分子甚至采取欺詐手段，利用他人身份從事洗錢犯罪。這里特別提醒大家，一定要謹防個人身份被冒用，不要隨意出借個人身份證件給他人開立帳戶，不要輕易出借帳戶或銀行卡協助別人提取大額現金，避免被動卷入“洗錢”活動，以免給自身帶來不必要的損失。

　　問：央行2007年初提出，將反洗錢監管范圍從銀行業擴大到證券業和保險業，目前對這些非銀行金融機構的反洗錢監管進展如何？

　　答：人民銀行根據形勢發展和法律要求，有計劃穩步擴展反洗錢監管范圍。2007年初，人民銀行對證券期貨業和保險業金融機構進行了風險提示，依法將反洗錢監管范圍從銀行業擴大到證券期貨業和保險業。同時，人民銀行在適時調整工作思路，提出繼續重點做好銀行業反洗錢現場檢查的基礎上，有序開展對證券期貨業和保險業的反洗錢現場檢查。

　　此外，在建成了覆蓋全國銀行業的資金監測網絡基礎上，2007年10月1日，證券、期貨業和保險業金融機構也正式聯網向中國反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易數據，反洗錢資金監測范圍進一步擴大。截至2007年末，基本形成了一個覆蓋全國金融業的大額和可疑交易報告系統,為反洗錢調查和協查奠定了良好基礎。