|
|
東亞銀行遭擠兌驚魂半日:又是雷曼兄弟惹的禍(2)
“香港的金融體系是健全的，沒有結構性問題，特別是銀行體系，資本充足率高、流動性高、資產質素高�！比沃緞傇谟浾邥险f。但他承認，在外圍市況不明朗的情況下，金融市場的表現難免會十分波動，但市民大眾不應失去信心，自亂陣腳。
他又說，金管局于有需要時會全力支持東亞銀行，但該行至今無需金管局提供流動資金。
至于此次有關東亞傳聞是否具惡作劇成分，任志剛不愿作揣測，只表示：“當然有謠傳時，是會造成信心破壞的，在此情況下應交予警方處理，看是否有惡性的成分。”
同時，香港財政司司長曾俊華昨日亦公開力挺東亞銀行，“有關東亞銀行財務狀況不穩定的傳聞是沒有根據的。”曾俊華在昨日的聲明中稱，香港的銀行系統是安全穩健的，本地銀行資本充足且流動性充裕。
耐人尋味的是，前述投行界人士在接受早報記者采訪時作出分析稱，“東亞銀行主席李國寶和港府關系非常好，從這個角度猜測，港府定會力挺東亞銀行。”
公開資料顯示，今年2月16日，李國寶辭任香港特區行政會議成員得到香港特區行政長官曾蔭權的批準。辭職后，李國寶仍任香港特區立法會議員和香港東亞銀行主席等職。
反思
“東亞或是對沖基金在亞洲首個獵物”
早報記者 姚偉
香港東亞銀行昨日驚現的擠兌風波讓越來越多的人相信，中國恐怕很難在這場從大洋彼岸刮來的“金融海嘯”中“獨善其身”。
對此，《中國改革》雜志學術顧問、著名發展戰略專家武建東昨日接受早報記者采訪時指出，面對發生在“家門口”的危機，當前有關方面亟須建立應急機制，以確保整個中國金融體系的安全。
“我們必須迅速成立相關的應急小組，制訂防御方案，以應對對沖基金可能對中國金融市場發起的沖擊�！蔽浣|說。
在武建東看來，東亞銀行的擠兌風波遠非不實消息加劇了公眾對財務狀況的擔憂這么簡單�！皷|亞銀行極有可能是對沖基金在亞洲市場選擇的第一個‘獵物’。通過散播不實傳言，對沖基金希望對東亞銀行股價大肆做空，甚至對香港金融體系的安全造成威脅。”
給予對沖基金機會的是：東亞銀行中報曾爆出，次貸危機讓其利潤大幅下滑了51%，更糟糕的是，東亞銀行近日又證實有員工違規操作衍生品工具而對其造成了多達1億元的損失。
而事實上，針對近日全球各國金融監管部門正在不斷出臺的“限空令”，此前便多有市場人士指出，當前正是對沖基金利用危機大肆做空股市，導致了市場日益恐慌，并加劇了全球金融危機。
顯見的事實是，香港本地媒體在昨日早間評論東亞銀行不實傳聞時便援引政府消息人士的話稱，“有投機者在市場上造謠，借此操控東亞股價以及影響市場�！�
而在昨日東亞銀行擠兌風波發生后，香港金管局亦在第一時間表示，“如果東亞銀行需要，香港金管局將給予其流動性支持。”
“如果香港的相關部門需要，我們也應該給予香港一切支持�！蔽浣|對早報記者說。
禍因
“雷擊”之下：香港銀行或遭起訴
早報記者 姚偉
電影愛好者曾經戲言，陳可辛的熱門電影《投名狀》就提示了一個主題：兄弟是拿來出賣的。的確，一場百年不遇的金融風暴不僅讓150多年歷史的大牌投行——“雷曼兄弟”轟然倒地，更是拖累了眾多與“兄弟”有關聯的公司。
此次關于東亞銀行的謠言，部分也出自于有關該行持有大量雷曼相關資產。
禍起雷曼迷你債券
即便從謠傳短信來看，此次東亞銀行面臨擠兌風潮也與“雷曼兄弟”的破產脫不了干系。
除了昨日公布的聲明，事實上，東亞銀行今年8月5日公布的中報已經充分顯示了次貸危機對于東亞銀行的負面影響。根據該行8月5日公布的中期業績，截至6月30日，東亞銀行稅后盈利僅為9.3億港元，同比大幅下跌51.3%，與去年底相比，跌幅更高達59.1%。股東應占利潤則僅有8.94億港元，同比減幅也高達52.4%。
由于這份成績表遠差過市場預期，8月5日當天，東亞銀行股價也曾一度暴跌超過12%，收盤跌幅則為8.3%。
更糟糕的是，就在上周末，東亞銀行再次宣布了一條“壞消息”：由于公司一名交易員在未經授權之下，擅自操控衍生工具遭受損失后，又擅自修改交易紀錄，令到該公司需要重列中期業績，稅后利潤由9.3億元減少至8.21億元。
連續幾個重磅炸彈之下，東亞銀行輕易受到短信傳言的影響，也就不難想象。
“香港的老百姓怎么能不擔心。東亞銀行昨日公布的數據也不過是截至今年6月30日的數據，在這兩個月里，東亞銀行的財務狀況發生了怎樣的變化，誰也不知道�！敝l展戰略專家武建東在接受早報記者采訪時則不無擔憂地指出。
有香港基金經理稱，東亞銀行傳聞事件說明目前投資者信心異常脆弱。他認為東亞銀行整體償付能力狀況良好，資產質量沒有問題。問題是全球不少銀行都有問題，都沒有在隔夜市場提供貸款，因此，有關任何問題的任何風吹草動都會引發連鎖反應。
散戶也被“兄弟”拖累
市場人士認為，此次擠兌風波，主要是散戶參與，固然與全球金融環境動蕩、投資者信心盡失有關，但眾多香港銀行曾于2006年、2007年銷售與雷曼相關的零售債券，可能造成投資者巨額損失，也是事態得以蔓延的原因之一。
上周日，香港眾多散戶投資者聚集在香港金管局，抱怨銀行和金融顧問沒有盡其所能警告風險，甚至為推銷還提供了不實的建議。
根據香港金管局網站的消息，香港有19間銀行涉及與雷曼兄弟債券相關的銷售。其中包括中國工商銀行(亞洲)有限公司(0349.HK)、中國銀行(香港)有限公司(2388.HK)、交通銀行(601328，3328.HK)及匯豐銀行(0005.HK)等,東亞銀行也赫然在列。
而香港證監會則在昨日表示，截至目前，從發行商處獲知的信息顯示，雷曼在港發售的零售結構性票據(包括迷你債券)名單，這些票據共125種，現值約共156.43億港元。根據公布的細則顯示，這些債券的發行期多集中在2006年、2007年間，期限則包括三年、五年或七年不等。
有統計顯示，香港散戶在雷曼相關產品上的損失，最終可能超過150億港元。
香港投資者或起訴賣家
對于銷售雷曼相關債券的機構，除了應對投資損失，還將“官司纏身”。香港一位律師在本周二表示，購買了由已倒閉的雷曼兄弟支持的復雜金融產品的香港投資者正在考慮起訴向他們出售這些證券的機構。理由是，那些銀行向他們出售由雷曼兄弟擔保的金融工具時并未充分解釋與產品相關的高風險。
身為香港民主黨主席的律師何俊仁稱，這些產品過去僅能由投資銀行向至少擁有100萬美元的客戶出售。但數年前，商業銀行希望從中分一杯羹，并開始說服其年老客戶買進這種迷你債券，而沒有向他們解釋其中的風險。
“許多債券持有人都是退休人士，因信任他們的銀行而將他們的全部儲蓄投入該投資中。”何俊仁透露，投資者今日將和香港消費者委員會會面，看是否能獲得法律和財務協助以試圖挽回損失。
香港金管局負責媒體事務的官員昨日表示，至今接獲340宗涉及雷曼相關投資產品的投訴，熱線23日就接獲286宗。不少人說是銀行職員以“定息”及“保本”等優點游說他們認購。
此前，有媒體報道稱，香港金管局表示將對21家迷你債券出售機構是否在出售債券時存在誤導行為進行調查。