盧錚

　　涉嫌制造巨額交易虧損的法國興業銀行交易員凱維埃爾(Jerome Kerviel)28日獲準被保釋。據外電報道稱，巴黎法院停止對凱維埃爾關于欺詐罪的指控調查，而對其展開“濫用信用”、“偽造及使用虛假文書”以及“侵入數據信息系統”等指控的正式調查。

　　三項指控被法院接受

　　巴黎法院法官拒絕了法國興業銀行對凱維埃爾的更嚴厲罪名的指控請求。目前接受了檢察機構對凱維埃爾的三項指控，分別是“濫用信用”、“偽造及使用虛假文書”以及“侵入數據信息系統”，而“嚴重濫用信用”和“詐騙罪”兩項指控未被法院接受。在法院對三項指控展開正式調查后，凱維埃爾已獲準被保釋，但仍接受警方監控。

　　如果“濫用信用”罪名成立，凱維埃爾將服刑3年并被罰款約37萬歐元。但在凱維埃爾的辯護律師伊麗莎白·梅耶爾看來，這些起訴罪名至少讓她的當事人擺脫了“詐騙”的惡名。　

　　法國興業銀行24日緊急宣布，由于其交易員以“欺詐手段”購入歐股期貨，使銀行蒙受約合71億美元的損失。案件曝光當日，巴黎檢察院派出金融調查組迅速展開相關調查。25日，該調查組對位于巴黎郊區的凱維埃爾的住所和興業銀行總部進行了現場取證，并帶走案件“相關資料”。26日下午，凱維埃爾主動向調查組自首，隨即被拘留在押。目前，歐洲媒體已經將凱維埃爾稱為可與里森相提并論的“流氓交易員”。

　　案件仍存諸多疑問

　　凱維埃爾一案目前仍存諸多謎團。比如他是否單獨作案？作案動機是什么？據他本人“坦言”，這一年多的個人交易行為純粹是為了給興業銀行多掙錢，他從未想過將這些巨款挪為己用，而檢查組也暫時沒有發現任何能說明凱維埃爾斂聚財、謀私利的證據。但71億美元的虧空讓凱維埃爾難逃其咎。

　　興業銀行認為該案是凱維埃爾一人所為。27日，興業銀行公布了一份關于該案的內部調查報告。報告稱，凱維埃爾在銀行交易部門從事的是套匯交易業務。在長達一年多的時間里，凱維埃爾采用真買假賣的手法，在歐洲各大股市上投資股指期貨的頭寸高達500億歐元。同時還擅自篡改文件和偽造賬戶來進行投機操作。

　　據報告分析，興業銀行在18日對一家大銀行客戶收緊貸款，核查其歷史交易時發現凱維埃爾盜用過這個銀行賬戶，不止一次用其進行過虛假交易，而興業銀行的證券部門收到了該客戶銀行發的有關“交易”的信息。至此，凱維埃爾的虛假交易才東窗事發。

　　對于銀行方面出示的報告，凱維埃爾的兩位律師表示質疑。他們指責興業銀行在四處制造煙霧彈，企圖轉移公眾視線對銀行業務虧損的關注，尤其是該行在次貸危機中已經受損20.5億歐元。

　　有分析人士也認為，享有金融風險管理豐富經驗的興業銀行其監控系統發達，工作權限級別森嚴，一個普通交易員很難長期調遣高額資金進行虛假交易而未被發現。

　　法國總統薩科齊28日表示，由于出現巨額交易丑聞，法國興業銀行的高管們應集體承擔外界指責。　薩科齊指出，這是銀行高層管理者應該承擔的“責任”。“當一些人被給予高薪，這可能是正當的，當出現大問題的時候，你不能逃避責任。”薩科奇表示。