反洗錢工作部際聯席會議第四次工作會議工作報告

    中國人民銀行行長周小川 二○○七年十一月九日

　　自去年12月召開反洗錢工作部際聯席會議第三次會議以來，在黨中央和國務院的正確領導下，在各成員單位的積極配合和共同努力下，認真貫徹落實《反洗錢法》，我國反洗錢工作取得新的突破和顯著進展，突出表現在頒布和正式實施了一系列反洗錢規章和規范性文件，順利成為金融行動特別工作組(FATF)正式成員，發現并移交大量可疑交易線索，打擊洗錢犯罪的行動取得成效。

　　一、部際聯席會議第三次會議以來我國反洗錢工作開展情況

　　(一)認真實施《反洗錢法》，完善金融領域反洗錢法規。

　　2007年是我國正式實施《反洗錢法》的第一年。為了使《反洗錢法》更具操作性，繼2006年11月修訂發布《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》兩個法規后，人民銀行頒布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，并會同銀監會、證監會和保監會聯合發布了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。這些配套規章細化了金融機構反洗錢義務，進一步明確了反洗錢監管職責，是金融機構履行反洗錢義務的基本操作規章。《反洗錢法》和四個規章構成了我國金融業較為全面和完整的反洗錢和反恐融資法律法規體系。

　　為了更好貫徹依法行政的精神，人民銀行先后起草并印發了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》、《反洗錢現場檢查管理辦法(試行)》和《反洗錢非現場監管辦法(試行)》。這三個規范性文件詳細規定了人民銀行反洗錢監管、行政調查的程序和操作規程，規范了人民銀行反洗錢人員的執法行為，是人民銀行履行反洗錢監管職責的基本操作規章。

　　(二)充分發揮部際聯席會議協調機制，實現成為FATF正式成員目標。

　　FATF于2006年11月對我國反洗錢和反恐融資體制進行現場評估，今年完成評估報告并在6月FATF全會上討論通過。評估報告肯定了我國政府對反洗錢工作的重視，并對我國反洗錢工作在短短幾年內取得的快速進展表示贊賞。2007年6月28日，FATF在巴黎召開的第十八屆第三次全體會議通過決議，同意接納中國為該組織正式成員。

　　成為FATF正式成員，是我國反洗錢工作中的一件重大事件，是我國多部門幾年來配合協調和共同努力的結果,對于我國深入參與國際反洗錢和反恐融資合作，有效打擊洗錢、腐敗等犯罪活動，維護金融穩定具有重要意義。第一，有利于我國在反洗錢和反恐融資領域樹立負責任大國形象，樹立中國在反洗錢和反恐融資領域良好的政治形象，參與制定和表決國際反洗錢和反恐融資的標準和規則，以更有利和更有建設性方式維護國家利益。第二，有利于推動反洗錢和反恐融資領域國際合作，提高我國反洗錢工作在打擊違法犯罪資金跨境轉移、有效追討外逃資金的效果。第三，標志著中國的反洗錢和反恐融資體制已與國際標準基本接軌，有利于我金融機構拓展國外市場，使中國金融機構能夠在國際市場上獲得與其他FATF成員金融機構較為平等的待遇。第四，有利于進一步完善我國的反洗錢和反恐融資體制，促進金融機構加強風險內控，穩健經營，提高風險防范意識。第五，有利于預防和打擊各種犯罪活動，促進社會和諧穩定發展。

　　積極參與歐亞反洗錢及反恐融資小組(EAG)工作，與EAG成員國的合作與情報交流不斷深入。積極謀求恢復我在亞太反洗錢和反恐融資小組(APG)的合法地位。與國際貨幣基金組織(IMF)共同開展反洗錢培訓項目等其他國際合作也有條不紊地開展。

　　(三)加強信息共享，完善反洗錢國內協調機制。

　　根據《反洗錢法》對有關部門在反洗錢工作中職責分工的相關規定，以及反洗錢工作部際聯席會議第三次工作會議的決定，人民銀行牽頭組織對《反洗錢工作部際聯席會議制度》進行了修改，并報國務院批準，目前已印送各部門和各省、市、自治區人民政府。新的《反洗錢工作部際聯席會議制度》調整和充實了部際聯席會議成員單位，修改和明確了反洗錢工作各相關部門的職責。

　　人民銀行與公安部身份證信息查詢系統實現了聯網，建立了公安部派員到人民銀行反洗錢部門實習制度，可疑交易情報會商制度不斷完善。

　　(四)反洗錢監測不斷完善，資金監測由銀行業擴大到證券、期貨、保險業。

　　我國反洗錢監管和資金監測系統不斷完善，反洗錢和反恐融資機制在發現和打擊犯罪活動中的獨特作用開始顯現。中國反洗錢監測分析中心繼續擴大反洗錢資金監測范圍，2007年10月1日，證券、期貨、保險業正式聯網報送大額和可疑交易數據；在建成了覆蓋全國銀行業的資金監測網絡基礎上，11月1日起實現了銀行總部向中國反洗錢監測分析中心報送數據(“總對總”報送)的新路徑，反洗錢資金監測范圍進一步擴大。

　　(五)完善反洗錢組織，降低金融機構風險。

　　為更好地履行反洗錢職責，人民銀行在分行、省會中心支行和計劃單列城市中心支行設立了36個反洗錢處，形成了人民銀行作為國務院反洗錢主管部門的工作覆蓋系統，工作力度明顯加大。金融機構的反洗錢組織架構也在不斷完善，不少金融機構都設立了專門負責反洗錢工作的部門，設立專門的反洗錢合規官和反洗錢報告員制度，并開展了普遍的反洗錢培訓，提高了金融機構的反洗錢意識。

　　(六)反洗錢調查和案件協查工作取得成效。

　　2007年前三季度，中國人民銀行接收了大量可疑交易報告，經過分析篩選，對其中1142個重點可疑交易線索實施反洗錢調查1361次；經過調查，向偵查機關報案428起，涉及金額折合人民幣534.2億元。同時，中國人民銀行各分支機構還協助偵查機關調查涉嫌洗錢案件206起，協助調查560次，協查案件涉及金額折合人民幣349.6億元；協助偵查機關破獲涉嫌洗錢案件25起，涉案金額折合人民幣62.9億元。與上年相比，無論是破案數量，還是涉案金額都有所增長。從協助破獲的具體案件看，既有涉及毒品、走私、腐敗的典型洗錢案件，又有公眾普遍關注、社會影響廣泛的重大經濟金融案件。

　　二、我國反洗錢工作的經驗總結

　　我國反洗錢工作取得很大進展，總結起來，有以下幾方面的經驗：

　　(一)黨和國家領導高度重視。

　　反洗錢工作是一項長期、復雜、艱巨的任務。自二十世紀80年代以來，尤其是2001年“911”恐怖襲擊事件以后，打擊洗錢活動和恐怖融資活動已經被提升到維護國家經濟安全和國際政治穩定的戰略高度，在當前國際關系中占有相當重要的地位。黨中央、國務院高度重視加強資金監管，打擊洗錢，以預防和打擊各種犯罪活動的工作。胡錦濤總書記在十七大報告中指出“堅決懲治和有效預防腐敗，關系人心向背和黨的生死存亡，是黨必須始終抓好的重大政治任務。堅決查處違紀違法案件，對任何腐敗分子，都必須依法嚴懲，決不姑息”。中央書記處書記、中紀委副書記何勇同志今年6月1日來人民銀行檢查指導工作，充分肯定了人民銀行反洗錢工作所取得的成就，并要求人民銀行充分發揮反洗錢在懲治和預防腐敗中的威懾和查防作用。

　　(二)積極應對國際反洗錢及反恐融資趨勢，變被動為主動。

　　近年來，我國簽署并批準《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》等在內的所有與反洗錢和反恐融資有關的國際公約，向國際社會顯示了我國政府打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的決心。我國作為聯合國安理會常任理事國，積極推動聯合國一系列反恐決議的通過并予以執行，履行我國承擔的國際義務；另一方面，也直接推動國內反洗錢制度的建立和完善，為在國內通過打擊洗錢來遏制各種犯罪行為打下基礎。通過對國際反洗錢事務的參與，可以更為主動地應對國際政治與金融的變化。

　　(三)各部門加強合作，提高反洗錢工作有效性。

　　在各部門相互配合和共同努力下，反洗錢工作部際聯席會議充分發揮了組織協調作用，尤其體現在國家立法、規章制定和國際合作上。

　　人民銀行近期開展關于打擊洗錢犯罪和地下錢莊的專項行動，在各級公安、檢察和法院的大力支持下,取得了很大進展。今年10月上海開庭宣判潘某等四人犯有洗錢罪，分別判刑一年零三個月至二年,這是《反洗錢法》頒布以來的第一樁洗錢罪。人民銀行上海總部根據商業銀行提供的可疑交易線索，協同警方破獲的羅懷韜(新加坡人)地下錢莊案，涉案金額高達52億元人民幣，在國內外產生很大影響。

　　三、下一階段反洗錢工作的總體部署

　　今后一段時間我國反洗錢工作的總體思路和要求是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，貫徹落實黨的十七大會議精神，再接再厲，進一步健全我國反洗錢制度，深入推進反洗錢工作，促進和諧社會建設。下一步的主要工作：

　　(一)修改或調整我國《刑法》關于洗錢犯罪與恐怖融資犯罪的規定，增加法條的可操作性，提高洗錢罪與恐怖融資罪的調查、起訴和判決的效率；改進實施聯合國決議有關凍結和沒收涉恐資產義務的程序與規定。

　　(二)完善反洗錢行政法規。研究、制定無記名有價證券出入境申報制度，建立人民銀行與海關之間的反洗錢信息通報制度；加強對證券業與保險業機構的反洗錢監督檢查。進一步擴大反洗錢監管范圍，研究啟動在律師、

　　(三)完善資金監測手段，加大對洗錢犯罪的打擊力度,打擊地下錢莊并推動以“洗錢罪”名入罪，繼續加大對跨境資金異常流動的監測，打擊網絡賭博。

　　(四)加強國際合作，擴大各國金融情報中心(FIU)之間的合作，建立健全防止與打擊非法資金跨境流動機制。