齊魯銀行詐騙案發酵 中國重汽50億元“中招”

　　去年12月底曝光的齊魯銀行金融票據詐騙案進一步發酵。最新消息顯示，位于山東的中國重汽集團、山東高速、淄博礦業等大企業紛紛“中招”，其中中國重汽集團涉案金額高達50億元。

　　集團擁有兩家上市公司

　　在齊魯銀行金融票據詐騙案偵破過程中，濟南市公安局公告中提及的“此案涉及濟南多家企業”指向了中國重汽集團、山東高速、淄博礦業等位于山東的大企業。其中，中國重汽集團涉案金額高達50億元。

　　中國重汽集團總部位于山東省濟南市，集團擁有兩家上市公司，包括在深交所上市的中國重汽(000951.SZ)和在港交所上市的中國重汽(03808.HK)。中國重汽集團2010年中營業收入557億元。中國重汽A股去年第三季報顯示，A股上市公司貨幣資金多達51億元。

　　集團總會計師突然辭職

　　根據中國重汽(香港)公司最新公告，母公司中國重汽集團總會計師王光西于去年12月26日突然辭職。目前，王光西已與外界失去聯系，是否因此案接受調查還未獲中國重汽集團方面確認。中國重汽集團包括發債在內的資本運營計劃已經暫停。

　　“沒什么好說的。”中國重汽集團資本運營部一位負責人在事發后匆匆掛斷了記者的電話。

　　據山東當地消息人士透露，淄博礦業集團原董事長、現任山東能源集團籌建辦公室主任馬厚亮可能涉及該案，已被司法調查。

　　案件主角一

　　資金掮客劉濟源高息攬儲

　　在齊魯銀行票據詐騙案中，作為資金掮客的劉濟源，目前已經歸案。

　　知情人士透露，劉濟源發動了很多社會上有“能量的”下線幫他高息攬儲，其中就有齊魯銀行一名部門經理的妻子。“劉濟源每次都將攬存的事項記錄在一個賬本上。該賬本已被專案組掌握，并按圖索驥展開調查”。

　　在此案中，劉濟源的角色是資金掮客，為商業銀行引來存款大戶，同時，他也是通過存單質押獲得貸款的資金使用大戶。他為銀行做大存款和貸款規模，給相關人員高息攬存的利益，同時用投資收益來支付高昂的資金成本。

　　一直以來，中小銀行拉存款壓力巨大，于是各行給出了非常誘人的“返點獎勵”，這是觸發票據造假、高息攬儲等違規行為的直接原因；同時也不排除部分貸款被嫌疑人移作他用，追求超額回報。

　　“案件的基本原理是：業務經理與劉濟源勾結開具有瑕疵的存單，將該存單抵押貸款，貸款獲得的現金再去存款，循環往復，以此做大存貸規模。”知情人士介紹說，初始入庫的存單是真實的，后經出庫再入庫的存單就有很大水分。如此大規模且長期操作，很難想象沒有銀行高層的默許。

　　案件主角二

　　齊魯銀行內部多人涉案

　　據接近齊魯銀行的知情人士透露，該行總行營業部經理趙連成和一名女性“明星”客戶經理卷入了此案，另有一名與投資相關的總行部門負責人在出逃后投案自首。

　　除上述3名涉案人員外，齊魯銀行行長郭濤在公開場合向媒證實，該行某支行行長已被公安機關要求協助調查。

　　據了解，上述“明星”客戶經理每年都給齊魯銀行拉來數以億元計的存款。而“趙連成很快交待出很多問題，嚴重程度令人震驚。”一名知情人士告訴記者。

　　揭秘

　　禍起第三方存貸質押

　　去年年12月6日，濟南市公安局經偵支隊接齊魯銀行報案，稱在受理業務咨詢過程中，發現一存款單位所持“存款證實書”系偽造。經初步偵查，劉濟源通過偽造金融票證手段，多次騙取銀行資金。

　　據了解，此案的核心是劉濟源和銀行、企業之間運作多年、原本皆大歡喜的“第三方存貸質押業務”。

　　所謂第三方存貸質押，是指企業在商業銀行協議存款后，為第三方從商業銀行貸款提供存單質押，作為第三方貸款的第二還款來源。存款行和貸款行可為同一家，也可是不同銀行，后者即為跨行存單抵押貸款業務。協議存款利息要比官方利率高一些。

　　本組稿件均據新世紀