交行沈陽案過去事 2.58億是冰山一角

　　本報(bào)記者 劉長杰 沈陽報(bào)道

　　上周曝光的“巨額客戶資金詐騙案”盡管是由于自查發(fā)現(xiàn)的，但還是令交通銀行沈陽分行陷入一場(chǎng)信任危機(jī)。

　　今年5月中旬，在交行的一次例行自查中，稽核人員通過對(duì)銀企資金對(duì)賬單和大額存款

項(xiàng)目的對(duì)照檢查，發(fā)現(xiàn)沈陽分行濱湖支行賬戶與實(shí)際的資金數(shù)額不符。沈陽分行隨即接管了濱湖支行，并通過公安機(jī)關(guān)的介入，初步查明該支行包括會(huì)計(jì)主管王飛(音)、李靜(音)等相關(guān)責(zé)任人在內(nèi)的3名內(nèi)部人員涉及此案。

　　經(jīng)初步核實(shí)，這起定性為“巨額客戶資金詐騙”的案件，涉及金額2.58億元，截至本報(bào)發(fā)稿前，交行已經(jīng)追回1億元。

　　案發(fā)后，交行于5月末宣布免去沈陽分行行長戴景貴的職務(wù)，新行長譚曙光隨即到任。

　　但事情也許并未完結(jié)，知情人士透露：在過去的兩年間，濱湖支行挪用的資金可能遠(yuǎn)不止這一數(shù)額。

　　掮客身影

　　過去兩年間，兩個(gè)衣著考究的中年人，每天穿梭于沈陽市各大酒店的大堂或者咖啡廳。他們一個(gè)叫李宏，遼寧人；另一個(gè)叫小魏，四川人。

　　他們的主要任務(wù)是一邊探聽哪些老板有大筆閑置資金，一邊從濱湖支行取得按比例的提成。一旦有哪位老板符合條件，他們便會(huì)拋出自己的價(jià)碼——到濱湖支行辦理半年以上期限的大額存款，利息6%，并以此促使協(xié)議存款的生成。

　　與同期銀行存款利率不足2%相比，濱湖支行開出如此高昂的利息，條件只有一個(gè)，那就是存款企業(yè)必須保證，其存款賬戶不能有資金的流動(dòng)，期限至少半年。

　　而為了讓企業(yè)自主同意賬戶休眠，掮客們則會(huì)“威脅”，如果客戶不按要求行事，那么其資金將被總行調(diào)走，如此一來，客戶的收益也將消逝。

　　此次被騙的客戶中，單遼寧一家廣告公司的自有資金，就有5000萬元之多。

　　根據(jù)本報(bào)了解，此次披露的2.58億元的數(shù)額，不過是冰山一角。

　　挪用資金

　　事實(shí)上，在過去的兩年間，有更大的資金曾以大額定期協(xié)議存款的方式，進(jìn)入濱湖支行。但所有的此類存款，都不是以正常的貸款方式流動(dòng)出去的。

　　了解情況的人士透露，獲得這些資金使用的“貸款者”大多集中在沈陽的

　　這位人士透露，“貸款者”與該支行的銀行人員相互勾結(jié)的方式是，銀行在收到協(xié)議存款后，銀行的“內(nèi)鬼”會(huì)首先通過制造假印鑒等手段，將客戶資金轉(zhuǎn)入其可控的賬戶內(nèi)，然后再支持外部人員提走，從而進(jìn)入他們所青睞的房地產(chǎn)行業(yè)，以期牟取暴利后，安全回籠。

　　然而，并非所有的借出資金，都能夠正常回籠。一位曾經(jīng)借助此類“貸款”大舉進(jìn)入沈陽市和平區(qū)西塔

　　工行沈陽分行一位人士指出，即使是內(nèi)外勾結(jié)，此類詐騙如果想得手，也需經(jīng)過很長時(shí)間才可以運(yùn)行成功。

　　現(xiàn)在，詐騙案中涉及的客戶——遼寧那位廣告公司的老板，一直在研究“中行高山案”的訴訟進(jìn)展情況。至今，他也沒有選擇訴訟的方式，而是仍然期待可以通過內(nèi)部協(xié)商的方式，解決資金回籠問題。

　　來源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)網(wǎng)