一年受理46件，7000人受害，涉案金額38億 南京“涉眾”經(jīng)濟(jì)犯罪7年增加了22倍

　　“涉眾”經(jīng)濟(jì)犯罪主要是非法吸收公眾存款和集資詐騙，案件激增是因市民想賺錢而盲目投資

　　昨天，南京市中級(jí)人民法院召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了2007年到2013年的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的總體情況。7年間，此類犯罪在南京的數(shù)量上漲了22倍。涉眾經(jīng)濟(jì)案件主要是非法吸收公眾存款和集資詐騙案件，去年南京共受理46件，涉案金額38億多，激增原因是市民想賺錢而盲目投資。南京中院借此提醒廣大市民，要提高資金安全意識(shí)，在違背常識(shí)的高回報(bào)面前，一定要能抵擋住誘惑。 

　　通訊員 中苑 揚(yáng)子晚報(bào)記者 羅雙江  

    7年增加22倍

　　近60%發(fā)生在秦淮區(qū)

　　根據(jù)南京中院的統(tǒng)計(jì)，南京全市的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，呈現(xiàn)逐年上升的趨勢(shì)。2007年只有2件4人，2008年受理5件11人，而到2013年，案件數(shù)量猛增，再次呈現(xiàn)出井噴態(tài)勢(shì)，已經(jīng)達(dá)到46件100人。7年間，案件數(shù)量上漲了22倍。在2013年的46件案件中，非法吸收公眾存款案件已達(dá)44件98人，集資詐騙案件2件2人，涉及被害人人數(shù)6923人，涉案金額總計(jì)38.1億余元。

　　此類案件的發(fā)生地域主要集中在經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度較快、商業(yè)較發(fā)達(dá)的秦淮區(qū)(主要是兩區(qū)合并前的原白下區(qū)域)。46件案件中，秦淮法院受理了27件，占全市案件總數(shù)的58.7%。收案數(shù)排在第二、三位的分別是鼓樓法院和玄武法院。

　　近7000人受害

　　涉案金額最高8億多

　　受案件數(shù)量增多的影響，該類案件所牽涉的被害人數(shù)也在增加，2013年達(dá)到6923人。受害人數(shù)過百的案件有14件，約占案件總數(shù)的30.43%。受害人數(shù)過千的案件有2件，分別是秦淮法院受理的李萍等人非法吸收公眾存款案(被害人數(shù)達(dá)到2055人)和張紅等人非法吸收公眾存款案(被害人數(shù)達(dá)到1602人)。而老年人群體是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪被害人的主要構(gòu)成。

　　在2013年的46件案件中，涉案金額超過1千萬元的有33件，占案件總數(shù)的71.74%，涉案金額超過1億元的有7件，占案件總數(shù)的15.22%。其中，秦淮法院受理的張紅非法吸收公眾存款案涉案金額達(dá)到8.48億余元。

　　承諾120%回報(bào)

　　巨額利息為誘餌詐騙

　　為騙取公眾信任，犯罪分子往往設(shè)立證照齊全的公司，以發(fā)展觀光農(nóng)業(yè)、開發(fā)房地產(chǎn)、金融投資等為誘餌，打著招商引資、支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的旗號(hào)進(jìn)行虛假宣傳，并許以高額回報(bào)。

　　受理的案件中，承諾回報(bào)的年息最低約為20%，最高達(dá)到120%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過正常投資收益。此外，為順利實(shí)施犯罪，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，有的還制造開展正常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的表象并邀請(qǐng)被害人到現(xiàn)場(chǎng)參觀，具有很強(qiáng)的欺騙性。在呂寧集資詐騙案中，被告人呂寧通過網(wǎng)站宣傳等途徑，向社會(huì)公開宣傳其研發(fā)出“炒股只賺不賠”的《賺錢就好》軟件，以委托炒股協(xié)議、合作理財(cái)協(xié)議及借款合同的形式吸收社會(huì)公眾180余人資金共計(jì)人民幣五千余萬元。

　　法官建議

　　市民投資理財(cái)要有四大“意識(shí)”

　　對(duì)于一些離譜的高息允諾要高度警惕

　　如今，為了讓家庭資產(chǎn)保值，越來越多的家庭開始選擇儲(chǔ)蓄之外的股票、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他投資渠道進(jìn)行理財(cái)。在此情況下，在遇到經(jīng)過精心包裝、極具欺騙性的融資騙局時(shí)，很多人容易降低警惕性，將資金投入高利貸、非法集資等違法行業(yè)。如何引導(dǎo)社會(huì)閑散資金進(jìn)入良性發(fā)展軌道，是當(dāng)前亟須解決的問題。

　　為避免更多群眾被非法集資行為所害，南京中院法官提出如下建議：

　　一、要有謹(jǐn)慎意識(shí)。多數(shù)投資人在投資時(shí)對(duì)所投資的行業(yè)并不了解，這種信息不對(duì)稱容易導(dǎo)致投資人被對(duì)方的單方宣傳所“忽悠”。所以，在投資時(shí)要保持謹(jǐn)慎態(tài)度，理性分析對(duì)方的宣傳內(nèi)容，對(duì)與行業(yè)經(jīng)營利潤情況不相符的高息允諾，需要引起高度警惕。

　　二、要有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意識(shí)。投資人要謹(jǐn)慎選擇投資項(xiàng)目，要詳細(xì)了解投資項(xiàng)目的基本情況，盡量選擇自己熟悉、了解的行業(yè)、盡量選擇實(shí)體經(jīng)濟(jì)。投資前要多與家人、朋友商量，必要時(shí)還可以咨詢法律、金融專業(yè)從業(yè)人員，以全面評(píng)估投資的風(fēng)險(xiǎn)。投資時(shí)不要輕信對(duì)方的口頭承諾，對(duì)于所有約定內(nèi)容均要形成書面文件。

　　三、要有證據(jù)意識(shí)。首先要收集證明投資金額的證據(jù)材料，投資時(shí)要盡量避免現(xiàn)金方式投資，多選擇銀行往來方式投資，對(duì)銀行往來的憑證、單據(jù)要予以保留并妥善保管；還要注意收集證明投資內(nèi)容的證據(jù)材料，即雙方約定投資項(xiàng)目、利潤分配情況的投資材料，以及對(duì)方的宣傳資料。只有形成證據(jù)意識(shí)，才能在案發(fā)后充分保障自身的合法權(quán)益。

　　四、要有法律維權(quán)意識(shí)。一旦發(fā)現(xiàn)被騙要盡快向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，以便于公安機(jī)關(guān)能及時(shí)凍結(jié)、扣押犯罪分子的財(cái)物，同時(shí)也要盡可能配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查取證工作，加快案件的辦理進(jìn)度，盡可能減少自身損失。