原央行研究局局長唐旭上周已到反洗錢局履新。這是反洗錢局成立以來第二次易帥。在2006年元旦前的一周，唐旭的前任劉連舸接替了中國人民銀行首任反洗錢局局長凌濤，那是倍受關注的反洗錢局第一次換帥。

　　據說，劉連舸已經調往進出口銀行擔任副行長。這樣看來，反洗錢局此次易帥多有偶然。但是，在國家外匯儲備不斷增加，反洗錢任務日顯艱巨的形勢下，精通宏觀經濟、貨幣銀行、外匯管理等多個研究領域的學者型官員唐旭的到任還是給了人們許多期待和想象空間。

　　反洗錢機構人事變遷

　　2003年，央行成立了反洗錢局，時任人民銀行上海分行副行長的凌濤被調往北京，任反洗錢局首任局長。在此之前，公安部牽頭，16個部門組成的反洗錢工作部際聯席會議負責全國的反洗錢工作。2005，央行反洗錢局開始一年一度地向全社會公布頭年的《反洗錢報告》。目前，《2006年反洗錢報告》尚未出爐。

　　但是，在2006年，全國人大常委會審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，人民銀行修改頒布了《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，完成了“金融行動特別工作組(FATF)”對中國反洗錢整體工作的現場評估。這些被視為中國反洗錢法律法規建設和國際合作的重要突破。

　　反洗錢工作內容擴展懸念

　　從過去的一年開始，巨額外匯儲備已經成為中國政府和貨幣政策當局不得不面對的重大問題。

　　2006年，中國的外匯儲備已經超過了1萬億，據專家分析，2007年，這一數據可能被刷新為1萬2千億。而按照人大副委員長成思危的估計，6500億是比較合適的外匯儲備量。國務院發展研究中心金融研究所夏斌的估計是7千億左右。如此龐大而且在不斷增加的外匯儲備已經極大地干擾了貨幣政策的獨立性。

　　對巨額外匯儲備的成因，專家們從不同的角度表達了自己的觀點。一個令人震驚的說法是，有大批熱錢通過貿易和非貿易途徑流入國內。香港東亞銀行的經濟學家認為，“有熱錢通過貿易公司進入中國”。原國家統計局局長李德水提醒人們，外貿順差中的“熱錢”因素也不可忽視。英國渣打銀行分析師王志浩指，2005 年中國貿易順差六成多都是假的。 2006年中信證券研究所一份研究報告提出：“匯率的升值預期才是巨額貿易順差后面的驅動力量。快速增加的貿易順差中存在著“熱錢”的變相套利行為，在我國最主要的手段是進出口虛報。”

　　但，包括唐旭在內的一些專家認為，貿易逆差中的熱錢并不象想象的那么巨大。商務部研究院中國對外貿易研究部副主任金柏松測算，熱錢可能占貿易順差的10%到20%。

　　盡管如此，這一現象還是引起了反洗錢研究專家的注意。上海復旦大學反洗錢研究中心秘書長嚴立新認為，通過貿易途徑進入的熱錢實際上是破壞了金融管理秩序，他目前正在進行相關研究，不久將發表文章《減順差(降虛高)，反洗錢不可缺位》。

　　根據《反洗錢法》第二條對反洗錢的定義，洗錢的上游犯罪主要有毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、 金融詐騙犯罪等。而目前人們關注更多的洗錢的上游犯罪是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等。

　　唐旭的到任，會不會意味著反洗錢工作涉及的內容進一步延展？是不是意味著，反洗錢已經成為央行減少外匯儲備的戰略布局的一個重要環節？這些目前還只能是外界的猜測。

　　部門協調是難題

　　事實上，反洗錢是相當復雜的系統性工程，推進難度巨大。除了法律法規建設、國際合作，除了要熟悉銀行結算、外匯管理、外貿、進出口、稅務等領域的各項工作外，一項最為復雜、最為艱難的工作還是部門協調問題。與反洗錢相關的部門有外貿、海關、工商、稅務、公安、法院、檢察院、銀行、保險等多個部門，反洗錢聯席會成員已經從早期的16個擴展為23個。而中國的部門協調問題一向最為復雜、最難推進，比如《企業債管理條例》就在三個部門間蹉跎了五年之久。而貿易順差中的熱錢流入問題很大程度上也取決于銀行、外匯管理、海關等部門與稅務部門的信息聯網和協調配合。可以想象，23個部門之間艱難而龐雜的協調工作可能將是擺在這位年輕的學者型官員面前的最為嚴峻的挑戰。 （張小彩 文）