【CBS.MW洛杉磯26日訊】當前,股票基金平均下跌了16%以上,退休金帳戶也有所萎縮,面對市場波動及經濟的深度衰退,共同基金投資者也許會覺得這個感恩節沒有太多值得感恩的事情,但CBS.MarketWatch.com所訪問的一些行業專家對此卻不以為然。
在即將逝去的這一年里,共同基金業者完全有理由慶祝一番。其中,數千名同事在九一一時得以從世貿中心安全脫險便是最值得為之感恩的事情。
Fred Alger Management公司有三十八位在世貿中心工作的員工在災難中不幸喪生,其中包括公司總裁大衛阿爾格(David Alger),但即便如此這家公司也有理由感恩阿爾格的幾位知名的校友決定回到華爾街重建公司。
投資者同樣應該感到幸運的是,世貿中心的共同基金公司管理的基金帳戶在這次大劫難中安然無恙,這得益於美國證管會及基金公司完善的內部機制所提供的充分保護。
其它一些值得慶賀的重要事件同樣也沒有逃脫基金管理專家的眼睛。
盡管一些人會爭辯說,降息及其它經濟刺激措施本應更早實施,但畢竟現在已能夠發揮作用,為市場提供了一定的支撐基金經理及投資者當然應該為此感恩。
共同基金分析師和李伯公司追蹤研究基金的專家提供了一系列他們為之感恩的事件名單,如散戶投資者今年決定向共同基金資產追加4000億美元的投資等。
同樣令他們感到慶幸的是,當股市下跌時,共同基金投資者還可以利用其它的投資途徑,不如說債券基金。今年債券基金總體成長了6%以上,在新增加的資產中占據著相當大的份額。
對另一個很容易被人忽視的投資品種來說,這一年也是值得慶祝的:
李伯資深分析師唐卡西迪(Don Cassidy)表示,“華爾街至少有一處亮點。封閉式基金折扣高達一半左右,初始股的數量達到了1994年以來的最高記錄。”
批評家們經常指責基金經理透過基金合并和清算來隱藏自己的不良業績,以及向投資者償還資金時所引起的稅賦。
但有一位分析師卻對此表示歡迎,“我贊成基金公司進行清算,將許多1990年代末推出的范圍狹窄、嗶眾取龐的基金合并,”晨星公司“基金投資”雜志編輯克里斯汀本茲(Christine Benz)如是說。
有兩個基金行業組織對政府頒布的提高個人退休計劃存款上限的新法案表示歡迎。
根據五月份通過的2001年經濟成長及稅賦減免法案(Economic Growth and Tax Relief Reconciliation Act),到2008年時IRA的存款上限將提高至5000美元,401(k)、403(b)及457計劃的投資額度也將逐步提高到1萬5000美元。
根據新法案,需要轉換工作的員工可以更方便地將退休金儲蓄“轉存”至其它計劃,而且,新法案還為五十歲以上的計劃投資者提供一定的增長額。
“新法案下的全國退休計劃體系能夠更好地滿足美國雇員退休儲蓄的需要,其中包括許多鼓勵美國人為孩子的教育而儲蓄的重要條款。”
最後,晨星公司的本茲認為,華爾街還需感謝堅持到底的共同基金投資者。
本茲指出,“多年來市場觀察家們一直提醒說,市場一出現風吹草動,易激動的基金投資者便會立即拋售,但他們的實際表現卻恰恰相反,基金投資者顯示出了驚人的耐心和信心,為避免市場進一步惡化作出了貢獻。”
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