廣東省新興縣建行副行長盜取儲戶3000萬

　　3000萬元現(xiàn)金存入廣東省新興縣建行，建行副行長、營業(yè)部主任竟然將3000萬元現(xiàn)金騙走。就在此事發(fā)生一年后的2006年3月15日，當(dāng)事者趙民感慨地說：“一年了，討回3000萬元存款的希望渺茫，公司資金周轉(zhuǎn)困難，一些投標(biāo)項目不得不放棄，我們損失大了！”

    儲戶三千萬被別人支走

　　在財務(wù)工作崗位摸爬滾打了十幾年的趙民，目前是浙江省東陽時代貿(mào)易有限公司(以下簡稱東陽公司)的財務(wù)主管。去年3月初，老板對趙民說，朋友張守平替廣東省新興縣建行拉存款，讓趙民考查一下，沒有問題就幫忙存款3000萬元。

　　3月15日上午，趙民到新興縣后，經(jīng)過多方考查，確認(rèn)要存款的這個建行是正式的國有建設(shè)銀行的一個支行。

　　當(dāng)天下午，趙民直接來到新興建行，開設(shè)了一個企業(yè)一般存款賬戶。趙民在印鑒卡上蓋上了公司財務(wù)專用章與自己的私章。

　　開戶手續(xù)辦好后，趙民電話通知總部，20分鐘，3000萬元現(xiàn)金就到了建行東陽公司的賬戶上，建行給打印了一份3000萬元的到賬憑證。

　　為確保這筆存款的安全并且保證東陽公司可以隨時調(diào)用，在存款之前，趙民與建行“約法三章”：3000萬元存款不對任何單位和個人提供擔(dān)保、抵押和拆借。也就是說，這筆錢不與其他單位發(fā)生任何關(guān)系，只是一筆活期存款，公司可以隨時調(diào)用。當(dāng)然，為了幫助老板的朋友，趙民承諾，3000萬元存款至少在新興建行存放20天以上。

　　即使這樣，趙民還不放心。他又與建行約定，動用這筆存款，必須是趙民本人攜帶身份證、公司董事長的授權(quán)委托書前往辦理方才有效。趙民以為這樣萬無一失了。

　　時間到了8月，公司有一筆業(yè)務(wù)需要錢。老板對趙民說：到廣東把3000萬元存款劃回來吧。

　　8月2日，趙民再次來到廣東新興縣建行，接下來發(fā)生的事情讓趙民蒙了。

　　一個女營業(yè)員核對了印鑒后說，賬戶余額只有1793.3元，3000萬元存款早在3月18日就被人支走了……

　　建行反咬儲戶與人合謀詐騙

　　通過流水賬，趙民發(fā)現(xiàn)，一個叫孫小蘭的人，冒充東陽公司的工作人員，私刻了公司的財務(wù)印章和他的私人印章，使用一張現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票，把3000萬元存款套現(xiàn)。

　　“3000萬元這么大數(shù)額的冒領(lǐng)，肯定與建行內(nèi)部人員有關(guān)�！壁w民說，“我當(dāng)時就找建行行長，讓他做出解釋�？梢钥隙�，轉(zhuǎn)移3000萬元存款的支票，上面的印鑒與東陽公司的預(yù)留印鑒不符，建行有義務(wù)審查，發(fā)現(xiàn)不符，應(yīng)予以退票�！�

　　讓趙民氣憤的是，建行竟然一口咬定是東陽公司與他人合謀詐騙建行3000萬元。雙方爭執(zhí)不下，便向110報警。

　　事情很快有了分曉。這是一起建行內(nèi)部人員為主的作案團(tuán)伙，新興縣建行副行長朱建文、營業(yè)部主任劉炳森是主謀。據(jù)偵查人員介紹，朱、劉兩人，在東陽公司3000萬元存款到賬后，就利用職務(wù)之便，將趙民預(yù)留建行的印鑒(公司財務(wù)印章與趙民的私人印章)盜出，經(jīng)反復(fù)模仿，刻制了兩個印章，并利用管理空白支票的便利，填寫3000萬元現(xiàn)金支票后，給具體辦理業(yè)務(wù)的李延萍打了個招呼，沒費多大力氣，3000萬元現(xiàn)金就從建行金庫盜出。

　　2006年2月22日，廣東省云浮市檢察院公訴科檢察官張春紅對記者說，由于朱建文、劉炳森涉嫌票據(jù)詐騙案數(shù)額巨大，新興縣檢察院將案件移送市檢察院起訴，“朱建文、劉炳森利用職務(wù)之便，盜出儲戶的印鑒，拿出來偽造模仿，然后達(dá)到詐騙目的。應(yīng)該說，犯罪事實比較清楚，目前公安機(jī)關(guān)只移送了兩個嫌疑人，還有幾個在逃的，正在追捕。”

　　建行軟硬兼施整儲戶

　　由于公司急需要錢，趙民多次與建行溝通，希望建行兌付3000萬元存款，但建行對儲戶的要求不予理睬。當(dāng)趙民和公司法律顧問前往廣東新興建行交涉時，法律顧問出于氣憤多說了幾句，竟然被當(dāng)?shù)鼐�方以妨礙公務(wù)為名行政拘留15天。

　　“我們通過各種努力，才把律師提前釋放出來�！壁w民說，“當(dāng)?shù)毓�安司法機(jī)關(guān)偏向建行。接下來的官司，建行簡直是想把我們拖死！”

　　協(xié)商不成，東陽公司把建行告上法庭，要求建行兌付3000萬元存款及利息。廣東省云浮市中級法院受理此案后不久，廣東省建行的有關(guān)人員便趕赴浙江，通過浙江省建行分理處主任請趙民吃飯，要求趙民撤訴。趙民說，撤訴可以，但必須兌付3000萬元存款及利息。

　　這時，有人私下給趙民傳話：別不識抬舉！果然，沒過幾天，廣東警方就前來浙江，通過浙江建行查東陽公司的流水賬。顯然，如果警方發(fā)現(xiàn)東陽公司的3000萬元存款“來路不明”，就可以決定依法予以沒收，東陽公司和建行的存款官司也就不用再打了。如果警方繼續(xù)“擴(kuò)大戰(zhàn)果”，說不定會發(fā)現(xiàn)東陽公司更多的問題，“顯然，他們是軟硬兼施想整東陽公司”。

　　“幸虧我們的賬目沒有一點問題，否則有嘴也說不清了�！睎|陽公司財務(wù)部會計樓國平對記者說。

　　法院中止審理遭質(zhì)疑

　　“在廣東和浙江兩地折騰，異地打官司太難了！本指望法院會主持公道，誰曾想建行的一紙中止審理申請，讓法院立馬采信�！壁w民感慨說，“到現(xiàn)在一年了，討回3000萬元存款的希望一點都沒有，公司資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問題，一些投標(biāo)項目不得不放棄，我們損失大了！”

　　建行申請中止審理的理由是“東陽公司可能涉嫌票據(jù)詐騙”，民事案件的審理需要刑事案件有結(jié)果后才能進(jìn)行，即“先刑后民”。京都律師事務(wù)所律師王發(fā)旭是東陽公司的代理人，他對記者說，建行的目的顯然是要等到票據(jù)詐騙案件結(jié)案、法院判決、3000萬元損失追回后，才可以恢復(fù)審理。奇怪的是，云浮市中級法院竟然按照建行的意愿，裁定中止了訴訟。

　　據(jù)廣東省云浮市檢察院張春紅介紹，新興建行副行長朱建文、營業(yè)部主任劉炳森涉嫌票據(jù)詐騙案，目前還沒有向法院提起公訴。因為一些細(xì)節(jié)問題，現(xiàn)已將案件退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。顯然，刑事案件一時半會兒難以有最后的定論。這也意味著，東陽公司與建行的存款官司，云浮中院還會繼續(xù)中止一段時間。

　　針對云浮中院中止審理的做法，

　　顯然，建行在轉(zhuǎn)嫁其管理混亂、“內(nèi)鬼”作案的損失，而東陽公司成了冤大頭。(趙偉)