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由勞動和社會保障部批準的由理財規劃師專業委員會編寫的《理財規劃師國家職業標準》8月中旬正式面向社會。
理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌說，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入國家職業大典中，也意味著理財師這個職業有了國家統一制定的從業標準。
理財告別無證時代
目前理財已經成為國內的熱門話題，“理財師”這三個字也越來為越多的人所知道。
2003年，國家勞動和社會保障部公布的第五批53項職業標準中，理財師正式被納入了國家職業大典中。而所有參加理財師考核的人，在通過各省市勞動和社會保障局的統一考試后，將獲得驗印的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》，該證書實現全國通用。
“雖然目前我們還不能要求每個理財師都必須持證上崗，但至少它對期望從事理財工作的人是有吸引力的。而且我們也希望未來它能像其他國內行業資格認證一樣，成為理財工作人員必須擁有的職業證書。”劉彥斌說。
蟄伏一年浮出水面
劉彥斌說，“雖然2003年標準就出臺了，但當時時機還不成熟。對于理財和理財師這些名詞，人們還相當陌生。考慮到這些，我們首先選擇了小范圍的試點，率先與信用良好的商業銀行合作，對他們的理財服務人員進行了培訓。通過這些實踐，我們既看到了人們對于這個標準和教材的反映，又使這個標準得到了進一步的完善。到了今年，對理財人們從不知道轉為關注，這使我們感覺市場已經具備了推行《標準》的必要，因此決定在今年正式對外公布。”
理財師分兩個等級
《標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。他們必須掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。對于申報理財規劃師培訓和高級理財規劃師的人，《標準》也從學歷和實踐操作方面分別做出了規定。
劉彥斌介紹說：通過職業資格考試后，理財師可以從事三方面的工作，一是開設專業的理財公司，二是成為專業的理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。其中又以開設獨立的理財公司對人才的要求最高。
“我們希望理財師最終能提供給人們的是一種貼身的理財服務，他不光是像現在的理財服務一樣，僅僅根據客戶的財務狀況告訴客戶你的投資比例是怎么樣的，還要能為客戶提供具體的操作方法。并通過理財師的管理使客戶的資產投資增值，此外，理財師還要定期給客戶提供專業的投資和理財信息。”劉彥斌說。
理財公司已經出現
“目前在廣東等地已經出現了專業理財公司，從這些經驗和我們研究的情況來看，專業理財公司的利潤主要來源于為客戶提供的服務和代理公司的產品。理財公司必須賺錢有道，因此要求加強理財師的職業道德建設。同時還要為需要理財的客戶提供培訓，告訴他們一定的金融和投資知識。讓他們的知識水平和理財師達成對接。”劉彥斌說。信報記者仇兆燕
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個人理財師
也稱為個人理財規劃師。所謂個人理財規劃，就是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。個人理財師的出現彌補了投資人金融知識缺乏、時間精力有限的不足。
根據PA18個人理財網站的專業調查顯示：50%以上的人是無計劃分配資產的；78%的人愿意接受專家顧問意見，自己理財；25%愿意接受服務委托理財；70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估；50%以上的人愿意支付顧問費。
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