監(jiān)控八類賬戶

　　實際上，央行對熱錢的控制早已展開，4月，在央行授意下，中銀香港人民幣買賣差價75個點，其目的就在于打擊港人北上存人民幣的積極性。

　　所謂的“非居民人民幣賬戶”，包括港澳人民幣存款賬戶、邊貿(mào)人民幣賬戶、人民幣債券賬戶、貸款清收人民幣賬戶、QFII人民幣賬戶、人民幣貸款提款賬戶、人民幣還款賬戶，以及其他非居民人民幣賬戶等八類。

　　根據(jù)外管局該則規(guī)定，上海、江蘇、廣東、浙江、北京、深圳等地銀行需按月報送非居民個人和機構(gòu)的人民幣賬戶數(shù)據(jù)。此外，總部在京的全國性中資外匯指定銀行要在月后15個工作日內(nèi)將匯總數(shù)據(jù)直接報送國家外匯局；其他銀行(含外資銀行)則應(yīng)于月后10個工作日內(nèi)匯總并報送至當(dāng)?shù)赝鈪R分局，后者再于月后15個工作日內(nèi)報送至國家外匯管理局。

　　外管局還對港澳人民幣存款賬戶予以特別監(jiān)控，要求港澳人民幣存款最集中的深圳和廣東兩地外匯分局，在月后15個工作日將港澳人民幣賬戶余額及變動報送至國家外管局。

　　招商銀行廣州分行零售銀行負(fù)責(zé)人表示，該法規(guī)意在了解非居民人民幣賬戶的存款增長現(xiàn)狀以及各銀行的具體操作。

　　國內(nèi)商業(yè)銀行此前對非居民人民幣存款并沒有具體明確的規(guī)定，此項規(guī)定細(xì)化了個人結(jié)售匯的管理。據(jù)匯豐銀行國貿(mào)支行一客戶經(jīng)理透露，目前每位客戶每日只能存入5000美金(或等值)的金額，且必須出示資金來源憑據(jù)。

　　由于多數(shù)商業(yè)銀行沒有設(shè)立獨立非居民賬戶，運用銀行已有的自動核算系統(tǒng)匯結(jié)相關(guān)數(shù)據(jù)有一定困難，因此目前各銀行暫無具體統(tǒng)計數(shù)據(jù)。

　　此外，銀行還必須寫明開展非居民業(yè)務(wù)時具體參照和執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)以及法規(guī)。深發(fā)展銀行外匯業(yè)務(wù)部一位負(fù)責(zé)人表示，統(tǒng)計非居民賬戶的工作相當(dāng)巨大，所需參照條例也極其瑣碎，但無疑對填補國內(nèi)商業(yè)銀行系統(tǒng)漏洞十分有利，一旦自動匯結(jié)系統(tǒng)完備，棲在銀行賬上的熱錢自然將浮出水面。

　　這種層層抽絲的統(tǒng)計調(diào)查，表明了中國對境外投機資本的監(jiān)控正在升級，而此次統(tǒng)計若能成形，熱錢在中國的操作軌跡將進一步暴露。

　　暨南大學(xué)金融系王聰教授認(rèn)為，外管局這次出手的目的并非僅僅在于控制熱錢的流向，也是借機整頓商業(yè)銀行長期以來令人詬病的外匯管理機制。