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財經巨頭縱論2008國內外宏觀經濟http://www.sina.com.cn 2007年12月11日 00:42 證券日報
本報記者 家路美 日前,“財經:2008預測與戰略年會”在京舉行。會上,有關監管部門對國內、國際宏觀經濟運行中的新形勢新問題進行了分析,并就我國經濟的未來發展趨勢給出了指導方向。 劉明康:金融機構應做好應對危機準備 銀監會主席劉明康表示,明年美國次債危機的不確定性會明顯加大,中國應給予高度關注。次貸危機的前車之鑒對中國金融市場的警示作用不容忽視:在經濟上行周期,金融機構的風險意識有弱化趨勢;金融創新會對金融市場的有效性提出更高要求;金融監管體系存在重大空白和缺陷,對金融機構降低借貸標準的行為在危機即將來臨之前沒有及時制止。他說,中國目前還存在流動性過剩、資產價格上漲的勢頭,金融體系也不完善,在應對危機方面要做更充分的準備,以便將外部影響控制在最低限度。 劉明康認為,近年來我國宏觀調控的成效還是好的。這主要表現在以下幾方面:一是農業和農村經濟發展邁上了一個新臺階;二是經濟結構不斷改善,服務業發展速度不斷加快,消費結構也在升級,區域經濟增長更加平衡;三是節能減排效果出現拐點,在高耗能、高污染行業,投資增速已出現回落,單位GDP能耗也改變了前幾年連續上升的趨勢;四是民生明顯改善;五是金融業改革與發展成績顯著,今年銀行全行業的資本充足率達到8%,主要商業銀行的不良貸款在存量、比例上雙雙下降。 劉明康指出,要客觀看待中國目前的通貨膨脹問題。首先,本輪通脹是結構性和階段性的上漲,主要是食品和石油價格拉動,大多數工業產品價格是下降的。其次,外部因素對國內價格上漲有顯著推動作用。第三,通脹水平上升,是當前國際范圍內的普遍現象。但他認為,管理層不能掉以輕心,以免把結構性價格上漲變成全面的大幅通脹,所以要加強宏觀調控力度,防微杜漸。明年,中央將出臺一系列平抑物價的措施。 劉明康:中資銀行收購國外銀行要有明確戰略規劃 會上,就銀行走出去收購國外銀行的提問,劉明康回答說: 首先,銀行決定走出去,那是董事會的決策,銀監會不會干預銀行戰略決策。其次,我們建議,凡是思考走出去的銀行,要冷靜,要思考為什么要走出去,要認真考慮如何形成合力效應。我們主張這是市場行為。再次,我們主張有明確的戰略規劃。 劉明康強調,銀行在走出去時,要上報全套的材料,銀監會會提供一個基本的看法,但是不會說會做不會做。 鄧先宏:加大對非法資金流入的查處 國家外管局副局長鄧先宏在會上指出,近年來國際收支總體上呈現三個特點:經濟外向型程度大幅提高;國際收支持續雙順差;外匯儲備較快增長。外貿依存度在2007年上半年達到了70%,外匯儲備在2007年9月末達到14336億美元(較六年前增長了7倍),中國涉外經濟繼續呈現快速增長的勢頭,國際收支不平衡的矛盾更為突出。他認為,中國貿易順差主要依賴于低價格的大量出口,長期來看會影響企業技術改造和產業升級,對企業品牌創造、市場營銷等不利。另一方面,大額國際收支順差迫使央行投放基礎貨幣,推動資產價格上漲,加大了本幣升值壓力。 鄧先宏表示,下一階段,外匯管理部門將在風險可控的前提下,穩步推進人民幣在資本項目下的可兌換,減少對機構、個人境外投資的限制;嚴格控制外債增長速度;加強對跨境異常資金流動的監管,加大對非法資金流入的查處力度;堅持以市場為導向,深化外匯管理體制改革,建立涉外貿易健康發展的良好環境。 朱民:打新股對銀行監管形成沖擊 中國銀行副行長朱民在年會上表示,中央決定實施從緊的貨幣政策,這將使銀行的資產結構進一步發生變化,明年,公司擬實施“謹慎經營、負債主導”的管理思想。 朱民認為,今年以來,宏觀環境和市場環境都出現較大變化,并對銀行產生較大壓力。比如,貨幣政策從緊,貸款業務管理趨嚴,存款準備金率即將提高到14.5%,使銀行流動性大受影響。而居民儲蓄大搬家,從銀行部門流向證券市場,也導致居民儲蓄出現負數。目前,銀行存款主要依靠金融機構支撐,而金融機構的資本市場行為,比如打新股等,使銀行存款猛增猛減,對銀行存款余額產生重大影響,對銀行管理形成較大沖擊。此外,人民幣升值趨勢加快,也使銀行的本外幣貸款結構面臨較大幅度調整。 朱民表示,銀行目前面臨的最重要問題是如何建立一個健康的資產負債表。他說,在風險集中度加強的情況下,如何走出自己的發展道路,是中國銀行業面臨的一大挑戰。 朱云來:開放給本土券商帶來新挑戰 在年會上,中國國際金融有限公司總裁朱云來在展望中國金融業新局面的同時,認為本土證券公司在對外開放的壓力下面臨新的挑戰。 朱云來在介紹中國金融市場的格局時說,全國金融資產總額已經達到45.9萬億元,其中,銀行占到43萬億元,還是占絕大部分。保險資產占到近2萬億元,證券公司是0.7萬億元,信托是0.3萬億元。證券公司資產總額最小但發展速度最快,從2004年到2007年銀行的資產總共增長率是30.9%,保險增長66.5%,而證券公司增加200.5%。 朱云來表示,資本市場對社會經濟的影響在逐步加強,個人開戶數和基金個人開戶數比2004年分別提高61.5%和675%,基金的個人客戶發展更快。另一方面,資本市場上,上市公司的成長,顯示資本市場對社會經濟的影響也不斷加強。這些大規模的企業改革和通過推動資本市場上市、改制,制定系統性的符合市場規律的發展策略,取得了令人可喜的結果。 不過,朱云來在最后總結時表示,雖然中國金融市場取得較大的發展,但隨著對外開放的逐漸深化,本土證券公司面臨新的挑戰。在開放的同時,怎么樣走向國際,是中國證券公司發展要面臨的很嚴重的挑戰。(喬曉會)
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